Declaración de misión, visión, & Valores centrales (2024) de SBFC Finance Limited

Una breve historia de SBFC Finance Limited

SBFC Finance Limited, establecido en 2020, opera como una compañía financiera no bancaria (NBFC) en India. La compañía se enfoca principalmente en proporcionar préstamos a pequeñas y medianas empresas (PYME) e individuos. Su misión es facilitar el fácil acceso a las finanzas para los sectores desatendidos en la economía.

Inicialmente, SBFC fue fundado por un grupo de profesionales de finanzas experimentados, que tenían como objetivo atender los crecientes requisitos de crédito de las PYME en la India. La sede de la compañía se encuentra en Mumbai, Maharashtra. Dentro de su primer año de operaciones, SBFC aumentó rápidamente su cartera de préstamos, llegando a aproximadamente ₹ 500 millones de rupias A finales de 2021.

El año 2022 marcó un hito significativo para SBFC, ya que obtuvo una ronda de financiación de destacados inversores. Este financiamiento fue esencial para escalar operaciones y alcanzar una base de clientes más grande. En junio de 2022, la compañía recaudó ₹ 200 millones de rupias en financiamiento de capital, que reforzó su base de capital para nuevas actividades de préstamos.

Para marzo de 2023, SBFC informó un total de activos bajo administración (AUM) de alrededor ₹ 1.200 millones de rupias, mostrando un crecimiento sustancial durante un período corto. Esta trayectoria de crecimiento fue impulsada en gran medida por la creciente demanda de crédito entre las pequeñas empresas en la India, particularmente en la fase de recuperación post-pandemia.

SBFC Finance Limited se ha centrado constantemente en expandir sus ofertas de productos. La compañía proporciona varios productos de préstamos, incluidos préstamos garantizados, préstamos no garantizados y préstamos comerciales adaptados a las necesidades específicas de las PYME. A partir del segundo trimestre de 2023, la compañía había desembolsado ₹ 800 millones de rupias en préstamos desde su inicio.

En términos de desempeño financiero, durante el año fiscal 2022-2023, SBFC informó un ingreso de aproximadamente ₹ 150 millones de rupias, con una ganancia neta de ₹ 30 millones de rupias. La compañía mantuvo un margen de interés neto saludable de alrededor 6.5%, reflejando sus prácticas de préstamo efectivas.

A continuación se muestra un financiero detallado overview de SBFC Finance Limited para los años fiscales 2021-2023:

Además del crecimiento financiero, SBFC ha invertido significativamente en tecnología, simplificando su solicitud de préstamo y procesos de aprobación para mejorar la experiencia del cliente. La integración de las plataformas digitales ha permitido a la compañía llegar a un público más amplio y ha disminuido el tiempo de respuesta para las aprobaciones de préstamos.

A finales de 2023, SBFC Finance Limited continúa operando con una sólida cartera de solicitudes de préstamos, proyectando un mayor crecimiento en sus desembolsos de préstamos y participación general en el mercado en el sector NBFC. La compañía está preparada para expandir su presencia geográfica, dirigida a ciudades de nivel 2 y nivel 3 en la India como parte de su enfoque de crecimiento estratégico.

Además, SBFC participa activamente en iniciativas de educación financiera para capacitar a los potenciales prestatarios. Al educar a los propietarios de pequeñas empresas sobre la gestión de crédito y la importancia de la planificación financiera, la compañía tiene como objetivo construir un ecosistema de préstamos más sostenible.

A Who posee SBFC Finance Limited

SBFC Finance Limited se clasifica como una compañía financiera no bancaria (NBFC), que se dedica principalmente a proporcionar soluciones de financiación en varios sectores de la India. A partir de los datos más recientes disponibles en octubre de 2023, la estructura de propiedad y los principales accionistas de SBFC Finance Limited se describen a continuación.

SBFC Financial Holdings sirve como el promotor principal de la Compañía, con una participación dominante de 70%. Su propiedad es crucial, ya que facilita las decisiones estratégicas y la planificación financiera a largo plazo. Los accionistas públicos cuentas de 20%, que indica una base de inversores minoristas que probablemente se sientan atraídos por los productos y servicios financieros de la compañía.

Los inversores institucionales, que comprenden fondos mutuos y fondos de pensiones, poseen los restantes 10% de las acciones. Esta combinación de propiedad refleja un enfoque equilibrado, con un respaldo significativo tanto de los promotores como del mercado. El precio de las acciones de la compañía, a fines de septiembre de 2023, se negoció aproximadamente ₹150 por acción, proporcionando una capitalización de mercado de alrededor ₹ 10,000 millones de rupias.

SBFC Finance Limited ha mostrado una trayectoria de crecimiento consistente en los recientes años financieros. Para el año fiscal que finaliza en marzo de 2023, la compañía informó un ingreso total de ₹ 1.200 millones de rupias y una ganancia neta de ₹ 200 millones de rupias, que muestra una tasa de crecimiento anual de 15% en ingresos totales y 20% en ganancias en comparación con el año fiscal anterior. Este crecimiento demuestra la capacidad de SBFC para navegar con éxito el panorama de NBFC competitivo.

