Amundi S.A.: História, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história de Amundi S.A.

Amundi S.A. é uma empresa de gerenciamento de ativos proeminente, criada em 2010, após a fusão da Crédit Agricole Asset Management e Société Générale Asset Management. A empresa está sediada em Paris, França, e opera globalmente, gerenciando uma gama diversificada de ativos em várias estratégias de investimento.

Em junho de 2023, Amundi gerencia ativos no valor de aproximadamente € 2,05 trilhões, tornando -o um dos maiores gerentes de ativos da Europa e um ator significativo em todo o mundo.

A empresa tornou -se pública em novembro de 2015, listando o Euronext Paris sob o símbolo de ticker Amun. O IPO foi um evento notável, levantando -se € 1,1 bilhão e valorizando a empresa aproximadamente € 4,1 bilhões naquela hora.

O modelo de negócios da Amundi se concentra em estratégias de gerenciamento ativo e passivo, com uma ampla gama de produtos, incluindo fundos mútuos, ETFs e mandatos institucionais. A partir do segundo trimestre de 2023, a quebra de ativos incluía:

No ano fiscal de 2022, Amundi relatou um lucro líquido de € 1,05 bilhão, refletindo a Aumento de 10% ano a ano. A receita da empresa para o mesmo período foi por perto € 3,23 bilhões, impulsionado principalmente por entradas fortes em suas soluções passivas de investimento e na recuperação nos mercados de ações.

Amundi também fez avanços significativos na sustentabilidade e no investimento responsável. Em 2023, relatou que € 500 bilhões, ou aproximadamente 24% de seu AUM total, foi alocado para estratégias de investimento sustentável. Essa expansão se alinhou com a crescente demanda dos clientes por opções de investimento focadas em ESG.

Como parte de sua estratégia de expansão global, a Amundi adquiriu o Epsilon Asset Management no início de 2021, aumentando sua presença no mercado dos EUA. Esta aquisição adicionou sobre € 30 bilhões em Aum e permitiu que Amundi reforçasse suas capacidades de distribuição na América do Norte.

Além disso, a empresa melhorou consistentemente sua eficiência operacional. A partir de 2023, a proporção de custo / renda ficou em 52%, o que é favorável em comparação com a média da indústria de aproximadamente 60%.

As iniciativas estratégicas da Amundi incluem aprimorar a tecnologia e as soluções digitais para gerenciamento de ativos, além de expandir suas ofertas de produtos para atender às necessidades em evolução do cliente. A empresa investiu sobre € 150 milhões na transformação digital desde 2020.

Com uma sólida base de capital, a Amundi garante fortes retornos dos acionistas. A taxa de pagamento de dividendos em 2022 estava por perto 70%, com um dividendo total de € 3,10 por ação, indicando um compromisso em retornar o valor aos seus acionistas.

A Who é dono de Amundi S.A.

Amundi S.A. é uma das maiores empresas de gerenciamento de ativos da Europa, gerenciando aproximadamente € 1,9 trilhão Em ativos a partir do terceiro trimestre de 2023. A estrutura de propriedade do Amundi é caracterizada por uma mistura de investidores institucionais e individuais, com apostas significativas mantidas por várias entidades.

A partir dos relatórios mais recentes, a Amundi pertence predominantemente pelas seguintes partes interessadas:

O Crédit Agricole Group, por meio de suas várias subsidiárias, detém a participação majoritária em Amundi, refletindo sua estratégia de integração vertical no setor de serviços financeiros. Essa propriedade permite que o Crédit Agricole aproveite os recursos de investimento da Amundi para aprimorar seus serviços bancários.

Em setembro de 2023, a capitalização de mercado da Amundi é de aproximadamente € 6 bilhões. O desempenho das ações tem sido relativamente estável, com um aumento de aproximadamente 15%. Em termos de ganhos, Amundi relatou um lucro líquido de € 793 milhões para o ano fiscal encerrado em dezembro de 2022, com uma margem operacional de 35%.

Os detalhes de propriedade e o desempenho financeiro fornecem informações sobre a posição de Amundi no setor de gerenciamento de ativos. O apoio significativo do Crédit Agricole reforça a capacidade da Amundi de operar em um mercado competitivo, impulsionando oportunidades de crescimento e investimento.

Declaração de Missão Amundi S.A.

A Amundi S.A. se dedica a ser um gerente de ativos líder, focado em fornecer soluções de investimento superiores a seus clientes enquanto aderem aos princípios das finanças sustentáveis. A empresa gerencia € 1,7 trilhão Em ativos em 30 de junho de 2023, em várias estratégias de investimento, incluindo patrimônio líquido, renda fixa, ativos reais e soluções multi-ativos.

A declaração de missão reflete o compromisso da Amundi em integrar fatores ambientais, sociais e de governança (ESG) em sua abordagem de investimento, com o objetivo de criar valor duradouro para clientes, funcionários e sociedade em geral.

A empresa está motivada a promover um ambiente inclusivo e fornecer soluções inovadoras de investimento que são guiadas pelas necessidades do cliente e dinâmica do mercado. Seu compromisso com as práticas de investimento responsável sublinha seu objetivo de gerar retornos financeiros e impacto social positivo.

Amundi também se envolve ativamente em parcerias com várias partes interessadas para ampliar seu alcance e eficácia na implementação de sua missão. Essa abordagem levou a um reconhecimento significativo no setor, evidenciado por seu ranking como um dos principais gerentes de ativos globalmente por ativos sob administração.

Em 2022, Amundi relatou um lucro líquido de € 1,2 bilhão, um aumento de 10% Comparado ao ano anterior, destacando a eficácia de suas iniciativas estratégicas e o comprometimento de melhorar o valor dos acionistas.

