The Kiyo Bank, Ltd. (8370.T) Bundle
تاريخ موجز لبنك كيو ، المحدودة
يعمل بنك كيو ، المحدودة ، الذي أنشئ في عام 1943 ، كبنك إقليمي في محافظة كوماموتو اليابانية. مع التركيز على الاحتياجات المصرفية للشركات والفردية ، طور البنك وجودًا قويًا في المنطقة على مدار عقود من تشغيله. اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، أبلغ بنك كيو عن إجمالي الأصول تقريبًا 1.5 تريليون.
على مر السنين ، قام Kiyo Bank بتوسيع خدماته إلى ما وراء الخدمات المصرفية التقليدية ، حيث قدم الخدمات المالية مثل الاستثمار ومنتجات التأمين. كان التزام البنك بتعزيز تنمية المجتمع المحلي جزءًا لا يتجزأ من استراتيجيته التشغيلية.
| سنة | منعطف | إجمالي الأصول (مليار) | صافي الدخل (مليار ين) |
|---|---|---|---|
| 1943 | تأسس كبنك كيو | -- | -- |
| 2000 | مقدمة عن الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 600 | 5 |
| 2015 | الاستحواذ على المؤسسات المالية المحلية | 1,200 | 10 |
| 2020 | إطلاق التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 1,400 | 15 |
| 2023 | إجمالي الأصول الإجمالية البالغة 1.5 تريليون ين | 1,500 | 18 |
من حيث الأداء المالي ، أظهر بنك كيو نمواً مطرداً في الأرباح خلال السنوات القليلة الماضية. للسنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغ البنك أ صافي الدخل 18 مليار ين، يعكس معدل النمو السنوي المركب (CAGR) تقريبًا 6.3% منذ عام 2020.
يحتفظ البنك بوضع رأس مال قوي ، مع نسبة مشتركة من الدرجة الأولى (CET1) 9.8%، أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي. هذا يؤكد استدامة Kiyo Bank على المدى الطويل وقدرتها على مواجهة التحديات الاقتصادية.
كما توسعت محفظة القروض في Kiyo Bank ، مع التركيز على الشركات الصغيرة إلى المتوسطة الحجم (SMEs) في المنطقة. اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، بلغت قروض البنك المستحقة تقريبًا 1 تريليون.
يشارك البنك بنشاط في مبادرات الدعم المجتمعي ويعزز النشاط الاقتصادي المحلي ، مما يعكس تفانيه في تنمية المنطقة. عززت استراتيجية الاستثمار المحلية هذه ولاء العملاء وزيادة الودائع ، التي وصلت حولها ¥ 1.2 تريليون اعتبارا من أحدث تقرير.
أ من يملك بنك كيو ، المحدودة.
بنك Kiyo ، Ltd. هو بنك إقليمي ومقره اليابان ، على وجه التحديد في محافظة كوماموتو. اعتبارًا من أحدث التقارير ، يعكس هيكل ملكية البنك مزيجًا من المساهمين الفرديين والمستثمرين المؤسسيين.
اعتبارًا من مارس 2023 ، يحدد الجدول التالي توزيع ملكية بنك كيو ، المحدودة:
| نوع المالك | النسبة المئوية ملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| فرادى | 19.7% | 3,150,000 |
| المؤسسات المالية | 31.5% | 4,800,000 |
| المساهمون في الشركات | 25.3% | 3,950,000 |
| المستثمرين الأجانب | 10.2% | 1,580,000 |
| مخزون الخزانة | 13.3% | 2,055,000 |
أكبر مساهم منفرد اعتبارًا من نهاية مارس 2023 هو بنك الخدمات اليابانية ، المحدودة، عقد تقريبا 8.1% من إجمالي الأسهم. ومن بين المستثمرين المؤسسيين المهمين الآخرين شركة Nomura Asset Management Co. ، Ltd. و شركة مييجي ياسودا للتأمين على الحياة، الذي يمتلك 3.9% و 2.7% على التوالى.
إن إجمالي القيمة السوقية لبنك Kiyo اعتبارًا من أكتوبر 2023 تقف تقريبًا ¥ 34.5 مليار (حوالي 315 مليون دولار). تم الإبلاغ عن أن إجمالي أصول البنك موجود ¥ 3.1 تريليون (حوالي 28 مليار دولار). يعمل البنك 110 فروع يخدم في المقام الأول منطقة كيوشو.
في السنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغ بنك Kiyo عن صافي دخل ¥ 5.1 مليار (حوالي 46 مليون دولار) ، مما يعكس زيادة على أساس سنوي من 12.5%. كانت العائد على الأسهم (ROE) لنفس الفترة تقريبًا 4.8%، مما يشير إلى اتجاه الربحية مستقرة. تم الإبلاغ عن نسبة القرض غير الأداء للبنك (NPL) 1.2%، وهو منخفض نسبيًا مقارنة بمتوسطات الصناعة في اليابان.
بشكل عام ، تعرض ملكية بنك Kiyo ، Ltd. هيكلًا متنوعًا يعكس السوق المصرفي الياباني الأوسع ، والذي يتميز بمشاركة مستثمر مؤسسية وفردية كبيرة.
