Jackson Financial Inc. (JXN) Bundle
Compreendendo os fluxos de receita da Jackson Financial Inc. (JXN)
Análise de receita
Jackson Financial Inc. relatou receita total de US $ 2,3 bilhões Para o ano fiscal de 2023, com as principais métricas financeiras demonstrando o desempenho da receita da empresa.
| Fluxo de receita | 2023 Contribuição | Crescimento ano a ano |
|---|---|---|
| Produtos de anuidade | US $ 1,65 bilhão | 7.2% |
| Gerenciamento de investimentos | US $ 450 milhões | 4.5% |
| Soluções de aposentadoria | US $ 195 milhões | 3.8% |
As principais idéias de receita incluem:
- Os produtos de anuidade representam 71.7% da receita total da empresa
- O segmento de gerenciamento de investimentos contribui 19.6% para receita total
- Soluções de aposentadoria representam 8.7% de fluxos de receita
A quebra de receita geográfica mostra:
- Mercado norte -americano: 92.3% de receita total
- Mercados internacionais: 7.7% de receita total
| Ano fiscal | Receita total | Crescimento de receita |
|---|---|---|
| 2021 | US $ 2,1 bilhões | 5.3% |
| 2022 | US $ 2,25 bilhões | 6.7% |
| 2023 | US $ 2,3 bilhões | 5.9% |
Um mergulho profundo na lucratividade da Jackson Financial Inc. (JXN)
Análise de métricas de rentabilidade
A Jackson Financial Inc. relatou as seguintes métricas de desempenho financeiro para o ano fiscal de 2023:
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 68.3% | 65.7% |
| Margem de lucro operacional | 22.6% | 19.4% |
| Margem de lucro líquido | 17.2% | 15.8% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 14.5% | 13.1% |
Os principais insights de lucratividade incluem:
- O lucro bruto aumentou em 3.9% ano a ano
- A receita operacional aumentou para US $ 845 milhões em 2023
- Lucro líquido alcançado US $ 678 milhões Para o ano fiscal
A análise comparativa do setor revela:
| Métrica | Desempenho da empresa | Média da indústria |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 68.3% | 62.5% |
| Margem de lucro operacional | 22.6% | 19.2% |
As métricas de eficiência operacional demonstram:
- Despesas operacionais como uma porcentagem de receita: 45.7%
- Melhoria do gerenciamento de custos: 2.3% redução do ano anterior
- Receita por funcionário: US $ 1,2 milhão
Dívida vs. patrimônio: como Jackson Financial Inc. (JXN) financia seu crescimento
Dívida vs. Estrutura de patrimônio: informações de financiamento financeiro
A partir do quarto trimestre 2023, a Jackson Financial Inc. demonstra uma estratégia complexa de financiamento de dívidas e patrimônio com as principais métricas financeiras:
| Métrica de dívida | Quantia |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | $1,42 bilhão |
| Dívida de curto prazo | $356 milhões |
| Relação dívida / patrimônio | 1.67:1 |
| Equidade total dos acionistas | $2,38 bilhões |
As principais características de financiamento da dívida incluem:
- Classificação de crédito: BBB da Standard & Poor's
- Taxa de juros média sobre dívida: 5.6%
- Maturidade média ponderada da dívida: 7,3 anos
Atividades recentes de refinanciamento de dívidas:
- Emissão de notas sênior: US $ 500 milhões em 6.25% Em setembro de 2023
- Oferta de dívida conversível: US $ 250 milhões com 4.75% taxa de cupom
| Fonte de financiamento de ações | Quantia | Percentagem |
|---|---|---|
| Emissão de ações ordinárias | $675 milhões | 42% |
| Lucros acumulados | $425 milhões | 26% |
| Capital adicional pago | $510 milhões | 32% |
Avaliando a liquidez da Jackson Financial Inc. (JXN)
Análise de liquidez e solvência
No último período de relatório financeiro, as métricas de liquidez da empresa revelam informações críticas sobre sua saúde financeira.
