Leitbild, Vision, & Kernwerte (2024) von SBFC Finance Limited

Eine kurze Geschichte von SBFC Finance Limited

SBFC Finance Limited, gegründet im Jahr 2020, fungiert in Indien als Nicht-Banking-Finanzgesellschaft (NBFC). Das Unternehmen konzentriert sich in erster Linie darauf, Kredite an kleine und mittlere Unternehmen (KMU) und Einzelpersonen zu vermitteln. Seine Mission ist es, einen einfachen Zugang zu Finanzmitteln für unterversorgte Sektoren in der Wirtschaft zu ermöglichen.

Zunächst wurde SBFC von einer Gruppe erfahrener Finanzfachleute gegründet, die sich an die wachsenden Kreditanforderungen von KMU in Indien erfüllen wollten. Das Hauptsitz des Unternehmens befindet sich in Mumbai, Maharashtra. Im ersten Betriebsjahr wuchs SBFC sein Darlehensportfolio schnell und erreichte ungefähr ungefähr £ 500 crore bis Ende 2021.

Das Jahr 2022 war ein erheblicher Meilenstein für SBFC, da es sich eine Finanzierungsrunde von prominenten Investoren sicherte. Diese Finanzierung war für die Skalierung von Vorgängen und das Erreichen eines größeren Kundenstamms von wesentlicher Bedeutung. Im Juni 2022 sammelte die Firma £ 200 crore in der Eigenkapitalfinanzierung, die seine Kapitalbasis für weitere Kreditaktivitäten stärkte.

Bis März 2023 meldete SBFC ein Total -Vermögen (AUM) von rund um £ 1.200 crorein einem kurzen Zeitraum ein erhebliches Wachstum. Diese Wachstumskrajektorie war weitgehend auf die zunehmende Nachfrage nach Krediten bei kleinen Unternehmen in Indien zurückzuführen, insbesondere in der postpandemischen Erholungsphase.

SBFC Finance Limited hat sich konsequent auf die Erweiterung der Produktangebote konzentriert. Das Unternehmen stellt verschiedene Kreditprodukte an, einschließlich gesicherter Kredite, ungesicherter Kredite und Geschäftsdarlehen, die auf die spezifischen Bedürfnisse von KMU zugeschnitten sind. Ab dem zweiten Quartal 2023 hatte sich das Unternehmen ausgezahlt £ 800 crore in Kredite seit seiner Gründung.

In Bezug auf die finanzielle Leistung meldete SBFC im Geschäftsjahr 2022-2023 einen Umsatz von ungefähr £ 150 croremit einem Nettogewinn von £ 30 crore. Das Unternehmen hielt eine gesunde Nettozinsspanne von rund um 6.5%, widerspiegeln seine effektiven Kreditvergabepraktiken.

Unten finden Sie ein detailliertes Finanzmittel overview von SBFC Finance Limited für die Geschäftsjahre 2021-2023:

Zusätzlich zum finanziellen Wachstum hat SBFC erheblich in die Technologie investiert und seine Darlehensantrags- und Genehmigungsprozesse optimiert, um das Kundenerlebnis zu verbessern. Die Integration digitaler Plattformen hat es dem Unternehmen ermöglicht, ein breiteres Publikum zu erreichen, und hat die Ablaufzeit für Kreditgenehmigungen gesenkt.

Ende 2023 arbeitet SBFC Finance Limited weiterhin mit einer robusten Pipeline von Kreditanträgen und prognostiziert weiteres Wachstum seiner Darlehensauszahlungen und des Gesamtmarktanteils im NBFC -Sektor. Das Unternehmen ist bereit, seine geografische Präsenz zu erweitern und Tier-2- und Tier-3-Städte in Indien im Rahmen seines strategischen Wachstumsansatzes abzuzielen.

Darüber hinaus beteiligt sich SBFC aktiv an Initiativen zur Finanzkompetenz, um potenzielle Kreditnehmer zu stärken. Durch die Aufklärung von Kleinunternehmern über das Kreditmanagement und die Bedeutung der Finanzplanung ist das Unternehmen darauf abzielt, ein nachhaltigeres Kredite -Ökosystem aufzubauen.

A Who gehört SBFC Finance Limited

SBFC Finance Limited wird als Nicht-Banking-Finanzunternehmen (NBFC) eingestuft, das hauptsächlich Finanzierungslösungen in verschiedenen Sektoren in Indien bereitstellt. Nach den neuesten Daten im Oktober 2023 sind die Eigentumsstruktur und die wichtigsten Aktionäre von SBFC Finance Limited nachstehend dargestellt.

