Associated Banc-Corp (ASB) Bundle
Verständnis der Associated Banc-Corp (ASB) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistung zeigt kritische Einblicke in die Umsatzgenerierung und die Geschäftsdynamik.
| Einnahmenmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert | Veränderung des Jahres |
|---|---|---|---|
| Gesamtnettozinserträge | 1,62 Milliarden US -Dollar | 1,52 Milliarden US -Dollar | +6.6% |
| Nichtinteresse Einkommen | 425 Millionen US -Dollar | 392 Millionen US -Dollar | +8.4% |
| Gesamtumsatz | 2,045 Milliarden US -Dollar | 1,912 Milliarden US -Dollar | +7.0% |
Einnahmeströme Aufschlüsselung
- Geschäftsbanken: 892 Millionen US -Dollar (43,6% des Gesamtumsatzes)
- Einzelhandelsbanken: 675 Millionen Dollar (33,0% des Gesamtumsatzes)
- Vermögensverwaltungsdienste: 278 Millionen US -Dollar (13,6% des Gesamtumsatzes)
- Finanzministerium und andere Dienste: 200 Millionen Dollar (9,8% des Gesamtumsatzes)
Geografische Einnahmeverteilung
| Region | Umsatzbeitrag | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| Mittlerer Westen | 1,24 Milliarden US -Dollar | +5.7% |
| Nordost | 512 Millionen US -Dollar | +3.9% |
| Nationale digitale Kanäle | 289 Millionen US -Dollar | +12.3% |
Ein tiefes Eintauchen in die Associated Banc-Corp (ASB) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Finanzielle Leistungskennzahlen für die Bank zeigen kritische Einblicke in die operative Effizienz und Einnahmenerzeugung.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 75.4% | 73.2% |
| Betriebsgewinnmarge | 32.6% | 30.1% |
| Nettogewinnmarge | 22.8% | 20.5% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 9.7% | 8.9% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.2% | 1.1% |
Wichtige Rentabilitätstreiber
- Nettozinserträge: 789 Millionen US -Dollar
- Nichtinteresse Einkommen: 312 Millionen US -Dollar
- Kosteneffizienzverhältnis: 58.3%
- Betriebskosten: 456 Millionen US -Dollar
Vergleichende Leistung
Branchen -Benchmarking zeigt die Wettbewerbspositionierung über wichtige Rentabilitätsmetriken hinweg.
| Metrisch | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 22.8% | 20.1% |
| Rendite des Eigenkapitals | 9.7% | 8.5% |
| Betriebseffizienz | 58.3% | 60.2% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie das Assoziierte Banc-Corp (ASB) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die Finanzstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Kapitalmanagementstrategie.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | $2,345.6 |
| Totale kurzfristige Schulden | $678.3 |
| Gesamtverschuldung | $3,023.9 |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.42
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 1.35
- Kreditrating: BBB+
Finanzierungsaufschlüsselung
| Finanzierungsquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Fremdfinanzierung | 62% |
| Eigenkapitalfinanzierung | 38% |
Jüngste Schuldenaktivitäten
- Die jüngste Anleiheerstellung: 500 Millionen Dollar bei 4,75% Zinssatz
- Refinanzierungsaktivität: 250 Millionen Dollar der bestehenden Schulden
- Durchschnittliche Schuldenfälle: 7,2 Jahre
Bewertung der ASB-Liquidität der ASB (ASB)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigen die Finanzliquiditätsmetriken des Unternehmens kritische Erkenntnisse für Anleger.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | Aktueller Wert | Vorjahr |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitalanalyse
Die Position des Betriebskapitals zeigt bemerkenswerte Merkmale:
- Gesamtarbeitskapital: 487,6 Millionen US -Dollar
- Wachstum von Jahr-über-Vorjahres: 6.3%
- Netto -Betriebskapitalumsatz: 2.7x
Cashflow -Trends
| Cashflow -Kategorie | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Betriebscashflow | $612.4 |
| Cashflow investieren | -$275.3 |
| Finanzierung des Cashflows | -$337.1 |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 1,2 Milliarden US -Dollar
- Liquid Asset Deckung: 215%
- Kurzfristige Schuldenversicherungsquote: 1.65
Ist das assoziierte Banc-Corp (ASB) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse
Aktuelle finanzielle Metriken für die Bank zeigen kritische Einblicke in die Marktbewertung:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 10.3 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.2 |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7 |
| Aktueller Aktienkurs | $27.45 |
Die Analyse der Aktienleistung zeigt die folgenden 12-Monats-Trenddetails:
- 52 Wochen niedrig: $22.11
- 52 Wochen hoch: $32.56
- Preisänderung von Jahr zu Jahr: +6.8%
Dividendenmerkmale:
| Dividendenmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Dividendenrendite | 3.2% |
| Auszahlungsquote | 38.5% |
Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:
- Empfehlungen kaufen: 45%
- Empfehlungen halten: 40%
- Empfehlungen verkaufen: 15%
Die Kursziels reicht von Analysten: $25 - $33
Wichtige Risiken für das zugehörige Banc-Corp (ASB)
Risikofaktoren für assoziiertes Banc-Corp
Das Finanzinstitut sieht sich mit mehreren kritischen Risikokategorien aus, die sich auf die betriebliche und strategische Leistung auswirken könnten.
