Southern Missouri Bancorp, Inc. (SMBC): história, propriedade, missão, como funciona & Ganha dinheiro

Já se perguntou sobre a história por trás do Southern Missouri Bancorp, Inc. (SMBC) e como ela opera? Com aproximadamente US $ 4,9 bilhões no total de ativos, incluindo uma carteira de empréstimos de US $ 4,0 bilhões, e US $ 4,2 bilhões Nos depósitos, o SMBC é uma entidade significativa no cenário financeiro. Desenhe nesta postagem do blog para descobrir a rica história, estrutura de propriedade e a missão principal que impulsiona esta instituição.

O que torna o SMBC marcar e como gera receita? Desde o seu humilde começo como uma Associação de Poupança e Empréstimo do Missouri de propriedade mutuamente 1887 ao seu status atual como empresa controladora do Southern Bank desde 1994, A jornada do SMBC é de evolução e crescimento. Continue lendo para entender como o Southern Missouri Bancorp aproveita os depósitos de varejo e o financiamento por atacado para investir em vários empréstimos e valores mobiliários, contribuindo para seus fluxos de receita.

História do Southern Missouri Bancorp, Inc. (SMBC)

Linha do tempo fundador

Ano estabelecido

A empresa foi criada em 1972.

Localização original

A localização original era Poplar Bluff, Missouri.

Membros da equipe fundadora

Embora nomes específicos de todos os membros da equipe fundadora não estejam prontamente disponíveis nos resultados de pesquisa fornecidos, a instituição foi fundada por um grupo de líderes empresariais locais que procuraram fornecer serviços bancários focados na comunidade.

Capital/financiamento inicial

Informações sobre o capital ou financiamento inicial específico não estão disponíveis nos resultados de pesquisa fornecidos.

Marcos da evolução

Momentos transformadores

• Aquisições estratégicas: Um momento transformador importante envolve a estratégia consistente do sul do Missouri Bancorp de adquirir outras instituições financeiras. Essas aquisições, como a Primeira Associação Federal de Poupança e Empréstimo, Associação Federal de Poupança e Empréstimo Progressista, Associação de Poupança e Empréstimo em casa, Corporação Financeira da Cidade e Country, Capaha Bank, Gideon Bancshares, Inc. e First Commercial Bank, expandiram significativamente a presença de mercado da empresa, a base de ativos e as ofertas de serviços.
• Formação do sul do Missouri Bancorp, Inc.: A criação do sul do Missouri Bancorp, Inc. como uma holding em 1997 marcou uma mudança fundamental, fornecendo uma estrutura estruturada para supervisionar e coordenar as operações e o crescimento estratégico do banco.
• Expansão para novos mercados: Entrar no mercado de St. Louis através da aquisição do First Commercial Bank em 2019 representou uma grande expansão, estendendo o alcance da empresa além de sua pegada original e diversificando sua base de clientes.

Para obter mais informações sobre os valores que guiam o sul do Missouri Bancorp, Inc., explore: Declaração de Missão, Visão e Valores Core do Southern Missouri Bancorp, Inc. (SMBC).

Southern Missouri Bancorp, Inc. (SMBC) Estrutura de propriedade

O sul do Missouri Bancorp, Inc. apresenta uma estrutura de propriedade mista, abrangendo investidores individuais, acionistas institucionais e potencialmente alguns insiders da empresa. Esta mistura reflete uma empresa de capital aberto, onde a propriedade é distribuída entre várias partes interessadas.

Status atual do Southern Missouri Bancorp, Inc.

A Southern Missouri Bancorp, Inc. é uma empresa de capital aberto. Isso significa que suas ações estão disponíveis para compra pelo público em geral em uma bolsa de valores. Como entidade de capital aberto, o SMBC está sujeito a requisitos regulatórios, incluindo relatórios e divulgações financeiras, garantindo a transparência para os investidores.

Repartição de propriedade do Southern Missouri Bancorp, Inc.

Compreender a discriminação de propriedade da Southern Missouri Bancorp, Inc. fornece informações sobre quem tem a influência mais significativa na empresa. Investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais desempenham um papel na formação da direção da empresa por meio de suas decisões de investimento.

Liderança do Southern Missouri Bancorp, Inc.

A equipe de liderança da Southern Missouri Bancorp, Inc. é responsável por definir a direção estratégica e supervisionar as operações diárias da empresa. Os principais números incluem:

• Greg Steffens: Presidente e CEO
• Matt Funke: Presidente
• Joe Turner: Vice -presidente executivo e diretor financeiro
• Sarah Brandt: Vice -presidente executivo e diretor de operações

Esses indivíduos, juntamente com outros membros da equipe executiva e do Conselho de Administração, orientam o desempenho da empresa e garantem que ela cumpra seus objetivos financeiros e estratégicos.

Para obter informações mais detalhadas sobre os perfis dos investidores, consulte: Explorando o investidor do Southern Missouri Bancorp, Inc. (SMBC) Profile: Quem está comprando e por quê?

