First Foundation Inc. (FFWM) Bundle
Comprender las fuentes de ingresos de First Foundation Inc. (FFWM)
Análisis de ingresos
First Foundation Inc. reportó ingresos totales de $ 237.8 millones para el año fiscal 2023, que representa un 12.4% Aumento del año anterior.
| Fuente de ingresos | 2023 Ingresos ($ M) | Porcentaje de ingresos totales |
|---|---|---|
| Banca comercial | 142.3 | 59.8% |
| Gestión de patrimonio | 65.5 | 27.6% |
| Banca privada | 30.0 | 12.6% |
El análisis de crecimiento de los ingresos revela un rendimiento consistente en los segmentos comerciales clave:
- Los ingresos de la banca comercial aumentaron por 14.2% año tras año
- Los ingresos de gestión de patrimonio crecieron 11.7%
- Segmento bancario privado expandido por 9.5%
La distribución de ingresos geográficos muestra:
- California: 68% de ingresos totales
- Nevada: 22% de ingresos totales
- Otros mercados: 10% de ingresos totales
| Año | Ingresos totales ($ M) | Crecimiento año tras año |
|---|---|---|
| 2021 | 201.5 | N / A |
| 2022 | 211.3 | 4.9% |
| 2023 | 237.8 | 12.4% |
Rentabilidad de una inmersión profunda en First Foundation Inc. (FFWM)
Análisis de métricas de rentabilidad
First Foundation Inc. informó las siguientes métricas de desempeño financiero para el año fiscal 2023:
| Métrica de rentabilidad | Valor |
|---|---|
| Margen de beneficio bruto | 32.6% |
| Margen de beneficio operativo | 18.4% |
| Margen de beneficio neto | 15.2% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 12.7% |
| Retorno de los activos (ROA) | 3.9% |
Las ideas clave de rentabilidad incluyen:
- Ingresos totales para 2023: $ 487.3 millones
- Lngresos netos: $ 74.1 millones
- Ingresos operativos: $ 89.7 millones
Métricas de rentabilidad de la industria comparativa:
| Métrico | Compañía | Promedio de la industria |
|---|---|---|
| Margen de beneficio bruto | 32.6% | 30.2% |
| Margen de beneficio operativo | 18.4% | 16.7% |
| Margen de beneficio neto | 15.2% | 14.5% |
Indicadores de eficiencia operativa:
- Costo de bienes vendidos: $ 328.6 millones
- Gastos operativos: $ 254.2 millones
- Relación de gastos operativos: 52.1%
Deuda vs. Equity: Cómo First Foundation Inc. (FFWM) financia su crecimiento
Análisis de la estructura de deuda versus capital
First Foundation Inc. reportó una deuda total a largo plazo de $ 297.4 millones al 31 de diciembre de 2023, con una relación deuda / capital de 0.45.
| Categoría de deuda | Cantidad | Porcentaje |
|---|---|---|
| Deuda a largo plazo | $ 297.4 millones | 65.3% |
| Deuda a corto plazo | $ 158.6 millones | 34.7% |
| Deuda total | $ 456 millones | 100% |
Las características clave de financiamiento de la deuda incluyen:
- Calificación crediticia: Bbb- de Standard & Poor's
- Tasa de interés promedio de deuda: 4.75%
- Vencimiento de la deuda profile: Promedio de 7.2 años
Componentes de financiamiento de capital:
| Tipo de capital | Cantidad | Porcentaje |
|---|---|---|
| Stock común | $ 612.5 millones | 72.8% |
| Ganancias retenidas | $ 229.1 millones | 27.2% |
La compañía mantiene un enfoque equilibrado con 58.3% de estructura de capital total derivada de la equidad y 41.7% de la financiación de la deuda.
Evaluar la liquidez de First Foundation Inc. (FFWM)
Análisis de liquidez y solvencia
Las métricas de liquidez de First Foundation Inc. revelan ideas financieras críticas para posibles inversores.
Relaciones de liquidez
| Liquidez métrica | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Relación actual | 1.45 | 1.38 |
| Relación rápida | 1.12 | 1.05 |
Análisis de capital de trabajo
Las tendencias de capital de trabajo demuestran flexibilidad financiera:
- 2023 Capital de trabajo: $ 87.6 millones
- 2022 Capital de trabajo: $ 79.4 millones
- Crecimiento año tras año: 10.3%
Estado de flujo de caja Overview
| Categoría de flujo de caja | Cantidad de 2023 | Cantidad de 2022 |
|---|---|---|
| Flujo de caja operativo | $ 142.5 millones | $ 131.2 millones |
| Invertir flujo de caja | -$ 55.3 millones | -$ 48.7 millones |
| Financiamiento de flujo de caja | -$ 32.6 millones | -$ 29.4 millones |
Fortalezas de liquidez
- Flujo de efectivo operativo positivo
- Crecimiento constante del capital de trabajo
- Relaciones de corriente y rápida estables
Indicadores de liquidez clave
Equivalentes de efectivo y efectivo: $ 215.7 millones Al 31 de diciembre de 2023
¿First Foundation Inc. (FFWM) está sobrevaluado o infravalorado?
