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Prospect Capital Corporation (PSEC): Modelo de Negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado] |
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Prospect Capital Corporation (PSEC) Bundle
Mergulhe no plano estratégico da Prospect Capital Corporation (PSEC), uma empresa dinâmica de desenvolvimento de negócios que criou um nicho único em empréstimos e investimentos de mercado intermediário. Com uma abordagem sofisticada que combina conhecimentos financeiros, parcerias estratégicas e estratégias inovadoras de investimento, o PSEC oferece aos investidores um caminho intrigante para geração de renda diversificada e exposição a mercados de crédito não tradicionais. Essa tela de modelo de negócios revela os intrincados mecanismos que alimentam o ecossistema financeiro da PSEC, revelando como a empresa transforma oportunidades complexas de investimento em valor potencial para investidores focados na renda e partes interessadas institucionais.
Prospect Capital Corporation (PSEC) - Modelo de Negócios: Principais parcerias
Bancos de investimento e empresas de consultoria financeira
A Prospect Capital Corporation faz parceria com vários bancos de investimento para fornecimento de acordos e serviços de consultoria financeira:
| Parceiro | Serviços prestados | Volume estimado de transação (2023) |
|---|---|---|
| Goldman Sachs | Colocação de dívida do mercado intermediário | US $ 325 milhões |
| Crédito Suisse | Estruturação de empréstimos sindicalizados | US $ 276 milhões |
| Raymond James | Investment Banking Advisory | US $ 198 milhões |
Redes de capital de private equity e risco
O PSEC mantém parcerias estratégicas com empresas de private equity:
- Grupo Blackstone: Acordos de Co-Investimento
- KKR: colaborações de empréstimos do mercado intermediário
- Apollo Global Management: Parcerias de financiamento da dívida
Provedores de serviços legais e de conformidade
| Escritório jurídico | Serviços de conformidade | Valor anual do contrato |
|---|---|---|
| Skadden, Arps, Slate, Meagher & Flom llp | Conformidade regulatória | US $ 1,2 milhão |
| Kirkland & Ellis LLP | Advogado de Direito de Valores Mobiliários | $985,000 |
Investidores institucionais e gestores de fundos
Principais parcerias de investimento institucional:
- Sistema de Aposentadoria dos Funcionários Públicos da Califórnia (Calpers): Compromisso de investimento de US $ 125 milhões
- Grupo Vanguard: Alocação de portfólio de US $ 92 milhões
- BlackRock: participação de investimentos de US $ 210 milhões
Agências de classificação de crédito
| Agência | Avaliação | Última data de avaliação |
|---|---|---|
| Serviço de investidores da Moody | Ba3 (grau especulativo) | 15 de dezembro de 2023 |
| Padrão & Pobres | Bb- (grau de não investimento) | 22 de novembro de 2023 |
Prospect Capital Corporation (PSEC) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Empréstimos diretos para empresas de mercado intermediário
A partir do terceiro trimestre de 2023, a Prospect Capital Corporation gerencia um portfólio total de investimentos de US $ 6,4 bilhões, com empréstimos diretos representando uma parcela significativa de sua estratégia de investimento.
| Categoria de empréstimo | Valor total do investimento | Tamanho médio do empréstimo |
|---|---|---|
| Empréstimos garantidos sênior | US $ 3,8 bilhões | US $ 15,2 milhões |
| Empréstimos subordinados | US $ 1,6 bilhão | US $ 8,5 milhões |
Investimentos de crédito estruturado
O Prospect Capital implanta estratégias de crédito estruturadas em vários setores.
- Investimentos totais de crédito estruturado: US $ 1,2 bilhão
- Setores cobertos: saúde, tecnologia, fabricação
- Duração média do investimento: 4-7 anos
Gerenciamento de portfólio e avaliação de risco
A empresa mantém uma estrutura rigorosa de gerenciamento de riscos.
| Métrica de gerenciamento de riscos | Percentagem |
|---|---|
| Empréstimos não-desempenho | 3.2% |
| Diversificação do portfólio | 25+ indústrias |
| Rendimento médio de portfólio | 12.5% |
Implantação de capital e alocação
O capital em potencial aloca estrategicamente capital em vários veículos de investimento.
