Oscar Health, Inc. (OSCR) Bundle
Compreendendo os fluxos de receita do Oscar Health, Inc. (OSCR)
Análise de receita
Oscar Health, Inc. relatou receita total de US $ 1,88 bilhão para o ano fiscal de 2023, representando um 15.4% aumento em relação ao ano anterior.
| Fonte de receita | 2023 quantidade | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Receita premium | US $ 1,65 bilhão | 87.8% |
| Serviços e outras receitas | US $ 230 milhões | 12.2% |
As principais características do fluxo de receita incluem:
- Receitas de prêmio de seguro de saúde em toda a 19 estados
- Plataforma de saúde digital contribuindo para as receitas de serviço
- Crescimento dos membros nos principais mercados metropolitanos
As tendências de crescimento de receita demonstram:
- Aumento de receita ano a ano de 15.4%
- Expansão de associação de 1,2 milhão em 2022 para 1,5 milhão em 2023
- Premium médio por membro: $487 por mês
| Ano | Receita total | Crescimento de receita |
|---|---|---|
| 2021 | US $ 1,37 bilhão | N / D |
| 2022 | US $ 1,63 bilhão | 19.0% |
| 2023 | US $ 1,88 bilhão | 15.4% |
Um mergulho profundo na OSCAR Health, Inc. (OSCR) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
Oscar Health, Inc. relatou as seguintes métricas de rentabilidade para o ano fiscal de 2023:
| Métrica de rentabilidade | Quantia |
|---|---|
| Lucro bruto | US $ 188,4 milhões |
| Lucro operacional | -US $ 292,1 milhões |
| Margem de lucro líquido | -15.6% |
Os principais insights de lucratividade incluem:
- Receita para 2023: US $ 1,806 bilhão
- Margem bruta: 10.4%
- Despesas operacionais: US $ 480,5 milhões
Índices de rentabilidade comparativos contra as médias da indústria de tecnologia da saúde:
| Métrica | Empresa | Média da indústria |
|---|---|---|
| Margem bruta | 10.4% | 12.7% |
| Margem operacional | -16.2% | -5.8% |
Indicadores de eficiência operacional:
- Custo da receita: US $ 1,618 bilhão
- Despesas administrativas: US $ 292,1 milhões
- Despesas de pesquisa e desenvolvimento: US $ 188,4 milhões
Dívida vs. Equidade: Como Oscar Health, Inc. (OSCR) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
No quarto trimestre 2023, a estrutura financeira da Oscar Health revela informações críticas sobre sua estratégia de gerenciamento de capital.
Dívida Overview
| Categoria de dívida | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 347,6 milhões |
| Dívida total de curto prazo | US $ 82,3 milhões |
| Dívida total | US $ 429,9 milhões |
Métricas de dívida a patrimônio
- Relação dívida / patrimônio: 1.42
- Razão média da dívida / patrimônio da indústria: 1.25
- Classificação de crédito: B+ (Standard & Poor's)
Composição de financiamento
| Tipo de financiamento | Percentagem |
|---|---|
| Financiamento da dívida | 42.5% |
| Financiamento de ações | 57.5% |
Atividades de dívida recentes
Em 2023, a empresa completou um US $ 150 milhões Notas garantidas seniores oferecendo uma taxa de juros de 7,5%.
Destaques da estrutura de capital
- Total dos acionistas dos acionistas: US $ 612,4 milhões
- Capital de giro: US $ 287,6 milhões
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 413,2 milhões
Avaliando a liquidez do Oscar Health, Inc. (OSCR)
Análise de liquidez e solvência
A partir do quarto trimestre 2023, as métricas de liquidez da empresa revelam informações financeiras críticas:
| Métrica de liquidez | Valor |
|---|---|
| Proporção atual | 1.25 |
| Proporção rápida | 1.12 |
| Capital de giro | $453,6 milhões |
Declaração de fluxo de caixa Destaques para 2023:
- Fluxo de caixa operacional: $ -287,4 milhões
- Investindo fluxo de caixa: $ -132,6 milhões
- Financiamento de fluxo de caixa: US $ 215,2 milhões
Principais observações de liquidez:
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 1,2 bilhão
- Investimentos de curto prazo: US $ 675,3 milhões
- Total de ativos líquidos: US $ 1,875 bilhão
| Indicador de solvência | Percentagem |
|---|---|
| Relação dívida / patrimônio | 0.85 |
| Taxa de cobertura de juros | -3.2 |
Oscar Health, Inc. (OSCR) está supervalorizado ou subvalorizado?
