First Foundation Inc. (FFWM) Bundle
Verständnis der Einnahmenströme der First Foundation Inc. (FFWM)
Einnahmeanalyse
First Foundation Inc. meldete den Gesamtumsatz von 237,8 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 12.4% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.
| Einnahmequelle | 2023 Umsatz ($ M) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 142.3 | 59.8% |
| Vermögensverwaltung | 65.5 | 27.6% |
| Private Banking | 30.0 | 12.6% |
Die Analyse des Umsatzwachstums zeigt eine konsistente Leistung in den wichtigsten Geschäftssegmenten:
- Geschäftsbankeneinnahmen stiegen um um 14.2% Jahr-über-Jahr
- Die Einnahmen des Vermögensmanagements stiegen durch 11.7%
- Private -Banking -Segment erweitert von 9.5%
Die geografische Einnahmeverteilung zeigt:
- Kalifornien: 68% des Gesamtumsatzes
- Nevada: 22% des Gesamtumsatzes
- Andere Märkte: 10% des Gesamtumsatzes
| Jahr | Gesamtumsatz ($ m) | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| 2021 | 201.5 | N / A |
| 2022 | 211.3 | 4.9% |
| 2023 | 237.8 | 12.4% |
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der First Foundation Inc. (FFWM)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
First Foundation Inc. berichtete über die folgenden Finanzleistungskennzahlen für das Geschäftsjahr 2023:
| Rentabilitätsmetrik | Wert |
|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 32.6% |
| Betriebsgewinnmarge | 18.4% |
| Nettogewinnmarge | 15.2% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.7% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 3.9% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätserkenntnissen gehören:
- Gesamtumsatz für 2023: 487,3 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen: 74,1 Millionen US -Dollar
- Betriebseinkommen: 89,7 Millionen US -Dollar
Vergleichende Branchenrentabilitätsmetriken:
| Metrisch | Unternehmen | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 32.6% | 30.2% |
| Betriebsgewinnmarge | 18.4% | 16.7% |
| Nettogewinnmarge | 15.2% | 14.5% |
Betriebseffizienzindikatoren:
- Kosten der verkauften Waren: 328,6 Millionen US -Dollar
- Betriebskosten: 254,2 Millionen US -Dollar
- Betriebskostenverhältnis: 52.1%
Schuld vs. Eigenkapital: Wie First Foundation Inc. (FFWM) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
First Foundation Inc. meldete die gesamte langfristige Schulden von 297,4 Millionen US -Dollar Ab dem 31. Dezember 2023 mit einem Schuldenquoten von Schulden zu Equity 0.45.
| Schuldenkategorie | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Langfristige Schulden | 297,4 Millionen US -Dollar | 65.3% |
| Kurzfristige Schulden | 158,6 Millionen US -Dollar | 34.7% |
| Gesamtverschuldung | 456 Millionen US -Dollar | 100% |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Gutschrift: BBB- von Standard & Poor's
- Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 4.75%
- Schuldenfälle profile: Durchschnitt von 7,2 Jahre
Aktienfinanzierungskomponenten:
| Eigenkapitaltyp | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Stammaktien | 612,5 Millionen US -Dollar | 72.8% |
| Gewinnrücklagen | 229,1 Millionen US -Dollar | 27.2% |
Das Unternehmen unterhält einen ausgewogenen Ansatz mit 58.3% der Gesamtkapitalstruktur, die aus Eigenkapital abgeleitet ist und 41.7% aus Fremdfinanzierung.
Bewertung der Liquidität der First Foundation Inc. (FFWM)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätskennzahlen von First Foundation Inc. zeigen kritische finanzielle Einblicke für potenzielle Anleger.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.12 | 1.05 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen finanzielle Flexibilität:
- 2023 Betriebskapital: 87,6 Millionen US -Dollar
- 2022 Betriebskapital: 79,4 Millionen US -Dollar
- Wachstum von Jahr-über-Vorjahres: 10.3%
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag | 2022 Betrag |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 142,5 Millionen US -Dollar | 131,2 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -55,3 Millionen US -Dollar | -48,7 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -32,6 Millionen US -Dollar | -29,4 Millionen Dollar |
Liquiditätsstärken
- Positiver operierender Cashflow
- Konsequente Betriebskapitalwachstum
- Stabile Strom- und Schnellverhältnisse
Wichtige Liquiditätsindikatoren
Bargeld und Bargeldäquivalente: 215,7 Millionen US -Dollar Zum 31. Dezember 2023
Ist First Foundation Inc. (FFWM) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
First Foundation Inc. (FFWM) Finanzielle Bewertungskennzahlen geben wichtige Erkenntnisse für potenzielle Investoren auf.
