First Foundation Inc. (FFWM) Bundle
فهم مؤسسة First Foundation Inc. (FFWM) تدفقات الإيرادات
تحليل الإيرادات
أبلغت شركة First Foundation Inc. عن إجمالي إيرادات قدرها 237.8 مليون دولار للسنة المالية 2023، تمثل 12.4% عن السنة السابقة.
| مصدر الإيرادات | إيرادات 2023 (مليون دولار) | النسبة المئوية من إجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 142.3 | 59.8% |
| إدارة الثروات | 65.5 | 27.6% |
| الخدمات المصرفية الخاصة | 30.0 | 12.6% |
يكشف تحليل نمو الإيرادات عن أداء متسق عبر قطاعات الأعمال الرئيسية:
- زادت الإيرادات المصرفية التجارية بمقدار 14.2% على أساس سنوي
- نمت عائدات إدارة الثروات بنسبة 11.7%
- توسع القطاع المصرفي الخاص بنسبة 9.5%
ويبين توزيع الإيرادات الجغرافية ما يلي:
- كاليفورنيا: 68% مجموع الإيرادات
- نيفادا: 22% مجموع الإيرادات
- الأسواق الأخرى: 10% مجموع الإيرادات
| السنة | إجمالي الإيرادات (مليون دولار) | النمو على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2021 | 201.5 | لا ينطبق |
| 2022 | 211.3 | 4.9% |
| 2023 | 237.8 | 12.4% |
غوص عميق في شركة First Foundation Inc. الربحية
تحليل مقاييس الربحية
أبلغت شركة First Foundation Inc. عن مقاييس الأداء المالي التالية للسنة المالية 2023:
| مقياس الربحية | قيمة |
|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 32.6% |
| هامش الربح التشغيلي | 18.4% |
| صافي هامش الربح | 15.2% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 12.7% |
| عائد الأصول (ROA) | 3.9% |
تشمل رؤى الربحية الرئيسية ما يلي:
- إجمالي الإيرادات لعام 2023: 487.3 مليون دولار
- صافي الدخل: 74.1 مليون دولار
- الدخل التشغيلي: 89.7 مليون دولار
مقاييس ربحية الصناعة المقارنة:
| مقياس | الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 32.6% | 30.2% |
| هامش الربح التشغيلي | 18.4% | 16.7% |
| صافي هامش الربح | 15.2% | 14.5% |
مؤشرات الكفاءة التشغيلية:
- تكلفة السلع المباعة: 328.6 مليون دولار
- مصروفات التشغيل: 254.2 مليون دولار
- نسبة مصروفات التشغيل: 52.1%
الدين مقابل حقوق الملكية: How First Foundation Inc. (FFWM) يمول نموه
تحليل هيكل الدين مقابل حقوق الملكية
أبلغت شركة First Foundation Inc. عن إجمالي الديون طويلة الأجل البالغة 297.4 مليون دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023، مع نسبة الدين إلى حقوق الملكية قدرها 0.45.
| فئة الديون | المبلغ | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| الديون طويلة الأجل | 297.4 مليون دولار | 65.3% |
| الديون قصيرة الأجل | 158.6 مليون دولار | 34.7% |
| مجموع الديون | 456 مليون دولار | 100% |
وتشمل الخصائص الرئيسية لتمويل الديون ما يلي:
- التصنيف الائتماني: BBB- من Standard & Poor's
- متوسط سعر الفائدة على الديون: 4.75%
- استحقاق الدين profile:: متوسط 7.2 سنة
عناصر تمويل الأسهم:
| نوع الأسهم | المبلغ | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| الأسهم العادية | 612.5 مليون دولار | 72.8% |
| الأرباح المحتجزة | 229.1 مليون دولار | 27.2% |
تحافظ الشركة على نهج متوازن مع 58.3% مجموع هيكل رأس المال المستمد من حقوق الملكية 41.7% من تمويل الديون.
