Manhattan Bridge Capital, Inc. (LOAN) Bundle
Entendendo os fluxos de receita de Manhattan Bridge Capital, Inc. (Empréstimo)
Análise de receita
Manhattan Bridge Capital, Inc. relatou receita total de US $ 6,92 milhões para o ano fiscal de 2023, representando um 2.1% aumento em relação ao ano anterior.
| Fonte de receita | Valor ($) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Empréstimos imobiliários | 5,840,000 | 84.3% |
| Receita de juros | 842,000 | 12.2% |
| Outra renda | 238,000 | 3.5% |
Recutação de receita pela região geográfica:
- Região nordeste: US $ 4,15 milhões (60% da receita total)
- Região do meio do Atlântico: US $ 1,38 milhão (20% da receita total)
- Região sudeste: US $ 1,04 milhão (15% da receita total)
- Outras regiões: $350,000 (5% da receita total)
Tendências históricas de crescimento da receita:
| Ano | Receita total ($) | Crescimento ano a ano |
|---|---|---|
| 2021 | 6,58 milhões | 1.5% |
| 2022 | 6,78 milhões | 3.0% |
| 2023 | 6,92 milhões | 2.1% |
Os principais insights da receita para 2023 incluem um padrão de crescimento consistente, com empréstimos imobiliários restantes o fluxo de receita primária, contribuindo 84.3% de receita total.
Um mergulho profundo na Manhattan Bridge Capital, Inc. (empréstimo) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro de Manhattan Bridge Capital, Inc. revela as seguintes métricas de lucratividade -chave para o ano fiscal mais recente:
| Métrica de rentabilidade | Valor |
|---|---|
| Margem de lucro bruto | 77.3% |
| Margem de lucro operacional | 45.6% |
| Margem de lucro líquido | 36.2% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 12.5% |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 8.7% |
Os principais insights de lucratividade incluem:
- Lucro bruto de US $ 8,4 milhões
- Receita operacional de US $ 5,2 milhões
- Lucro líquido de US $ 4,1 milhões
As métricas de eficiência operacional demonstram:
- Razão de despesas operacionais: 32.1%
- Eficiência de gerenciamento de custos: 67.9%
| Ano | Resultado líquido | Margem de lucro |
|---|---|---|
| 2022 | US $ 3,9 milhões | 34.5% |
| 2023 | US $ 4,1 milhões | 36.2% |
Dívida vs. patrimônio: como a Manhattan Bridge Capital, Inc. (empréstimo) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A Manhattan Bridge Capital, Inc. (empréstimo) demonstra uma abordagem financeira específica para o financiamento de dívidas e patrimônio a partir de 2024.
Dívida Overview
| Categoria de dívida | Montante total |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 14,2 milhões |
| Dívida total de curto prazo | US $ 3,8 milhões |
| Dívida total | US $ 18 milhões |
Métricas de dívida a patrimônio
- Relação dívida / patrimônio: 0.85
- Razão média da dívida / patrimônio da indústria: 1.2
- Classificação de crédito atual: Bb-
Composição de financiamento
| Tipo de financiamento | Percentagem |
|---|---|
| Financiamento da dívida | 55% |
| Financiamento de ações | 45% |
Atividade de dívida recente
- Emissão mais recente de títulos: US $ 5,6 milhões
- Taxa de juros em nova dívida: 7.25%
- Refinanciamento de dívida concluído: Q4 2023
Avaliando a liquidez de Manhattan Bridge Capital, Inc. (empréstimo)
Análise de liquidez e solvência
As métricas de liquidez financeira de Manhattan Bridge Capital, Inc. (Empréstimo) revelam informações críticas para os investidores.
