Break First Foundation Inc. (FFWM) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

Break First Foundation Inc. (FFWM) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ

First Foundation Inc. (FFWM) Bundle

Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:



Verständnis der Einnahmenströme der First Foundation Inc. (FFWM)

Einnahmeanalyse

First Foundation Inc. meldete den Gesamtumsatz von 237,8 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 12.4% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.

Einnahmequelle 2023 Umsatz ($ M) Prozentsatz des Gesamtumsatzes
Geschäftsbanken 142.3 59.8%
Vermögensverwaltung 65.5 27.6%
Private Banking 30.0 12.6%

Die Analyse des Umsatzwachstums zeigt eine konsistente Leistung in den wichtigsten Geschäftssegmenten:

  • Geschäftsbankeneinnahmen stiegen um um 14.2% Jahr-über-Jahr
  • Die Einnahmen des Vermögensmanagements stiegen durch 11.7%
  • Private -Banking -Segment erweitert von 9.5%

Die geografische Einnahmeverteilung zeigt:

  • Kalifornien: 68% des Gesamtumsatzes
  • Nevada: 22% des Gesamtumsatzes
  • Andere Märkte: 10% des Gesamtumsatzes
Jahr Gesamtumsatz ($ m) Wachstum des Jahr für das Jahr
2021 201.5 N / A
2022 211.3 4.9%
2023 237.8 12.4%



Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der First Foundation Inc. (FFWM)

Analyse der Rentabilitätsmetriken

First Foundation Inc. berichtete über die folgenden Finanzleistungskennzahlen für das Geschäftsjahr 2023:

Rentabilitätsmetrik Wert
Bruttogewinnmarge 32.6%
Betriebsgewinnmarge 18.4%
Nettogewinnmarge 15.2%
Eigenkapitalrendite (ROE) 12.7%
Rendite der Vermögenswerte (ROA) 3.9%

Zu den wichtigsten Rentabilitätserkenntnissen gehören:

  • Gesamtumsatz für 2023: 487,3 Millionen US -Dollar
  • Nettoeinkommen: 74,1 Millionen US -Dollar
  • Betriebseinkommen: 89,7 Millionen US -Dollar

Vergleichende Branchenrentabilitätsmetriken:

Metrisch Unternehmen Branchendurchschnitt
Bruttogewinnmarge 32.6% 30.2%
Betriebsgewinnmarge 18.4% 16.7%
Nettogewinnmarge 15.2% 14.5%

Betriebseffizienzindikatoren:

  • Kosten der verkauften Waren: 328,6 Millionen US -Dollar
  • Betriebskosten: 254,2 Millionen US -Dollar
  • Betriebskostenverhältnis: 52.1%



Schuld vs. Eigenkapital: Wie First Foundation Inc. (FFWM) sein Wachstum finanziert

Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur

First Foundation Inc. meldete die gesamte langfristige Schulden von 297,4 Millionen US -Dollar Ab dem 31. Dezember 2023 mit einem Schuldenquoten von Schulden zu Equity 0.45.

Schuldenkategorie Menge Prozentsatz
Langfristige Schulden 297,4 Millionen US -Dollar 65.3%
Kurzfristige Schulden 158,6 Millionen US -Dollar 34.7%
Gesamtverschuldung 456 Millionen US -Dollar 100%

Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:

  • Gutschrift: BBB- von Standard & Poor's
  • Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 4.75%
  • Schuldenfälle profile: Durchschnitt von 7,2 Jahre

Aktienfinanzierungskomponenten:

Eigenkapitaltyp Menge Prozentsatz
Stammaktien 612,5 Millionen US -Dollar 72.8%
Gewinnrücklagen 229,1 Millionen US -Dollar 27.2%

Das Unternehmen unterhält einen ausgewogenen Ansatz mit 58.3% der Gesamtkapitalstruktur, die aus Eigenkapital abgeleitet ist und 41.7% aus Fremdfinanzierung.




Bewertung der Liquidität der First Foundation Inc. (FFWM)

Analyse von Liquidität und Solvenz

Die Liquiditätskennzahlen von First Foundation Inc. zeigen kritische finanzielle Einblicke für potenzielle Anleger.

