Associated Banc-Corp (ASB) Bundle
فهم تدفقات إيرادات Banc-Corp (ASB) المرتبطة
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي عن رؤى مهمة في توليد الإيرادات وديناميات الأعمال.
| مقياس الإيرادات | 2023 القيمة | 2022 القيمة | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|---|
| إجمالي دخل الفوائد الصافي | 1.62 مليار دولار | 1.52 مليار دولار | +6.6% |
| الدخل غير المصالح | 425 مليون دولار | 392 مليون دولار | +8.4% |
| إجمالي الإيرادات | 2.045 مليار دولار | 1.912 مليار دولار | +7.0% |
تدفقات الإيرادات انهيار
- الخدمات المصرفية التجارية: 892 مليون دولار (43.6 ٪ من إجمالي الإيرادات)
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: 675 مليون دولار (33.0 ٪ من إجمالي الإيرادات)
- خدمات إدارة الثروات: 278 مليون دولار (13.6 ٪ من إجمالي الإيرادات)
- الخزانة وغيرها من الخدمات: 200 مليون دولار (9.8 ٪ من إجمالي الإيرادات)
توزيع الإيرادات الجغرافية
| منطقة | مساهمة الإيرادات | معدل النمو |
|---|---|---|
| الغرب الأوسط | 1.24 مليار دولار | +5.7% |
| شمال شرق | 512 مليون دولار | +3.9% |
| القنوات الرقمية الوطنية | 289 مليون دولار | +12.3% |
غوص عميق في ربحية Banc-Corp (ASB) المرتبطة
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي للبنك رؤى حرجة في الكفاءة التشغيلية وتوليد الإيرادات.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 75.4% | 73.2% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.6% | 30.1% |
| صافي هامش الربح | 22.8% | 20.5% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 9.7% | 8.9% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.2% | 1.1% |
برامج تشغيل الربحية الرئيسية
- صافي إيرادات الفوائد: 789 مليون دولار
- الدخل غير المصالح: 312 مليون دولار
- نسبة كفاءة التكلفة: 58.3%
- النفقات التشغيلية: 456 مليون دولار
أداء مقارن
يكشف القياس المعياري في الصناعة عن وضع تنافسي عبر مقاييس الربحية الرئيسية.
| متري | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 22.8% | 20.1% |
| العودة على الأسهم | 9.7% | 8.5% |
| كفاءة التشغيل | 58.3% | 60.2% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تم تمويل Banc-Corp (ASB) المرتبط بنموه
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يكشف الهيكل المالي للشركة عن رؤى مهمة لاستراتيجية إدارة رأس المال.
دَين Overview
| فئة الديون | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $2,345.6 |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | $678.3 |
| إجمالي الديون | $3,023.9 |
مقاييس الديون إلى حقوق الملكية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.42
- متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.35
- التصنيف الائتماني: BBB+
تمويل انهيار
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 62% |
| تمويل الأسهم | 38% |
أنشطة الديون الأخيرة
- أحدث إصدار سندات: 500 مليون دولار بسعر الفائدة 4.75 ٪
- نشاط إعادة التمويل: 250 مليون دولار الديون الحالية
- متوسط استحقاق الديون: 7.2 سنوات
تقييم سيولة Banc-Corp (ASB) المرتبطة
تحليل السيولة والملاءة
اعتبارًا من Q4 2023 ، تكشف مقاييس السيولة المالية للشركة عن رؤى حرجة للمستثمرين.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | القيمة الحالية | العام السابق |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال العامل
يوضح موقف رأس المال العامل خصائص ملحوظة:
- إجمالي رأس المال العامل: 487.6 مليون دولار
- النمو على أساس سنوي: 6.3%
- صافي دوران رأس المال العامل: 2.7x
اتجاهات التدفق النقدي
| فئة التدفق النقدي | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | $612.4 |
| استثمار التدفق النقدي | -$275.3 |
| تمويل التدفق النقدي | -$337.1 |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 1.2 مليار دولار
- تغطية الأصول السائلة: 215%
- نسبة تغطية الديون قصيرة الأجل: 1.65
هل يرتبط Banc-Corp (ASB) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم
تكشف المقاييس المالية الحالية للبنك عن رؤى حرجة في تقييم السوق:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 10.3 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.2 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7 |
| سعر السهم الحالي | $27.45 |
يكشف تحليل أداء الأسهم عن تفاصيل الاتجاه لمدة 12 شهرًا التالية:
- منخفض 52 أسبوعًا: $22.11
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $32.56
- تغيير السعر سنة إلى تاريخ: +6.8%
خصائص الأرباح:
| أرباح متر | القيمة الحالية |
|---|---|
| عائد الأرباح | 3.2% |
| نسبة الدفع | 38.5% |
توصيات المحللين انهيار:
- شراء التوصيات: 45%
- عقد توصيات: 40%
- بيع التوصيات: 15%
النطاق السعري المستهدف من المحللين: $25 - $33
المخاطر الرئيسية التي تواجه Banc-Corp (ASB) المرتبطة بها
عوامل الخطر لـ Banc-Corp المرتبطة بها
تواجه المؤسسة المالية العديد من فئات المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والاستراتيجي.
