Manhattan Bridge Capital, Inc. (LOAN) Bundle
Comprendre les sources de revenus de Manhattan Bridge Capital, Inc. (prêt)
Analyse des revenus
Manhattan Bridge Capital, Inc. a déclaré des revenus totaux de 6,92 millions de dollars pour l'exercice 2023, représentant un 2.1% augmenter par rapport à l'année précédente.
| Source de revenus | Montant ($) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Prêts immobiliers | 5,840,000 | 84.3% |
| Revenu d'intérêt | 842,000 | 12.2% |
| Autres revenus | 238,000 | 3.5% |
Répartition des revenus par région géographique:
- Région du nord-est: 4,15 millions de dollars (60% des revenus totaux)
- Région moyenne-atlantique: 1,38 million de dollars (20% des revenus totaux)
- Région du sud-est: 1,04 million de dollars (15% des revenus totaux)
- Autres régions: $350,000 (5% des revenus totaux)
Tendances de croissance des revenus historiques:
| Année | Revenu total ($) | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| 2021 | 6,58 millions | 1.5% |
| 2022 | 6,78 millions | 3.0% |
| 2023 | 6,92 millions | 2.1% |
Les principales informations sur les revenus pour 2023 comprennent un modèle de croissance cohérent avec les prêts immobiliers restant la source de revenus principale, contribuant 84.3% du total des revenus.
Une plongée profonde dans la rentabilité de Manhattan Bridge Capital, Inc. (prêt)
Analyse des métriques de rentabilité
Manhattan Bridge Capital, Inc. La performance financière révèle les principales mesures de rentabilité suivantes pour l'exercice le plus récent:
| Métrique de la rentabilité | Valeur |
|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 77.3% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 45.6% |
| Marge bénéficiaire nette | 36.2% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12.5% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 8.7% |
Les principales informations sur la rentabilité comprennent:
- Bénéfice brut 8,4 millions de dollars
- Revenu d'exploitation de 5,2 millions de dollars
- Revenus net 4,1 millions de dollars
Les mesures d'efficacité opérationnelle démontrent:
- Ratio de dépenses d'exploitation: 32.1%
- Efficacité de gestion des coûts: 67.9%
| Année | Revenu net | Marge bénéficiaire |
|---|---|---|
| 2022 | 3,9 millions de dollars | 34.5% |
| 2023 | 4,1 millions de dollars | 36.2% |
Dette vs Équité: comment Manhattan Bridge Capital, Inc. (prêt) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Manhattan Bridge Capital, Inc. (prêt) démontre une approche financière spécifique du financement de la dette et des actions en 2024.
Dette Overview
| Catégorie de dette | Montant total |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 14,2 millions de dollars |
| Dette totale à court terme | 3,8 millions de dollars |
| Dette totale | 18 millions de dollars |
Métriques de la dette en capital-investissement
- Ratio dette / capital-investissement: 0.85
- Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 1.2
- Note de crédit actuelle: Bb-
Financement de la composition
| Type de financement | Pourcentage |
|---|---|
| Financement de la dette | 55% |
| Financement par actions | 45% |
Activité de dette récente
- Émission d'obligations la plus récente: 5,6 millions de dollars
- Taux d'intérêt sur la nouvelle dette: 7.25%
- Refinancement de la dette terminé: Q4 2023
Évaluation des liquidités de Manhattan Bridge Capital, Inc. (prêt)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Manhattan Bridge Capital, Inc. (prêt) Les mesures de liquidité financière révèlent des informations critiques pour les investisseurs.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.35 | 1.42 |
| Rapport rapide | 1.12 | 1.25 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent les caractéristiques suivantes:
- Total du fonds de roulement: 4,2 millions de dollars
- Changement de fonds de roulement d'une année sur l'autre: -6.5%
- Renue de roulement net: 3.7x
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 3,1 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 1,8 million de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | 2,5 millions de dollars |
