O que são índices de rendimento de dividendos e como eles podem ajudá -lo a tomar decisões de investimento inteligente?

Introdução

Um rendimento de dividendos é um índice financeiro que mede o valor dos pagamentos anuais de dividendos de uma empresa em relação ao preço das ações. Ele fornece uma estimativa do retorno do investimento para um acionista com base na quantidade de dividendos recebidos em relação ao preço atual das ações.

Esta postagem do blog discutirá o básico do rendimento de dividendos e como calcular os índices de rendimento de dividendos. Em particular, vamos cobrir:

• Definição de rendimento de dividendos

• Introdução às fórmulas de rendimento de dividendos

Importância de calcular o rendimento de dividendos

O rendimento de dividendos é uma das métricas mais importantes para os investidores, pois os ajuda a entender a tendência dos pagamentos de dividendos e estimar o retorno esperado das ações. A taxa de rendimento de dividendos é calculada dividindo o dividendo anual de uma ação ao seu preço de mercado por ação. A fórmula é,

• Rendimento de dividendos = dividendo anual por ação (DPS) / preço de mercado por ação (MPS)

Entenda a tendência nos pagamentos de dividendos

Entenda a tendência dos pagamentos de dividendos é essencial para tomar uma decisão de investimento informada. O rastreamento da taxa de rendimento de dividendos de uma ação ao longo do tempo pode dar ao investidor uma idéia sobre a saúde e o crescimento dos estoques subjacentes a dividendos. Os aumentos de dividendos podem ser indicativos de fluxos de caixa fortes e crescentes, enquanto as diminuições consistentes de dividendos podem ser devidas a finanças fracas ou enfraquecidas.

Estimar o retorno esperado do estoque

Investir em ações com maiores rendimentos de dividendos é uma maneira confiável de maximizar os retornos. Os rendimentos de dividendos mais altos geralmente indicam ações que provavelmente fornecem retornos mais altos. Além disso, os rendimentos de dividendos também podem ser usados ​​para comparar as expectativas de diferentes ações entre si e tomar decisões de investimento que podem ser benéficas a longo prazo.

Como calcular índices de rendimento de dividendos

Ao avaliar oportunidades de investimento, os índices de rendimento de dividendos fornecem informações essenciais sobre uma empresa como fonte de renda de dividendos. Os rendimentos de dividendos podem fornecer aos investidores informações sobre o histórico de dividendos de uma empresa, bem como seu recente desempenho de ações.

Fórmula de rendimento de dividendos

A fórmula de rendimento de dividendos é usada para calcular a renda anual a partir de um estoque que paga dividendos, expresso como uma porcentagem. Para calcular o rendimento de dividendos para uma ação, divida o valor do dividendo anual pelo preço atual das ações. Por exemplo, se você possui uma ação que paga um dividendo anual de US $ 2,50 por ação e o preço atual das ações é de US $ 50 por ação, seu rendimento de dividendos é de 5%.

Taxa de pagamento de dividendos

A taxa de pagamento de dividendos é usada para medir a porcentagem dos ganhos de uma empresa que são pagos em dividendos. É calculado dividindo os pagamentos totais de dividendos feitos durante um determinado período, pelos ganhos da empresa no mesmo período. Isso pode ser usado para avaliar se uma empresa tem ou não a capacidade de manter ou aumentar seus pagamentos atuais de dividendos no futuro.

Por exemplo, se os ganhos de doze meses (TTM) de uma empresa forem US $ 100.000 e seu total de pagamentos de dividendos no mesmo período foram de US $ 20.000, sua taxa de pagamento de dividendos é de 20%. Isso indica que a empresa está pagando 20% de seus ganhos em pagamentos de dividendos.

Considerações especiais para taxas de rendimento de dividendos

O cálculo das taxas de rendimento de dividendos pode ser complicado e é importante prestar atenção a considerações especiais ao tentar calcular dividendos. Fatores como o preço de negociação atual da empresa, o recente histórico de dividendos e as perspectivas futuras da empresa devem ser levadas em consideração.

Baixos rendimentos de dividendos

Ao calcular índices de rendimento de dividendos, é importante prestar atenção aos baixos rendimentos de dividendos. Uma baixa taxa de rendimento de dividendos pode indicar que uma empresa não está pagando dividendos suficientes em comparação com o preço das ações. Isso pode sugerir que a empresa esteja com baixo desempenho ou não forneça retornos suficientes aos investidores. Se uma empresa possui um baixo rendimento de dividendos, é importante investigar ainda mais para entender as causas, pois isso pode apontar para possíveis problemas com os fundamentos da empresa.

