Break Down First Foundation Inc. (FFWM) Saúde financeira: Insights -chave para investidores

Break Down First Foundation Inc. (FFWM) Saúde financeira: Insights -chave para investidores

US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ

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Entendendo os fluxos de receita First Foundation Inc. (FFWM)

Análise de receita

A First Foundation Inc. relatou receita total de US $ 237,8 milhões para o ano fiscal de 2023, representando um 12.4% aumento em relação ao ano anterior.

Fonte de receita 2023 Receita ($ m) Porcentagem da receita total
Bancos comerciais 142.3 59.8%
Gestão de patrimônio 65.5 27.6%
Private Banking 30.0 12.6%

A análise de crescimento da receita revela um desempenho consistente nos principais segmentos de negócios:

  • A receita bancária comercial aumentou em 14.2% ano a ano
  • A receita de gestão de patrimônio cresceu 11.7%
  • Segmento de private bancário expandido por 9.5%

A distribuição de receita geográfica mostra:

  • Califórnia: 68% de receita total
  • Nevada: 22% de receita total
  • Outros mercados: 10% de receita total
Ano Receita total ($ m) Crescimento ano a ano
2021 201.5 N / D
2022 211.3 4.9%
2023 237.8 12.4%



Um mergulho profundo na First Foundation Inc. (FFWM) lucratividade

Análise de métricas de rentabilidade

A First Foundation Inc. relatou as seguintes métricas de desempenho financeiro para o ano fiscal de 2023:

Métrica de rentabilidade Valor
Margem de lucro bruto 32.6%
Margem de lucro operacional 18.4%
Margem de lucro líquido 15.2%
Retorno sobre o patrimônio (ROE) 12.7%
Retorno sobre ativos (ROA) 3.9%

Os principais insights de lucratividade incluem:

  • Receita total para 2023: US $ 487,3 milhões
  • Resultado líquido: US $ 74,1 milhões
  • Receita operacional: US $ 89,7 milhões

Métricas comparativas de rentabilidade da indústria:

Métrica Empresa Média da indústria
Margem de lucro bruto 32.6% 30.2%
Margem de lucro operacional 18.4% 16.7%
Margem de lucro líquido 15.2% 14.5%

Indicadores de eficiência operacional:

  • Custo dos bens vendidos: US $ 328,6 milhões
  • Despesas operacionais: US $ 254,2 milhões
  • Taxa de despesas operacionais: 52.1%



Dívida vs. patrimônio: como a First Foundation Inc. (FFWM) financia seu crescimento

Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido

A First Foundation Inc. relatou uma dívida total de longo prazo de US $ 297,4 milhões em 31 de dezembro de 2023, com uma taxa de dívida / patrimônio de 0.45.

Categoria de dívida Quantia Percentagem
Dívida de longo prazo US $ 297,4 milhões 65.3%
Dívida de curto prazo US $ 158,6 milhões 34.7%
Dívida total US $ 456 milhões 100%

As principais características de financiamento da dívida incluem:

  • Classificação de crédito: BBB- do Standard & Poor's
  • Taxa de juros média sobre dívida: 4.75%
  • Maturidade da dívida profile: Média de 7,2 anos

Componentes de financiamento de ações:

Tipo de patrimônio Quantia Percentagem
Ações ordinárias US $ 612,5 milhões 72.8%
Lucros acumulados US $ 229,1 milhões 27.2%

A empresa mantém uma abordagem equilibrada com 58.3% da estrutura total de capital derivada da equidade e 41.7% do financiamento da dívida.




Avaliando a liquidez da First Foundation Inc. (FFWM)

Análise de liquidez e solvência

As métricas de liquidez da First Foundation Inc. revelam informações financeiras críticas para possíveis investidores.

