Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales (2024) de SBFC Finance Limited

Une brève histoire de SBFC Finance Limited

SBFC Finance Limited, créé en 2020, fonctionne comme une société financière non bancaire (NBFC) en Inde. L'entreprise se concentre principalement sur l'offre de prêts aux petites et moyennes entreprises (PME) et aux particuliers. Sa mission est de faciliter un accès facile à la finance des secteurs mal desservis dans l'économie.

Initialement, SBFC a été fondée par un groupe de professionnels chevronnés des finances, qui visaient à répondre aux exigences de crédit croissantes des PME en Inde. Le siège social de l'entreprise est situé à Mumbai, Maharashtra. Au cours de sa première année d'exploitation, SBFC a rapidement augmenté son portefeuille de prêts, atteignant environ ₹ 500 crore À la fin de 2021.

L'année 2022 a marqué une étape importante pour SBFC, car elle a obtenu un tour de financement d'investisseurs éminents. Ce financement était essentiel pour la mise à l'échelle des opérations et l'atteinte d'une clientèle plus grande. En juin 2022, la société a levé 200 ₹ crore dans le financement par actions, qui a renforcé sa base de capital pour d'autres activités de prêt.

En mars 2023, SBFC a signalé un actif total sous gestion (AUM) 1 200 ₹ crore, présentant une croissance substantielle sur une courte période. Cette trajectoire de croissance a été largement motivée par la demande croissante de crédit entre les petites entreprises en Inde, en particulier dans la phase de récupération post-pandémique.

SBFC Finance Limited s'est constamment concentré sur l'élargissement de ses offres de produits. La société fournit divers produits de prêt, y compris des prêts garantis, des prêts non garantis et des prêts commerciaux adaptés aux besoins spécifiques des PME. Au deuxième trimestre de 2023, la société avait décaissé ₹ 800 crore dans les prêts depuis sa création.

En termes de performance financière, au cours de l'exercice 2022-2023, SBFC a déclaré un chiffre d'affaires d'environ ₹ 150 crore, avec un bénéfice net de ₹ 30 crore. L'entreprise a maintenu une marge d'intérêt nette sain de 6.5%, reflétant ses pratiques de prêt efficaces.

Vous trouverez ci-dessous un financier détaillé overview de SBFC Finance Limited pour les exercices 2021-2023:

En plus de la croissance financière, SBFC a investi considérablement dans la technologie, rationalisant ses processus de demande de prêt et d'approbation pour améliorer l'expérience client. L'intégration des plateformes numériques a permis à l'entreprise d'atteindre un public plus large et a diminué le délai d'exécution pour les approbations de prêts.

À la fin de 2023, SBFC Finance Limited continue de fonctionner avec un pipeline robuste de demandes de prêt, prévoyant une croissance supplémentaire de ses débours de prêt et de la part de marché globale du secteur NBFC. La société est prête à étendre sa présence géographique, ciblant les villes de niveau 2 et de niveau 3 en Inde dans le cadre de son approche de croissance stratégique.

En outre, SBFC participe activement aux initiatives de littératie financière pour autonomiser les emprunteurs potentiels. En éduquant les propriétaires de petites entreprises sur la gestion du crédit et l'importance de la planification financière, la société vise à construire un écosystème de prêt plus durable.

A qui possède SBFC Finance Limited

SBFC Finance Limited est classé comme une société financière non bancaire (NBFC), principalement engagée dans la fourniture de solutions de financement dans divers secteurs en Inde. À partir des données les plus récentes disponibles en octobre 2023, la structure de propriété et les principaux actionnaires de SBFC Finance Limited sont décrits ci-dessous.

SBFC Financial Holdings est le principal promoteur de la société, détenant une participation dominante de 70%. Sa propriété est cruciale, car elle facilite les décisions stratégiques et la planification financière à long terme. Les actionnaires publics sont comptabilisés pour 20%, indiquant une base d'investisseurs de détail qui sont probablement attirés par les produits et services financiers de l'entreprise.

Les investisseurs institutionnels, comprenant des fonds communs de placement et des fonds de pension, tiennent le reste 10% des actions. Ce mélange de propriété reflète une approche équilibrée, avec un soutien important des promoteurs et du marché. Le cours de l'action de la société, fin septembre 2023, s'est négocié à peu près ₹150 par action, offrant une capitalisation boursière autour 10 000 ₹ crore.

SBFC Finance Limited a affiché une trajectoire de croissance cohérente au cours des dernières exercices. Pour l'exercice se terminant en mars 2023, la société a déclaré un revenu total de 1 200 ₹ crore et un bénéfice net de 200 ₹ crore, montrant un taux de croissance annuel de 15% dans le revenu total et 20% en profit par rapport à l'exercice précédent. Cette croissance démontre la capacité de SBFC à naviguer avec succès dans le paysage concurrentiel du NBFC.

