Breaking Associated Banc-Corp (ASB) finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

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US | Financial Services | Banks - Regional | NYSE

Associated Banc-Corp (ASB) Bundle

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Verständnis der Associated Banc-Corp (ASB) Einnahmequellenströme

Einnahmeanalyse

Die finanzielle Leistung zeigt kritische Einblicke in die Umsatzgenerierung und die Geschäftsdynamik.

Einnahmenmetrik 2023 Wert 2022 Wert Veränderung des Jahres
Gesamtnettozinserträge 1,62 Milliarden US -Dollar 1,52 Milliarden US -Dollar +6.6%
Nichtinteresse Einkommen 425 Millionen US -Dollar 392 Millionen US -Dollar +8.4%
Gesamtumsatz 2,045 Milliarden US -Dollar 1,912 Milliarden US -Dollar +7.0%

Einnahmeströme Aufschlüsselung

  • Geschäftsbanken: 892 Millionen US -Dollar (43,6% des Gesamtumsatzes)
  • Einzelhandelsbanken: 675 Millionen Dollar (33,0% des Gesamtumsatzes)
  • Vermögensverwaltungsdienste: 278 Millionen US -Dollar (13,6% des Gesamtumsatzes)
  • Finanzministerium und andere Dienste: 200 Millionen Dollar (9,8% des Gesamtumsatzes)

Geografische Einnahmeverteilung

Region Umsatzbeitrag Wachstumsrate
Mittlerer Westen 1,24 Milliarden US -Dollar +5.7%
Nordost 512 Millionen US -Dollar +3.9%
Nationale digitale Kanäle 289 Millionen US -Dollar +12.3%



Ein tiefes Eintauchen in die Associated Banc-Corp (ASB) Rentabilität

Analyse der Rentabilitätsmetriken

Finanzielle Leistungskennzahlen für die Bank zeigen kritische Einblicke in die operative Effizienz und Einnahmenerzeugung.

Rentabilitätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Bruttogewinnmarge 75.4% 73.2%
Betriebsgewinnmarge 32.6% 30.1%
Nettogewinnmarge 22.8% 20.5%
Eigenkapitalrendite (ROE) 9.7% 8.9%
Rendite der Vermögenswerte (ROA) 1.2% 1.1%

Wichtige Rentabilitätstreiber

  • Nettozinserträge: 789 Millionen US -Dollar
  • Nichtinteresse Einkommen: 312 Millionen US -Dollar
  • Kosteneffizienzverhältnis: 58.3%
  • Betriebskosten: 456 Millionen US -Dollar

Vergleichende Leistung

Branchen -Benchmarking zeigt die Wettbewerbspositionierung über wichtige Rentabilitätsmetriken hinweg.

Metrisch Unternehmensleistung Branchendurchschnitt
Nettogewinnmarge 22.8% 20.1%
Rendite des Eigenkapitals 9.7% 8.5%
Betriebseffizienz 58.3% 60.2%



Schuld vs. Eigenkapital: Wie das Assoziierte Banc-Corp (ASB) sein Wachstum finanziert

Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur

Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die Finanzstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Kapitalmanagementstrategie.

Schulden Overview

Schuldenkategorie Betrag (in Millionen)
Totale langfristige Schulden $2,345.6
Totale kurzfristige Schulden $678.3
Gesamtverschuldung $3,023.9

Metriken für Schulden zu Gleichheit

  • Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.42
  • Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 1.35
  • Kreditrating: BBB+

Finanzierungsaufschlüsselung

Finanzierungsquelle Prozentsatz
Fremdfinanzierung 62%
Eigenkapitalfinanzierung 38%

Jüngste Schuldenaktivitäten

  • Die jüngste Anleiheerstellung: 500 Millionen Dollar bei 4,75% Zinssatz
  • Refinanzierungsaktivität: 250 Millionen Dollar der bestehenden Schulden
  • Durchschnittliche Schuldenfälle: 7,2 Jahre



Bewertung der ASB-Liquidität der ASB (ASB)

Analyse von Liquidität und Solvenz

Ab dem vierten Quartal 2023 zeigen die Finanzliquiditätsmetriken des Unternehmens kritische Erkenntnisse für Anleger.