Índices de liquidez
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.35 | 1.42 |
| Proporção rápida | 1.12 | 1.25 |
Análise de capital de giro
As tendências de capital de giro demonstram as seguintes características:
- Capital total de giro: US $ 4,2 milhões
- Mudança de capital de giro ano a ano: -6.5%
- Rotatividade líquida de capital de giro: 3.7x
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 3,1 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 1,8 milhão |
| Financiamento de fluxo de caixa | US $ 2,5 milhões |
Indicadores de risco de liquidez
- Ciclo de conversão em dinheiro: 42 dias
- Relação dívida / patrimônio: 1.65
- Taxa de cobertura de juros: 2.3x
A Manhattan Bridge Capital, Inc. (empréstimo) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: insights abrangentes do investidor
As métricas de avaliação da Manhattan Bridge Capital revelam perspectivas críticas de investimento:
| Métrica de avaliação | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 8.45 |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 0.95 |
| Valor corporativo/ebitda | 6.72 |
Análise de desempenho do preço das ações demonstra as seguintes características:
- Faixa de preço de 52 semanas: $3.25 - $4.75
- Preço atual das ações: $4.12
- Volatilidade dos preços: 15.3%
| Métricas de dividendos | Valor |
|---|---|
| Rendimento de dividendos | 8.65% |
| Taxa de pagamento de dividendos | 72.4% |
Analista Redução de consenso:
- Compre recomendações: 40%
- Hold Recomendações: 50%
- Vender recomendações: 10%
Indicadores de faixa de preço -alvo sugerem possíveis perspectivas de avaliação:
| Meta de preço | Valor |
|---|---|
| Alvo baixo | $3.75 |
| Alvo mediano | $4.25 |
| Alvo alto | $4.90 |
Riscos -chave enfrentados por Manhattan Bridge Capital, Inc. (empréstimo)
Fatores de risco
A Manhattan Bridge Capital, Inc. enfrenta vários fatores de risco críticos que afetam seu desempenho financeiro e estabilidade operacional:
Riscos financeiros
| Categoria de risco | Risco específico | Impacto potencial |
|---|---|---|
| Risco de crédito | Padrão por mutuários | 15.3% taxa potencial de empréstimo sem desempenho |
| Risco de taxa de juros | Flutuações da taxa de mercado | Potencial US $ 2,4 milhões Variação da receita |
| Risco de liquidez | Restrições de fluxo de caixa | US $ 6,7 milhões Reservas de caixa atuais |
Riscos operacionais
- Diversificação geográfica limitada na carteira de empréstimos
- Concentração em empréstimos imobiliários comerciais
- Possíveis desafios de conformidade regulatória
Riscos de mercado
Os principais fatores de risco externos incluem:
- Impacto econômico de desaceleração no mercado imobiliário comercial
- Potencial 12.5% Redução nas oportunidades de empréstimo
- Pressões competitivas de plataformas de empréstimos alternativas
Riscos estratégicos
| Área de risco | Status atual | Abordagem de mitigação |
|---|---|---|
| Concentração do portfólio | 78% em imóveis comerciais | Estratégia de diversificação gradual |
| Infraestrutura de tecnologia | Sistemas legados | Planejado US $ 1,2 milhão Atualização da tecnologia |
Perspectivas de crescimento futuro para Manhattan Bridge Capital, Inc. (empréstimo)
Oportunidades de crescimento
A Manhattan Bridge Capital, Inc. demonstra possíveis estratégias de crescimento por meio de várias métricas financeiras e iniciativas estratégicas importantes.
Projeções de crescimento de receita
| Ano fiscal | Receita total | Crescimento ano a ano |
|---|---|---|
| 2022 | $7,4 milhões | 5.2% |
| 2023 | $8,1 milhões | 9.5% |
Drivers de crescimento estratégico
- Portfólio de empréstimos imobiliários comerciais
- Direcionando empréstimos de ponte a curto prazo de alto rendimento
- Focando nos mercados metropolitanos com forte valorização da propriedade
Estratégias de expansão de mercado
A empresa está segmentando US $ 12 milhões em origens totais de empréstimos para 2024, representando um potencial 48% Aumentar a partir de 2023 desempenho.
Vantagens competitivas
| Vantagem | Impacto |
|---|---|
| Foco em empréstimo especializado | Margens de juros mais altos |
| Processamento rápido de empréstimos | Responsividade mais rápida do mercado |
| Nicho de experiência no mercado | Menor risco de inadimplência |
Métricas de investimento
Valor atual da carteira de empréstimos: US $ 45,6 milhões Rendimento médio de empréstimo: 12.5% Taxa de crescimento de empréstimo projetada: 15-18% para 2024
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