تقييم مؤسسة First Foundation Inc. السيولة
تحليل السيولة والملاءة
تكشف مقاييس السيولة الخاصة بشركة First Foundation Inc. عن رؤى مالية مهمة للمستثمرين المحتملين.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.12 | 1.05 |
تحليل رأس المال المتداول
وتظهر اتجاهات رأس المال المتداول مرونة مالية:
- 2023 رأس المال العامل: 87.6 مليون دولار
- 2022 رأس المال العامل: 79.4 مليون دولار
- النمو على أساس سنوي: 10.3%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 المبلغ | 2022 المبلغ |
|---|---|---|
| التدفق النقدي التشغيلي | 142.5 مليون دولار | 131.2 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | - 55.3 مليون دولار | - 48.7 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | - 32.6 مليون دولار | - 29.4 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- التدفق النقدي التشغيلي الإيجابي
- نمو رأس المال المتداول المتسق
- النسب الحالية والسريعة المستقرة
مؤشرات السيولة الرئيسية
النقد وما يعادله: 215.7 مليون دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023
Is First Foundation Inc. (FFWM) مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها ؟
تحليل التقييم: هل الأسهم مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية ؟
First Foundation Inc. تكشف مقاييس التقييم المالي (FFWM) عن رؤى رئيسية للمستثمرين المحتملين.
نسب التقييم الرئيسية
| مقياس | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x | 15.5 x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.45x | 1.62x |
| قيمة المؤسسة/الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 8.7 x | 9.2x |
أداء سعر السهم
اتجاهات أسعار الأسهم خلال الأشهر 12 الماضية:
- أدنى مستوى في 52 أسبوعًا: $17.25
- أعلى مستوى في 52 أسبوعًا: $24.60
- السعر الحالي: $21.45
- تقلب الأسعار: 18.3%
مقاييس توزيع الأرباح
| مقياس توزيعات الأرباح | قيمة |
|---|---|
| عائد توزيعات الأرباح السنوية | 3.2% |
| نسبة مدفوعات توزيعات الأرباح | 38.5% |
توصيات المحللين
- شراء التوصيات: 55%
- عقد التوصيات: 35%
- بيع التوصيات: 10%
- متوسط السعر المستهدف: $23.75
المخاطر الرئيسية التي تواجه First Foundation Inc. (FFWM)
عوامل الخطر
تواجه شركة First Foundation Inc. العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وأهدافها الاستراتيجية.
المخاطر المالية والتشغيلية الرئيسية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | القياس الكمي |
|---|---|---|
| مخاطر أسعار الفائدة | ضغط الهامش المحتمل | +/- 0.25% تقلب هامش الفائدة الصافي |
| مخاطر جودة الائتمان | التخلف المحتمل عن سداد القروض | 1.42% نسبة القروض المتعثرة |
| الامتثال التنظيمي | العقوبات المالية المحتملة | $250,000 التكاليف التقديرية للامتثال |
المخاطر الخارجية للسوق
- التأثير المحتمل للتباطؤ الاقتصادي على محفظة الإقراض
- الضغوط التنافسية في قطاعي البنوك وإدارة الثروات
- الاضطرابات التكنولوجية في الخدمات المالية
تقييم المخاطر الاستراتيجية
تحدد الشركة عدة أبعاد استراتيجية للمخاطر:
- مخاطر التركيز في كاليفورنيا السوق الإقليمية
- نقاط الضعف المحتملة في البنية التحتية للتكنولوجيا
- تحديات الاحتفاظ بالمواهب في مشهد الخدمات المالية التنافسية
مقاييس المخاطر المالية
| مقياس المخاطر | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة كفاية رأس المال | 13.6% | 12.5% |
| نسبة تغطية السيولة | 138% | 120% |
| نسبة التمويل المستقر الصافي | 112% | 100% |
آفاق النمو المستقبلية لشركة First Foundation Inc. (FFWM)
فرص النمو
تظهر شركة First Foundation Inc. إمكانات نمو واعدة من خلال وضع السوق الاستراتيجي والأداء المالي. اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أبلغت الشركة عن مؤشرات نمو رئيسية عبر أبعاد متعددة.
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2024 | $375.6 مليون | 8.3% |
| 2025 | $412.4 مليون | 9.8% |
محركات النمو الاستراتيجية
- التوسع المصرفي التجاري في سوق كاليفورنيا
- تحسين منصة الخدمات المصرفية الرقمية
- تنويع خدمات إدارة الثروات
مقاييس توسع السوق
| قطاع السوق | الاختراق الحالي | النمو المستهدف |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | 15.2% | 22.5% بحلول عام 2025 |
| إدارة الثروات | 1.3 مليار دولار AUM | 1.8 مليار دولار بحلول عام 2025 |
تحديد المواقع التنافسي
تحافظ الشركة على ميزة تنافسية قوية مع 7.2 مليار دولار مجموع الأصول و (أ) 12.4% عائد على حقوق الملكية اعتبارًا من ديسمبر 2023.
First Foundation Inc. (FFWM) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.