SBFC Finance Limited (SBFC.NS) Bundle
تاريخ موجز لـ SBFC Finance Limited
تعمل SBFC Finance Limited ، التي تم تأسيسها في عام 2020 ، كشركة مالية غير مصرفية (NBFC) في الهند. تركز الشركة في المقام الأول على توفير القروض للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs) والأفراد. تتمثل مهمتها في تسهيل الوصول السهل إلى التمويل للقطاعات المحرومة في الاقتصاد.
في البداية ، تأسست SBFC من قبل مجموعة من المهنيين الماليين المتمرسين ، الذين يهدفون إلى تلبية متطلبات الائتمان المتزايدة للشركات الصغيرة والمتوسطة في الهند. يقع مقر الشركة في مومباي ، ماهاراشترا. في غضون عامها الأول من عملياتها ، نمت SBFC بسرعة محفظة القروض الخاصة بها ، حيث وصلت تقريبًا 500 كرور روبية بحلول نهاية 2021.
يمثل عام 2022 علامة فارقة كبيرة لـ SBFC ، حيث حصلت على جولة تمويل من المستثمرين البارزين. كان هذا التمويل ضروريًا لتوسيع العمليات والوصول إلى قاعدة عملاء أكبر. في يونيو 2022 ، رفعت الشركة 200 كرور روبية في تمويل الأسهم ، والتي عززت قاعدة رأس المال لمزيد من أنشطة الإقراض.
بحلول مارس 2023 ، أبلغت SBFC عن إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) من حولها 1200 كرور روبية، عرض نمو كبير على مدى فترة قصيرة. كان مسار النمو هذا مدفوعًا إلى حد كبير بمتزايد الطلب على الائتمان بين الشركات الصغيرة في الهند ، وخاصة في مرحلة الاسترداد بعد الولادة.
ركزت SBFC Finance Limited باستمرار على توسيع عروض منتجاتها. توفر الشركة العديد من منتجات القروض ، بما في ذلك القروض المضمونة والقروض غير المضمونة وقروض الأعمال المصممة خصيصًا للاحتياجات المحددة للشركات الصغيرة والمتوسطة. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023 ، كانت الشركة قد صرفت 800 كرور روبية في القروض منذ بدايتها.
من حيث الأداء المالي ، خلال السنة المالية 2022-2023 ، أبلغت SBFC عن إيراداتها تقريبًا 150 كرور روبية، مع صافي ربح 30 كرور روبية. حافظت الشركة على هامش فائدة صافٍ من حوله 6.5%، تعكس ممارسات الإقراض الفعالة.
أدناه هو مالي مفصل overview من SBFC Finance Limited للسنوات المالية 2021-2023:
| مقياس مالي | السنة المالية 2021 | السنة المالية 2022 | السنة المالية 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول تحت الإدارة (AUM) | 500 كرور روبية | 1000 كرور روبية | 1200 كرور روبية |
| إجمالي الإيرادات | 50 كرور روبية | 100 كرور روبية | 150 كرور روبية |
| صافي الربح | 10 كرور روبية | 20 كرور روبية | 30 كرور روبية |
| هامش الفائدة الصافي | ن/أ | 6.0% | 6.5% |
بالإضافة إلى النمو المالي ، استثمرت SBFC بشكل كبير في التكنولوجيا ، مما يؤدي إلى تبسيط عمليات طلب القروض والموافقة عليها لتعزيز تجربة العملاء. مكّن دمج المنصات الرقمية للشركة من الوصول إلى جمهور أوسع وخفض وقت التحول لموافقات القروض.
اعتبارًا من أواخر عام 2023 ، تستمر SBFC Finance Limited في العمل مع خط أنابيب قوي من طلبات القروض ، مما يتوقع المزيد من النمو في صرف القروض وحصته السوقية الإجمالية في قطاع NBFC. تستعد الشركة لتوسيع حضورها الجغرافي ، والتي تستهدف مدن المستوى 2 و Tier-3 في الهند كجزء من نهج النمو الاستراتيجي.
علاوة على ذلك ، تشارك SBFC بنشاط في مبادرات محو الأمية المالية لتمكين المقترضين المحتملين. من خلال تثقيف أصحاب الأعمال الصغيرة حول إدارة الائتمان وأهمية التخطيط المالي ، تهدف الشركة إلى بناء نظام بيئي للإقراض أكثر استدامة.
