Associated Banc-Corp (ASB) Bundle
Comprendre les sources de revenus associées à Banc-Corp (ASB)
Analyse des revenus
La performance financière révèle des informations critiques sur la génération de revenus et la dynamique des entreprises.
| Métrique des revenus | Valeur 2023 | Valeur 2022 | Changement d'une année à l'autre |
|---|---|---|---|
| Revenu total des intérêts nets | 1,62 milliard de dollars | 1,52 milliard de dollars | +6.6% |
| Revenus non intérêts | 425 millions de dollars | 392 millions de dollars | +8.4% |
| Revenus totaux | 2,045 milliards de dollars | 1,912 milliard de dollars | +7.0% |
Répartition des sources de revenus
- Banque commerciale: 892 millions de dollars (43,6% des revenus totaux)
- Banque de détail: 675 millions de dollars (33,0% des revenus totaux)
- Services de gestion de la patrimoine: 278 millions de dollars (13,6% des revenus totaux)
- Trésor et autres services: 200 millions de dollars (9,8% des revenus totaux)
Distribution des revenus géographiques
| Région | Contribution des revenus | Taux de croissance |
|---|---|---|
| Midwest | 1,24 milliard de dollars | +5.7% |
| Nord-est | 512 millions de dollars | +3.9% |
| Canaux numériques nationaux | 289 millions de dollars | +12.3% |
Une plongée profonde dans la rentabilité associée à Banc-Corp (ASB)
Analyse des métriques de rentabilité
Les mesures de performance financière de la banque révèlent des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et la génération de revenus.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 75.4% | 73.2% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 32.6% | 30.1% |
| Marge bénéficiaire nette | 22.8% | 20.5% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 9.7% | 8.9% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.2% | 1.1% |
Cléments de rentabilité clés
- Revenu net des intérêts: 789 millions de dollars
- Revenu sans intérêt: 312 millions de dollars
- Ratio de rentabilité: 58.3%
- Dépenses opérationnelles: 456 millions de dollars
Performance comparative
L'analyse comparative de l'industrie révèle un positionnement concurrentiel à travers les principales mesures de rentabilité.
| Métrique | Performance de l'entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire nette | 22.8% | 20.1% |
| Retour des capitaux propres | 9.7% | 8.5% |
| Efficacité opérationnelle | 58.3% | 60.2% |
Dette vs Équité: comment associé Banc-Corp (ASB) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Au quatrième trimestre 2023, la structure financière de l'entreprise révèle des informations critiques sur sa stratégie de gestion du capital.
Dette Overview
| Catégorie de dette | Montant (en millions) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | $2,345.6 |
| Dette totale à court terme | $678.3 |
| Dette totale | $3,023.9 |
Métriques de la dette en capital-investissement
- Ratio dette / capital-investissement: 1.42
- Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 1.35
- Note de crédit: BBB +
Répartition du financement
| Source de financement | Pourcentage |
|---|---|
| Financement de la dette | 62% |
| Financement par actions | 38% |
Activités de dette récentes
- Émission d'obligations la plus récente: 500 millions de dollars À 4,75%
- Activité de refinancement: 250 millions de dollars de la dette existante
- Maturité moyenne de la dette: 7,2 ans
Évaluation des liquidités Banc-Corp (ASB) associées
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Au quatrième trimestre 2023, les mesures de liquidité financière de la société révèlent des informations critiques pour les investisseurs.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur actuelle | L'année précédente |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Analyse du fonds de roulement
La position du fonds de roulement démontre des caractéristiques notables:
- Total du fonds de roulement: 487,6 millions de dollars
- Croissance d'une année à l'autre: 6.3%
- Renue de roulement net: 2.7x
Tendances des flux de trésorerie
| Catégorie de trésorerie | Montant (en millions) |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | $612.4 |
| Investir des flux de trésorerie | -$275.3 |
| Financement des flux de trésorerie | -$337.1 |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 1,2 milliard de dollars
- Couverture des actifs liquides: 215%
- Ratio de couverture de la dette à court terme: 1.65
Le Banc-Corp (ASB) associé est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse d'évaluation
Les mesures financières actuelles de la banque révèlent des informations critiques sur son évaluation du marché:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 10.3 |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.2 |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7 |
| Cours actuel | $27.45 |
L'analyse des performances des stocks révèle les détails de tendance de 12 mois suivants:
- 52 semaines de bas: $22.11
- 52 semaines de haut: $32.56
- Changement de prix du début de l'année: +6.8%
Caractéristiques des dividendes:
| Métrique du dividende | Valeur actuelle |
|---|---|
| Rendement des dividendes | 3.2% |
| Ratio de paiement | 38.5% |
Répartition des recommandations des analystes:
- Acheter des recommandations: 45%
- Recommandations de maintien: 40%
- Vendre des recommandations: 15%
Varigne des prix cible des analystes: $25 - $33
Risques clés auxquels sont confrontés le Banc-Corp associé (ASB)
Facteurs de risque de Banc-Corp associé
L'institution financière fait face à plusieurs catégories de risques critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances opérationnelles et stratégiques.
