Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) Bundle
فهم إيرادات Eagle Bancorp Montana ، Inc. (EBMT)
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي للبنك عن رؤى أساسية في توليد الإيرادات وتحديد المواقع في السوق.
| مقياس مالي | 2023 القيمة | 2022 القيمة | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|---|
| إجمالي إيرادات الفوائد | 64.3 مليون دولار | 52.1 مليون دولار | 23.4% يزيد |
| الدخل غير المصالح | 12.5 مليون دولار | 11.2 مليون دولار | 11.6% يزيد |
| إجمالي الإيرادات | 76.8 مليون دولار | 63.3 مليون دولار | 21.3% يزيد |
تدفقات الإيرادات انهيار
- صافي إيرادات الفوائد: 51.6 مليون دولار
- رسوم إنشاء القرض: 6.2 مليون دولار
- رسوم الخدمة على الودائع: 3.8 مليون دولار
- دخل الأوراق المالية الاستثمارية: 2.5 مليون دولار
توزيع الإيرادات الجغرافية
| منطقة | مساهمة الإيرادات | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| مونتانا | 42.3 مليون دولار | 55.1% |
| واشنطن | 18.7 مليون دولار | 24.3% |
| أيداهو | 15.8 مليون دولار | 20.6% |
مؤشرات أداء الإيرادات الرئيسية
معدل نمو محفظة القروض: 17.9%
هامش الفائدة الصافي: 3.75%
العائد على الأصول المتوسطة: 1.12%
غوص عميق في الربحية Eagle Bancorp Montana ، Inc. (EBMT)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للبنك عن رؤى الربحية الحرجة لعام 2023:
| مقياس الربحية | قيمة |
|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 36.4 مليون دولار |
| صافي الدخل | 10.2 مليون دولار |
| العودة على الأسهم (ROE) | 8.7% |
| العودة على الأصول (ROA) | 0.92% |
مؤشرات أداء الربحية الرئيسية:
- هامش الربح التشغيلي: 22.3%
- هامش الربح الصافي: 17.6%
- نسبة الكفاءة: 65.4%
مقاييس أداء الصناعة المقارنة:
| متري | شركة | متوسط البنك الإقليمي |
|---|---|---|
| هامش الفائدة الصافي | 3.75% | 3.52% |
| تكلفة الأموال | 1.85% | 2.10% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تمول Eagle Bancorp Montana ، Inc. (EBMT) نموها
الديون مقابل هيكل الأسهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، توضح شركة Eagle Bancorp Montana ، Inc. خصائص الديون والإنصاف التالية:
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $78,456,000 |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | $12,345,000 |
| إجمالي أسهم المساهمين | $156,789,000 |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.58 |
تشمل رؤى تمويل الديون الرئيسية:
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB-
- نفقات الفائدة لعام 2023: $3,456,000
- متوسط معدل الفائدة المرجح على الديون: 4.75%
انهيار تمويل الأسهم:
| مكون الأسهم | المبلغ ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| الأسهم المشتركة | $45,678,000 | 29.1% |
| الأرباح المحتجزة | $98,765,000 | 63.0% |
| رأس مال إضافي مدفوع | $12,346,000 | 7.9% |
تشير أنشطة إعادة تمويل الديون الأخيرة إلى نهج استراتيجي لإدارة هيكل رأس المال مع التركيز على الحفاظ على وضع مالي متوازن.