Índices de liquidez

Métrica de liquidez 2023 valor 2022 Valor
Proporção atual 1.45 1.38
Proporção rápida 1.12 1.05

Análise de capital de giro

As tendências de capital de giro demonstram flexibilidade financeira:

  • 2023 Capital de giro: US $ 87,6 milhões
  • 2022 Capital de giro: US $ 79,4 milhões
  • Crescimento ano a ano: 10.3%

Declaração de fluxo de caixa Overview

Categoria de fluxo de caixa 2023 quantidade 2022 quantidade
Fluxo de caixa operacional US $ 142,5 milhões US $ 131,2 milhões
Investindo fluxo de caixa -US $ 55,3 milhões -US $ 48,7 milhões
Financiamento de fluxo de caixa -US $ 32,6 milhões -US $ 29,4 milhões

Forças de liquidez

  • Fluxo de caixa operacional positivo
  • Crescimento consistente de capital de giro
  • Razões de corrente e rápido estáveis

Indicadores -chave de liquidez

Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 215,7 milhões em 31 de dezembro de 2023




A First Foundation Inc. (FFWM) está supervalorizada ou subvalorizada?

Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?

As métricas de avaliação financeira First Foundation Inc. (FFWM) revelam informações importantes para possíveis investidores.

Taxas de avaliação -chave

Métrica Valor atual Referência da indústria
Relação preço-lucro (P/E) 12.3x 15.5x
Proporção de preço-livro (P/B) 1.45x 1.62x
Valor corporativo/ebitda 8.7x 9.2x

Desempenho do preço das ações

Tendências do preço das ações nos últimos 12 meses:

  • Baixa de 52 semanas: $17.25
  • Alta de 52 semanas: $24.60
  • Preço atual: $21.45
  • Volatilidade dos preços: 18.3%

Métricas de dividendos

Métrica de dividendos Valor
Rendimento anual de dividendos 3.2%
Taxa de pagamento de dividendos 38.5%

Recomendações de analistas

  • Compre recomendações: 55%
  • Hold Recomendações: 35%
  • Vender recomendações: 10%
  • Meta de preço médio: $23.75



Os principais riscos enfrentados pela First Foundation Inc. (FFWM)

Fatores de risco

A First Foundation Inc. enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem afetar seu desempenho financeiro e objetivos estratégicos.

Principais riscos financeiros e operacionais

Categoria de risco Impacto potencial Medida quantitativa
Risco de taxa de juros Compressão potencial de margem +/- 0.25% Volatilidade da margem de juros líquidos
Risco de qualidade de crédito Potencial empréstimo inadimplentes 1.42% taxa de empréstimo sem desempenho
Conformidade regulatória Potenciais multas financeiras $250,000 custos estimados de conformidade

Riscos de mercado externo

  • Impacto potencial de desaceleração econômica no portfólio de empréstimos
  • Pressões competitivas nos setores bancários e de gerenciamento de patrimônio
  • Interrupção tecnológica em serviços financeiros

Avaliação Estratégica de Risco

A empresa identifica várias dimensões estratégicas de risco:

  • Risco de concentração em Califórnia mercado regional
  • Vulnerabilidades potenciais de infraestrutura tecnológica
  • Desafios de retenção de talentos no cenário competitivo de serviços financeiros

Métricas de risco financeiro

Métrica de risco Valor atual Referência da indústria
Índice de adequação de capital 13.6% 12.5%
Índice de cobertura de liquidez 138% 120%
Taxa de financiamento estável líquido 112% 100%



Perspectivas de crescimento futuro da First Foundation Inc. (FFWM)

Oportunidades de crescimento

A First Foundation Inc. demonstra potencial de crescimento promissor por meio de posicionamento estratégico do mercado e desempenho financeiro. A partir do quarto trimestre 2023, a empresa relatou indicadores de crescimento importantes em várias dimensões.

Projeções de crescimento de receita

Ano fiscal Receita projetada Taxa de crescimento
2024 $375,6 milhões 8.3%
2025 $412,4 milhões 9.8%

Drivers de crescimento estratégico

  • Expansão bancária comercial no mercado da Califórnia
  • Aprimoramento da plataforma bancária digital
  • Diversificação de serviços de gerenciamento de patrimônio

Métricas de expansão do mercado

Segmento de mercado Penetração atual Crescimento -alvo
Empréstimos comerciais 15.2% 22.5% até 2025
Gestão de patrimônio US $ 1,3 bilhão Aum US $ 1,8 bilhão até 2025

Posicionamento competitivo

A empresa mantém uma forte vantagem competitiva com US $ 7,2 bilhões no total de ativos e um 12.4% Retorno sobre o patrimônio líquido em dezembro de 2023.

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