- Capital total investível: US $ 7,9 bilhões
- Investimentos de dívida: 65%
- Investimentos de ações: 35%
Triagem de investimento e due diligence
O processo abrangente de triagem garante a seleção de investimentos de qualidade.
| Critérios de due diligence | Parâmetros de avaliação |
|---|---|
| Saúde financeira | Ebitda> US $ 10 milhões |
| Triagem da indústria | Histórico operacional mínimo de 3 anos |
| Taxa de rejeição de investimentos | 78% |
Prospect Capital Corporation (PSEC) - Modelo de Negócios: Recursos Principais
Equipe experiente de gerenciamento de investimentos
A partir de 2024, a Prospect Capital Corporation mantém uma equipe de investimento profissional com a seguinte composição:
| Categoria de equipe | Número de profissionais |
|---|---|
| Executivos de investimento seniores | 7 |
| Analistas de investimento | 15 |
| Especialistas em gerenciamento de riscos | 6 |
Base de capital substancial
Métricas financeiras para os recursos de capital da Prospect Capital Corporation:
- Total de ativos: US $ 2,98 bilhões
- Total dos acionistas do patrimônio: US $ 1,62 bilhão
- Valor líquido do ativo (NAV): US $ 8,45 por ação
Portfólio de investimentos diversificados
| Categoria de investimento | Valor total de investimento | Porcentagem de portfólio |
|---|---|---|
| Empréstimos do mercado médio | US $ 1,45 bilhão | 48.7% |
| Dívida corporativa | US $ 687 milhões | 23.1% |
| Investimentos em ações | US $ 532 milhões | 17.9% |
Capacidades avançadas de análise financeira
Infraestrutura tecnológica para análise financeira:
- Software de modelagem financeira proprietária
- Plataformas de dados de mercado em tempo real
- Ferramentas avançadas de avaliação de risco
Infraestrutura de gerenciamento de risco robusta
Métricas de gerenciamento de riscos:
| Métrica de gerenciamento de riscos | Valor atual |
|---|---|
| Razão de empréstimos não-desempenho | 2.3% |
| Reserva de perda de empréstimo | US $ 87,6 milhões |
| Índice de Diversificação de Portfólio | 0.76 |
Prospect Capital Corporation (PSEC) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor
Alto rendimento de dividendos para investidores focados em renda
A partir do quarto trimestre de 2023, a Prospect Capital Corporation registrou um rendimento de dividendos de 13,21%. A empresa manteve consistentemente uma distribuição mensal de dividendos de US $ 0,06 por ação.
| Métrica de dividendos | Valor |
|---|---|
| Rendimento atual de dividendos | 13.21% |
| Dividendo mensal por ação | $0.06 |
| Dividendo anual por ação | $0.72 |
Exposição a investimentos em dívida do mercado intermediário
Em 31 de dezembro de 2023, o portfólio de investimentos da Prospect Capital consistia em:
- Valor da carteira total de investimentos: US $ 7,1 bilhões
- Número de empresas de portfólio: 124
- Tamanho médio do investimento: US $ 57,3 milhões
Estratégia de investimento diversificado
| Setor da indústria | Porcentagem de portfólio |
|---|---|
| Serviços de negócios | 18.2% |
| Assistência médica | 15.7% |
| Produtos de consumo | 12.5% |
| Industrial | 11.3% |
| Outros setores | 42.3% |
Potencial para geração de renda consistente
Para o ano fiscal de 2023, a Prospect Capital informou:
- Receita líquida de investimento: US $ 379,4 milhões
- Receita líquida de investimento por ação: US $ 0,88
- Retorno de investimento total: 15,6%
Acesso a mercados de crédito não tradicionais
A estratégia de empréstimo direto da Prospect Capital se concentra:
- Empréstimos garantidos sênior: 68,3% do portfólio
- Dívida subordinada: 22,7% do portfólio
- Investimentos em ações: 9,0% do portfólio
Prospect Capital Corporation (PSEC) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Relatórios financeiros regulares e transparência
A Prospect Capital Corporation arquiva relatórios anuais (Formulário 10-K) e relatórios trimestrais (Formulário 10-Q) com a SEC, fornecendo divulgação financeira detalhada.
| Métrica de relatório | Freqüência | Detalhes |
|---|---|---|
| Relatório anual | Anualmente | Declaração financeira abrangente para o ano fiscal de 2023 |
| Relatório trimestral | Trimestral | Atualizações detalhadas de desempenho financeiro |
| Total de ativos | A partir do terceiro trimestre 2023 | US $ 6,2 bilhões |
Plataformas de comunicação de investidores
O PSEC utiliza vários canais de comunicação para o envolvimento dos investidores.
