Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB)
تحليل الإيرادات
للسنة المالية 2023 ، أبلغت المؤسسة المالية عن إيرادات إجمالية 26.4 مليار يورو، يمثل أ 12.3% زيادة من العام السابق.
| قطاع الأعمال | مساهمة الإيرادات | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| بنك الشركات | 8.2 مليار يورو | +7.5% |
| بنك الاستثمار | 6.9 مليار يورو | +15.2% |
| البنك الخاص | 5.6 مليار يورو | +9.3% |
| إدارة الأصول | 3.7 مليار يورو | +6.1% |
يكشف انهيار الإيرادات الإقليمية عن مساهمات جغرافية مهمة:
- أوروبا: 15.3 مليار يورو (58 ٪ من إجمالي الإيرادات)
- الأمريكتين: 6.8 مليار يورو (26 ٪ من إجمالي الإيرادات)
- آسيا والمحيط الهادئ: 4.3 مليار يورو (16 ٪ من إجمالي الإيرادات)
تشمل تدفقات الإيرادات الرئيسية:
- صافي إيرادات الفوائد: 11.2 مليار يورو
- دخل العمولة: 8.6 مليار يورو
- إيرادات التداول: 4.7 مليار يورو
- دخل آخر: 1.9 مليار يورو
غوص عميق في ربحية Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للبنك عن رؤى ربحية حرجة لعام 2024:
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2024 الإسقاط |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 23.4% | 24.1% |
| هامش الربح التشغيلي | 8.7% | 9.2% |
| صافي هامش الربح | 5.6% | 6.3% |
تتضمن مؤشرات أداء الربحية الرئيسية:
- العودة على الأسهم (ROE): 6.8%
- العودة على الأصول (ROA): 0.42%
- دخل التشغيل: 3.92 مليار يورو
- صافي الدخل: 2.1 مليار يورو
| نسبة الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 77.3% |
| الكفاءة التشغيلية | 62.5% |
تُظهر مقاييس الربحية المقارنة في الصناعة تحديد موقع تنافسي مع متوسط هوامش القطاع المصرفي.
الديون مقابل الأسهم: كيف تمويل Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB) نموه
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يكشف هيكل الديون للمؤسسة المالية عن رؤى مهمة في استراتيجية إدارة رأس المال.
| فئة الديون | المبلغ (مليارات يورو) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 350.6 |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 126.4 |
| مجموع الأسهم | 67.3 |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 6.85 |
توضح المقاييس المالية الرئيسية هيكل رأس المال للشركة:
- التصنيف الائتماني الحالي: BBB- (قياسي وفقير)
- إجمالي الديون المعلقة: 477 مليار يورو
- متوسط تكلفة الديون المرجح: 2.7%
تشمل أنشطة إعادة تمويل الديون الأخيرة:
- إصدار السندات غير المضمون: 5.2 مليار يورو
- ملاحظات رأس المال المستوى 2: 3.6 مليار يورو
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 87.5% |
| تمويل الأسهم | 12.5% |
تقييم سيولة Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB)
تحليل السيولة والملاءة
اعتبارًا من Q4 2023 ، تكشف مقاييس سيولة البنك عن رؤى مالية حرجة:
| مقياس السيولة | قيمة |
|---|---|
| نسبة تغطية السيولة (LCR) | 133% |
| النسبة الحالية | 1.2 |
| نسبة سريعة | 1.1 |
أبرز بيان التدفق النقدي لعام 2023:
- التدفق النقدي التشغيلي: 8.2 مليار يورو
- استثمار التدفق النقدي: -3.5 مليار يورو
- تمويل التدفق النقدي: -2.7 مليار يورو
| مقاييس كفاية رأس المال | نسبة مئوية |
|---|---|
| نسبة الأسهم المشتركة 1 (CET1) | 13.7% |
| إجمالي نسبة رأس المال | 17.4% |
تشمل نقاط قوة السيولة الرئيسية:
- أصول سائلة مستقرة من 239 مليار يورو
- صافي نسبة التمويل المستقرة في 112%
- النقد والمكافئات النقدية من 45.6 مليار يورو
هل مبالغ أو أقل من قيمتها Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB)؟
تحليل التقييم
يكشف تحليل التقييم للمؤسسة المالية رؤى حاسمة في وضعها في السوق وتصور المستثمر.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 8.42 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 0.36 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 6.15 |
| سعر السهم الحالي | $10.87 |
مقاييس أداء الأسهم
- نطاق سعر السهم لمدة 12 شهرًا: $8.45 - $12.63
- تغيير السعر سنة إلى تاريخ: +14.3%
- عائد الأرباح: 3.2%
- نسبة توزيع الأرباح: 35.6%
توصيات المحلل
| توصية | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 38% |
| يمسك | 47% |
| يبيع | 15% |
يشير تحليل السوق الحالي إلى التقليل من القيمة المحتملة على أساس المقاييس الأساسية.
