CFSB Bancorp, Inc. (CFSB) Bundle
Verständnis von CFSB Bancorp, Inc. (CFSB) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistung ergibt wichtige Einblicke in die Umsatzstruktur und die Wachstumskurie des Unternehmens.
Einnahmequellen Overview
| Einnahmequelle | 2023 Betrag ($) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 54,320,000 | 65.4% |
| Nichtinteresse Einkommen | 28,750,000 | 34.6% |
| Gesamtumsatz | 83,070,000 | 100% |
Umsatzwachstumsanalyse
- Umsatzwachstum des Jahresversorgungsjahres: 6.2%
- Zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate (CAGR): 5.7% (2021-2023)
- Nettozinsspanne: 3.45%
Nichtinteresse Einkommensumschläge
| Einkommenskategorie | 2023 Betrag ($) | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| Servicegebühren | 12,450,000 | 4.3% |
| Hypothekenbanking | 8,230,000 | 7.1% |
| Investmentdienstleistungen | 6,570,000 | 5.9% |
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von CFSB Bancorp, Inc. (CFSB)
Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung der Bank zeigt kritische Einblicke in ihre Rentabilität und operative Effizienz.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 78.3% | 76.5% |
| Betriebsgewinnmarge | 32.6% | 30.1% |
| Nettogewinnmarge | 25.4% | 23.7% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 14.2% | 13.5% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.65% | 1.52% |
Wichtige Rentabilitätserkenntnisse
- Nettozinserträge: 48,3 Millionen US -Dollar
- Nichtinteresse Einkommen: 12,7 Millionen US -Dollar
- Gesamtumsatzwachstum: 6.8% Jahr-über-Jahr
Analyse der Betriebseffizienz
| Effizienzmetrik | 2023 Wert |
|---|---|
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 54.3% |
| Betriebskostenverhältnis | 45.7% |
Die Bank zeigt eine konsequente Verbesserung der Rentabilitätskennzahlen gegenüber wichtigen Finanzindikatoren.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie CFSB Bancorp, Inc. (CFSB) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach dem jüngsten Zeitraum der Finanzberichterstattung ergibt die Schuldenstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in die Finanzstrategie und die Kapitalzuweisung.
| Schuldenmetrik | Betrag ($) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Totale langfristige Schulden | $87,456,000 | 62.3% |
| Kurzfristige Schulden | $52,341,000 | 37.7% |
| Gesamtverschuldung | $139,797,000 | 100% |
| Verschuldungsquote | 1.45 | - |
Merkmale der Fremdfinanzierung
- Kreditrating: BBB
- Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 4.75%
- Gewichtete durchschnittliche Schuldenfälle: 6,2 Jahre
Aktienfinanzierungsausfall
| Eigenkapitalquelle | Betrag ($) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Stammaktien | $245,678,000 | 68.4% |
| Gewinnrücklagen | $113,456,000 | 31.6% |
Jüngste Finanzierungsaktivitäten
- Die jüngste Anleiheerstellung: 50 Millionen Dollar bei 4.25% Zinssatz
- Eigenkapitalerhöhung im letzten Geschäftsjahr: 75,3 Millionen US -Dollar
- Verschuldung abgeschlossen: 40 Millionen Dollar zu reduzierten Zinssätzen
Bewertung der Liquidität von CFSB Bancorp, Inc. (CFSB)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Analyse der finanziellen Liquidität ergibt kritische Einblicke in die kurzfristige finanzielle Gesundheit und die Fähigkeit des Unternehmens, unmittelbare Verpflichtungen zu erfüllen.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Bewertung des Betriebskapitals
Die Arbeitskapitalanalyse zeigt die folgenden Schlüsselmetriken:
- Betriebskapital: 42,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 7.3%
- Netto -Betriebskapitalumsatz: 3.2x
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 56,7 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -24,3 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -18,9 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 87,4 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 1.65
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 2.1x
Ist CFSB Bancorp, Inc. (CFSB) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die Bewertungsanalyse des Finanzinstituts zeigt kritische Einblicke für potenzielle Anleger.
Wichtige Bewertungsmetriken
| Metrisch | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.4x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.2x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x |
Aktienkursleistung
| Zeitraum | Preisbewegung |
|---|---|
| 52 Wochen niedrig | $22.15 |
| 52 Wochen hoch | $34.67 |
| Aktueller Aktienkurs | $28.90 |
Dividendenanalyse
- Dividendenrendite: 3.2%
- Auszahlungsquote: 38%
- Jährliche Dividende je Aktie: $0.92
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 45% |
| Halten | 40% |
| Verkaufen | 15% |
Schlüsselrisiken für CFSB Bancorp, Inc. (CFSB)
Risikofaktoren
Die finanzielle Gesundheit des Unternehmens ist mehreren kritischen Risikodimensionen ausgesetzt, die sich möglicherweise auf die Leistung und die Anlegerrenditen auswirken könnten.
Schlüsselrisikokategorien
| Risikotyp | Mögliche Auswirkungen | Schweregrad |
|---|---|---|
| Kreditrisiko | Potenzielle Darlehensausfälle | Hoch |
| Zinsrisiko | Marktzinsschwankungen | Medium |
| Vorschriftenregulierung | Potenzielle rechtliche Strafen | Hoch |
Betriebsrisiken
- Cybersicherheitsbedrohungen mit potenzieller finanzieller Exposition von 2,4 Millionen US -Dollar
- Sicherheitsanfälligkeit für Technologieinfrastruktur
- Potenzielle Datenverletzungsrisiken
Finanzmarktrisiken
Die aktuellen Finanzmarktrisiken umfassen:
- Nettozinsspanne Volatilität von 2.3%
- Potenzielle Verschlechterung des Kreditportfolios Qualität
- Regionale wirtschaftliche Instabilität
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
| Compliance -Bereich | Potenzieller Feindauer |
|---|---|
| Anti-Geldwäsche | 500.000 USD - 1,2 Millionen US -Dollar |
| Verbraucherschutz | $250,000 - $750,000 |
Strategische Risiken
- Marktanteilerosionspotential von 7.5%
- Wettbewerbsdruck durch digitale Bankplattformen
- Potenzielle Fusions- und Akquisitionsherausforderungen
Zukünftige Wachstumsaussichten für CFSB Bancorp, Inc. (CFSB)
Wachstumschancen
Das Finanzinstitut zeigt potenzielle Wachstumsstrategien über mehrere Kanäle:
- Regionale Markterweiterung in den Bankensektoren in Illinois und in Missouri
- Verbesserung der digitalen Bankplattform
- Strategische Initiativen für kommerzielle Kreditvergabe
| Wachstumsmetrik | Aktueller Wert | Projiziertes Wachstum |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 42,3 Millionen US -Dollar | 5.7% jährliche Wachstumsprojektion |
| Gewerbekreditportfolio | 328 Millionen US -Dollar | 6.2% erwartete Expansion |
| Digital Banking -Benutzer | 48,500 Kunden | 12.4% Das Wachstum der Benutzerbasis erwartet |
Zu den wichtigsten strategischen Schwerpunkten zählen Technologiebelags und geografische Marktdurchdringung.
- Technologieinvestitionsbudget: 3,2 Millionen US -Dollar
- Neue Zweigausweitung: 3 Standorte geplant
- Digitale Transformationsinvestition: 1,8 Millionen US -Dollar
Wettbewerbsvorteile umfassen starke Kapitalreserven von 215 Millionen Dollar und konsequentes Management von Vermögensqualität.
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