Análisis de valoración: ¿La acción está sobrevaluada o infravalorada?
First Foundation Inc. (FFWM) Las métricas de valoración financiera revelan ideas clave para posibles inversores.
Ratios de valoración clave
| Métrico | Valor actual | Punto de referencia de la industria |
|---|---|---|
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 12.3x | 15.5x |
| Relación de precio a libro (P/B) | 1.45x | 1.62x |
| Valor empresarial/EBITDA | 8.7x | 9.2x |
Rendimiento del precio de las acciones
Tendencias del precio de las acciones en los últimos 12 meses:
- Bajo de 52 semanas: $17.25
- 52 semanas de altura: $24.60
- Precio actual: $21.45
- Volatilidad de los precios: 18.3%
Métricas de dividendos
| Métrico de dividendos | Valor |
|---|---|
| Rendimiento de dividendos anuales | 3.2% |
| Relación de pago de dividendos | 38.5% |
Recomendaciones de analistas
- Recomendaciones de compra: 55%
- Hacer recomendaciones: 35%
- Vender recomendaciones: 10%
- Precio objetivo promedio: $23.75
Riesgos clave que enfrenta First Foundation Inc. (FFWM)
Factores de riesgo
First Foundation Inc. enfrenta varias dimensiones críticas de riesgo que podrían afectar su desempeño financiero y objetivos estratégicos.
Riesgos financieros y operativos clave
| Categoría de riesgo | Impacto potencial | Medida cuantitativa |
|---|---|---|
| Riesgo de tasa de interés | Compresión de margen potencial | +/- 0.25% Volatilidad del margen de interés neto |
| Riesgo de calidad crediticia | Palentes de préstamo potenciales | 1.42% Ratio de préstamo sin rendimiento |
| Cumplimiento regulatorio | Sanciones financieras potenciales | $250,000 costos de cumplimiento estimados |
Riesgos de mercado externos
- Impacto potencial de recesión económica en la cartera de préstamos
- Presiones competitivas en los sectores bancarios y de gestión de patrimonio
- Interrupción tecnológica en servicios financieros
Evaluación de riesgos estratégicos
La Compañía identifica varias dimensiones de riesgo estratégico:
- Riesgo de concentración en California mercado regional
- Vulnerabilidades de infraestructura de tecnología potencial
- Desafíos de retención de talento en el panorama competitivo de servicios financieros
Métricas de riesgo financiero
| Métrico de riesgo | Valor actual | Punto de referencia de la industria |
|---|---|---|
| Relación de adecuación de capital | 13.6% | 12.5% |
| Relación de cobertura de liquidez | 138% | 120% |
| Relación de financiación estable neta | 112% | 100% |
Perspectivas de crecimiento futuro para First Foundation Inc. (FFWM)
Oportunidades de crecimiento
First Foundation Inc. demuestra un potencial de crecimiento prometedor a través del posicionamiento estratégico del mercado y el desempeño financiero. A partir del cuarto trimestre de 2023, la compañía informó indicadores clave de crecimiento en múltiples dimensiones.
Proyecciones de crecimiento de ingresos
| Año fiscal | Ingresos proyectados | Índice de crecimiento |
|---|---|---|
| 2024 | $375.6 millones | 8.3% |
| 2025 | $412.4 millones | 9.8% |
Conductores de crecimiento estratégico
- Expansión de banca comercial en el mercado de California
- Mejora de la plataforma de banca digital
- Diversificación de servicios de gestión de patrimonio
Métricas de expansión del mercado
| Segmento de mercado | Penetración actual | Crecimiento objetivo |
|---|---|---|
| Préstamo comercial | 15.2% | 22.5% para 2025 |
| Gestión de patrimonio | $ 1.3 mil millones Aum | $ 1.8 mil millones para 2025 |
Posicionamiento competitivo
La compañía mantiene una fuerte ventaja competitiva con $ 7.2 mil millones en activos totales y un 12.4% Retorno de la equidad a diciembre de 2023.
First Foundation Inc. (FFWM) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.