Las estrategias de financiación futuras de la compañía y la distribución de capital probablemente estarán influenciados por las condiciones del mercado y los requisitos de capital, lo que puede conducir a cambios en la dinámica de la propiedad. Los analistas financieros siguen atentos a los próximos anuncios y informes trimestrales de ganancias para medir más desarrollos.

Declaración de misión SBFC Finance Limited

SBFC Finance Limited se dedica a proporcionar soluciones financieras integrales adaptadas a las necesidades únicas de las pequeñas y medianas empresas (PYME) en toda la India. La compañía tiene como objetivo empoderar a sus clientes con productos financieros accesibles, fomentando su crecimiento y desarrollo.

La misión de SBFC Finance se centra en varios objetivos clave:

• Ofrecer soluciones financieras innovadoras que mejoren las capacidades operativas de las PYME.
• Para garantizar la satisfacción del cliente a través de servicios personalizados y procesos transparentes.
• Para contribuir al desarrollo económico de las comunidades en las que opera.
• Mantener un modelo de negocio sostenible que garantice un crecimiento y rentabilidad a largo plazo.

En el año financiero 2023, SBFC Finance informó un crecimiento significativo en su cartera de préstamos, lo que refleja su compromiso con las PYME.

El compromiso de SBFC Finance se mejora aún más a través de sus asociaciones estratégicas y prácticas sólidas de gestión de riesgos, lo que permite a la compañía navegar por el panorama financiero dinámico de manera efectiva.

Alineado con su declaración de misión, la compañía enfatiza la importancia de la tecnología en los servicios financieros. En 2023, SBFC introdujo varias iniciativas digitales destinadas a mejorar la interacción del cliente y mejorar la prestación de servicios.

• Tiempo de procesamiento de la solicitud de préstamo digital: 24 horas
• Tasa de satisfacción del cliente: 85%
• Número de transacciones digitales: 1,00,000+

Con un ojo hacia la sostenibilidad, SBFC Finance también está dedicado a los principios ambientales, sociales y de gobernanza (ESG), con el objetivo de crear un impacto positivo al tiempo que ofrece rendimientos financieros.

En general, la declaración de misión de SBFC Finance Limited encapsula su visión para apoyar las PYME al ofrecer soluciones financieras diversificadas, garantizar la prestación de servicios centrados en el cliente y promover un crecimiento sostenible. La firma continúa demostrando su liderazgo en el sector financiero, atendiendo específicamente a los desafíos únicos que enfrentan las pequeñas y medianas empresas en la India.

Cómo funciona SBFC Finance Limited

SBFC Finance Limited es una compañía financiera no bancaria (NBFC) que opera principalmente en India, centrándose en proporcionar préstamos a pequeñas y medianas empresas (PYME). La compañía tiene como objetivo cerrar la brecha de financiación para las empresas que generalmente les resulta difícil acceder a los servicios bancarios tradicionales. Ofrece una gama de productos financieros, incluidos préstamos a término, préstamos de capital de trabajo y financiamiento de equipos.

A marzo de 2023, SBFC Finance Limited informó un tamaño de activo total de aproximadamente ₹ 5,000 millones de rupias. La compañía ha estado expandiendo su cartera de productos de préstamos, dirigidos a sectores como la fabricación, el comercio y los servicios, que son vitales para la economía india.

Productos de préstamo

• Préstamos a término: Típicamente varía de ₹ 5 lakh a ₹ 10 millones de rupias con tenencias variando entre 1 a 5 años.
• Préstamos de capital de trabajo: Diseñado para satisfacer las necesidades financieras a corto plazo, con desembolsos por valor de ₹ 2 lakh a ₹ 50 lakh.
• Financiación del equipo: Disponible para comprar maquinaria y equipo, generalmente cubriendo hasta 80% del costo del activo.

Desempeño financiero

El desempeño financiero de SBFC Finance Limited muestra un crecimiento continuo. Según los últimos resultados trimestrales en el primer trimestre del año fiscal 201023:

SBFC Finance Limited financia principalmente sus operaciones a través de una combinación de capital, instrumentos de deuda a largo plazo y titulización de su cartera de préstamos. La relación de adecuación de capital (automóvil) se encontraba en 15% A partir de marzo de 2023, que está por encima del requisito regulatorio establecido por el Banco de la Reserva de la India (RBI) para compañías financieras no bancarias.

Posicionamiento del mercado

La compañía se ha posicionado estratégicamente en el creciente sector de las PYME de la India. Según un informe del Ministerio de Micro y Pequeñas Enterprises, el sector MIPYME contribuye a 29% al PIB de la India y emplea sobre 11 millones de rupias gente. Con un enfoque en los mercados desatendidos, SBFC tiene como objetivo aumentar su penetración en las ciudades de nivel 2 y nivel 3, donde las opciones de financiación a menudo son limitadas.