المخاطر الرئيسية التي تواجه Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية أبعاد مخاطر معقدة متعددة تتطلب إدارة استراتيجية ونهج قوية للتخفيف.
فئات المخاطر الرئيسية
- مخاطر الائتمان: 429 مليار يورو إجمالي التعرض الائتماني اعتبارًا من Q4 2023
- مخاطر السوق: 6.2 مليار يورو القيمة المحتملة للخطر
- المخاطر التشغيلية: 2.8 مليار يورو إمكانات فقدان التشغيل المحتملة
المشهد المخاطر التنظيمية
| نوع المخاطر | التأثير المحتمل | استراتيجية التخفيف |
|---|---|---|
| كفاية رأس المال | نسبة المستوى 1 للأسهم 1 13.1% | تحسين رأس المال المستمر |
| خطر الامتثال | 1.5 مليار يورو الغرامات التنظيمية المحتملة | أطر الامتثال المعززة |
مخاطر السوق المالية
- حساسية سعر الفائدة: 3.7 مليار يورو تأثير الأرباح المحتمل
- خطر تذبذب العملة: 2.4 مليار يورو التعرض المحتمل للترجمة
- التعرض للمخاطر الجيوسياسية: 5.6 مليار يورو اضطراب اقتصادي محتمل
تقييم المخاطر الاستراتيجية
| مجال المخاطر | التعرض الكمي | نهج إدارة المخاطر |
|---|---|---|
| التحول الرقمي | 1.2 مليار يورو استثمار | تحديث البنية التحتية التكنولوجية |
| الأمن السيبراني | 780 مليون يورو ميزانية الحماية السنوية | أنظمة اكتشاف التهديدات المتقدمة |
آفاق النمو المستقبلية لـ Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB)
فرص النمو
تركز استراتيجية نمو Deutsche Bank على المجالات الرئيسية للتوسع المحتمل والتنمية الاستراتيجية.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- استثمارات التحول الرقمي: 1.3 مليار يورو مخصصة للبنية التحتية التكنولوجية
- التوسع في المنصة الرقمية للخدمات المصرفية الاستثمارية
- التركيز الاستراتيجي على الاستثمارات المالية المستدامة والاستثمارات ESG
توقعات نمو الإيرادات
| مقياس مالي | 2024 الإسقاط | نسبة النمو |
|---|---|---|
| الإيرادات المصرفية للشركات | 7.2 مليار يورو | 4.5% |
| الإيرادات المصرفية الاستثمارية | 5.6 مليار يورو | 3.8% |
| الإيرادات المصرفية الخاصة | 3.9 مليار يورو | 2.9% |
المبادرات الاستراتيجية
- تكامل الذكاء الاصطناعي عبر الخدمات المصرفية
- التوسع في الأسواق الأوروبية والآسيوية
- الشراكات الاستراتيجية مع شركات التكنولوجيا
المزايا التنافسية
تشمل نقاط القوة التنافسية الرئيسية:
- البنية التحتية التكنولوجية المتقدمة
- وجود دولي قوي في 35 دولة
- إطار إدارة مخاطر قوي
التركيز التوسع في السوق
| المنطقة الجغرافية | تخصيص الاستثمار | زيادة حصة السوق المتوقعة |
|---|---|---|
| آسيا والمحيط الهادئ | 1.1 مليار يورو | 2.3% |
| أمريكا الشمالية | 850 مليون يورو | 1.7% |
| الأسواق الناشئة | 650 مليون يورو | 1.5% |
Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.