- Site de relações com investidores dedicados
- Plataformas de comunicação por e -mail
- Linha direta de investidor direto
- Sistema de arquivamento Sec Edgar
Gestão personalizada de investimentos
O PSEC fornece estratégias de investimento personalizado para investidores institucionais e individuais.
| Tipo de investidor | Ativos sob gestão | Tamanho médio de investimento |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | US $ 4,8 bilhões | US $ 10-50 milhões |
| Investidores individuais | US $ 1,4 bilhão | $50,000-500,000 |
Chamadas de ganhos trimestrais e apresentações de investidores
O PSEC realiza comunicações regulares de ganhos com informações detalhadas sobre desempenho financeiro.
- Frequência de chamadas trimestrais de ganhos: 4 vezes por ano
- Contagem média de participantes por chamada: 150-200 investidores
- Duração da apresentação: 45-60 minutos
Recursos de Relações com Investidores Online
Recursos digitais abrangentes para informações e engajamento dos investidores.
| Recurso online | Detalhes do conteúdo | Frequência de acesso |
|---|---|---|
| Site de Relações com Investidores | Relatórios financeiros, apresentações, registros da SEC | Atualizado trimestralmente |
| Arquivos de webcast | Chamadas e apresentações de ganhos gravados | Disponível permanentemente |
Prospect Capital Corporation (PSEC) - Modelo de Negócios: Canais
Listagem da Bolsa de Valores (NASDAQ)
Símbolo do ticker: PSEC
| Intercâmbio | Data de listagem | Cap |
|---|---|---|
| NASDAQ | Abril de 2010 | US $ 2,17 bilhões (em janeiro de 2024) |
Plataformas de investimento on -line
- Corretores interativos
- Charles Schwab
- TD Ameritrade
- E*comércio
Acessibilidade digital: Disponível nas principais plataformas de investimento on-line com recursos de negociação em tempo real
Redes de consultores financeiros
| Tipo de rede | Alcance estimado | Porcentagem de distribuição |
|---|---|---|
| RIAS independente | Mais de 300 redes | 42% da distribuição total |
| Advisores Wirehouse | Principais empresas nacionais | 33% da distribuição total |
Comunicação direta do investidor
- Webcast trimestral de ganhos
- Reunião Anual dos Acionistas
- Site de Relações com Investidores
- Sec. Transparência
Empresas de corretagem
| Corretora | Disponibilidade de negociação | Estrutura da comissão |
|---|---|---|
| Fidelidade | Negociação completa | Comissão de $ 0 |
| Merrill Edge | Negociação completa | Comissão de $ 0 |
| Vanguarda | Negociação completa | Comissão de $ 0 |
Prospect Capital Corporation (PSEC) - Modelo de Negócios: Segmentos de Clientes
Investidores institucionais
A partir do quarto trimestre 2023, a Prospect Capital Corporation atende a investidores institucionais com o seguinte profile:
| Tipo de investidor | Porcentagem de alocação | Tamanho médio de investimento |
|---|---|---|
| Fundos de pensão | 27.4% | US $ 8,3 milhões |
| Doações | 19.6% | US $ 5,7 milhões |
| Companhias de seguros | 15.2% | US $ 6,9 milhões |
Indivíduos de alta rede
O PSEC tem como alvo indivíduos de alta rede com características de investimento específicas:
- Limite mínimo de investimento: US $ 250.000
- Alocação média de portfólio: 12-15% em investimentos alternativos
- Faixa típica de patrimônio líquido: US $ 5 milhões a US $ 50 milhões
Investidores de varejo focados em renda
Detalhes do segmento de investidores de varejo focados em renda:
| Característica do investidor | Estatística |
|---|---|
| Rendimento médio de dividendos anuais | 9.42% |
| Investimento mínimo | $10,000 |
| Composição de investidores de varejo | 38,7% da base total de investidores |
Gerentes de fundos de aposentadoria
Investimento de gerente de fundo de aposentadoria profile:
- Alocação total para PSEC: 7,3%
- Duração média do investimento: 4-7 anos
- Expectativa de retorno ajustado ao risco: 10-12% anualmente
Consultores de investimento
Análise do segmento de consultores de investimentos:
| Tipo de consultor | Porcentagem de portfólio PSEC | Alocação média recomendada |
|---|---|---|
| RIAS independente | 22.6% | 3-5% das carteiras de clientes |
| Advisores Wirehouse | 16.4% | 2-4% das carteiras de clientes |
Prospect Capital Corporation (PSEC) - Modelo de Negócios: Estrutura de Custo
Taxas de gerenciamento
No ano fiscal de 2023, a Prospect Capital Corporation pagou taxas de gerenciamento base de 2% do total de ativos anualmente. As taxas totais de gerenciamento do ano foram de US $ 52,3 milhões.