SBFC Financial Holdings dient als Hauptförderer des Unternehmens und hält einen dominanten Anteil an 70%. Sein Eigentum ist von entscheidender Bedeutung, da es strategische Entscheidungen und langfristige Finanzplanung erleichtert. Öffentliche Anteilseigner machen für die Rechenschaft gezogen 20%mit einer Basis von Einzelhandelsinvestoren, die wahrscheinlich von den Finanzprodukten und -dienstleistungen des Unternehmens angezogen werden.

Institutionelle Anleger, die Investmentfonds und Pensionsfonds umfassen, halten die verbleibenden 10% der Aktien. Dieser Eigentümermix spiegelt einen ausgewogenen Ansatz wider, wobei sowohl die Promotoren als auch der Markt erheblich unterstützt werden. Der Aktienkurs des Unternehmens Ende September 2023 wurde bei ungefähr ungefähr ₹150 pro Aktie, eine Marktkapitalisierung von rund um £ 10.000 crore.

SBFC Finance Limited hat in den letzten Geschäftsjahren eine konsistente Wachstumsverletzung gezeigt. Für das Geschäftsjahr bis März 2023 meldete das Unternehmen ein Gesamteinkommen von £ 1.200 crore und ein Nettogewinn von £ 200 croreund eine jährliche Wachstumsrate von 15% in Gesamteinkommen und 20% im Gewinn im Vergleich zum vorherigen Geschäftsjahr. Dieses Wachstum zeigt die Fähigkeit von SBFC, die wettbewerbsfähige NBFC -Landschaft erfolgreich zu steuern.

Die zukünftigen Finanzierungsstrategien und die Aktienverteilung des Unternehmens werden wahrscheinlich von Marktbedingungen und Kapitalanforderungen beeinflusst, was möglicherweise zu einer Verschiebung der Eigentümerdynamik führt. Finanzanalysten bleiben auf bevorstehende Ankündigungen und vierteljährliche Gewinnberichte aufmerksam, um weitere Entwicklungen zu messen.

SBFC Finance Limited Mission Statement

SBFC Finance Limited ist bestrebt, umfassende Finanzlösungen bereitzustellen, die auf die besonderen Bedürfnisse kleiner und mittlerer Unternehmen (KMU) in ganz Indien zugeschnitten sind. Das Unternehmen zielt darauf ab, seine Kunden zugänglichen Finanzprodukten zu befähigen und ihr Wachstum und ihre Entwicklung zu fördern.

Die Mission von SBFC Finance konzentriert sich auf mehrere Hauptziele:

• Innovative Finanzlösungen anzubieten, die die betrieblichen Fähigkeiten von KMU verbessern.
• Um die Kundenzufriedenheit durch personalisierte Dienste und transparente Prozesse zu gewährleisten.
• Zur wirtschaftlichen Entwicklung der Gemeinschaften, in denen sie tätig ist, beizutragen.
• Ein nachhaltiges Geschäftsmodell aufrechtzuerhalten, das langfristiges Wachstum und Rentabilität gewährleistet.

Im Geschäftsjahr 2023 verzeichnete SBFC Finance ein signifikantes Wachstum seines Darlehensportfolios, was das Engagement für KMU widerspiegelt.

Das Engagement von SBFC Finance wird durch seine strategischen Partnerschaften und robusten Risikomanagementpraktiken weiter verbessert, die es dem Unternehmen ermöglichen, die dynamische Finanzlandschaft effektiv zu navigieren.

In Übereinstimmung mit seinem Leitbild betont das Unternehmen die Bedeutung der Technologie für Finanzdienstleistungen. Im Jahr 2023 führte SBFC mehrere digitale Initiativen ein, die darauf abzielen, die Kundeninteraktion zu verbessern und die Servicebereitstellung zu verbessern.

• Verarbeitungszeit für digitale Darlehensanwendungen: 24 Stunden
• Kundenzufriedenheitsrate: 85%
• Anzahl der digitalen Transaktionen: 1,00,000+

Im Auge auf Nachhaltigkeit widmet sich die SBFC -Finanzierung auch den Prinzipien der Umwelt-, sozialen und Governance (ESG) und zielt darauf ab, eine positive Auswirkung zu erzielen und gleichzeitig finanzielle Renditen zu erzielen.

Insgesamt verkauft das Leitbild von SBFC Finance Limited seine Vision, KMU zu unterstützen, indem sie diversifizierte Finanzlösungen anbieten, die kundenorientierte Dienstleistungsbereitstellung gewährleistet und nachhaltiges Wachstum fördert. Das Unternehmen demonstriert weiterhin seine Führung im Finanzierungssektor und richtet sich speziell an die einzigartigen Herausforderungen, denen sich kleine und mittlere Unternehmen in Indien gegenübersehen.

