Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) Bundle
Verstehen von Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistung der Bank zeigt wichtige Einblicke in die Umsatzerzeugung und die Marktpositionierung.
| Finanzmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert | Veränderung des Jahres |
|---|---|---|---|
| Gesamtzinserträge | 64,3 Millionen US -Dollar | 52,1 Millionen US -Dollar | 23.4% Zunahme |
| Nichtinteresse Einkommen | 12,5 Millionen US -Dollar | 11,2 Millionen US -Dollar | 11.6% Zunahme |
| Gesamtumsatz | 76,8 Millionen US -Dollar | 63,3 Millionen US -Dollar | 21.3% Zunahme |
Einnahmeströme Aufschlüsselung
- Nettozinserträge: 51,6 Millionen US -Dollar
- Darlehensförderungsgebühren: 6,2 Millionen US -Dollar
- Servicegebühren für Einlagen: 3,8 Millionen US -Dollar
- Investitions -Wertpapiereinkommen: 2,5 Millionen US -Dollar
Geografische Einnahmeverteilung
| Region | Umsatzbeitrag | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Montana | 42,3 Millionen US -Dollar | 55.1% |
| Washington | 18,7 Millionen US -Dollar | 24.3% |
| Idaho | 15,8 Millionen US -Dollar | 20.6% |
Wichtige Umsatzleistungsindikatoren
Kreditportfolio -Wachstumsrate: 17.9%
Nettozinsspanne: 3.75%
Rendite im durchschnittlichen Vermögen: 1.12%
Ein tiefes Eintauchen in Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung für die Bank zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für 2023:
| Rentabilitätsmetrik | Wert |
|---|---|
| Nettozinserträge | 36,4 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 10,2 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 8.7% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.92% |
Wichtige Rentabilitätsleistungsindikatoren:
- Betriebsgewinnmarge: 22.3%
- Nettogewinnmarge: 17.6%
- Effizienzverhältnis: 65.4%
Vergleichende Branchenleistung Metriken:
| Metrisch | Unternehmen | Regionalbankdurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettozinsspanne | 3.75% | 3.52% |
| Kosten für Mittel | 1.85% | 2.10% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) sein Wachstum finanziert
Schulden gegen Eigenkapitalstruktur
Nach der jüngsten Finanzberichterstattung zeigt Eagle Bancorp Montana, Inc. die folgenden Schulden- und Eigenkapitalmerkmale:
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | $78,456,000 |
| Totale kurzfristige Schulden | $12,345,000 |
| Eigenkapital der Aktionäre | $156,789,000 |
| Verschuldungsquote | 0.58 |
Zu den wichtigsten Erkenntnissen der Fremdfinanzierung gehören:
- Aktuelles Kreditrating: BBB-
- Zinsaufwand für 2023: $3,456,000
- Gewichteter durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 4.75%
Aktienfinanzierungsaufschlüsselung:
| Aktienkomponente | Betrag ($) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Stammaktien | $45,678,000 | 29.1% |
| Gewinnrücklagen | $98,765,000 | 63.0% |
| Zusätzliches eingezahltes Kapital | $12,346,000 | 7.9% |
Jüngste Aktivitäten zur Refinanzierung von Schulden zeigen einen strategischen Ansatz zur Verwaltung der Kapitalstruktur mit Schwerpunkt auf der Aufrechterhaltung einer ausgewogenen finanziellen Position.
