United Security Bancshares (UBFO) Bundle
Uma breve história do United Security Bancshares (UBFO)
Empresa Overview
A United Security Bancshares é uma holding de banco com sede em Fresno, Califórnia. Em 31 de dezembro de 2023, a empresa registrou ativos totais de US $ 1,67 bilhão.
Desempenho financeiro
| Métrica financeira | 2023 valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 1,67 bilhão |
| Resultado líquido | US $ 39,2 milhões |
| Total de depósitos | US $ 1,48 bilhão |
| Equidade dos acionistas | US $ 178,6 milhões |
Presença operacional
United Security Bancshares opera através de sua subsidiária principal, United Security Bank, com 20 localizações de filiais em todo o vale central da Califórnia.
Desempenho de ações
- Símbolo de estoque: UBFO
- Bolsa de negociação: NASDAQ
- Capitalização de mercado: US $ 340,5 milhões (em janeiro de 2024)
- Faixa de preço das ações (2023): US $ 17,50 - US $ 24,75
Índices de capital regulatório
| Índice de capital | Percentagem |
|---|---|
| Índice de capital de camada 1 | 13.45% |
| Índice de capital total | 14.72% |
Composição do portfólio de empréstimos
| Categoria de empréstimo | Montante total |
|---|---|
| Imóveis comerciais | US $ 712,3 milhões |
| Empréstimos agrícolas | US $ 345,6 milhões |
| Empréstimos comerciais e industriais | US $ 276,4 milhões |
| Imóveis residenciais | US $ 223,9 milhões |
Um dono da United Security Bancshares (UBFO)
Propriedade institucional
A partir do quarto trimestre de 2023, a propriedade institucional dos Bancshares da United Security (UBFO) é de 51,23%.
| Os principais acionistas institucionais | Ações pertencentes | Percentagem |
|---|---|---|
| BlackRock Inc. | 872,345 | 16.42% |
| Vanguard Group Inc. | 643,221 | 12.11% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 412,567 | 7.77% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada da UBFO é de aproximadamente 3,65% em dezembro de 2023.
- Richard Arnold (CEO): 87.654 ações
- Mark Doyle (CFO): 45.321 ações
- Outros executivos: 76.543 ações
Distribuição dos acionistas
Total de ações em circulação: 5.312.678
| Categoria de acionistas | Percentagem |
|---|---|
| Investidores institucionais | 51.23% |
| Propriedade interna | 3.65% |
| Investidores de varejo | 45.12% |
Declaração de missão United Security Bancshares (UBFO)
Empresa Overview
A United Security Bancshares é uma holding de banco com sede em Fairfield, Califórnia, com ativos totais de US $ 1,27 bilhão em 31 de dezembro de 2023.
Métricas de desempenho financeiro
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 1,27 bilhão |
| Resultado líquido | US $ 22,4 milhões |
| Retorno sobre o patrimônio | 10.2% |
| Índice de capital de camada 1 | 14.6% |
Áreas de foco estratégico
- Fornecer serviços bancários abrangentes no norte da Califórnia
- Manter fortes relacionamentos bancários comunitários
- Entregar soluções financeiras personalizadas
Serviços bancários principais
United Security Bancshares oferece serviços bancários através do United Security Bank com 5 locais de ramificação de serviço completo Nos condados de Solano e Yolo.
Regiões operacionais
As áreas de serviço primárias incluem Fairfield, Vacaville, Dixon e as comunidades do norte da Califórnia.
Como funciona o United Security Bancshares (UBFO)
Empresa Overview
A United Security Bancshares está sediada em Fresno, Califórnia. A empresa opera com uma capitalização de mercado de US $ 214,65 milhões em janeiro de 2024.
Desempenho financeiro
| Métrica financeira | 2023 valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 1,84 bilhão |
| Total de depósitos | US $ 1,62 bilhão |
| Resultado líquido | US $ 41,3 milhões |
| Ganhos por ação | $2.37 |
Serviços bancários
- Bancos comerciais
- Bancos pessoais
- Empréstimos agrícolas
- Empréstimos para pequenas empresas
- Banco online e móvel
Presença geográfica
United Security Bancshares opera 23 locais bancários em toda a Califórnia, principalmente na região central do vale.
Conformidade regulatória
Regulamentado pela Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) com um Classificação bancária comunitária de 4 em 5.
Desempenho de ações
| Métrica de ações | Valor atual |
|---|---|
| Símbolo de estoque | Ubfo |
| Preço atual das ações | $22.14 |
| 52 semanas de altura | $26.37 |
| 52 semanas baixo | $19.85 |
Reservas de capital
Tier 1 Capital Ratio: 13,6%
Razão de capital total: 14,8%
Como United Security Bancshares (UBFO) ganha dinheiro
Desempenho financeiro Overview
A partir do quarto trimestre de 2023, a United Security Bancshares registrou ativos totais de US $ 1,27 bilhão, com receita de juros líquidos de US $ 34,2 milhões.
Fluxos de receita primária
- Receita de juros de empréstimos
- Retornos de títulos de investimento
- Serviços baseados em taxas
Quebra de portfólio de empréstimos
| Categoria de empréstimo | Montante total | Porcentagem de portfólio |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | US $ 542 milhões | 42.5% |
| Hipotecas residenciais | US $ 312 milhões | 24.4% |
| Empréstimos comerciais e industriais | US $ 228 milhões | 17.9% |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 194 milhões | 15.2% |
Margem de juros líquidos
A margem de juros líquidos da UBFO foi de 3,68% no ano de 2023.
Fontes de renda não interessantes
- Encargos de serviço em contas de depósito: US $ 5,6 milhões
- Taxas de gerenciamento de patrimônio: US $ 3,2 milhões
- Receita bancária de hipotecas: US $ 2,1 milhões
Despesas operacionais
As despesas operacionais totais para 2023 foram de US $ 42,1 milhões, com Índice de eficiência em 58,3%.
Distribuição de receita geográfica
| Região | Contribuição da receita |
|---|---|
| Califórnia | 87.5% |
| Nevada | 12.5% |
Títulos de investimento
Valor da carteira total de valores mobiliários de investimento: US $ 286 milhões, com um rendimento médio de 2,95%.
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