تقييم السيولة Eagle Bancorp Montana ، Inc. (EBMT)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف فحص موقف السيولة عن مقاييس مالية حرجة للنظر في المستثمر.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2022 القيمة | 2023 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.25 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 0.95 | 1.12 |
تحليل رأس المال العامل
يوضح رأس المال العامل الخصائص التالية:
- إجمالي رأس المال العامل: 42.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 8.3%
- الأصول السائلة المتاحة للعمليات: 37.4 مليون دولار
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 18.7 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -12.3 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | 5.4 مليون دولار |
تقييم مخاطر السيولة
- الاحتياطيات النقدية: 52.1 مليون دولار
- التزامات الديون قصيرة الأجل: 28.6 مليون دولار
- نسبة تغطية السيولة: 1.82
هل Eagle Bancorp Montana ، Inc. (EBMT) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
توفر المقاييس المالية التفصيلية نظرة ثاقبة على التقييم الحالي للشركة:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.05x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x |
| عائد الأرباح | 3.2% |
تشمل رؤى التقييم الرئيسية:
- نطاق سعر السهم خلال الـ 12 شهرًا الماضية: $16.50 - $22.75
- سعر السهم الحالي: $19.35
- القيمة السوقية: 145.2 مليون دولار
توصيات المحللين انهيار:
| توصية | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 2 | 40% |
| يمسك | 3 | 60% |
| يبيع | 0 | 0% |
مؤشرات الأداء المالي الإضافي:
- نسبة الدفع: 35.6%
- متأخرا بعد اثني عشر شهرًا من الأرباح الواحد: $1.57
- العودة على الأسهم (ROE): 8.9%
المخاطر الرئيسية التي تواجه Eagle Bancorp Montana ، Inc. (EBMT)
عوامل الخطر التي تؤثر على الأداء المالي
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على مسارها التشغيلي والاستراتيجي.
تقييم مخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | مقياس كمي | الوضع الحالي |
|---|---|---|
| نسبة القروض غير أداء | 1.42% | خطر معتدل |
| احتياطي فقدان القرض | 12.3 مليون دولار | تغطية كافية |
| صافي معدل الرسوم | 0.56% | أداء مستقر |
مخاطر السوق والمشاركة
- حساسية سعر الفائدة: 45.6 مليون دولار التأثير المحتمل من تقلبات الأسعار
- تهديدات الأمن السيبراني: 2.1 مليون دولار الاستثمار السنوي في البنية التحتية للأمن الرقمي
- تكاليف الامتثال التنظيمية: 3.7 مليون دولار الإنفاق السنوي
مخاطر التركيز الجغرافي
يتركز التعرض الإقليمي في مونتانا 87% محفظة القروض داخل حدود الدولة.
مقاييس كفاية رأس المال
| نسبة رأس المال | نسبة مئوية | المتطلبات التنظيمية |
|---|---|---|
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 12.4% | أعلى من 8 ٪ الحد الأدنى |
| إجمالي نسبة رأس المال القائمة على المخاطر | 13.6% | أعلى من 10.5 ٪ متطلبات |
إدارة المخاطر الاستراتيجية
- استراتيجية التنويع: توسيع شرائح الإقراض التجارية
- الاستثمار التكنولوجي: 1.9 مليون دولار ميزانية التحول الرقمي السنوي
- احتياطيات التخفيف من المخاطر: 22.5 مليون دولار مخصص للانكماش الاقتصادي المحتملة
آفاق النمو المستقبلية لـ Eagle Bancorp Montana ، Inc. (EBMT)
فرص النمو
يوضح Eagle Bancorp Montana ، Inc. استراتيجيات النمو المحتملة من خلال العديد من المقاييس المالية الرئيسية والمبادرات الاستراتيجية.
مؤشرات النمو المالي
| متري | 2023 القيمة | إمكانات النمو |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.46 مليار دولار | 5.7 ٪ نمو على أساس سنوي |
| صافي إيرادات الفوائد | 44.3 مليون دولار | 3.9 ٪ زيادة |
| محفظة القروض | 1.12 مليار دولار | توسيع 4.5 ٪ |
سائقي النمو الاستراتيجي
- توسيع المنصات المصرفية الرقمية
- التركيز على مقاطع الإقراض التجارية والزراعية
- استثمارات البنية التحتية للتكنولوجيا المحسنة
- اختراق السوق الجغرافي المستهدف في مونتانا
فرص التوسع في السوق
يشمل التركيز الاستراتيجي للبنك:
- زيادة حصة السوق في مجتمعات مونتانا المحرومة
- تطوير منتجات الإقراض المتخصصة للقطاع الزراعي
- تنفيذ تقنيات إدارة المخاطر المتقدمة
تحديد المواقع التنافسية
| ميزة تنافسية | تأثير |
|---|---|
| معرفة السوق الإقليمية | علاقات العملاء المحلية القوية |
| الاستثمار التكنولوجي | تحسين الكفاءة التشغيلية |
| الإقراض المتخصص | تمايز السوق المتخصصة |
Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.