بيان المهمة Kiyo Bank ، Ltd.
يعمل بنك Kiyo ، Ltd. ، الذي أنشئ في عام 1920 ، في المقام الأول في اليابان ويوفر مجموعة من الخدمات المالية المصممة لتلبية احتياجات العملاء الفرديين والشركات. يؤكد بيان مهمتها على الالتزام برضا العملاء وتنمية المجتمع والنمو المستدام.
يركز البنك على ثلاثة مجالات أساسية كما هو موضح في بيان مهمته:
- النهج المتمحور حول العميل: يهدف Kiyo Bank إلى توفير الخدمات المالية التي تعطي الأولوية لاحتياجات وأهداف عملائه.
- مشاركة المجتمع: يكرس البنك للمساهمة في المجتمعات المحلية من خلال مختلف المبادرات وبرامج الدعم.
- التنمية المستدامة: يلتزم Kiyo Bank بتشجيع الممارسات المالية المستدامة والخدمات المصرفية المسؤولة.
في السنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغ Kiyo Bank عن المقاييس المالية التالية:
| مقياس مالي | المبلغ (JPY) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 3,500,000,000,000 |
| صافي الدخل | 20,000,000,000 |
| العودة على الأسهم (ROE) | 6.5% |
| نسبة القرض إلى الودائع | 72.3% |
| نسبة كفاية رأس المال | 9.1% |
تتماشى مبادرات Kiyo Bank الاستراتيجية مع مهمتها. أطلق البنك العديد من البرامج التي تهدف إلى تعزيز تجربة العملاء وزيادة إمكانية الوصول إلى الخدمات المصرفية. على سبيل المثال ، قاموا بتوسيع منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت ، مما أدى إلى أ 15% زيادة في تفاعلات العملاء الرقمية مقارنة بالعام السابق.
يشارك بنك Kiyo أيضًا بنشاط في مشاريع المجتمع المحلي ، مع استثمار تقريبًا 2،500،000،000 JPY مخصص لمبادرات تنمية المجتمع في عام 2023. وتشمل هذه المشاريع دعم البرامج التعليمية ، وتمويل الأعمال الصغيرة ، وجهود الاستدامة البيئية.
من منظور الاستدامة ، التزم Kiyo Bank أيضًا بالتمويل المستدام ، بأكثر من 100،000،000،000 JPY مخصص للمشاريع الخضراء واستثمارات الطاقة المتجددة على مدار السنوات الخمس الماضية.
إن التزام بنك كيو بمهمته واضح في جهوده المستمرة للتكيف مع تغييرات السوق وتحسين خدمة العملاء مع الحفاظ على أساس مالي قوي. اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، تكون القيمة السوقية للبنك تقريبًا 450،000،000،000 jpy، مما يعكس موقفه المستقر داخل القطاع المالي.
كيف يعمل بنك Kiyo ، Ltd.
يعد Kiyo Bank ، Ltd. مؤسسة مالية بارزة مقرها في اليابان ، تعمل بشكل أساسي في منطقة Chugoku. تأسست البنك في عام 1933 ، وقد تطور إلى لاعب رئيسي داخل القطاع المصرفي الإقليمي. يقدم مجموعة متنوعة من الخدمات المالية ، بما في ذلك الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة ، والخدمات المصرفية للشركات ، وخدمات الاستثمار.
اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في 31 مارس 2023 ، أبلغ بنك كيو عن إجمالي الأصول ¥ 3.7 تريليون. كان صافي الدخل الصافي للبنك لنفس الفترة 11.8 مليارمع الإشارة إلى زيادة عام 5.2%.
الخدمات المصرفية الأساسية
يوفر بنك Kiyo العديد من الخدمات المصرفية الأساسية:
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: القروض الشخصية وحسابات الادخار والمنتجات الاستثمارية.
- الخدمات المصرفية للشركات: القروض التجارية ، خدمات الخزانة ، وصرف العملات الأجنبية.
- خدمات الاستثمار: إدارة الأصول وتداول الأوراق المالية.
الأداء المالي
يعرض الأداء المالي لبنك Kiyo استقراره في السوق.
| متري | السنة المالية 2021 | السنة المالية 2022 | السنة المالية 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول (مليار) | 3,540 | 3,640 | 3,700 |
| صافي الدخل (مليار ين) | 11.0 | 11.2 | 11.8 |
| العائد على الأسهم (٪) | 6.5 | 6.7 | 7.0 |
| نسبة القرض غير أداء (٪) | 1.2 | 1.1 | 1.0 |
ركز البنك بشكل استراتيجي على تقليل نسبة القرض غير الأداء ، والتي تحسنت من 1.2% في السنة المالية 2021 إلى 1.0% في السنة المالية 2023.
التحول الرقمي
يستثمر بنك Kiyo بشكل متزايد في الحلول المصرفية الرقمية. اعتبارًا من عام 2023 ، وصلت النسبة المئوية للمعاملات الرقمية 75% من إجمالي المعاملات. انتهى تطبيق البنك المصرفي للبنك 500,000 التنزيلات ، مما يعكس تركيزها على تعزيز تجربة العملاء.
