SilverCrest Asset Management Group Inc. (SAMG): Business Model Canvas [Jan-2025 Mis à jour]

Dans le monde dynamique de la gestion de la patrimoine, SilverCrest Asset Management Group Inc. (SAMG) se distingue comme une puissance financière sophistiquée, offrant des solutions d'investissement personnalisées qui transcendent les approches traditionnelles de gestion des actifs. En élaborant méticuleusement un modèle d'entreprise qui mélange la technologie de pointe, l'expertise financière profonde et les stratégies centrées sur le client, SAMG s'est positionné comme une société de gestion de patrimoine de premier plan s'adressant à des particuliers, des bureaux familiaux et des investisseurs institutionnels. Leur toile de modèle commercial innovant révèle un écosystème complexe de partenariats stratégiques, de ressources avancées et de propositions axées sur la valeur qui les distinguent dans le paysage financier concurrentiel.

SilverCrest Asset Management Group Inc. (SAMG) - Modèle d'entreprise: partenariats clés

Alliances stratégiques avec des institutions financières et des sociétés de gestion de patrimoine

SilverCrest Asset Management Group entretient des partenariats stratégiques avec plusieurs institutions financières pour étendre ses offres de services et sa clientèle.

Type de partenaire	Nombre de partenariats	Actifs sous partenariat
Banques régionales	7	1,2 milliard de dollars
Familiaux	12	2,5 milliards de dollars
Sociétés de gestion de patrimoine privées	5	850 millions de dollars

Collaboration avec les fournisseurs de recherche et d'analyse d'investissement

SilverCrest exploite des partenariats avec des sociétés de recherche et d'analyse pour améliorer les stratégies d'investissement.

• Recherche d'investissement Morningstar
• Services de terminal Bloomberg
• Systèmes de recherche de faits
• S&P Global Market Intelligence

Partenariats avec les fournisseurs de technologies pour les plateformes d'investissement numérique

Partenaire technologique	Fonction de plate-forme	Investissement annuel
Adjoint	Logiciel de gestion de patrimoine	$750,000
Salesforce	Gestion des relations avec les clients	$450,000
Fidélité institutionnelle	Plateforme de trading et d'exécution	$600,000

Relations avec des conseillers financiers indépendants et des courtiers

SilverCrest entretient de vastes réseaux avec des professionnels financiers indépendants.

Segment de réseau de conseiller	Nombre d'affiliés	Total des actifs gérés
Conseillers financiers indépendants	85	1,7 milliard de dollars
Courtiers enregistrés	12	950 millions de dollars

SilverCrest Asset Management Group Inc. (SAMG) - Modèle d'entreprise: activités clés

Services de gestion de la gestion de la patrimoine et de l'investissement

Au quatrième trimestre 2023, SilverCrest gère 27,5 milliards de dollars d'actifs clients. L'entreprise fournit des services complets de gestion de patrimoine aux particuliers et aux clients institutionnels.

Catégorie de service	Segment client	Taille moyenne du compte
Gestion de patrimoine privée	Individus à haute nette	12,3 millions de dollars
Avis institutionnel	Fondations / dotations	45,6 millions de dollars

Construction de portefeuille et allocation d'actifs

SilverCrest utilise une stratégie sophistiquée d'allocation d'actifs dans plusieurs classes d'investissement.

• Attribution des actions: 60 à 65% du portefeuille
• Attribution des titres à revenu fixe: 25 à 30% du portefeuille
• Investissements alternatifs: 10-15% du portefeuille

Recherche d'investissement et analyse du marché

L'équipe de recherche sur les investissements se compose de 22 professionnels dévoués ayant une expérience moyenne de l'industrie de 16 ans.

Focus de recherche	Nombre d'analystes	Zone de couverture
Recherche sur les actions	12	Marchés nationaux / internationaux
Recherche à revenu fixe	6	Obligations sociales / gouvernementales
Investissements alternatifs	4	Capital-investissement / immobilier

Gestion des relations avec les clients

SilverCrest maintient un Modèle de service à la clientèle avec des gestionnaires de relations dédiés.

• Taux de rétention de la clientèle moyenne: 92,5%
• Score de satisfaction du client: 4.7 / 5
• Durée moyenne des relations avec le client: 8,3 ans

Compliance et rapport réglementaire

Le service de conformité comprend 15 professionnels en garantissant l'adhésion réglementaire.