من يملك SBFC Finance Limited
تم تصنيف SBFC Finance Limited على كشركة مالية غير مصرفية (NBFC) ، وتشارك بشكل أساسي في توفير حلول تمويل عبر مختلف القطاعات في الهند. اعتبارًا من أحدث البيانات المتوفرة في أكتوبر 2023 ، تم توضيح بنية الملكية والمساهمين الرئيسيين لـ SBFC Finance Limited.
| المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم | نوع المساهمين |
|---|---|---|---|
| SBFC الممتلكات المالية | 70% | 70,000,000 | المروج |
| المساهمون العامون | 20% | 20,000,000 | مستثمري التجزئة |
| المستثمرين المؤسسيين | 10% | 10,000,000 | صناديق الاستثمار وصناديق المعاشات التقاعدية |
يعمل SBFC Financial Holdings كمروج رئيسي للشركة ، حيث يحمل حصة مهيمنة 70%. ملكيتها أمر بالغ الأهمية ، لأنها تسهل القرارات الاستراتيجية والتخطيط المالي طويل الأجل. المساهمون العامون في حساب 20%مع الإشارة إلى قاعدة من مستثمري التجزئة الذين من المحتمل أن ينجذبوا من المنتجات والخدمات المالية للشركة.
المستثمرون المؤسسيون ، الذين يشملون صناديق الاستثمار وصناديق التقاعد ، يحتفظون بالتبقى 10% من الأسهم. يعكس مزيج الملكية هذا نهجًا متوازنًا ، مع دعم كبير من كل من المروجين والسوق. تم تداول سعر سهم الشركة ، اعتبارًا من أواخر سبتمبر 2023 ₹150 للسهم الواحد ، توفير القيمة السوقية حولها 10000 كرور روبية.
أظهرت SBFC Finance Limited مسارًا نموًا ثابتًا خلال السنوات المالية الأخيرة. للسنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغت الشركة عن دخل إجمالي لـ 1200 كرور روبية وصافي ربح من 200 كرور روبية، إظهار معدل نمو سنوي 15% في إجمالي الدخل و 20% في الربح مقارنة بالسنة المالية السابقة. يوضح هذا النمو قدرة SBFC على التنقل في مشهد NBFC التنافسي بنجاح.
من المحتمل أن تتأثر استراتيجيات التمويل المستقبلية للشركة وتوزيع الأسهم بظروف السوق ومتطلبات رأس المال ، مما قد يؤدي إلى التحولات في ديناميات الملكية. لا يزال المحللون الماليون يقظون بالإعلانات القادمة وتقارير الأرباح الفصلية لقياس المزيد من التطورات.
SBFC Finance Mission Distion Limit
تم تخصيص SBFC Finance Limited لتوفير حلول تمويل شاملة مصممة للاحتياجات الفريدة للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMEs) في جميع أنحاء الهند. تهدف الشركة إلى تمكين عملائها من المنتجات المالية التي يمكن الوصول إليها ، وتعزيز نموها وتطويرها.
تركز مهمة تمويل SBFC على عدة أهداف رئيسية:
- لتقديم حلول مالية مبتكرة تعزز القدرات التشغيلية للشركات الصغيرة والمتوسطة.
- لضمان رضا العملاء من خلال الخدمات الشخصية والعمليات الشفافة.
- للمساهمة في التنمية الاقتصادية للمجتمعات التي تعمل فيها.
- للحفاظ على نموذج أعمال مستدام يضمن النمو والربحية على المدى الطويل.
في السنة المالية 2023 ، أبلغت SBFC Finance عن نمو كبير في محفظة القروض الخاصة بها ، مما يعكس التزامها للشركات الصغيرة والمتوسطة.
| المعلمة | المبلغ (كرور روبية) |
|---|---|
| إجمالي كتاب القرض | 2,500 |
| صافي الربح | 150 |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12% |
| إجمالي الأصول | 3,000 |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 2.5 |
| قاعدة العملاء | 75,000 |
يتم تعزيز التزام SBFC Finance من خلال شراكاتها الاستراتيجية وممارسات إدارة المخاطر القوية ، والتي تمكن الشركة من التنقل في المشهد المالي الديناميكي بفعالية.
بالتوافق مع بيان مهمتها ، تؤكد الشركة على أهمية التكنولوجيا في الخدمات المالية. في عام 2023 ، قدمت SBFC العديد من المبادرات الرقمية التي تهدف إلى تحسين تفاعل العملاء وتعزيز تقديم الخدمات.
- وقت معالجة تطبيقات القروض الرقمية: 24 ساعة
- معدل رضا العملاء: 85%
- عدد المعاملات الرقمية: 1,00,000+
مع مراعاة الاستدامة ، يتم تخصيص تمويل SBFC أيضًا للمبادئ البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) ، بهدف خلق تأثير إيجابي أثناء تحقيق عوائد مالية.
بشكل عام ، فإن بيان مهمة SBFC Finance Limited يعزز رؤيته لدعم الشركات الصغيرة والمتوسطة من خلال تقديم حلول مالية متنوعة ، وضمان تقديم الخدمات المتمحورة حول العملاء ، وتعزيز النمو المستدام. تواصل الشركة إظهار قيادتها في قطاع التمويل ، والتي تلبي احتياجات التحديات الفريدة التي تواجهها الشركات الصغيرة والمتوسطة في الهند.