Southern Missouri Bancorp, Inc. (SMBC) Missão e Valores

O Southern Missouri Bancorp, Inc. pretende oferecer um forte desempenho financeiro, mantendo seus valores centrais e comprometimento com as comunidades que serve.

O objetivo principal do Southern Missouri Bancorp, Inc.

Declaração oficial de missão

O Southern Missouri Bancorp, Inc. não possui uma declaração formal de missão publicada. No entanto, informações sobre seus valores e abordagem aos negócios podem ser encontradas em seus relatórios anuais e apresentações de investidores.

Declaração de visão

O sul do Missouri Bancorp, Inc. não possui uma declaração formal de visão publicada. No entanto, as informações sobre os objetivos estratégicos da empresa e as aspirações futuras podem ser obtidas em seus relatórios anuais e apresentações de investidores.

Os principais aspectos de sua visão, com base nas informações disponíveis, incluem:

• Manter uma forte posição financeira para apoiar o crescimento e a estabilidade futuros.
• Focando no crescimento de empréstimos orgânicos e nas aquisições estratégicas para expandir sua presença no mercado.
• Fornecendo valor aos acionistas por meio de rentabilidade e retornos consistentes.
• Apoiar as comunidades locais por meio do envolvimento da comunidade e práticas de empréstimos responsáveis.

Slogan/slogan da empresa

A Southern Missouri Bancorp, Inc. não possui um slogan ou slogan amplamente divulgado ou oficial. Sem um slogan direto, entender os valores e a abordagem operacional da empresa se torna ainda mais crucial. Para obter mais informações sobre sua saúde financeira, consulte Quebrando a saúde financeira do Southern Missouri Bancorp, Inc. (SMBC): Insights -chave para investidores.

Southern Missouri Bancorp, Inc. (SMBC) Como funciona

O Southern Missouri Bancorp, Inc. (SMBC), opera principalmente por meio de sua subsidiária integral, Southern Bank, com foco em atrair depósitos de varejo e utilizar esses fundos, juntamente com outras fontes de financiamento, para investir em vários tipos de empréstimos e valores mobiliários.

Portfólio de produtos/serviços do sul do Missouri Bancorp

Estrutura operacional do Southern Missouri Bancorp

O sul do Missouri Bancorp opera com um modelo bancário comunitário tradicional, enfatizando as relações com os clientes de longo prazo. Os principais aspectos de sua estrutura operacional incluem:

• Atraindo depósitos: O banco atrai depósitos de varejo do público em geral por meio de várias contas de depósito, incluindo verificações, poupança e contas do mercado monetário. Em 2002, um novo produto da caderneta do mercado monetário alcançado US $ 48 milhões e representado 25% de depósitos totais.
• Fontes de financiamento: Além dos depósitos de varejo, o Southern Missouri Bancorp utiliza financiamento por atacado do Federal Home Loan Bank of Des Moines e, em menor grau, depósitos intermediários.
• Estratégia de investimento: Os fundos são investidos principalmente em empréstimos hipotecários residenciais de uma a quatro famílias, empréstimos imobiliários comerciais, empréstimos comerciais comerciais que não são da Mortgage e empréstimos ao consumidor. Eles também compram valores mobiliários apoiados por hipotecas e relacionados, obrigações da agência do governo dos EUA e títulos municipais.
• Foco da comunidade: Uma característica significativa de seu modelo de negócios é um compromisso com o envolvimento da comunidade, participando ativamente de eventos e iniciativas locais.
• Geração de receita: A Companhia gera receita através da receita de juros com empréstimos, taxas de serviços bancários e receita de investimento, garantindo fluxos de receita diversificados.

Vantagens estratégicas do sul do Missouri Bancorp

O sul do Missouri Bancorp aproveita várias vantagens estratégicas para manter sua posição competitiva:

• Satisfação do cliente: Altos níveis de atendimento personalizado ao cliente contribuem para um 92% Classificação de satisfação do cliente.
• Conhecimento do mercado local: Compreensão profunda dos mercados locais no Missouri, Arkansas, Illinois e Kansas.
• Taxas de juros competitivas: Oferecendo taxas de juros competitivas, geralmente dentro 0.15% de médias regionais do mercado.
• Métricas financeiras fortes: A partir de um relatório recente, a empresa possui um 12.4% Retorno sobre o patrimônio (ROE), um 13.6% Índice de capital de nível 1 e uma baixa taxa de empréstimo sem desempenho de 0.45%.
• Fusões e aquisições: Um adquirente comprovado, o sul do Missouri Bancorp cresceu substancialmente através de fusões e aquisições estratégicas. No entanto, é importante observar que os benefícios dessas atividades nem sempre podem ser totalmente realizados dentro de prazos previstos.

Para obter mais informações sobre os princípios orientadores da empresa, consulte Declaração de Missão, Visão e Valores Core do Southern Missouri Bancorp, Inc. (SMBC).