التركيز الإقليمي
يخدم بنك Kiyo في المقام الأول منطقة Chugoku ، حيث أنشأ وجودًا كبيرًا في السوق. يعمل البنك من خلال 93 فروع ويعمل حولها 1600 شخص. بالإضافة إلى ذلك ، قام بنك Kiyo بتشكيل شراكات استراتيجية مع الشركات المحلية ، مما يعزز النمو الاقتصادي الإقليمي.
التوقعات
نتطلع إلى الأمام ، يهدف بنك Kiyo إلى مواصلة توسيع قدراته الرقمية وتعزيز عروض الخدمات. يتنبأ البنك بنمو الدخل الصافي تقريبًا 3 ٪ إلى 5 ٪ للسنة المالية 2024 ، مدفوعة بزيادة الطلب على المنتجات والخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة.
كيف يكسب بنك كيو ، المحدودة.
يعمل بنك Kiyo ، Ltd. ، ومقره في اليابان ، بشكل أساسي في قطاع الخدمات المالية ، مع التركيز على الخدمات المصرفية والقروض وإدارة الاستثمار. يعتمد توليد إيراداتها اعتمادًا كبيرًا على العديد من قطاعات الأعمال الرئيسية.
دخل الفوائد
يمثل إيرادات الفوائد جزءًا كبيرًا من إيرادات بنك كيو. للسنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغ البنك عن دخل فائدة تقريبًا ¥ 25.1 مليار. هذا مستمد في المقام الأول من القروض الممتدة إلى الأفراد والشركات.
محافظ القروض
يحمل Kiyo Bank محفظة قروض متنوعة ، بما في ذلك القروض الشخصية والرهون العقارية وقروض الشركات. اعتبارًا من مارس 2023 ، وقف إجمالي القروض المعلقة ¥ 1.2 تريليون. حافظ البنك على نسبة مستقرة من القرض إلى الودائع 75%.
الدخل غير المصالح
بالإضافة إلى إيرادات الفوائد ، يولد Kiyo Bank الإيرادات من خلال الأنشطة غير المصالحة ، بما في ذلك رسوم الخدمات المالية والعمولات ودخل الاستثمار. لعام 2023 ، وصل الدخل غير المصالح تقريبًا ¥ 5.6 مليار، المساهمة في حوالي 18% من إجمالي الإيرادات.
انهيار الدخل غير المصالح
| مصدر الدخل غير المصالح | المبلغ (مليار)) |
|---|---|
| رسوم الخدمة | 2.3 |
| العمولات | 2.1 |
| دخل الاستثمار | 1.2 |
حسابات الودائع
يقدم Kiyo Bank حسابات ودائع مختلفة ، بما في ذلك المدخرات ، ودائع الوقت ، والحسابات الجارية. اعتبارًا من مارس 2023 ، تم الإبلاغ عن إجمالي ودائع العملاء في جميع أنحاء ¥ 1.6 تريليون، توفير مصدر تمويل مستقر لأنشطة الإقراض.
نفقات التشغيل
تلعب نفقات التشغيل للبنك أيضًا دورًا مهمًا في الأداء المالي. كانت نفقات التشغيل للعام المالي 2023 تقريبًا 15 مليار، مما أدى إلى نسبة التكلفة إلى الدخل 59%.
الاستثمار في التكنولوجيا والخدمات الرقمية
استجابة لزيادة المنافسة من Fintech ، خصص Kiyo Bank الأموال لتحقيق التقدم في التكنولوجيا. في عام 2023 ، استثمر البنك تقريبًا ¥ 3 مليار في المبادرات المصرفية الرقمية لتعزيز تجربة المستخدم والكفاءة التشغيلية.
صافي الدخل
للسنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغ بنك Kiyo عن دخل صافي تقريبًا 10 مليار، يعكس نمو 8% من العام السابق. يمكن أن تعزى هذه الزيادة إلى إيرادات الفوائد القوية وإدارة التكاليف الفعالة.
موقف السوق والمنافسين
يتنافس بنك Kiyo ، Ltd. في المقام الأول مع البنوك الإقليمية والاتحادات الائتمانية في اليابان. تراسمتها السوقية اعتبارًا من أكتوبر 2023 تقريبًا ¥ 122 مليار. ساعدت قدرة البنك على الاستفادة من العلاقات المحلية وتقديم خدمات مصممة خصيصًا في الحفاظ على ميزة تنافسية.
آفاق مستقبلية
في المستقبل ، يهدف Kiyo Bank إلى زيادة حصته في السوق من خلال توسيع عروض القروض وتعزيز الخدمات المصرفية الرقمية. تشير التوقعات إلى نمو الإيرادات المحتملة لـ 5-7% سنويًا على مدار السنوات الخمس المقبلة ، مدفوعًا بالاستثمار المستمر في التكنولوجيا واستراتيجيات اكتساب العملاء.
The Kiyo Bank, Ltd. (8370.T) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.