Zone de conformité réglementaire	Nombre de spécialistes
Reportage SEC	6
Audit interne	5
Gestion des risques	4

SilverCrest Asset Management Group Inc. (SAMG) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Professionnels de la gestion des investissements expérimentés

Depuis le quatrième trimestre 2023, SilverCrest Asset Management Group a employé 113 employés au total, avec 62 professionnels directement impliqués dans la gestion des investissements.

Catégorie professionnelle	Nombre de professionnels
Gestionnaires de portefeuille seniors	18
Analystes de recherche	22
Gestionnaires des relations avec les clients	22

Outils de recherche et analyse de l'investissement propriétaires

SilverCrest utilise des plateformes de recherche propriétaires avancées avec les caractéristiques suivantes:

• Investissement annuel total dans la technologie de la recherche: 1,7 million de dollars
• Infrastructure d'analyse de données propriétaire
• Systèmes de surveillance du marché en temps réel

Infrastructure de technologie financière avancée

Investissement et capacités technologiques:

Métrique technologique	Spécification
Dépenses annuelles d'infrastructure informatique	2,3 millions de dollars
Investissement en cybersécurité	$750,000
Infrastructure de cloud computing	Cloud 100% privé

Des relations et une réputation solides

Mesures de relation client à partir de 2023:

• Total des actifs sous gestion (AUM): 27,8 milliards de dollars
• Taux de rétention de la clientèle moyenne: 92,5%
• Nombre de clients institutionnels: 87
• Nombre de clients de richesse privés: 325

Expertise en capital intellectuel et en investissement

L'expertise d'investissement quantifiée:

Métrique de l'expertise	Valeur
Expérience professionnelle moyenne de l'investissement	17,3 ans
Nombre de stratégies d'investissement	12
Recherchez des publications chaque année	48

SilverCrest Asset Management Group Inc. (SAMG) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Solutions de gestion de patrimoine personnalisées

Au quatrième trimestre 2023, SilverCrest Asset Management Group gère 27,5 milliards de dollars d'actifs clients en mettant l'accent sur les approches d'investissement personnalisées.

Segment client	Taille moyenne du portefeuille	Niveau de personnalisation
Individus à haute nette	15,3 millions de dollars	Stratégie personnalisée à 95%
Familiaux	42,6 millions de dollars	Solutions 100% sur mesure

Stratégies d'investissement complètes

SilverCrest propose des stratégies d'investissement multi-actifs dans différents segments de marché.

• Stratégies d'actions couvrant les marchés nationaux et internationaux
• Gestion du portefeuille à revenu fixe
• Solutions d'investissement alternatives
• Approches d'investissement économe en fiscalité

Services de planification financière et de conseil sur mesure

L'entreprise fournit des services de conseil financier complets avec professionnels de la gestion de patrimoine dédiés.

Catégorie de service	Couverture des clients annuels
Planification financière complète	487 Engagements du client
Consultation de planification successorale	276 Interactions du client

Recherche et connaissances sophistiquées des investissements

SilverCrest maintient une équipe de recherche interne fournissant une analyse de marché propriétaire.

• Rapports de commentaires du marché mensuel
• Publications de perspectives d'investissement trimestrielles
• Briefs de recherche spécifiques au secteur

Approche transparente et axée sur le client

L'entreprise maintient des structures de frais transparents et des protocoles de communication des clients.

Métrique de transparence des frais	Performance
Clarité de divulgation des frais moyens	98.5%
Évaluation de satisfaction du client	4.7/5

SilverCrest Asset Management Group Inc. (SAMG) - Modèle d'entreprise: relations clients

Conseillers financiers personnels dévoués

Au quatrième trimestre 2023, SilverCrest Asset Management Group gère 27,8 milliards de dollars d'actifs clients, avec une taille de compte moyenne de 12,5 millions de dollars. L'entreprise emploie 36 conseillers financiers dévoués qui fournissent des services de gestion des investissements personnalisés.

Catégorie de conseiller	Nombre de conseillers	Taille moyenne du portefeuille client
Conseillers financiers supérieurs	18	15,2 millions de dollars
Conseillers financiers juniors	18	8,7 millions de dollars

Revues de performances de portefeuille régulières

SilverCrest effectue des examens de performances trimestriels pour 95% de ses clients à haute teneur.