مخاطر الائتمان Overview
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | التعرض الحالي |
|---|---|---|
| محفظة القروض التجارية | المخاطر الافتراضية المحتملة | 8.3 مليار دولار |
| قروض غير أداء | تدهور جودة الأصول | 1.42% من إجمالي القروض |
| صافي معدل الرسوم | مؤشر فقدان الائتمان | 0.39% |
عوامل خطر السوق
- حساسية سعر الفائدة: 12.5 مليار دولار في الأصول الحساسة لسعر الفائدة
- هامش الفائدة الصافي: 2.86% الهامش الحالي
- محفظة الأوراق المالية الاستثمارية: 6.7 مليار دولار
مؤشرات المخاطر التشغيلية
تشمل المخاطر التشغيلية الرئيسية:
- تهديدات الأمن السيبراني تؤثر على البنية التحتية المالية
- تحديات الامتثال التنظيمية
- التكنولوجيا البنية التحتية الثغرات الأمنية
مخاطر الامتثال التنظيمية
| المنطقة التنظيمية | تكلفة الامتثال | نطاق العقوبة المحتمل |
|---|---|---|
| متطلبات رأس المال بازل الثالثة | 450 مليون دولار تكلفة الامتثال السنوية | 5-15 مليون دولار عقوبة محتملة |
| غسل الأموال | 75 مليون دولار الاستثمار الامتثال | 3-10 مليون دولار غرامة محتملة |
مقاييس كفاية رأس المال
مؤشرات إدارة مخاطر رأس المال:
- نسبة رأس المال المستوى 1: 11.2%
- إجمالي نسبة رأس المال القائمة على المخاطر: 13.5%
- نسبة الرافعة المالية: 9.7%
آفاق النمو المستقبلية لـ Associated Banc-Corp (ASB)
فرص النمو
توضح Associated Banc-Corp استراتيجيات النمو المحتملة من خلال قنوات متعددة ، بدعم من المقاييس المالية الملموسة والمواقع الاستراتيجية.
توقعات نمو الإيرادات
| متري | 2023 القيمة | 2024 المتوقع |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 1.12 مليار دولار | 1.25 مليار دولار |
| الدخل غير المصالح | 438 مليون دولار | 475 مليون دولار |
| إجمالي الإيرادات | 1.56 مليار دولار | 1.73 مليار دولار |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- توسيع منصة المصرفية الرقمية مع 50 مليون دولار استثمار
- استهداف نمو قطاع الإقراض التجاري 7.5% زيادة عام على أساس سنوي
- خدمات إدارة الثروات تتوسع مع المتوقع 12% نمو الإيرادات
مجالات تركيز توسيع السوق
| منطقة | الاستثمار المتوقع | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| الغرب الأوسط | 75 مليون دولار | 5.2% |
| ويسكونسن | 40 مليون دولار | 4.8% |
| إلينوي | 55 مليون دولار | 6.1% |
المزايا التنافسية
- الاستثمار التكنولوجي 85 مليون دولار في الأمن السيبراني والبنية التحتية لمنظمة العفو الدولية
- هدف نسبة كفاءة التكلفة 55%
- إطار إدارة المخاطر يقلل من القروض غير العاطفية بواسطة 0.3%
Associated Banc-Corp (ASB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.