Liquiditätsverhältnisse

Liquiditätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Stromverhältnis 1.45 1.38
Schnellverhältnis 1.12 1.05

Betriebskapitalanalyse

Betriebskapitaltrends zeigen finanzielle Flexibilität:

  • 2023 Betriebskapital: 87,6 Millionen US -Dollar
  • 2022 Betriebskapital: 79,4 Millionen US -Dollar
  • Wachstum von Jahr-über-Vorjahres: 10.3%

Cashflow -Erklärung Overview

Cashflow -Kategorie 2023 Betrag 2022 Betrag
Betriebscashflow 142,5 Millionen US -Dollar 131,2 Millionen US -Dollar
Cashflow investieren -55,3 Millionen US -Dollar -48,7 Millionen US -Dollar
Finanzierung des Cashflows -32,6 Millionen US -Dollar -29,4 Millionen Dollar

Liquiditätsstärken

  • Positiver operierender Cashflow
  • Konsequente Betriebskapitalwachstum
  • Stabile Strom- und Schnellverhältnisse

Wichtige Liquiditätsindikatoren

Bargeld und Bargeldäquivalente: 215,7 Millionen US -Dollar Zum 31. Dezember 2023




Ist First Foundation Inc. (FFWM) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?

First Foundation Inc. (FFWM) Finanzielle Bewertungskennzahlen geben wichtige Erkenntnisse für potenzielle Investoren auf.

Schlüsselbewertungsverhältnisse

Metrisch Aktueller Wert Branchen -Benchmark
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) 12.3x 15,5x
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis 1,45x 1,62x
Enterprise Value/EBITDA 8.7x 9.2x

Aktienkursleistung

Aktienkurstrends in den letzten 12 Monaten:

  • 52 Wochen niedrig: $17.25
  • 52 Wochen hoch: $24.60
  • Aktueller Preis: $21.45
  • Preisvolatilität: 18.3%

Dividendenmetriken

Dividendenmetrik Wert
Jährliche Dividendenrendite 3.2%
Dividendenausschüttungsquote 38.5%

Analystenempfehlungen

  • Empfehlungen kaufen: 55%
  • Empfehlungen halten: 35%
  • Empfehlungen verkaufen: 10%
  • Durchschnittspreisziel: $23.75



Schlüsselrisiken für die erste Stiftung Inc. (FFWM)

Risikofaktoren

First Foundation Inc. steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategischen Ziele auswirken könnten.

Wichtige finanzielle und operative Risiken

Risikokategorie Mögliche Auswirkungen Quantitative Maßnahme
Zinsrisiko Potenzielle Randkomprimierung +/- 0.25% Volatilität der Nettozinsspanne
Kreditqualitätsrisiko Potenzielle Darlehensausfälle 1.42% Nicht-Leistungs-Darlehensquote
Vorschriftenregulierung Potenzielle finanzielle Strafen $250,000 geschätzte Compliance -Kosten

Externe Marktrisiken

  • Wirtschaftliche Abschwung potenzielle Auswirkungen auf das Kreditportfolio
  • Wettbewerbsdruck im Sektor der Bank- und Vermögensverwaltung
  • Technologische Störungen in den Finanzdienstleistungen

Strategische Risikobewertung

Das Unternehmen identifiziert mehrere strategische Risikodimensionen:

  • Konzentrationsrisiko in Kalifornien Regionalmarkt
  • Potenzielle Schwachstellen für Technologieinfrastruktur
  • Herausforderungen bei der Talentbindung in der wettbewerbsfähigen Finanzdienstleistungslandschaft

Finanzielle Risikokennzahlen

Risikometrik Aktueller Wert Branchen -Benchmark
Kapitaladäquanzquote 13.6% 12.5%
Liquiditätsabdeckungsquote 138% 120%
Netto -stabile Finanzierungsquote 112% 100%



Zukünftige Wachstumsaussichten für First Foundation Inc. (FFWM)

Wachstumschancen

First Foundation Inc. zeigt ein vielversprechendes Wachstumspotenzial durch strategische Marktpositionierung und finanzielle Leistung. Ab dem vierten Quartal 2023 meldete das Unternehmen wichtige Wachstumsindikatoren über mehrere Dimensionen hinweg.

Umsatzwachstumsprojektionen

Geschäftsjahr Projizierte Einnahmen Wachstumsrate
2024 $375,6 Millionen 8.3%
2025 $412,4 Millionen 9.8%

Strategische Wachstumstreiber

  • Expansion für Geschäftsbanken im kalifornischen Markt
  • Verbesserung der digitalen Bankplattform
  • Diversifizierung des Vermögensverwaltungsdienstes

Markterweiterungsmetriken

Marktsegment Stromdurchdringung Zielwachstum
Kommerzielle Kreditvergabe 15.2% 22.5% bis 2025
Vermögensverwaltung 1,3 Milliarden US -Dollar Aum 1,8 Milliarden US -Dollar bis 2025

Wettbewerbspositionierung

Das Unternehmen hat einen starken Wettbewerbsvorteil mit 7,2 Milliarden US -Dollar In Tholing Assets und a 12.4% Eigenkapitalrendite ab Dezember 2023.

DCF model

First Foundation Inc. (FFWM) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


Disclaimer

All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.

We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.

All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.