Liquiditätsverhältnisse

Liquiditätsmetrik Aktueller Wert Vorjahr
Stromverhältnis 1.45 1.38
Schnellverhältnis 1.22 1.15

Betriebskapitalanalyse

Die Position des Betriebskapitals zeigt bemerkenswerte Merkmale:

  • Gesamtarbeitskapital: 487,6 Millionen US -Dollar
  • Wachstum von Jahr-über-Vorjahres: 6.3%
  • Netto -Betriebskapitalumsatz: 2.7x

Cashflow -Trends

Cashflow -Kategorie Betrag (in Millionen)
Betriebscashflow $612.4
Cashflow investieren -$275.3
Finanzierung des Cashflows -$337.1

Liquiditätsstärken

  • Bargeld und Bargeldäquivalente: 1,2 Milliarden US -Dollar
  • Liquid Asset Deckung: 215%
  • Kurzfristige Schuldenversicherungsquote: 1.65



Ist das assoziierte Banc-Corp (ASB) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse

Aktuelle finanzielle Metriken für die Bank zeigen kritische Einblicke in die Marktbewertung:

Bewertungsmetrik Aktueller Wert
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) 10.3
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis 1.2
Enterprise Value/EBITDA 8.7
Aktueller Aktienkurs $27.45

Die Analyse der Aktienleistung zeigt die folgenden 12-Monats-Trenddetails:

  • 52 Wochen niedrig: $22.11
  • 52 Wochen hoch: $32.56
  • Preisänderung von Jahr zu Jahr: +6.8%

Dividendenmerkmale:

Dividendenmetrik Aktueller Wert
Dividendenrendite 3.2%
Auszahlungsquote 38.5%

Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:

  • Empfehlungen kaufen: 45%
  • Empfehlungen halten: 40%
  • Empfehlungen verkaufen: 15%

Die Kursziels reicht von Analysten: $25 - $33




Wichtige Risiken für das zugehörige Banc-Corp (ASB)

Risikofaktoren für assoziiertes Banc-Corp

Das Finanzinstitut sieht sich mit mehreren kritischen Risikokategorien aus, die sich auf die betriebliche und strategische Leistung auswirken könnten.

Kreditrisiko Overview

Risikokategorie Mögliche Auswirkungen Strombelastung
Gewerbekreditportfolio Potenzielles Ausfallrisiko 8,3 Milliarden US -Dollar
Notleidende Kredite Verschlechterung der Vermögensqualität 1.42% von Gesamtkrediten
Nettovorschriftenzins Kreditverlustanzeige 0.39%

Marktrisikofaktoren

  • Zinssensitivität: 12,5 Milliarden US -Dollar in zinsrateempfindlichen Vermögenswerten
  • Nettozinsspanne: 2.86% aktueller Rand
  • Investment Securities Portfolio: 6,7 Milliarden US -Dollar

Betriebsrisikoindikatoren

Zu den wichtigsten operativen Risiken gehören:

  • Cybersicherheitsbedrohungen für die Finanzinfrastruktur
  • Vorschriften für behördliche Compliance
  • Sicherheitslücken für Technologieinfrastruktur

Vorschriftenrisiken für die Vorschriften

Regulierungsbereich Compliance -Kosten Potenzieller Strafbereich
Basel III Kapitalanforderungen 450 Millionen US -Dollar jährliche Compliance -Kosten 5-15 Millionen Dollar potenzielle Strafe
Anti-Geldwäsche 75 Millionen Dollar Compliance -Investition 3-10 Millionen Dollar potenzielle Geldstrafe

Kapitaladäquanzmetriken

Kapitalrisikomanagementindikatoren:

  • Stufe 1 Kapitalquote: 11.2%
  • Total risikobasierte Kapitalquote: 13.5%
  • Hebelverhältnis: 9.7%



Zukünftige Wachstumsaussichten für Associated Banc-Corp (ASB)

Wachstumschancen

Associated Banc-Corp zeigt potenzielle Wachstumsstrategien über mehrere Kanäle, die durch konkrete finanzielle Metriken und strategische Positionierung unterstützt werden.

Umsatzwachstumsprojektionen

Metrisch 2023 Wert 2024 projiziert
Nettozinserträge 1,12 Milliarden US -Dollar 1,25 Milliarden US -Dollar
Nichtinteresse Einkommen 438 Millionen US -Dollar 475 Millionen US -Dollar
Gesamtumsatz 1,56 Milliarden US -Dollar 1,73 Milliarden US -Dollar

Strategische Wachstumsinitiativen

  • Erweiterung der digitalen Bankplattform mit 50 Millionen Dollar Investition
  • Wachstum des kommerziellen Kreditssegments 7.5% Anstieg des Jahres
  • Wealth Management Services skalieren mit den projizierten 12% Umsatzwachstum

Marktexpansionsfokusbereiche

Region Projizierte Investition Erwartetes Wachstum
Mittlerer Westen 75 Millionen Dollar 5.2%
Wisconsin 40 Millionen Dollar 4.8%
Illinois 55 Millionen Dollar 6.1%

Wettbewerbsvorteile

  • Technologieinvestition von 85 Millionen Dollar In Cybersicherheit und KI -Infrastruktur
  • Kosteneffizienz -Verhältnis Ziel von 55%
  • Risikomanagement-Framework reduzieren notleidende Kredite nach 0.3%

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