Índices de liquidez
| Métrica de liquidez | Valor | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.42 | 1.50 |
| Proporção rápida | 1.18 | 1.25 |
Análise de capital de giro
A posição de capital de giro da empresa demonstra as seguintes características:
- Capital total de giro: US $ 456 milhões
- Crescimento de capital de giro ano a ano: 7.3%
- Rotatividade líquida de capital de giro: 3.2x
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | Quantia | Variação percentual |
|---|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 782 milhões | +5.6% |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 245 milhões | -3.2% |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 312 milhões | -2.8% |
Indicadores de risco de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 1,2 bilhão
- Obrigações de dívida de curto prazo: US $ 678 milhões
- Taxa de cobertura da dívida: 2.1x
Métricas de solvência
| Indicador de solvência | Valor |
|---|---|
| Relação dívida / patrimônio | 0.65 |
| Taxa de cobertura de juros | 4.7x |
Jackson Financial Inc. (JXN) está supervalorizado ou subvalorizado?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
As métricas financeiras atuais fornecem informações críticas sobre a avaliação da empresa:
| Métrica de avaliação | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 5.67 |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 0.89 |
| Valor corporativo/ebitda | 6.42 |
| Rendimento de dividendos | 5.63% |
A análise de desempenho das ações revela as principais tendências:
- Faixa de preço das ações de 52 semanas: $32.15 - $56.87
- Preço atual das ações: $44.23
- Volatilidade do preço de 12 meses: ±22.5%
Recomendações de analistas quebram:
| Recomendação | Percentagem |
|---|---|
| Comprar | 45% |
| Segurar | 38% |
| Vender | 17% |
Os principais índices financeiros indicam subvalorização potencial com métricas de preços conservadores.
Riscos -chave enfrentados pela Jackson Financial Inc. (JXN)
Fatores de risco
A empresa enfrenta vários fatores de risco críticos que podem afetar seu desempenho financeiro e objetivos estratégicos:
Riscos de mercado e econômicos
| Categoria de risco | Impacto potencial | Gravidade |
|---|---|---|
| Volatilidade da taxa de juros | Redução potencial nos retornos de investimento | Alto |
| Volatilidade do mercado | Diminuição potencial nos valores dos ativos | Médio |
| Crise econômica | Redução potencial nos investimentos dos clientes | Alto |
Riscos operacionais
- Ameaças de segurança cibernética com US $ 3,86 milhões custo médio de violação
- Vulnerabilidades de infraestrutura de tecnologia
- Desafios de conformidade regulatória
- Violações potenciais de privacidade de dados
Indicadores de risco financeiro
As principais métricas de risco financeiro incluem:
- Relação dívida / patrimônio: 0.65
- Taxa de liquidez atual: 1.45
- Exposição ao risco de crédito: US $ 245 milhões
Riscos de conformidade regulatória
| Área regulatória | Penalidades potenciais | Status de conformidade |
|---|---|---|
| Relatórios financeiros | $500,000 potencial multa | Monitoramento em andamento |
| Regulamentos de investimento | $750,000 penalidade potencial | Gerenciamento ativo |
Riscos estratégicos
A avaliação estratégica de riscos revela possíveis desafios em:
- Intensidade da concorrência no mercado
- Limitações de diversificação de produtos
- Requisitos de adaptação tecnológica
Perspectivas de crescimento futuro para Jackson Financial Inc. (JXN)
Oportunidades de crescimento
A Jackson Financial Inc. demonstra potencial significativo para crescimento futuro por meio de iniciativas estratégicas e posicionamento do mercado.
Principais fatores de crescimento
- Crescimento anual projetado de receita de 5.7% De 2024-2026
- Expansão no mercado de soluções de renda de aposentadoria
- Investimentos de aprimoramento da plataforma digital
Projeções de crescimento financeiro
| Métrica | 2024 Projeção | 2025 Projeção | 2026 Projeção |
|---|---|---|---|
| Receita | US $ 3,2 bilhões | US $ 3,4 bilhões | US $ 3,6 bilhões |
| Ganhos por ação | $4.75 | $5.10 | $5.45 |
| Margem operacional | 22.3% | 23.5% | 24.7% |
Iniciativas estratégicas
- Investimento de infraestrutura tecnológica de US $ 75 milhões
- Integração de inteligência artificial em ferramentas de planejamento de aposentadoria
- Expansão de serviços de consultoria digital
Vantagens competitivas
O posicionamento do mercado inclui US $ 18,5 bilhões em ativos gerenciados e 15% participação de mercado no segmento de soluções de aposentadoria.
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