Les stratégies de financement futures de la Société et la distribution des actions seront probablement influencées par les conditions du marché et les exigences de capital, ce qui entraînera des changements dans la dynamique de la propriété. Les analystes financiers restent attentifs aux annonces à venir et aux rapports de bénéfices trimestriels pour évaluer les développements supplémentaires.

Énoncé de mission limité SBFC Finance

SBFC Finance Limited se consacre à fournir des solutions financières complètes adaptées aux besoins uniques des petites et moyennes entreprises (PME) à travers l'Inde. L'entreprise vise à permettre à ses clients de produits financiers accessibles, favorisant leur croissance et leur développement.

La mission de SBFC Finance se concentre sur plusieurs objectifs clés:

• Offrir des solutions financières innovantes qui améliorent les capacités opérationnelles des PME.
• Pour assurer la satisfaction du client grâce à des services personnalisés et à des processus transparents.
• Contribuer au développement économique des communautés dans lesquelles elle opère.
• Pour maintenir un modèle commercial durable qui garantit une croissance et une rentabilité à long terme.

Au cours de l'exercice 2023, SBFC Finance a signalé une croissance significative de son portefeuille de prêts, reflétant son engagement envers les PME.

L'engagement de SBFC Finance est encore renforcé par ses partenariats stratégiques et ses pratiques de gestion des risques robustes, qui permettent à l'entreprise de naviguer efficacement dans le paysage financier dynamique.

En alignement sur son énoncé de mission, la société souligne l'importance de la technologie dans les services financiers. En 2023, SBFC a introduit plusieurs initiatives numériques visant à améliorer l'interaction client et à améliorer la prestation de services.

• Temps de traitement de la demande de prêt numérique: 24 heures
• Taux de satisfaction client: 85%
• Nombre de transactions numériques: 1,00,000+

Avec un œil sur la durabilité, SBFC Finance est également dédié aux principes environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG), visant à créer un impact positif tout en fournissant des rendements financiers.

Dans l'ensemble, l'énoncé de mission de SBFC Finance Limited résume sa vision pour soutenir les PME en offrant des solutions financières diversifiées, en assurant la prestation de services centrés sur le client et en promouvant une croissance durable. L'entreprise continue de démontrer son leadership dans le secteur du financement, s'adressant spécifiquement aux défis uniques auxquels sont confrontés les petites et moyennes entreprises en Inde.

Comment fonctionne SBFC Finance Limited

SBFC Finance Limited est une société financière non bancaire (NBFC) qui opère principalement en Inde, en se concentrant sur les prêts aux petites et moyennes entreprises (PME). L'entreprise vise à combler l'écart de financement des entreprises qui trouvent généralement difficile d'accéder aux services bancaires traditionnels. Il propose une gamme de produits de financement, notamment des prêts à terme, des prêts de fonds de roulement et du financement des équipements.

En mars 2023, SBFC Finance Limited a signalé une taille totale d'actifs d'environ 5 000 ₹ crore. La société a élargi son portefeuille de produits de prêt, ciblant des secteurs tels que la fabrication, le commerce et les services, qui sont vitaux pour l'économie indienne.

Produits de prêt

• Prêts à terme: Varie généralement de ₹ 5 lakh à ₹ 10 crore avec des tenures variant entre 1 à 5 ans.
• Prêts de fonds de roulement: Conçu pour répondre aux besoins financiers à court terme, avec des décours ₹ 2 lakh à 50 lakh.
• Financement de l'équipement: Disponible pour l'achat de machines et d'équipements, couvrant généralement 80% du coût de l'actif.

Performance financière

La performance financière de SBFC Finance Limited montre une croissance continue. Selon les derniers résultats trimestriels du T22023:

SBFC Finance Limited finance principalement ses opérations grâce à une combinaison de capitaux propres, d'instruments de dette à long terme et de titrisation de son portefeuille de prêts. Le ratio d'adéquation des capitaux (CAR) se tenait à 15% En mars 2023, qui est au-dessus de l'exigence réglementaire fixée par la Reserve Bank of India (RBI) pour les sociétés financières non bancaires.

Positionnement du marché

L'entreprise s'est stratégiquement positionnée dans le secteur croissant des PME en croissance. Selon un rapport du ministère des Micro et des Small Enterprises, le secteur des MPME contribue 29% au PIB de l'Inde et emploie 11 crore personnes. En mettant l'accent sur les marchés mal desservis, SBFC vise à accroître sa pénétration dans les villes de niveau 2 et de niveau 3, où les options de financement sont souvent limitées.

Pour améliorer son avantage concurrentiel, SBFC Finance Limited exploite la technologie pour rationaliser ses processus de décaissement du prêt et améliorer le service client. La plate-forme numérique propose une interface conviviale pour que les clients s'appliquent à des prêts, à suivre les applications et à gérer efficacement les remboursements.