Risque de crédit Overview
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Exposition actuelle |
|---|---|---|
| Portefeuille de prêts commerciaux | Risque de défaut potentiel | 8,3 milliards de dollars |
| Prêts non performants | Détérioration de la qualité des actifs | 1.42% de prêts totaux |
| Taux de redevance net | Indicateur de perte de crédit | 0.39% |
Facteurs de risque de marché
- Sensibilité aux taux d'intérêt: 12,5 milliards de dollars dans les actifs sensibles aux taux d'intérêt
- Marge d'intérêt net: 2.86% marge actuelle
- Portefeuille de valeurs mobilières d'investissement: 6,7 milliards de dollars
Indicateurs de risque opérationnels
Les risques opérationnels clés comprennent:
- Les menaces de cybersécurité ont un impact sur les infrastructures financières
- Défis de conformité réglementaire
- Vulnérabilités des infrastructures technologiques
Risques de conformité réglementaire
| Zone de réglementation | Coût de conformité | Range de pénalité potentielle |
|---|---|---|
| Exigences de capital Bâle III | 450 millions de dollars Coût annuel de conformité | 5-15 millions de dollars pénalité potentielle |
| Anti-blanchiment | 75 millions de dollars Investissement de conformité | 3 à 10 millions de dollars amende potentielle |
Métriques d'adéquation du capital
Indicateurs de gestion des risques en capital:
- Ratio de capital de niveau 1: 11.2%
- Ratio de capital total basé sur les risques: 13.5%
- Ratio de levier: 9.7%
Perspectives de croissance futures du Banc-Corp associé (ASB)
Opportunités de croissance
Associated Banc-Corp démontre des stratégies de croissance potentielles à travers plusieurs canaux, soutenus par des mesures financières concrètes et un positionnement stratégique.
Projections de croissance des revenus
| Métrique | Valeur 2023 | 2024 projeté |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 1,12 milliard de dollars | 1,25 milliard de dollars |
| Revenus non intérêts | 438 millions de dollars | 475 millions de dollars |
| Revenus totaux | 1,56 milliard de dollars | 1,73 milliard de dollars |
Initiatives de croissance stratégique
- Extension de la plate-forme bancaire numérique avec 50 millions de dollars investissement
- Ciblage de croissance du segment des prêts commerciaux 7.5% Augmentation d'une année à l'autre
- Services de gestion de patrimoine à l'échelle avec projeté 12% croissance des revenus
Domaines de mise au point d'expansion du marché
| Région | Investissement projeté | Croissance attendue |
|---|---|---|
| Midwest | 75 millions de dollars | 5.2% |
| Wisconsin | 40 millions de dollars | 4.8% |
| Illinois | 55 millions de dollars | 6.1% |
Avantages compétitifs
- Investissement technologique de 85 millions de dollars dans la cybersécurité et les infrastructures d'IA
- Objectif de ratio de rentabilité de 55%
- Cadre de gestion des risques réduisant les prêts non performants par 0.3%
Associated Banc-Corp (ASB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.