| Tipo de taxa | Percentagem | Valor anual ($ m) |
|---|---|---|
| Taxa de gerenciamento base | 2% | 52.3 |
| Taxa de gerenciamento de incentivos | 20% da receita de investimento líquido | 18.7 |
Despesas operacionais
As despesas operacionais totais para o ano fiscal de 2023 foram de US $ 74,6 milhões.
- Despesas gerais e administrativas: US $ 22,1 milhões
- Compensação e benefícios: US $ 31,5 milhões
- Custos de serviço profissional: US $ 12,4 milhões
- Outras despesas operacionais: US $ 8,6 milhões
Custos de aquisição de investimentos
A transação de investimento e as despesas de due diligence em 2023 totalizaram US $ 6,8 milhões.
Conformidade e despesas regulatórias
Os custos de conformidade regulatórios para 2023 totalizaram US $ 4,2 milhões.
| Categoria de conformidade | Custo anual ($ m) |
|---|---|
| Sec Relatórios | 1.7 |
| Auditoria interna | 1.3 |
| Conformidade legal | 1.2 |
Taxas de serviço profissional
As taxas de serviço profissional para o ano fiscal de 2023 foram de US $ 15,6 milhões.
- Serviços Jurídicos: US $ 6,2 milhões
- Serviços de contabilidade e auditoria: US $ 5,4 milhões
- Serviços de consultoria: US $ 4,0 milhões
Prospect Capital Corporation (PSEC) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros da carteira de empréstimos
A partir do terceiro trimestre de 2023, a Prospect Capital Corporation registrou receita total de investimento de US $ 70,7 milhões. A receita de juros de sua carteira de empréstimos constituiu US $ 63,4 milhões desse total.
| Tipo de investimento | Receita total de juros | Porcentagem de renda total |
|---|---|---|
| Primeira dívida garantida por garantia | US $ 42,3 milhões | 59.8% |
| Segunda dívida garantida por garantia | US $ 18,6 milhões | 26.3% |
| Dívida subordinada | US $ 9,5 milhões | 13.4% |
Distribuições de dividendos
Para o ano fiscal de 2023, a Prospect Capital Corporation manteve uma distribuição mensal de dividendos de US $ 0,06 por ação. As distribuições anuais de dividendos totalizaram aproximadamente US $ 72 milhões.
Apreciação de capital
Em 31 de dezembro de 2023, o valor justo total do portfólio de investimentos da PSEC era de US $ 2,1 bilhões, com apreciação líquida não realizada de US $ 45,3 milhões.
Taxas de gerenciamento de investimentos
As taxas de gerenciamento de investimentos para 2023 foram de US $ 24,5 milhões, representando 1,2% do total de ativos gerenciados.
Ganhos realizados com vendas de investimentos
Os ganhos realizados com as vendas de investimentos em 2023 foram de US $ 12,6 milhões.
| Categoria de investimento | Ganhos realizados |
|---|---|
| Investimentos em ações | US $ 7,2 milhões |
| Investimentos em dívida | US $ 5,4 milhões |
Composição total de receita para 2023
- Receita de juros: US $ 63,4 milhões
- Receita de dividendos: US $ 72 milhões
- Taxas de gerenciamento de investimentos: US $ 24,5 milhões
- Ganhos de investimento realizados: US $ 12,6 milhões
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