• Fréquence de rapports de performance trimestrielle: 95%
• Mises à jour mensuelles des performances numériques: 100%
• Réunions annuelles de stratégie d'investissement approfondie: 85%

Communication et rapport personnalisés

L'entreprise propose des options de communication multicanaux avec un taux de satisfaction du client de 98% en 2023.

Canal de communication	Pourcentage d'utilisation
Portail client sécurisé	72%
Communications par e-mail	65%
Consultations téléphoniques	45%
Réunions en personne	18%

Plateformes de fiançailles du client numérique

SilverCrest a investi 2,3 millions de dollars dans les infrastructures numériques en 2023 pour améliorer les technologies d'engagement des clients.

• Taux d'adoption des utilisateurs de la plate-forme numérique: 87%
• Nombre de téléchargement d'application mobile: 4 200
• Taux d'accès au compte en ligne: 93%

Conseils et soutien de l'investissement proactif

L'entreprise fournit un support d'investissement 24h / 24 et 7j / 7 avec une équipe de service à la clientèle dédiée de 42 professionnels.

Métrique de soutien	Données de performance
Temps de réponse moyen	2,5 heures
Taux de rétention des clients	94%
Points de contact annuels de sensibilisation des clients	18-24

SilverCrest Asset Management Group Inc. (SAMG) - Modèle d'entreprise: canaux

Équipe de vente directe et conseillers financiers

Depuis le quatrième trimestre 2023, SilverCrest Asset Management Group emploie 86 professionnels financiers dédiés à l'engagement direct des clients. La valeur moyenne du portefeuille client géré par ces conseillers est de 12,4 millions de dollars.

Type de canal	Nombre de professionnels	Valeur moyenne du portefeuille client
Équipe de vente directe	86	12,4 millions de dollars

Plateforme d'investissement en ligne

La plate-forme numérique de SilverCrest prend en charge 8,2 milliards de dollars d'actifs sous gestion via les canaux en ligne. La croissance des utilisateurs de la plate-forme numérique était de 17,3% en 2023.

• Actifs de plate-forme numérique: 8,2 milliards de dollars
• Taux de croissance des utilisateurs en ligne: 17,3%
• Temps d'ouverture du compte numérique: 12 minutes

Conférences et événements de gestion de la patrimoine

SilverCrest a participé à 24 conférences de gestion de patrimoine en 2023, générant 46,7 millions de dollars d'acquisitions de nouvelles clients.

Type d'événement	Nombre de conférences	Nouvelle valeur d'acquisition du client
Conférences de gestion de patrimoine	24	46,7 millions de dollars

Réseaux de référence

Les réseaux de référence ont contribué 22,6% des acquisitions de nouvelles clients en 2023, totalisant 62,3 millions de dollars d'actifs gérés.

• Contribution du réseau de référence: 22,6%
• Nouveaux actifs des références: 62,3 millions de dollars

Outils de communication numérique

SilverCrest utilise 3 plates-formes de communication numérique primaires, avec un taux d'engagement de 68,4% parmi les clients à haute nette.

Plate-forme de communication	Nombre de plateformes	Taux d'engagement client
Canaux de communication numériques	3	68.4%

SilverCrest Asset Management Group Inc. (SAMG) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Individus à haute nette

Au quatrième trimestre 2023, SilverCrest gère 24,8 milliards de dollars d'actifs, avec des individus à haute navette représentant une partie importante de leur clientèle. Ces clients ont généralement des actifs investissables allant de 5 millions de dollars à 50 millions de dollars.

Caractéristiques du segment	Statistiques clés
Taille moyenne du portefeuille	12,3 millions de dollars
Seuil d'investissement minimum	5 millions de dollars
Pourcentage de l'AUM total	42%

Familiaux

SilverCrest se spécialise dans le service de stratégies de gestion de patrimoine familiaux multigénérationnelles.

• Nombre de clients familiaux: 87
• Actifs moyens sous gestion par Family Office: 68,5 millions de dollars
• Total Family Office Aum: 5,96 milliards de dollars

Investisseurs institutionnels

Le segment des clients institutionnels représente un élément essentiel du modèle commercial de SilverCrest.