Os recursos de investimento da empresa são aprimorados ainda mais por meio de pesquisas e inovação contínuas, utilizando tecnologia avançada para otimizar o gerenciamento e a avaliação de riscos do portfólio, garantindo a adaptabilidade em um cenário de mercado em rápida evolução.

Como o Amundi S.A. funciona

Amundi S.A., com sede em Paris, França, opera como uma empresa global de gerenciamento de ativos. Ele gerencia € 1,9 trilhão em ativos em 30 de junho de 2023, tornando -o um dos maiores gerentes de ativos da Europa.

A empresa fornece soluções de investimento em uma ampla gama de classes de ativos, incluindo ações, renda fixa, multi-ativos, imóveis e private equity. A Amundi atende a uma clientela diversificada, incluindo investidores de varejo e institucional, e aproveita sua extensa pesquisa e experiência de mercado para aprimorar o desempenho do portfólio.

Amundi opera através de vários segmentos de negócios:

• Varejo: oferece uma variedade de produtos de investimento a investidores individuais.
• Institucional: fornece soluções personalizadas para grandes organizações, como fundos de pensão e companhias de seguros.
• Imóveis: investe em ativos relacionados à propriedade, com foco em retornos de longo prazo.
• Private equity: envolve investimentos em ações em empresas privadas.

Abaixo está uma tabela de resumo que ilustra a estrutura operacional de Amundi, incluindo métricas financeiras recentes:

O modelo de negócios da Amundi se concentra no gerenciamento ativo de ativos. A empresa emprega sobre 4,500 funcionários de várias equipes de investimento e benefícios de sua extensa presença global, operando 30 países. Essa pegada internacional ajuda a Amundi a capturar oportunidades de investimento e diversificar seu portfólio entre regiões e classes de ativos.

No ano fiscal de 2022, Amundi relatou uma receita operacional de € 1,4 bilhão, refletindo a Aumento de 12% a partir do ano anterior. O lucro líquido da empresa cresceu para € 1,05 bilhão, correspondente a ganhos por ação de €3.64.

A empresa enfatiza o investimento sustentável e integrou os critérios ambientais, sociais e de governança (ESG) em seus processos de investimento. A partir do segundo trimestre de 2023, Amundi havia acabado € 500 bilhões em ativos integrados de ESG, representando sobre 26% de AUM total.

A Amundi continua a expandir suas ofertas e serviços de produtos, com foco em soluções digitais e aprimorando o envolvimento do cliente por meio da tecnologia. Em 2023, a empresa lançou vários fundos inovadores direcionados a segmentos de mercado alinhados ao crescimento sustentável, diversificando ainda mais seu portfólio e base de clientes.

Como Amundi S.A. ganha dinheiro

Amundi S.A., o maior gerente de ativos da Europa, gera receita principalmente por meio de serviços de gerenciamento de ativos. Em 2022, a empresa relatou ativos totais sob gestão (AUM) de aproximadamente 1,79 trilhão. Seu modelo de negócios está ancorado em vários fluxos de receita, incluindo taxas de gerenciamento, taxas de desempenho e receita de distribuição.

Composição da receita

A receita de Amundi S.A. está estruturada da seguinte maneira:

Taxas de gerenciamento

As taxas de gerenciamento constituem uma parcela significativa da receita de Amundi, representando 70% de receita total. As taxas são cobradas com base no AUM, normalmente entre 0.5% para 1.5% anualmente, dependendo da classe de ativos. Por exemplo, os fundos de capital geralmente atraem taxas mais altas em comparação aos fundos de renda fixa.

Taxas de desempenho

As taxas de desempenho dependem do desempenho do fundo em relação a uma referência. Em 2022, Amundi ganhou € 300 milhões de taxas de desempenho, que representa 14% de receita total. Essas taxas incentivam os gerentes de fundos a alcançar o desempenho acima da referência, alinhando seus interesses com os dos investidores.

Renda de distribuição

A renda de distribuição decorre de taxas cobradas para distribuir produtos de investimento por meio de vários canais. Em 2022, a renda de distribuição representou € 250 milhões, inventando 12% da receita de Amundi. Isso inclui taxas de parcerias com bancos e outras instituições financeiras.

Soluções de investimento

A Amundi fornece soluções de investimento personalizadas para clientes institucionais, que incluem fundos de pensão, companhias de seguros e fundos soberanos de riqueza. Em 2022, receitas de clientes institucionais cresceram 8% Ano a ano, refletindo a crescente demanda por serviços de gerenciamento de ativos sob medida.

Avaria geográfica

A receita de Amundi é geograficamente diversa. Em 2022, a França contribuiu 45%, enquanto mercados internacionais (incluindo Itália, Alemanha e Ásia) foram responsáveis ​​pelo restante 55%.

Estrutura de custos

A eficiência operacional da Amundi é evidente em sua estrutura de custos. Em 2022, a empresa relatou uma margem operacional de 37% com as despesas operacionais totais atingindo aproximadamente € 1 bilhão. Essa eficiência é reforçada por um foco significativo na tecnologia e na automação de processos.

Iniciativas de crescimento futuro

Amundi pretende diversificar ainda mais suas ofertas, entrando em estratégias de investimento sustentável e responsável. Em 2022, a empresa relatou que os investimentos em fundos de ESG (ambiental, social e governança) surgiram, com a AUM nessa categoria alcançando € 300 bilhões.

No geral, a abordagem multifacetada de Amundi S.A. para gerar receita, combinada com iniciativas de crescimento estratégico, a posiciona bem no cenário competitivo de gerenciamento de ativos.