Schlüsselbewertungsverhältnisse
| Metrisch | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x | 15,5x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,45x | 1,62x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x | 9.2x |
Aktienkursleistung
Aktienkurstrends in den letzten 12 Monaten:
- 52 Wochen niedrig: $17.25
- 52 Wochen hoch: $24.60
- Aktueller Preis: $21.45
- Preisvolatilität: 18.3%
Dividendenmetriken
| Dividendenmetrik | Wert |
|---|---|
| Jährliche Dividendenrendite | 3.2% |
| Dividendenausschüttungsquote | 38.5% |
Analystenempfehlungen
- Empfehlungen kaufen: 55%
- Empfehlungen halten: 35%
- Empfehlungen verkaufen: 10%
- Durchschnittspreisziel: $23.75
Schlüsselrisiken für die erste Stiftung Inc. (FFWM)
Risikofaktoren
First Foundation Inc. steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategischen Ziele auswirken könnten.
Wichtige finanzielle und operative Risiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Quantitative Maßnahme |
|---|---|---|
| Zinsrisiko | Potenzielle Randkomprimierung | +/- 0.25% Volatilität der Nettozinsspanne |
| Kreditqualitätsrisiko | Potenzielle Darlehensausfälle | 1.42% Nicht-Leistungs-Darlehensquote |
| Vorschriftenregulierung | Potenzielle finanzielle Strafen | $250,000 geschätzte Compliance -Kosten |
Externe Marktrisiken
- Wirtschaftliche Abschwung potenzielle Auswirkungen auf das Kreditportfolio
- Wettbewerbsdruck im Sektor der Bank- und Vermögensverwaltung
- Technologische Störungen in den Finanzdienstleistungen
Strategische Risikobewertung
Das Unternehmen identifiziert mehrere strategische Risikodimensionen:
- Konzentrationsrisiko in Kalifornien Regionalmarkt
- Potenzielle Schwachstellen für Technologieinfrastruktur
- Herausforderungen bei der Talentbindung in der wettbewerbsfähigen Finanzdienstleistungslandschaft
Finanzielle Risikokennzahlen
| Risikometrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Kapitaladäquanzquote | 13.6% | 12.5% |
| Liquiditätsabdeckungsquote | 138% | 120% |
| Netto -stabile Finanzierungsquote | 112% | 100% |
Zukünftige Wachstumsaussichten für First Foundation Inc. (FFWM)
Wachstumschancen
First Foundation Inc. zeigt ein vielversprechendes Wachstumspotenzial durch strategische Marktpositionierung und finanzielle Leistung. Ab dem vierten Quartal 2023 meldete das Unternehmen wichtige Wachstumsindikatoren über mehrere Dimensionen hinweg.
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| 2024 | $375,6 Millionen | 8.3% |
| 2025 | $412,4 Millionen | 9.8% |
Strategische Wachstumstreiber
- Expansion für Geschäftsbanken im kalifornischen Markt
- Verbesserung der digitalen Bankplattform
- Diversifizierung des Vermögensverwaltungsdienstes
Markterweiterungsmetriken
| Marktsegment | Stromdurchdringung | Zielwachstum |
|---|---|---|
| Kommerzielle Kreditvergabe | 15.2% | 22.5% bis 2025 |
| Vermögensverwaltung | 1,3 Milliarden US -Dollar Aum | 1,8 Milliarden US -Dollar bis 2025 |
Wettbewerbspositionierung
Das Unternehmen hat einen starken Wettbewerbsvorteil mit 7,2 Milliarden US -Dollar In Tholing Assets und a 12.4% Eigenkapitalrendite ab Dezember 2023.
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