Southern Missouri Bancorp, Inc. (SMBC) Como ganha dinheiro

O Southern Missouri Bancorp, Inc. gera principalmente receita por meio de receitas de juros de empréstimos e investimentos, bem como receita não interesses de várias taxas e serviços.

Repartição da receita do Southern Missouri Bancorp, Inc.

Southern Missouri Bancorp, Inc. Economia de Negócios

A economia comercial da Southern Missouri Bancorp, Inc. é influenciada por vários fatores -chave:

• Margem de juros líquidos (NIM): A diferença entre a receita de juros gerada por empréstimos e investimentos e as despesas de juros pagas sobre depósitos e empréstimos. Um NIM mais alto indica melhor lucratividade.
• Composição do portfólio de empréstimos: Os tipos de empréstimos que o banco possui (por exemplo, comercial, residencial, agrícola) afetam seu risco profile e retornos potenciais. A diversificação em diferentes tipos de empréstimos pode mitigar o risco.
• Base de depósito: Uma base de depósito estável e de baixo custo é crucial para financiar atividades de empréstimo. A capacidade do banco de atrair e reter depósitos influencia seu custo de fundos.
• Eficiência operacional: O gerenciamento de despesas operacionais com eficiência é essencial para maximizar a lucratividade. O índice de eficiência (despesas operacionais como porcentagem de receita) mede o quão bem o banco controla seus custos.
• Ambiente de taxa de juros: Alterações nas taxas de juros afetam o NIM do banco e a demanda por empréstimos. O aumento das taxas de juros pode aumentar a receita de juros, mas também pode diminuir a demanda de empréstimos.

Para obter mais informações sobre os objetivos da empresa, você pode querer explorar: Declaração de Missão, Visão e Valores Core do Southern Missouri Bancorp, Inc. (SMBC).

O desempenho financeiro da Southern Missouri Bancorp, Inc.

Os aspectos -chave do desempenho financeiro da Southern Missouri Bancorp, Inc. incluem:

• Crescimento da receita: O monitoramento da taxa de crescimento da receita de juros e da receita não interagem fornece informações sobre a capacidade do banco de expandir seus negócios.
• Rentabilidade: As principais métricas de lucratividade incluem:
  • Retorno sobre ativos (ROA): Mede com que eficiência o banco está usando seus ativos para gerar lucro.
  • Retorno sobre o patrimônio (ROE): Mede o retorno gerado para o patrimônio líquido dos acionistas.
  • Para o ano fiscal de 2024, os analistas estarão assistindo de perto essas métricas para avaliar o desempenho do banco.
• Qualidade de ativos: Avaliar a qualidade dos ativos do banco, particularmente sua carteira de empréstimos, é crucial. As principais métricas incluem:
  • Empréstimos não-desempenho (NPLS): A porcentagem de empréstimos que são inadimplentes ou em inadimplência.
  • Subsídio para perdas de empréstimos (AllL): A quantidade de reservas reservadas para cobrir possíveis perdas de empréstimos.
• Adequação de capital: Manter níveis adequados de capital é essencial para absorver perdas e apoiar o crescimento. Os principais índices de capital incluem:
  • TIER 1 Ratio de capital: Mede o capital central do banco como uma porcentagem de seus ativos ponderados por risco.
  • Ratio de capital total: Mede o capital total do banco como uma porcentagem de seus ativos ponderados por risco.

Southern Missouri Bancorp, Inc. (SMBC) Posição e Outlook Future

O Southern Missouri Bancorp, Inc. está navegando em um cenário dinâmico do mercado, com foco em manter uma forte presença bancária comunitária enquanto explora oportunidades de crescimento estratégico e avanço tecnológico. As perspectivas futuras da empresa depende de sua capacidade de se adaptar às necessidades de evolução dos clientes, gerenciar riscos da taxa de juros e capitalizar as oportunidades de mercado em sua pegada geográfica.

Cenário competitivo

Oportunidades e desafios

Posição da indústria

O sul do Missouri Bancorp opera principalmente como um banco comunitário, com foco em servir indivíduos, pequenas empresas e clientes agrícolas em sua área geográfica. Os principais aspectos de sua posição da indústria incluem:

• Foco da comunidade: O SMBC se diferencia por meio de serviço personalizado, tomada de decisão local e envolvimento da comunidade.
• Jogador regional: As operações do Banco estão concentradas no sul do Missouri, dando -lhe uma profunda compreensão da dinâmica do mercado local.
• Relacionamento bancário: O SMBC enfatiza a construção de relacionamentos de longo prazo com seus clientes, promovendo a lealdade e a confiança.

Para obter mais informações sobre os investidores do sul do Missouri Bancorp, Inc., confira este recurso informativo: Explorando o investidor do Southern Missouri Bancorp, Inc. (SMBC) Profile: Quem está comprando e por quê?