CFSB Bancorp, Inc. (CFSB) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات CFSB Bancorp ، Inc.
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي عن رؤى أساسية في هيكل إيرادات الشركة ومسار النمو.
تدفقات الإيرادات Overview
| مصدر الإيرادات | 2023 المبلغ ($) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 54,320,000 | 65.4% |
| الدخل غير المصالح | 28,750,000 | 34.6% |
| إجمالي الإيرادات | 83,070,000 | 100% |
تحليل نمو الإيرادات
- نمو الإيرادات على أساس سنوي: 6.2%
- معدل النمو السنوي المركب (CAGR): 5.7% (2021-2023)
- هامش الفائدة الصافي: 3.45%
انهيار الدخل غير المصالح
| فئة الدخل | 2023 المبلغ ($) | معدل النمو |
|---|---|---|
| رسوم الخدمة | 12,450,000 | 4.3% |
| الرهن العقاري المصرفية | 8,230,000 | 7.1% |
| خدمات الاستثمار | 6,570,000 | 5.9% |
غوص عميق في الربحية CFSB Bancorp ، Inc. (CFSB)
مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للبنك عن رؤى حرجة في ربحته وكفاءته التشغيلية.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 78.3% | 76.5% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.6% | 30.1% |
| صافي هامش الربح | 25.4% | 23.7% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 14.2% | 13.5% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.65% | 1.52% |
رؤى الربحية الرئيسية
- صافي إيرادات الفوائد: 48.3 مليون دولار
- الدخل غير المصالح: 12.7 مليون دولار
- إجمالي نمو الإيرادات: 6.8% سنة سنة
تحليل الكفاءة التشغيلية
| مقياس الكفاءة | 2023 القيمة |
|---|---|
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 54.3% |
| نسبة مصاريف التشغيل | 45.7% |
يوضح البنك تحسنًا ثابتًا في مقاييس الربحية عبر المؤشرات المالية الرئيسية.
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم CFSB Bancorp ، Inc. (CFSB) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من آخر فترة إعداد تقارير مالية ، يكشف هيكل ديون الشركة عن رؤى مهمة في استراتيجيتها المالية وتخصيص رأس المال.
| مقياس الديون | المبلغ ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $87,456,000 | 62.3% |
| ديون قصيرة الأجل | $52,341,000 | 37.7% |
| إجمالي الديون | $139,797,000 | 100% |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 1.45 | - |
خصائص تمويل الديون
- التصنيف الائتماني: BBB
- متوسط سعر الفائدة على الديون: 4.75%
- متوسط استحقاق الديون المرجح: 6.2 سنوات
انهيار تمويل الأسهم
| مصدر الأسهم | المبلغ ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| الأسهم المشتركة | $245,678,000 | 68.4% |
| الأرباح المحتجزة | $113,456,000 | 31.6% |
نشاط التمويل الأخير
- أحدث إصدار سندات: 50 مليون دولار في 4.25% سعر الفائدة
- رفع الأسهم في السنة المالية الأخيرة: 75.3 مليون دولار
- أكملت إعادة تمويل الديون: 40 مليون دولار في انخفاض أسعار الفائدة
تقييم السيولة CFSB Bancorp ، Inc. (CFSB)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تحليل السيولة المالية عن رؤى حرجة في الصحة المالية قصيرة الأجل للشركة وقدرتها على تلبية الالتزامات الفورية.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تقييم رأس المال العامل
يوضح تحليل رأس المال العامل المقاييس الرئيسية التالية:
- رأس المال العامل: 42.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 7.3%
- صافي دوران رأس المال العامل: 3.2x
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 56.7 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -24.3 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -18.9 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 87.4 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 1.65
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 2.1x
هل CFSB Bancorp ، Inc. (CFSB) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل تقييم المؤسسة المالية عن رؤى حرجة للمستثمرين المحتملين.
مقاييس التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.4x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.2x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x |
أداء سعر السهم
| الفترة الزمنية | حركة الأسعار |
|---|---|
| 52 أسبوع منخفض | $22.15 |
| ارتفاع 52 أسبوع | $34.67 |
| سعر السهم الحالي | $28.90 |
تحليل الأرباح
- عائد الأرباح: 3.2%
- نسبة الدفع: 38%
- توزيعات الأرباح السنوية لكل سهم: $0.92
توصيات المحلل
| توصية | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 45% |
| يمسك | 40% |
| يبيع | 15% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه CFSB Bancorp ، Inc. (CFSB)
عوامل الخطر
تتعرض الصحة المالية للشركة للعديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها وعوائد المستثمر.
فئات المخاطر الرئيسية
| نوع المخاطر | التأثير المحتمل | مستوى الشدة |
|---|---|---|
| مخاطر الائتمان | الافتراضات القرض المحتملة | عالي |
| مخاطر سعر الفائدة | تقلبات سعر السوق | واسطة |
| الامتثال التنظيمي | العقوبات القانونية المحتملة | عالي |
المخاطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني مع التعرض المالي المحتمل لـ 2.4 مليون دولار
- التكنولوجيا البنية التحتية الضعف
- مخاطر خرق البيانات المحتملة
مخاطر السوق المالية
تشمل مخاطر السوق المالية الحالية:
- صافي تقلبات هامش الفائدة 2.3%
- تدهور جودة محفظة القروض المحتملة
- عدم الاستقرار الاقتصادي الإقليمي
مخاطر الامتثال التنظيمية
| منطقة الامتثال | النطاق الدقيق المحتمل |
|---|---|
| غسل الأموال | 500000 دولار - 1.2 مليون دولار |
| حماية المستهلك | $250,000 - $750,000 |
المخاطر الاستراتيجية
- إمكانات تآكل حصة السوق 7.5%
- ضغوط تنافسية من المنصات المصرفية الرقمية
- تحديات الاندماج والاستحواذ المحتملة
آفاق النمو المستقبلية لـ CFSB Bancorp ، Inc. (CFSB)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية استراتيجيات النمو المحتملة من خلال قنوات متعددة:
- توسع السوق الإقليمي في قطاعات إلينوي وميسوري المصرفية
- تعزيز المنصة المصرفية الرقمية
- مبادرات الإقراض التجاري الاستراتيجي
| مقياس النمو | القيمة الحالية | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 42.3 مليون دولار | 5.7% إسقاط النمو السنوي |
| محفظة القروض التجارية | 328 مليون دولار | 6.2% التوسع المتوقع |
| المستخدمون المصرفيون الرقميون | 48,500 عملاء | 12.4% توقع نمو قاعدة المستخدمين |
تشمل مجالات التركيز الاستراتيجية الرئيسية الاستثمار التكنولوجي واختراق السوق الجغرافي.
- ميزانية الاستثمار التكنولوجي: 3.2 مليون دولار
- توسيع فرع جديد: 3 مواقع المخطط
- استثمار التحول الرقمي: 1.8 مليون دولار
تشمل المزايا التنافسية احتياطيات رأس المال القوية 215 مليون دولار وإدارة جودة الأصول المتسقة.
CFSB Bancorp, Inc. (CFSB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.