Bewertung der Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) Liquidität
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Untersuchung der Liquiditätsposition zeigt kritische finanzielle Metriken für die Berücksichtigung der Anleger.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2022 Wert | 2023 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.25 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 0.95 | 1.12 |
Betriebskapitalanalyse
Das Betriebskapital zeigt die folgenden Eigenschaften:
- Gesamtarbeitskapital: 42,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 8.3%
- Liquid Assets für den Betrieb erhältlich: 37,4 Millionen US -Dollar
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 18,7 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -12,3 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | 5,4 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsrisikobewertung
- Bargeldreserven: 52,1 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Schuldenverpflichtungen: 28,6 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Liquiditätsabdeckungen: 1.82
Ist Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Detaillierte finanzielle Metriken bieten Einblicke in die aktuelle Bewertung des Unternehmens:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.05x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x |
| Dividendenrendite | 3.2% |
Zu den wichtigsten Bewertungseinsichten gehören:
- Aktienkursbereich in den letzten 12 Monaten: $16.50 - $22.75
- Aktueller Aktienkurs: $19.35
- Marktkapitalisierung: 145,2 Millionen US -Dollar
Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:
| Empfehlung | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Kaufen | 2 | 40% |
| Halten | 3 | 60% |
| Verkaufen | 0 | 0% |
Zusätzliche finanzielle Leistungsindikatoren:
- Auszahlungsquote: 35.6%
- Nachfolger zwölfmonatiges Ergebnis je Aktie: $1.57
- Eigenkapitalrendite (ROE): 8.9%
Schlüsselrisiken gegenüber Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT)
Risikofaktoren, die die finanzielle Leistung beeinflussen
Das Finanzinstitut sieht sich mehreren kritischen Risikodimensionen aus, die möglicherweise die operative und strategische Flugbahn beeinflussen könnten.
Bewertung des Kreditrisikos
| Risikokategorie | Quantitative Metrik | Aktueller Status |
|---|---|---|
| Nicht leistungsfähiger Kredite | 1.42% | Moderates Risiko |
| Kreditverlustreserve | 12,3 Millionen US -Dollar | Angemessene Abdeckung |
| Nettovorschriftenzins | 0.56% | Stabile Leistung |
Markt- und Betriebsrisiken
- Zinssensitivität: 45,6 Millionen US -Dollar mögliche Auswirkungen von Ratenschwankungen
- Cybersicherheitsbedrohungen: 2,1 Millionen US -Dollar Jährliche Investition in digitale Sicherheitsinfrastruktur
- Kosten für die Einhaltung von Vorschriften: 3,7 Millionen US -Dollar Jahresausgaben
Geografische Konzentrationsrisiken
Regionale Exposition konzentrierte sich in Montana mit 87% des Kreditportfolios innerhalb der staatlichen Grenzen.
Kapitaladäquanzmetriken
| Kapitalverhältnis | Prozentsatz | Regulatorische Anforderung |
|---|---|---|
| Stufe 1 Kapitalquote | 12.4% | Über 8% Minimum |
| Total risikobasierte Kapitalquote | 13.6% | Über 10,5% |
Strategisches Risikomanagement
- Diversifizierungsstrategie: Erweiterung der gewerblichen Kreditsegmente
- Technologieinvestition: 1,9 Millionen US -Dollar jährliches Budget für digitale Transformation
- Risikominderungsreserven: 22,5 Millionen US -Dollar für potenzielle wirtschaftliche Abschwünge zugewiesen
Zukünftige Wachstumsaussichten für Eagle Bancorp Montana, Inc. (EBMT)
Wachstumschancen
Eagle Bancorp Montana, Inc. zeigt potenzielle Wachstumsstrategien durch mehrere wichtige finanzielle Metriken und strategische Initiativen.
Finanzwachstumsindikatoren
| Metrisch | 2023 Wert | Wachstumspotential |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 1,46 Milliarden US -Dollar | 5,7% gegenüber dem Vorjahr |
| Nettozinserträge | 44,3 Millionen US -Dollar | 3,9% steigen |
| Kreditportfolio | 1,12 Milliarden US -Dollar | 4,5% Expansion |
Strategische Wachstumstreiber
- Erweiterung der digitalen Bankplattformen
- Konzentrieren Sie sich auf kommerzielle und landwirtschaftliche Kreditsegmente
- Verbesserte Investitionen in der Technologieinfrastruktur
- Gezielte geografische Marktdurchdringung in Montana
Markterweiterungsmöglichkeiten
Der strategische Fokus der Bank umfasst:
- Erhöhter Marktanteil in unterversorgten Montana -Gemeinden
- Entwicklung von speziellen Kreditprodukten für den Agrarsektor
- Implementierung fortschrittlicher Risikomanagementtechnologien
Wettbewerbspositionierung
| Wettbewerbsvorteil | Auswirkungen |
|---|---|
| Regionales Marktwissen | Starke lokale Kundenbeziehungen |
| Technologieinvestition | Verbesserte Betriebseffizienz |
| Spezialkredite | Nischenmarktdifferenzierung |
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