Indicateurs de risque de liquidité
- Cycle de conversion en espèces: 42 jours
- Ratio dette / capital-investissement: 1.65
- Ratio de couverture d'intérêt: 2.3x
Manhattan Bridge Capital, Inc. (prêt) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse d'évaluation: Investisseurs complets
Les mesures d'évaluation de Manhattan Bridge Capital révèlent des perspectives d'investissement critiques:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 8.45 |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 0.95 |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 6.72 |
L'analyse des performances du cours de l'action montre les caractéristiques suivantes:
- Gamme de prix de 52 semaines: $3.25 - $4.75
- Prix actuel de l'action: $4.12
- Volatilité des prix: 15.3%
| Métriques de dividendes | Valeur |
|---|---|
| Rendement des dividendes | 8.65% |
| Ratio de distribution de dividendes | 72.4% |
Répartition du consensus des analystes:
- Acheter des recommandations: 40%
- Recommandations de maintien: 50%
- Vendre des recommandations: 10%
Les indicateurs de gamme de prix cibles suggèrent des perspectives d'évaluation potentielles:
| Objectif de prix | Valeur |
|---|---|
| Cible basse | $3.75 |
| Cible médiane | $4.25 |
| Cible élevée | $4.90 |
Risques clés face à Manhattan Bridge Capital, Inc. (prêt)
Facteurs de risque
Manhattan Bridge Capital, Inc. fait face à plusieurs facteurs de risque critiques ayant un impact sur sa performance financière et sa stabilité opérationnelle:
Risques financiers
| Catégorie de risque | Risque spécifique | Impact potentiel |
|---|---|---|
| Risque de crédit | Par défaut par les emprunteurs | 15.3% taux de prêt non performant potentiel |
| Risque de taux d'intérêt | Fluctuations du taux du marché | Potentiel 2,4 millions de dollars variance des revenus |
| Risque de liquidité | Contraintes de trésorerie | 6,7 millions de dollars réserves de trésorerie actuelles |
Risques opérationnels
- Diversification géographique limitée dans le portefeuille de prêts
- Concentration dans les prêts immobiliers commerciaux
- Défis potentiels de conformité réglementaire
Risques de marché
Les principaux facteurs de risque externes comprennent:
- Impact économique sur le marché immobilier commercial
- Potentiel 12.5% Réduction des opportunités de prêt
- Pressions concurrentielles des plateformes de prêt alternatives
Risques stratégiques
| Zone de risque | État actuel | Approche d'atténuation |
|---|---|---|
| Concentration de portefeuille | 78% dans l'immobilier commercial | Stratégie de diversification progressive |
| Infrastructure technologique | Systèmes hérités | Prévu 1,2 million de dollars mise à niveau technologique |
Perspectives de croissance futures pour Manhattan Bridge Capital, Inc. (prêt)
Opportunités de croissance
Manhattan Bridge Capital, Inc. démontre des stratégies de croissance potentielles à travers plusieurs mesures financières clés et des initiatives stratégiques.
Projections de croissance des revenus
| Exercice fiscal | Revenus totaux | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| 2022 | $7,4 millions | 5.2% |
| 2023 | $8,1 millions | 9.5% |
Moteurs de croissance stratégique
- Expansion du portefeuille de prêts immobiliers commerciaux
- Ciblant les prêts de pont à court terme à haut rendement
- Se concentrer sur les marchés métropolitains avec une forte appréciation des biens
Stratégies d'expansion du marché
L'entreprise cible 12 millions de dollars dans le total des origines du prêt pour 2024, représentant un potentiel 48% Augmenter par rapport aux performances de 2023.
Avantages compétitifs
| Avantage | Impact |
|---|---|
| Focus des prêts spécialisés | Marges d'intérêt plus élevés |
| Traitement rapide des prêts | Réactivité du marché plus rapide |
| Expertise sur le marché de la niche | Risque de défaut plus faible |
Métriques d'investissement
Valeur du portefeuille de prêts actuel: 45,6 millions de dollars Rendement moyen du prêt: 12.5% Taux de croissance des prêts projetés: 15-18% pour 2024
Manhattan Bridge Capital, Inc. (LOAN) DCF Excel Template
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