كيف تعمل SBFC Finance Limited
SBFC Finance Limited هي شركة مالية غير مصرفية (NBFC) تعمل بشكل أساسي في الهند ، مع التركيز على توفير القروض للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs). تهدف الشركة إلى سد فجوة التمويل للشركات التي تجد عادة أنه من الصعب الوصول إلى الخدمات المصرفية التقليدية. إنه يوفر مجموعة من منتجات التمويل ، بما في ذلك القروض الأجل وقروض رأس المال العامل وتمويل المعدات.
اعتبارًا من مارس 2023 ، أبلغت SBFC Finance Limited عن حجم الأصول الإجمالي تقريبًا 5000 كرور روبية. تقوم الشركة بتوسيع محفظتها من منتجات القروض ، حيث تستهدف القطاعات مثل التصنيع والتداول والخدمات ، والتي تعتبر حيوية للاقتصاد الهندي.
منتجات القروض
- قروض الأجل: تتراوح عادة من 5 دولارات لكح ل 10 كرور روبية مع الفترة التي تتراوح بينها 1 ل 5 سنوات.
- قروض رأس المال العامل: مصمم لتلبية الاحتياجات المالية قصيرة الأجل ، مع صياغة 2 دولار لكح ل 50 دولار لكح.
- تمويل المعدات: متاح لشراء الآلات والمعدات ، وتستر على ما يصل إلى ما يصل إلى 80% تكلفة الأصول.
الأداء المالي
يظهر الأداء المالي لـ SBFC Finance Limited نموًا مستمرًا. وفقًا لآخر النتائج الفصلية في Q2 FY2023:
| المقاييس | Q1 FY2023 | Q2 FY2023 | النمو على أساس سنوي |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 150 كرور روبية | 175 كرور روبية | 16.67% |
| صافي الربح | 20 كرور روبية | 25 كرور روبية | 25% |
| حجم دفتر القرض | 3،800 كرور روبية | 4200 كرور روبية | 10.53% |
| نسبة NPA الإجمالية | 2.5% | 2.3% | تحسين |
تقوم SBFC Finance Limited بتمويل عملياتها بشكل أساسي من خلال مجموعة من الأسهم ، وأدوات الديون طويلة الأجل ، وتأمين محفظة القروض الخاصة بها. وقفت نسبة كفاية رأس المال (CAR) في 15% اعتبارًا من مارس 2023 ، وهو أعلى من المتطلبات التنظيمية التي حددها بنك الاحتياطي الهندي (RBI) للشركات المالية غير المصرفية.
وضع السوق
وضعت الشركة نفسها بشكل استراتيجي في قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة المتنامية في الهند. وفقًا لتقرير صادر عن وزارة المؤسسات الصغيرة والصغيرة ، يساهم قطاع MSME 29% إلى الناتج المحلي الإجمالي للهند ويعمل عليه 11 كرور الناس. مع التركيز على الأسواق المحرومة ، تهدف SBFC إلى زيادة تغلغلها في مدن المستوى 2 و Tier 3 ، حيث غالبًا ما تكون خيارات التمويل محدودة.
لتعزيز ميزة تنافسية ، تقوم SBFC Finance Limited بالاستفادة من التكنولوجيا لتبسيط عمليات صياغة القروض الخاصة بها وتحسين خدمة العملاء. يوفر المنصة الرقمية واجهة سهلة الاستخدام للعملاء للتقدم بطلب للحصول على القروض وتتبع التطبيقات وإدارة السداد بكفاءة.
الامتثال التنظيمي
تعمل SBFC Finance ، التي تعمل كـ NBFC ، إلى الإرشادات التنظيمية الصارمة التي حددها RBI. وهذا يشمل الحفاظ على الحد الأدنى من الصندوق المملوك 2 كرور روبية والامتثال للمبادئ التوجيهية حول تنويع الأصول وتوفير معايير. تجري الشركة أيضًا عمليات تدقيق منتظمة لضمان الشفافية والامتثال للوائح المالية.
التوقعات المستقبلية
في المستقبل ، تعتزم SBFC Finance Limited تنويع مصادر التمويل الخاصة بها مع توسيع عروض منتجاتها. الشراكات الاستراتيجية مع شركات Fintech هي أيضًا على جدول الأعمال لتعزيز عمليات الاستحواذ على العملاء وتبسيط العمليات. معدل النمو المتوقع لقطاع NBFC الهندي ، المتوقع في 10 ٪ إلى 12 ٪ سنويًا ، يتم تحديد مواقع SBFC Finance بشكل إيجابي ضمن هذا المشهد الديناميكي.