Wie SBFC Finance Limited funktioniert

SBFC Finance Limited ist ein nicht bankendes Finanzunternehmen (NBFC), das hauptsächlich in Indien tätig ist und sich darauf konzentriert, Kredite an kleine und mittlere Unternehmen (KMU) bereitzustellen. Das Unternehmen zielt darauf ab, die Finanzierungslücke für Unternehmen zu schließen, die in der Regel schwierig sind, auf traditionelle Bankdienstleistungen zuzugreifen. Es bietet eine Reihe von Finanzierungsprodukten, einschließlich Laufzeitdarlehen, Betriebskapitaldarlehen und Ausrüstungsfinanzierung.

Ab März 2023 meldete SBFC Finance Limited eine Gesamtgröße von ungefähr ungefähr £ 5.000 crore. Das Unternehmen hat sein Portfolio an Kreditprodukten erweitert und Sektoren wie Fertigung, Handel und Dienstleistungen angestrebt, die für die indische Wirtschaft von entscheidender Bedeutung sind.

Darlehensprodukte

• Laufzeitdarlehen: Normalerweise reichen von £ 5 lakh Zu £ 10 crore mit Amtszeiten zwischen den variieren zwischen 1 Zu 5 Jahre.
• Betriebskapitalkredite: Entwickelt, um kurzfristige finanzielle Bedürfnisse zu erfüllen, mit Auszahlungen in Höhe £ 2 lakh Zu £ 50 lakh.
• Ausrüstungsfinanzierung: Erhältlich für den Kauf von Maschinen und Geräten erhält 80% der Vermögenskosten.

Finanzielle Leistung

Die finanzielle Leistung von SBFC Finance Limited zeigt ein kontinuierliches Wachstum. Gemäß den letzten vierteljährlichen Ergebnissen im zweiten Quartal für das Geschäftsjahr 2023:

SBFC Finance Limited leitet seine Geschäftstätigkeit hauptsächlich durch eine Kombination aus Eigenkapital, langfristigen Schuldeninstrumenten und Verbriefung seines Kreditportfolios. Die Kapitaladäquanzquote (CAR) stand bei 15% Ab März 2023, der über den von der Reserve Bank of India (RBI) für nicht banken Finanzunternehmen festgelegten behördlichen Anforderungen liegt.

Marktpositionierung

Das Unternehmen hat sich strategisch im wachsenden KMU -Sektor Indiens positioniert. Nach einem Bericht des Ministeriums des Micro- und Small Enterprises trägt der KSME -Sektor dazu bei 29% nach Indiens BIP und beschäftigt über 11 crore Menschen. Mit einem Fokus auf unterversorgte Märkte zielt SBFC darauf ab, seine Durchdringung in Städten der Tier 2 und 3 zu erhöhen, in denen die Finanzierungsoptionen häufig begrenzt sind.

Um seinen Wettbewerbsvorteil zu verbessern, nutzt SBFC Finance Limited die Technologie, um die Auszahlungsprozesse der Darlehen zu rationalisieren und den Kundendienst zu verbessern. Die digitale Plattform bietet eine benutzerfreundliche Oberfläche für Kunden, um Kredite zu beantragen, Anwendungen zu verfolgen und die Rückzahlungen effizient zu verwalten.

Vorschriftenregulierung

SBFC Finance, der als NBFC arbeitet, hält sich beschränkt und hält strenge regulatorische Richtlinien der RBI fest. Dies beinhaltet die Aufrechterhaltung eines Mindestfonds im Netto -Besitz von £ 2 crore und Einhaltung von Richtlinien zur Diversifizierung und Bereitstellung von Vermögenswerten. Das Unternehmen führt auch regelmäßige Audits durch, um die Transparenz und die Einhaltung der finanziellen Vorschriften zu gewährleisten.

Zukünftige Aussichten

Mit Blick auf die Zukunft beabsichtigt SBFC Finance Limited, seine Finanzierungsquellen weiter zu diversifizieren und gleichzeitig seine Produktangebote zu erweitern. Strategische Partnerschaften mit Fintech -Unternehmen stehen ebenfalls auf der Tagesordnung zur Verbesserung der Kundenakquisition und zum Stromfluss von Vorgängen. Die erwartete Wachstumsrate des indischen NBFC -Sektors, projiziert bei 10% bis 12% In dieser dynamischen Landschaft begrenzt die Position SBFC Finance jährlich positiv.

