Banco Macro S.A. (BMA) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Banco Macro S.A (BMA)
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي للبنك عن مقاييس إيرادات محددة اعتبارًا من عام 2024:
| مقياس الإيرادات | المبلغ (ARS) | سنة |
|---|---|---|
| إجمالي إيرادات التشغيل | 1,789,456,000,000 | 2023 |
| صافي إيرادات الفوائد | 985,670,000,000 | 2023 |
| دخل الرسوم | 412,340,000,000 | 2023 |
انهيار تدفقات الإيرادات:
- صافي إيرادات الفوائد: 55.1% من إجمالي الإيرادات
- الخدمات القائمة على الرسوم: 23.0% من إجمالي الإيرادات
- دخل التداول: 12.5% من إجمالي الإيرادات
- دخل آخر: 9.4% من إجمالي الإيرادات
تحليل معدل نمو الإيرادات على أساس سنوي:
| فترة | معدل النمو |
|---|---|
| 2022-2023 | 42.6% |
| 2021-2022 | 38.3% |
مؤشرات أداء الإيرادات الرئيسية:
- دخل محفظة القروض: 678,900,000,000 آرس
- دخل الأوراق المالية الاستثمارية: 156,780,000,000 آرس
- دخل العملات الأجنبية: 89,450,000,000 آرس
غوص عميق في ربحية Banco Macro S.A (BMA)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للبنك عن رؤى الربحية الحرجة بناءً على أحدث البيانات المتاحة.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 62.3% | +4.2% |
| هامش الربح التشغيلي | 35.7% | +3.1% |
| صافي هامش الربح | 22.5% | +2.8% |
تُظهر مؤشرات الربحية الرئيسية الأداء المالي القوي.
- العودة على الأسهم (ROE): 18.6%
- العودة على الأصول (ROA): 2.9%
- نسبة كفاءة التشغيل: 45.2%
يكشف التحليل المقارن مع القطاع المصرفي عن وضع تنافسي.
| متري | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| هامش الفائدة الصافي | 6.8% | 5.5% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 48.3% | 52.1% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم Banco Macro S.A (BMA) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من عام 2024 ، يكشف الهيكل المالي عن رؤى مهمة في استراتيجية إدارة رأس المال للشركة.
دَين Overview
| فئة الديون | المبلغ (USD) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $1,456,000,000 | 68% |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | $684,000,000 | 32% |
| إجمالي الديون | $2,140,000,000 | 100% |
مقاييس الديون إلى حقوق الملكية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية الحالية: 1.45
- متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.32
- التصنيف الائتماني: BBB
أنشطة التمويل الأخيرة
| نوع التمويل | كمية | تاريخ |
|---|---|---|
| إصدار السندات | $500,000,000 | Q1 2024 |
| عرض الأسهم | $250,000,000 | Q2 2024 |
انهيار هيكل رأس المال
- تمويل الديون: 65%
- تمويل الأسهم: 35%
تقييم السيولة Banco Macro S.A (BMA)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تحليل سيولة المؤسسة المالية عن رؤى حرجة في صحتها المالية قصيرة الأجل وقدرتها على تلبية التزامات فورية.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.37 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
اتجاهات رأس المال العامل
- رأس المال العامل: 1.2 مليار دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 8.3%
- صافي هامش رأس المال العامل: 15.6%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 785 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -245 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | 120 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 1.45 مليار دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 22.7%
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 1.65x
اعتبارات السيولة المحتملة
- ديون قصيرة الأجل: 875 مليون دولار
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.35
- نسبة تغطية الفائدة: 3.2x
هل بانكو ماكرو س.
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل التقييم للبنك عن رؤى حرجة في تحديد المواقع الحالية للسوق وجاذبية الاستثمار المحتملة.
مقاييس التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 4.82 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 0.65 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 3.45 |
| عائد الأرباح | 6.37% |
أداء سعر السهم
توضح اتجاهات سعر السهم على مدى الأشهر الـ 12 الماضية الخصائص التالية:
- منخفض 52 أسبوعًا: $15.23
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $25.67
- السعر الحالي: $19.45
- تقلب الأسعار: ±12.3%
توصيات المحلل
| فئة التصنيف | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 42% |
| يمسك | 38% |
| يبيع | 20% |
تحليل الأرباح
تشمل المقاييس المتعلقة بالتوزيعات:
- توزيعات الأرباح السنوية لكل سهم: $1.24
- نسبة توزيع الأرباح: 34.5%
- معدل نمو الأرباح: 5.2%
المخاطر الرئيسية التي تواجه Banco Macro S.A. (BMA)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية عدة أبعاد مخاطر حرجة يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والمالي.
التعرض لمخاطر الاقتصاد الكلي
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | مستوى الشدة |
|---|---|---|
| خطر التضخم | 42.5% معدل التضخم السنوي في الأرجنتين | عالي |
| تقلب العملة | انخفاض قيمة البيزو الأرجنتيني 35.6% | شديد الأهمية |
| تقلب أسعار الفائدة | سعر قاعدة البنك المركزي في 97% | أقصى |
المخاطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني التي تؤثر على المنصات المصرفية الرقمية
- تحديات الامتثال التنظيمية
- التكنولوجيا البنية التحتية الثغرات الأمنية
مقاييس المخاطر المالية
| مؤشر المخاطر | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة القرض غير أداء | 3.8% |
| نسبة كفاية رأس المال | 14.2% |
| نسبة تغطية السيولة | 125% |
المخاطر التنافسية في السوق
- زيادة المنافسة المصرفية الرقمية
- توحيد السوق المحتمل
- منافس Fintech الناشئة
تمثل عوامل الخطر هذه التحديات المحتملة للاستقرار المالي للبنك والأهداف الاستراتيجية.
آفاق النمو المستقبلية لبانكو ماكرو S.A. (BMA)
فرص النمو
يوضح Banco Macro S.A. إمكانات نمو قوية من خلال العديد من الطرق الاستراتيجية:
استراتيجيات توسيع السوق
| مقياس النمو | الأداء الحالي | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| اختراق المصرفي الرقمي | 37.5% | 52.3% بحلول عام 2025 |
| الخدمات المصرفية للشركات الصغيرة والمتوسطة | 22.8% الحصة السوقية | 28.6% حصة السوق المتوقعة |
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 2.1 مليون | 3.4 مليون المتوقع بحلول عام 2025 |
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- استثمارات التحول الرقمي: 124 مليون دولار مخصصة لعام 2024-2025
- استراتيجيات تكامل Fintech
- توسيع منصات الدفع الرقمية
- تقنيات إدارة مخاطر الائتمان المعززة
المزايا التنافسية الاستراتيجية
مؤشرات الأداء المالي تدعم إمكانات النمو:
| مقياس الأداء | 2023 القيمة | 2024 الإسقاط |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 678 مليون دولار | 812 مليون دولار |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 42.3% | 39.7% |
| العودة على الأسهم | 18.6% | 21.4% |
توقعات نمو الإيرادات
- نمو الإيرادات السنوي المتوقع: 15.7%
- أرباح متوقعة للسهم الواحد: 18.3%
- إيرادات توسيع السوق المتوقعة: 245 مليون دولار
Banco Macro S.A. (BMA) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.