Conformité réglementaire

Fonctionnant en NBFC, SBFC Finance Limited adhère aux directives réglementaires strictes énoncées par le RBI. Cela comprend le maintien d'un fonds net minimum de propriété de ₹ 2 crore et le respect des directives sur la diversification des actifs et les normes de provision. La Société effectue également des audits réguliers pour assurer la transparence et le respect des réglementations financières.

Perspectives futures

À l'avance, SBFC Finance Limited a l'intention de diversifier davantage ses sources de financement tout en élargissant ses offres de produits. Les partenariats stratégiques avec les sociétés fintech sont également à l'ordre du jour pour améliorer l'acquisition des clients et rationaliser les opérations. Le taux de croissance attendu du secteur indien NBFC, projeté à 10% à 12% Annuellement, les positions SBFC Finance se limitaient favorablement dans ce paysage dynamique.

Comment SBFC Finance Limited fait de l'argent

SBFC Finance Limited opère dans le secteur des sociétés financières non bancaires (NBFC), en se concentrant principalement sur la fourniture de prêts garantis et d'autres solutions de financement aux petites et moyennes entreprises (PME) et aux clients de détail. Le modèle de génération de revenus de l'entreprise est diversifié, tirant parti de plusieurs flux de rentabilité.

Depuis son dernier rapport financier pour l'exercice 2022-2023, SBFC Finance Limited a généré un chiffre d'affaires d'environ INR 1 200 crores. Cela a marqué une augmentation significative par rapport aux revenus de l'année précédente INR 900 crores, reflétant un taux de croissance de 33.3%.

Strots de revenus clés

• Revenu des intérêts de prêt: La principale source de revenus pour SBFC Finance est les intérêts gagnés sur les prêts. Pour l'exercice 2022-2023, les revenus d'intérêts comptaient compte 85% du total des revenus, équivalant à approximativement 1 020 crores INR.
• Frais et commissions: La Société tire également des revenus des frais de traitement et des commissions liés aux décaissements de prêts. Ce segment a contribué INR 120 crores, ou 10% du total des revenus.
• Revenu de placement: Les revenus générés par les investissements, y compris les titres de capitaux propres et à revenu fixe, ont ajouté un INR 60 crores, représentant 5% du total des revenus.

Répartition du portefeuille de prêts

SBFC Finance se concentre sur divers secteurs pour diversifier ses risques tout en améliorant la rentabilité. Le portefeuille de prêts en mars 2023 peut être segmenté comme suit:

Le portefeuille total de prêts de la société était à peu près INR 1 200 crores, avec une distribution diversifiée entre les secteurs, atténuant les risques associés à la dépendance à l'égard d'une seule industrie.

Gestion des coûts et rentabilité

La gestion des coûts joue un rôle crucial dans la rentabilité de SBFC Finance. La société a déclaré un ratio de dépenses d'exploitation de 2.5% pour l'exercice 2022-2023. Ceci est relativement faible par rapport à la moyenne de l'industrie de 4%, permettant des marges plus élevées.

Le bénéfice net pour l'exercice clos mars 2023 a été déclaré à peu près INR 150 crores, traduisant par une marge bénéficiaire nette de 12.5%- significativement au-dessus de la marge moyenne d'environ 8% pour des NBFC similaires. Cette rentabilité impressionnante a été motivée par des contrôles de coûts efficaces et l'accent mis sur les prêts à marge élevée.

Qualité des actifs

Le maintien d'une forte qualité d'actifs est essentiel pour la durabilité à long terme. SBFC Finance a rapporté un rapport actif non performant brut (GNPA) 1.8% En mars 2023, ce qui est meilleur que la moyenne de l'industrie 3%. Cela indique une gestion efficace des risques de crédit et de solides processus de collecte.

Le ratio adéquat de la société (CAR) se tenait à 18%, bien au-dessus de l'exigence réglementaire de 15%, assurer un capital suffisant pour soutenir la croissance et absorber les pertes potentielles.

Financement et liquidité

SBFC Finance a maintenu une structure de financement diversifiée, s'approvisionnement en capital via divers canaux, notamment:

• Obligations: Vaut des obligations émises INR 300 crores Au cours du dernier exercice.
• Prêts bancaires: Le total des prêts bancaires en suspens s'élevait à environ 500 crores INR.
• Financement des actions: Financement supplémentaire par des actions augmentées 200 crores INR.

Dans l'ensemble, SBFC Finance Limited utilise une approche bien équilibrée pour générer des revenus, en se concentrant sur les prêts garantis tout en conservant des mesures financières saines qui soutiennent la croissance et la résilience continue sur un marché concurrentiel.