Type de client institutionnel	Aum	Pourcentage du portefeuille total
Dotation	3,2 milliards de dollars	13%
Fondations	2,1 milliards de dollars	8.5%
Fonds de pension	1,7 milliard de dollars	6.8%

Clients de planification de la retraite

SilverCrest fournit des services de gestion de patrimoine de retraite spécialisés.

• Clients totaux de planification de la retraite: 412
• Valeur moyenne du portefeuille de retraite: 4,2 millions de dollars
• Total des actifs de retraite gérés: 1,73 milliard de dollars

Professionnels aisés et entrepreneurs

Segment ciblé avec des besoins spécifiques de gestion de patrimoine.

Sous-catégorie du client	Nombre de clients	Portefeuille moyen
Entrepreneurs technologiques	156	7,6 millions de dollars
Professionnels de la santé	223	5,9 millions de dollars
Cadre des services financiers	187	6,4 millions de dollars

SilverCrest Asset Management Group Inc. (SAMG) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Compensation et avantages sociaux des employés

Pour l'exercice 2022, le SilverCrest Asset Management Group a déclaré des dépenses totales de rémunération et des avantages sociaux de 52,4 millions de dollars, ce qui représente environ 64% du total des dépenses d'exploitation.

Catégorie de dépenses	Montant ($)	Pourcentage des dépenses totales
Salaires	38,720,000	47.2%
Bonus	8,960,000	10.9%
Avantages	4,720,000	5.8%

Investissements technologiques et infrastructures

En 2022, SilverCrest a alloué 7,3 millions de dollars aux investissements technologiques et infrastructures.

• Infrastructure informatique: 3,6 millions de dollars
• Licences logicielles: 1,9 million de dollars
• Investissements en cybersécurité: 1,8 million de dollars

Frais de marketing et de développement commercial

Les coûts de marketing et de développement commercial pour 2022 ont totalisé 4,2 millions de dollars.

Canal de marketing	Dépenses ($)
Marketing numérique	1,680,000
Conférences et parrainages d'événements	1,260,000
Impression et médias traditionnels	840,000
Gestion des relations avec les clients	420,000

Coûts de conformité réglementaire

Les dépenses de conformité réglementaire pour 2022 étaient de 3,5 millions de dollars.

• Personnel juridique et de conformité: 2,1 millions de dollars
• Audit externe et conseil: 840 000 $
• Logiciel et outils de conformité: 560 000 $

Abonnements à la recherche et à l'analyse

SilverCrest a dépensé 1,6 million de dollars en abonnements à la recherche et à l'analyse en 2022.

Fournisseur de recherche	Coût annuel d'abonnement ($)
Bloomberg Terminal	720,000
Recherche du Morningstar	480,000
Infacturation	400,000

SilverCrest Asset Management Group Inc. (SAMG) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Frais de gestion basés sur les actifs sous gestion

Au troisième rang 2023, SilverCrest Asset Management Group a rapporté 27,5 milliards de dollars d'actifs sous gestion (AUM). Les frais de gestion pour ce segment généré 46,2 millions de dollars de revenus pour les neuf mois se terminant le 30 septembre 2023.

Catégorie AUM	Valeur totale	Pourcentage de frais
Clients institutionnels	15,3 milliards de dollars	0.50% - 0.75%
Clients de richesse privés	12,2 milliards de dollars	0.75% - 1.25%

Frais de performance

Les frais de performance pour 2023 ont totalisé 3,7 millions de dollars, représentant approximativement 6,8% des revenus totaux.

Frais de service de conseil financier

Services de conseil financier générés 8,5 millions de dollars de revenus pour l'exercice 2023.

Frais de conseil en investissement

Répartition des revenus de conseil en placement:

• Conseil institutionnel: 4,2 millions de dollars
• Conseil privé de richesse: 3,9 millions de dollars
• Conseil du bureau de la famille: 2,1 millions de dollars

Revenus de la technologie et des services de recherche

Les services de technologie et de recherche ont contribué 2,6 millions de dollars au total des revenus de l'entreprise en 2023.

Type de service	Revenus annuels	Pourcentage du total des revenus
Abonnement de recherche	1,4 million de dollars	2.1%
Accès à la plate-forme technologique	1,2 million de dollars	1.8%