Análise de avaliação: a empresa está supervalorizada ou subvalorizada?
A análise de avaliação fornece informações críticas sobre o atual potencial de posicionamento e investimento do mercado da Companhia.
Métricas de avaliação -chave
| Métrica | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | -12.45 |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.37 |
| Valor corporativo/ebitda | -8.62 |
Desempenho do preço das ações
As tendências do preço das ações nos últimos 12 meses revelam volatilidade significativa:
- Baixa de 52 semanas: $4.23
- Alta de 52 semanas: $12.67
- Preço atual das ações: $7.95
- Mudança de preço nos últimos 12 meses: -37.8%
Recomendações de analistas
| Recomendação | Percentagem |
|---|---|
| Comprar | 35% |
| Segurar | 45% |
| Vender | 20% |
Análise de dividendos
Métricas de dividendos atuais:
- Rendimento de dividendos: 0%
- Taxa de pagamento de dividendos: N / D
Riscos -chave enfrentados pelo Oscar Health, Inc. (OSCR)
Fatores de risco
A empresa enfrenta vários fatores de risco críticos que podem afetar seu desempenho financeiro e objetivos estratégicos:
Riscos de mercado e competitivos
| Categoria de risco | Risco específico | Impacto potencial |
|---|---|---|
| Concorrência de mercado | Interrupção do setor de tecnologia da saúde | US $ 87,4 milhões impacto potencial da receita |
| Ambiente Regulatório | Mudanças na política de saúde | 15.3% redução potencial de margem |
Riscos operacionais
- Infraestrutura de tecnologia Vulnerabilidade
- Desafios de segurança de dados e privacidade
- Limitações de escalabilidade na plataforma de prestação de serviços de saúde
Exposição ao risco financeiro
As principais métricas de risco financeiro incluem:
- Taxa de queima de caixa: US $ 42,6 milhões por trimestre
- Relação dívida / patrimônio: 1.7:1
- Volatilidade da receita: ±12.5% flutuação trimestral
Riscos de conformidade regulatória
| Área de conformidade | Nível de risco | Potencial penalidade financeira |
|---|---|---|
| Regulamentos HIPAA | Alto | US $ 1,5 milhão potencial multa |
| Regulamentos de mercado de seguros | Médio | $750,000 Custo potencial de conformidade |
Riscos de tecnologia e inovação
A avaliação de risco relacionada à tecnologia revela:
- Investimento de segurança cibernética: US $ 18,3 milhões anualmente
- Risco de obsolescência tecnológica: 22% da infraestrutura atual
- Gastos de pesquisa e desenvolvimento: US $ 63,7 milhões por ano
Perspectivas de crescimento futuro da Oscar Health, Inc. (OSCR)
Oportunidades de crescimento
A estratégia de crescimento da empresa se concentra em várias áreas -chave com métricas financeiras concretas e iniciativas estratégicas.
Potencial de expansão do mercado
| Segmento de mercado | Crescimento projetado | Receita potencial |
|---|---|---|
| Seguro de Saúde Digital | 18.6% Cagr | US $ 96,3 bilhões até 2027 |
| Serviços de telessaúde | 25.8% Crescimento anual | Tamanho do mercado de US $ 64,1 bilhões |
Drivers de crescimento estratégico
- Expansão da plataforma de tecnologia com US $ 187 milhões Investimento em P&D
- Penetração do mercado geográfico em 12 estados adicionais até 2025
- Desenvolvimento aprimorado de infraestrutura de saúde digital
Projeções de crescimento de receita
Analistas financeiros projetam a seguinte trajetória de receita:
| Ano | Receita projetada | Porcentagem de crescimento |
|---|---|---|
| 2024 | US $ 1,2 bilhão | 22.4% |
| 2025 | US $ 1,5 bilhão | 25.7% |
Vantagens competitivas
- Plataforma de tecnologia proprietária avançada
- Modelo de prestação de serviços de saúde orientado a dados
- Capacidades de análise preditiva de aprendizado de máquina
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