Kreditrisiko Overview
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Strombelastung |
|---|---|---|
| Gewerbekreditportfolio | Potenzielles Ausfallrisiko | 8,3 Milliarden US -Dollar |
| Notleidende Kredite | Verschlechterung der Vermögensqualität | 1.42% von Gesamtkrediten |
| Nettovorschriftenzins | Kreditverlustanzeige | 0.39% |
Marktrisikofaktoren
- Zinssensitivität: 12,5 Milliarden US -Dollar in zinsrateempfindlichen Vermögenswerten
- Nettozinsspanne: 2.86% aktueller Rand
- Investment Securities Portfolio: 6,7 Milliarden US -Dollar
Betriebsrisikoindikatoren
Zu den wichtigsten operativen Risiken gehören:
- Cybersicherheitsbedrohungen für die Finanzinfrastruktur
- Vorschriften für behördliche Compliance
- Sicherheitslücken für Technologieinfrastruktur
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
| Regulierungsbereich | Compliance -Kosten | Potenzieller Strafbereich |
|---|---|---|
| Basel III Kapitalanforderungen | 450 Millionen US -Dollar jährliche Compliance -Kosten | 5-15 Millionen Dollar potenzielle Strafe |
| Anti-Geldwäsche | 75 Millionen Dollar Compliance -Investition | 3-10 Millionen Dollar potenzielle Geldstrafe |
Kapitaladäquanzmetriken
Kapitalrisikomanagementindikatoren:
- Stufe 1 Kapitalquote: 11.2%
- Total risikobasierte Kapitalquote: 13.5%
- Hebelverhältnis: 9.7%
Zukünftige Wachstumsaussichten für Associated Banc-Corp (ASB)
Wachstumschancen
Associated Banc-Corp zeigt potenzielle Wachstumsstrategien über mehrere Kanäle, die durch konkrete finanzielle Metriken und strategische Positionierung unterstützt werden.
Umsatzwachstumsprojektionen
| Metrisch | 2023 Wert | 2024 projiziert |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 1,12 Milliarden US -Dollar | 1,25 Milliarden US -Dollar |
| Nichtinteresse Einkommen | 438 Millionen US -Dollar | 475 Millionen US -Dollar |
| Gesamtumsatz | 1,56 Milliarden US -Dollar | 1,73 Milliarden US -Dollar |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Erweiterung der digitalen Bankplattform mit 50 Millionen Dollar Investition
- Wachstum des kommerziellen Kreditssegments 7.5% Anstieg des Jahres
- Wealth Management Services skalieren mit den projizierten 12% Umsatzwachstum
Marktexpansionsfokusbereiche
| Region | Projizierte Investition | Erwartetes Wachstum |
|---|---|---|
| Mittlerer Westen | 75 Millionen Dollar | 5.2% |
| Wisconsin | 40 Millionen Dollar | 4.8% |
| Illinois | 55 Millionen Dollar | 6.1% |
Wettbewerbsvorteile
- Technologieinvestition von 85 Millionen Dollar In Cybersicherheit und KI -Infrastruktur
- Kosteneffizienz -Verhältnis Ziel von 55%
- Risikomanagement-Framework reduzieren notleidende Kredite nach 0.3%
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