Para mejorar su ventaja competitiva, SBFC Finance Limited está aprovechando la tecnología para optimizar sus procesos de desembolso de préstamos y mejorar el servicio al cliente. La plataforma digital ofrece una interfaz fácil de usar para que los clientes soliciten préstamos, rastreen aplicaciones y administren los reembolsos de manera eficiente.

Cumplimiento regulatorio

Operando como un NBFC, SBFC Finance Limited se adhiere a directrices regulatorias estrictas establecidas por el RBI. Esto incluye mantener un fondo mínimo de propiedad neta de ₹ 2 millones de rupias y cumplimiento de las pautas sobre la diversificación de activos y las normas de aprovisionamiento. La Compañía también realiza auditorías regulares para garantizar la transparencia y el cumplimiento de las regulaciones financieras.

Perspectiva futura

Mirando hacia el futuro, SBFC Finance Limited tiene la intención de diversificar aún más sus fuentes de financiación mientras se expande sus ofertas de productos. Las asociaciones estratégicas con empresas fintech también están en la agenda para mejorar la adquisición de clientes y optimizar las operaciones. La tasa de crecimiento esperada del sector indio NBFC, proyectado en 10% a 12% Anualmente, las posiciones SBFC Finance se limitan favorablemente dentro de este panorama dinámico.

Cómo SBFC Finance Limited gana dinero

SBFC Finance Limited opera en el sector de la compañía financiera no bancaria (NBFC), centrándose principalmente en proporcionar préstamos garantizados y otras soluciones de financiamiento a pequeñas y medianas empresas (PYME) y clientes minoristas. El modelo de generación de ingresos de la compañía es diverso, aprovechando múltiples transmisiones por rentabilidad.

A partir de su último informe financiero para el año fiscal 2022-2023, SBFC Finance Limited generó un ingreso de aproximadamente INR 1.200 millones de rupias. Esto marcó un aumento significativo con respecto a los ingresos del año anterior de todo INR 900 millones de rupias, reflejando una tasa de crecimiento de 33.3%.

Flujos de ingresos clave

• Ingresos por intereses de préstamo: La principal fuente de ingresos para SBFC Finance es el interés ganado en los préstamos. Para el año fiscal 2022-2023, los ingresos por intereses contabilizaron 85% de ingresos totales, por valor de aproximadamente INR 1.020 millones de rupias.
• Tarifas y comisiones: La Compañía también obtiene ingresos de las tarifas de procesamiento y comisiones relacionadas con los desembolsos de préstamos. Este segmento contribuyó INR 120 millones de rupias, o 10% del ingreso total.
• Ingresos de inversión: Los ingresos generados por las inversiones, incluidos los valores de renta variable y de renta fija, agregaron un adicional INR 60 millones de rupias, representando 5% de ingresos totales.

Desglose de la cartera de préstamos

SBFC Finance se centra en varios sectores para diversificar sus riesgos al tiempo que mejora la rentabilidad. La cartera de préstamos a marzo de 2023 se puede segmentar de la siguiente manera:

La cartera de préstamos totales de la compañía se situó en aproximadamente INR 1.200 millones de rupias, con una distribución diversa entre los sectores, mitigan los riesgos asociados con la dependencia de una sola industria.

Gestión de costos y rentabilidad

La gestión de costos juega un papel crucial en la rentabilidad de SBFC Finance. La compañía informó una relación de gastos operativos de 2.5% para el año fiscal 2022-2023. Esto es relativamente bajo en comparación con el promedio de la industria de 4%, permitiendo márgenes más altos.

La ganancia neta para el año finalizado en marzo de 2023 se informó en aproximadamente INR 150 millones de rupias, traduciendo a un margen de beneficio neto de 12.5%—Enlogantemente importante por encima del margen promedio de alrededor 8% para NBFC similares. Esta impresionante rentabilidad fue impulsada por controles de costos efectivos y un enfoque en préstamos de alto margen.

Calidad de activo

Mantener una fuerte calidad de activo es esencial para la sostenibilidad a largo plazo. SBFC Finance informó una relación bruta de activos no realizados (GNPA) de 1.8% A marzo de 2023, que es mejor que el promedio de la industria de alrededor 3%. Esto indica una gestión efectiva del riesgo de crédito y procesos de recolección fuertes.

La relación de adecuación de capital (automóvil) de la compañía se encontraba en 18%, muy por encima del requisito regulatorio de 15%, garantizar suficiente capital para mantener el crecimiento y absorber las pérdidas potenciales.

Financiación y liquidez

SBFC Finance ha mantenido una estructura de financiación diversificada, obteniendo capital a través de varios canales, que incluyen:

• Cautiverio: Bonos emitidos por valor INR 300 millones de rupias en el último año fiscal.
• Préstamos bancarios: El total de préstamos bancarios en circulación ascendió a aproximadamente INR 500 millones de rupias.
• Financiación de capital: Financiación adicional a través de la equidad recaudada INR 200 millones de rupias.

En general, SBFC Finance Limited emplea un enfoque completo para generar ingresos, centrándose en los préstamos garantizados al tiempo que mantiene métricas financieras saludables que apoyan el crecimiento y la resistencia continuos en un mercado competitivo.