Altos rendimentos de dividendos

Por outro lado, os altos dividendos rendem um sinal da lucratividade de uma empresa e ser um indicador positivo. Mas também é importante considerar possíveis problemas que possam estar associados ao alto rendimento. Por exemplo, uma empresa pode ter um rendimento de dividendos incomumente alto devido ao seu preço atual das ações que era menor do que no passado. Uma empresa com um rendimento de dividendos altos e sustentáveis ​​pode ser um bom investimento, mas os investidores devem investigar mais para entender a fonte do alto dividendo.

• É importante prestar atenção especial aos rendimentos baixos e altos de dividendos.
• Os baixos rendimentos de dividendos podem indicar possíveis problemas com os fundamentos da empresa.
• Os altos rendimentos de dividendos podem indicar que a empresa é lucrativa, mas os investidores devem investigar ainda mais para entender a fonte do alto dividendo.

Benefícios do cálculo das relações de rendimento de dividendos

O cálculo das taxas de rendimento de dividendos é uma característica importante para avaliar os estoques e fazer investimentos inteligentes. Ao reconhecer os benefícios dessa proporção, os investidores podem tomar boas decisões sobre quais ações valem a pena comprar e como identificar um bom retorno no investimento.

Tome decisões de investimento informadas

Ao calcular o rendimento de dividendos de uma empresa, os investidores podem monitorar continuamente os pagamentos de dividendos da empresa e tomar uma decisão informada sobre o investimento em suas ações. Também ajuda os investidores a avaliar suas participações e a decidir se um estoque alternativo deve ser preferido. O rendimento de dividendos fornece uma quantia em dólares de concreto pela quantidade de retorno que um investidor pode esperar das ações, o que facilita muito a decisão entre diferentes opções de investimento.

Inclui o preço das ações da empresa nos cálculos

Além do valor da renda, o rendimento de dividendos também leva em consideração o preço das ações da empresa. Isso permite que os investidores saibam o retorno que eles poderiam esperar nas condições atuais do mercado. Em última análise, isso ajuda os investidores a avaliar o rendimento das ações de uma empresa em relação a outras opções de investimento, facilitando a decisão de decidir se a compra dessa ação é ou não uma decisão inteligente.

Desafios do cálculo das relações de rendimento de dividendos

O cálculo das taxas de rendimento de dividendos (DyRS) pode ser um esforço difícil para os investidores. Este cálculo é importante para determinar o potencial relativo de receita dos dividendos pagos por uma empresa. Embora os Dyrs possam fornecer aos investidores uma boa indicação de dividendos futuros, existem vários desafios associados à precisão dos cálculos.

Altos rendimentos de dividendos não são uma garantia de dividendos

Mesmo que uma empresa tenha um DyR alto, não garante necessariamente que a empresa continue pagando um nível específico de dividendos. A taxa anual de dividendos de uma empresa é determinada por seu próprio conselho de administração e depende de vários fatores, como a capacidade da empresa de permanecer lucrativa e a saúde geral de seu modelo de negócios. Se uma empresa se encontrar em uma posição de sofrimento financeiro, normalmente reduzirá seus pagamentos de dividendos até que a situação possa ser revertida. Além disso, durante os períodos de incerteza econômica, os pagamentos de dividendos geralmente estão entre as primeiras despesas a serem reduzidas.

Assume que o estoque apreciará no futuro

O cálculo DYR também assume que o preço das ações para a empresa em particular continuará apreciando no futuro, o que nem sempre acontece. Em alguns casos, o preço das ações de uma empresa pode diminuir, o que diminuiria o rendimento de dividendos. Por exemplo, se o preço das ações de uma empresa for de US $ 10 e sua taxa de dividendos for de 30 centavos, seu DYR será de 3%. No entanto, se o estoque diminuísse para US $ 5, a mesma taxa de dividendos produziria um DyR de 6%. Como tal, o cálculo do DyR nem sempre pode ser uma representação precisa do potencial de dividendos futuros.

• Altos rendimentos de dividendos não são uma garantia de dividendos
• Assume que o estoque apreciará no futuro

Conclusão

As taxas de rendimento de dividendos são métodos importantes para avaliar os retornos potenciais de ações e títulos. Ao entender os diferentes índices e suas implicações, os investidores podem tomar decisões mais informadas sobre quando comprar e vender ações. Para recapitular, as três taxas de rendimento de dividendos mais importantes são o rendimento de dividendos, a cobertura de dividendos e a taxa de pagamento de dividendos.

Ao investir em ações de dividendos, é importante que os investidores considerem esses índices-chave como parte de sua estratégia de longo prazo. Os rendimentos de dividendos podem ajudar os investidores a identificar possíveis oportunidades que podem oferecer retornos mais altos, além de fornecer estabilidade e renda regular. Com a abordagem correta, os investidores podem maximizar seus retornos e minimizar o risco.