Wie SBFC Finance Limited Geld verdient

SBFC Finance Limited tätig im Sektor Nicht-Banking Financial Company (NBFC) und konzentriert sich hauptsächlich auf die Bereitstellung gesicherter Kredite und anderer Finanzierungslösungen für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) und Einzelhandelskunden. Das Umsatzerzeugungsmodell des Unternehmens ist vielfältig und nutzt mehrere Ströme für die Rentabilität.

Zum jüngsten Finanzbericht für das Geschäftsjahr 2022-2023 erzielte SBFC Finance Limited einen Umsatz von ungefähr INR 1.200 crores. Dies war eine erhebliche Steigerung gegenüber dem Umsatz des Vorjahres von rund um INR 900 crores, widerspiegeln eine Wachstumsrate von 33.3%.

Schlüsseleinnahmequellen

• Darlehenszinserträge: Die Haupteinkommensquelle für SBFC -Finanzierung sind die Zinsen für Kredite. Für das Geschäftsjahr 2022-2023 machten sich Zinserträge aus 85% der Gesamteinnahmen in Höhe von ungefähr INR 1.020 crores.
• Gebühren und Provisionen: Das Unternehmen erzielt auch Erträge aus Bearbeitungsgebühren und Provisionen im Zusammenhang mit Darlehensauszahlungen. Dieses Segment trug dazu bei INR 120 crores, oder 10% des Gesamtumsatzes.
• Anlageeinkommen: Erträge, die aus Anlagen generiert sind, einschließlich Eigenkapital- und fester Einkommenspapiere, fügten eine zusätzliche zusätzliche hinzu INR 60 croresrepräsentieren 5% des Gesamtumsatzes.

Aufschlüsselung des Kreditportfolios

SBFC Finance konzentriert sich auf verschiedene Sektoren, um seine Risiken zu diversifizieren und gleichzeitig die Rentabilität zu verbessern. Das Darlehensportfolio ab März 2023 kann wie folgt segmentiert werden:

Das Gesamtdarlehenportfolio des Unternehmens lag bei ungefähr INR 1.200 croresMit einer vielfältigen Verteilung über die Sektoren hinweg mildern Sie Risiken, die mit der Abhängigkeit von einer einzelnen Branche verbunden sind.

Kostenmanagement und Rentabilität

Das Kostenmanagement spielt eine entscheidende Rolle bei der Rentabilität der SBFC Finance. Das Unternehmen meldete eine Betriebskostenquote von 2.5% für das Geschäftsjahr 2022-2023. Dies ist im Vergleich zum Branchendurchschnitt relativ niedrig 4%höhere Ränder zulassen.

Der Nettogewinn für das Geschäftsjahr im März 2023 wurde ungefähr gemeldet INR 150 crores, übersetzt zu einer Nettogewinnmarge von 12.5%- signifikant über der durchschnittlichen Marge von rund um 8% für ähnliche NBFCs. Diese beeindruckende Rentabilität wurde von effektiven Kostenkontrollen und einem Fokus auf Hochmarkendarlehen zurückzuführen.

Vermögensqualität

Die Aufrechterhaltung einer starken Vermögensqualität ist für langfristige Nachhaltigkeit von wesentlicher Bedeutung. SBFC-Finanzen berichteten 1.8% Ab März 2023, was besser ist als der Branchendurchschnitt von rund um 3%. Dies weist auf ein effektives Kreditrisikomanagement und starke Sammelprozesse hin.

Das Capital Adquacy Ratio (CAR) des Unternehmens stand bei 18%weit über dem regulatorischen Anforderungen von 15%, um ausreichend Kapital zu gewährleisten, um das Wachstum aufrechtzuerhalten und mögliche Verluste absorbieren.

Finanzierung und Liquidität

SBFC Finance hat eine diversifizierte Finanzierungsstruktur aufrechterhalten, in der Kapital über verschiedene Kanäle beschafft wird, darunter:

• Anleihen: Ausgegebene Anleihen wert INR 300 crores im letzten Geschäftsjahr.
• Bankkredite: Die insgesamt ausstehenden Bankkredite betrugen ungefähr ungefähr INR 500 crores.
• Eigenkapitalfinanzierung: Zusätzliche Finanzierung durch Eigenkapital erhoben INR 200 crores.

Insgesamt verwendet SBFC Finance Limited einen umfassenden Ansatz zur Erzielung von Einnahmen und konzentriert sich auf gesicherte Kredite und hält gleichzeitig gesunde finanzielle Kennzahlen bei, die das kontinuierliche Wachstum und die Widerstandsfähigkeit in einem wettbewerbsfähigen Markt unterstützen.