كيف SBFC Finance Limited يكسب المال
تعمل SBFC Finance Limited في قطاع الشركة المالية غير المصرفية (NBFC) ، مع التركيز بشكل أساسي على توفير القروض المضمونة وحلول التمويل الأخرى للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs) وعملاء البيع بالتجزئة. نموذج توليد إيرادات الشركة متنوع ، ويستفيد من تدفقات متعددة للربحية.
اعتبارًا من أحدث تقرير مالي لها للسنة المالية 2022-2023 ، حقق SBFC Finance Limited إيرادات تقريبًا INR 1200 كرور. هذا يمثل زيادة كبيرة عن إيرادات العام السابق من حوله INR 900 كرور، مما يعكس معدل نمو 33.3%.
تدفقات الإيرادات الرئيسية
- إيرادات فائدة القرض: المصدر الرئيسي للدخل لتمويل SBFC هو الفائدة المكتسبة على القروض. بالنسبة للسنة المالية 2022-2023 ، تمثل دخل الفوائد 85% من إجمالي الإيرادات ، تصل إلى حوالي INR 1020 كرور.
- الرسوم والعمولات: تستمد الشركة أيضًا الدخل من رسوم المعالجة والعمولات المتعلقة بصرف القروض. ساهم هذا الجزء حوله INR 120 كرور، أو 10% من إجمالي الإيرادات.
- دخل الاستثمار: وأضاف الدخل الناتج عن الاستثمارات ، بما في ذلك الأسهم والأوراق المالية الدخل الثابت ، إضافة إضافية INR 60 كرور، يمثل 5% من إجمالي الإيرادات.
محفظة قرض انهيار
يركز SBFC Finance على مختلف القطاعات لتنويع مخاطرها مع تعزيز الربحية. يمكن تجزئة محفظة القروض اعتبارًا من مارس 2023 على النحو التالي:
| قطاع | مبلغ القرض (كرور روبية) | النسبة المئوية لإجمالي محفظة |
|---|---|---|
| تصنيع | 500 | 40% |
| خدمات | 300 | 24% |
| بيع بالتجزئة | 200 | 16% |
| تجارة | 150 | 12% |
| زراعة | 50 | 4% |
وقفت إجمالي محفظة القروض في الشركة تقريبًا INR 1200 كرور، مع توزيع متنوع عبر القطاعات ، تخفيف المخاطر المرتبطة بالاعتماد على صناعة واحدة.
إدارة التكاليف والربحية
تلعب إدارة التكاليف دورًا مهمًا في ربحية SBFC Finance. أبلغت الشركة عن نسبة مصاريف التشغيل من 2.5% للسنة المالية 2022-2023. هذا منخفض نسبيًا مقارنة بمتوسط الصناعة 4%والسماح لهوامش أعلى.
تم الإبلاغ عن صافي الربح للسنة المنتهية في مارس 2023 تقريبًا INR 150 كرور، ترجمة إلى هامش ربح صافي 12.5%- بشكل كبير أعلى من متوسط الهامش من حوله 8% ل NBFCs مماثلة. كانت هذه الربحية المثيرة للإعجاب مدفوعة بضوابط فعالة في التكاليف والتركيز على القروض عالية الهامش.
جودة الأصول
الحفاظ على جودة الأصول القوية أمر ضروري للاستدامة على المدى الطويل. أبلغت SBFC Finance عن نسبة أصول غير مفيدة (GNPA) من 1.8% اعتبارًا من مارس 2023 ، وهو أفضل من متوسط الصناعة من حوله 3%. هذا يشير إلى إدارة مخاطر الائتمان الفعالة وعمليات التحصيل القوية.
وقفت نسبة كفاية رأس المال للشركة (CAR) 18%، أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية 15%، ضمان رأس المال الكافي للحفاظ على النمو وامتصاص الخسائر المحتملة.
التمويل والسيولة
حافظت SBFC Finance على هيكل تمويل متنوع ، حيث حصل على رأس المال من خلال قنوات مختلفة ، بما في ذلك:
- السندات: صدر سندات قيمة INR 300 كرور في السنة المالية الأخيرة.
- القروض المصرفية: بلغ إجمالي القروض المصرفية المعلقة تقريبًا INR 500 كرور.
- تمويل الأسهم: تمويل إضافي من خلال رفع الأسهم INR 200 كرور.
بشكل عام ، توظف SBFC Finance Limited مقاربة جيدة لتوليد الإيرادات ، مع التركيز على الإقراض المضمون مع الحفاظ على مقاييس مالية صحية تدعم النمو المستمر والمرونة في سوق تنافسي.
SBFC Finance Limited (SBFC.NS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.