First Foundation Inc. (FFWM) Bundle
Entendendo os fluxos de receita First Foundation Inc. (FFWM)
Análise de receita
A First Foundation Inc. relatou receita total de US $ 237,8 milhões para o ano fiscal de 2023, representando um 12.4% aumento em relação ao ano anterior.
| Fonte de receita | 2023 Receita ($ m) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Bancos comerciais | 142.3 | 59.8% |
| Gestão de patrimônio | 65.5 | 27.6% |
| Private Banking | 30.0 | 12.6% |
A análise de crescimento da receita revela um desempenho consistente nos principais segmentos de negócios:
- A receita bancária comercial aumentou em 14.2% ano a ano
- A receita de gestão de patrimônio cresceu 11.7%
- Segmento de private bancário expandido por 9.5%
A distribuição de receita geográfica mostra:
- Califórnia: 68% de receita total
- Nevada: 22% de receita total
- Outros mercados: 10% de receita total
| Ano | Receita total ($ m) | Crescimento ano a ano |
|---|---|---|
| 2021 | 201.5 | N / D |
| 2022 | 211.3 | 4.9% |
| 2023 | 237.8 | 12.4% |
Um mergulho profundo na First Foundation Inc. (FFWM) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
A First Foundation Inc. relatou as seguintes métricas de desempenho financeiro para o ano fiscal de 2023:
| Métrica de rentabilidade | Valor |
|---|---|
| Margem de lucro bruto | 32.6% |
| Margem de lucro operacional | 18.4% |
| Margem de lucro líquido | 15.2% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 12.7% |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 3.9% |
Os principais insights de lucratividade incluem:
- Receita total para 2023: US $ 487,3 milhões
- Resultado líquido: US $ 74,1 milhões
- Receita operacional: US $ 89,7 milhões
Métricas comparativas de rentabilidade da indústria:
| Métrica | Empresa | Média da indústria |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 32.6% | 30.2% |
| Margem de lucro operacional | 18.4% | 16.7% |
| Margem de lucro líquido | 15.2% | 14.5% |
Indicadores de eficiência operacional:
- Custo dos bens vendidos: US $ 328,6 milhões
- Despesas operacionais: US $ 254,2 milhões
- Taxa de despesas operacionais: 52.1%
Dívida vs. patrimônio: como a First Foundation Inc. (FFWM) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A First Foundation Inc. relatou uma dívida total de longo prazo de US $ 297,4 milhões em 31 de dezembro de 2023, com uma taxa de dívida / patrimônio de 0.45.
| Categoria de dívida | Quantia | Percentagem |
|---|---|---|
| Dívida de longo prazo | US $ 297,4 milhões | 65.3% |
| Dívida de curto prazo | US $ 158,6 milhões | 34.7% |
| Dívida total | US $ 456 milhões | 100% |
As principais características de financiamento da dívida incluem:
- Classificação de crédito: BBB- do Standard & Poor's
- Taxa de juros média sobre dívida: 4.75%
- Maturidade da dívida profile: Média de 7,2 anos
Componentes de financiamento de ações:
| Tipo de patrimônio | Quantia | Percentagem |
|---|---|---|
| Ações ordinárias | US $ 612,5 milhões | 72.8% |
| Lucros acumulados | US $ 229,1 milhões | 27.2% |
A empresa mantém uma abordagem equilibrada com 58.3% da estrutura total de capital derivada da equidade e 41.7% do financiamento da dívida.
Avaliando a liquidez da First Foundation Inc. (FFWM)
Análise de liquidez e solvência
As métricas de liquidez da First Foundation Inc. revelam informações financeiras críticas para possíveis investidores.
Índices de liquidez
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.38 |
| Proporção rápida | 1.12 | 1.05 |
Análise de capital de giro
As tendências de capital de giro demonstram flexibilidade financeira:
- 2023 Capital de giro: US $ 87,6 milhões
- 2022 Capital de giro: US $ 79,4 milhões
- Crescimento ano a ano: 10.3%
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade | 2022 quantidade |
|---|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 142,5 milhões | US $ 131,2 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 55,3 milhões | -US $ 48,7 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 32,6 milhões | -US $ 29,4 milhões |
Forças de liquidez
- Fluxo de caixa operacional positivo
- Crescimento consistente de capital de giro
- Razões de corrente e rápido estáveis
Indicadores -chave de liquidez
Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 215,7 milhões em 31 de dezembro de 2023
A First Foundation Inc. (FFWM) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
As métricas de avaliação financeira First Foundation Inc. (FFWM) revelam informações importantes para possíveis investidores.
Taxas de avaliação -chave
| Métrica | Valor atual | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.3x | 15.5x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.45x | 1.62x |
| Valor corporativo/ebitda | 8.7x | 9.2x |
Desempenho do preço das ações
Tendências do preço das ações nos últimos 12 meses:
- Baixa de 52 semanas: $17.25
- Alta de 52 semanas: $24.60
- Preço atual: $21.45
- Volatilidade dos preços: 18.3%
Métricas de dividendos
| Métrica de dividendos | Valor |
|---|---|
| Rendimento anual de dividendos | 3.2% |
| Taxa de pagamento de dividendos | 38.5% |
Recomendações de analistas
- Compre recomendações: 55%
- Hold Recomendações: 35%
- Vender recomendações: 10%
- Meta de preço médio: $23.75
Os principais riscos enfrentados pela First Foundation Inc. (FFWM)
Fatores de risco
A First Foundation Inc. enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem afetar seu desempenho financeiro e objetivos estratégicos.
Principais riscos financeiros e operacionais
| Categoria de risco | Impacto potencial | Medida quantitativa |
|---|---|---|
| Risco de taxa de juros | Compressão potencial de margem | +/- 0.25% Volatilidade da margem de juros líquidos |
| Risco de qualidade de crédito | Potencial empréstimo inadimplentes | 1.42% taxa de empréstimo sem desempenho |
| Conformidade regulatória | Potenciais multas financeiras | $250,000 custos estimados de conformidade |
Riscos de mercado externo
- Impacto potencial de desaceleração econômica no portfólio de empréstimos
- Pressões competitivas nos setores bancários e de gerenciamento de patrimônio
- Interrupção tecnológica em serviços financeiros
Avaliação Estratégica de Risco
A empresa identifica várias dimensões estratégicas de risco:
- Risco de concentração em Califórnia mercado regional
- Vulnerabilidades potenciais de infraestrutura tecnológica
- Desafios de retenção de talentos no cenário competitivo de serviços financeiros
Métricas de risco financeiro
| Métrica de risco | Valor atual | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Índice de adequação de capital | 13.6% | 12.5% |
| Índice de cobertura de liquidez | 138% | 120% |
| Taxa de financiamento estável líquido | 112% | 100% |
Perspectivas de crescimento futuro da First Foundation Inc. (FFWM)
Oportunidades de crescimento
A First Foundation Inc. demonstra potencial de crescimento promissor por meio de posicionamento estratégico do mercado e desempenho financeiro. A partir do quarto trimestre 2023, a empresa relatou indicadores de crescimento importantes em várias dimensões.
Projeções de crescimento de receita
| Ano fiscal | Receita projetada | Taxa de crescimento |
|---|---|---|
| 2024 | $375,6 milhões | 8.3% |
| 2025 | $412,4 milhões | 9.8% |
Drivers de crescimento estratégico
- Expansão bancária comercial no mercado da Califórnia
- Aprimoramento da plataforma bancária digital
- Diversificação de serviços de gerenciamento de patrimônio
Métricas de expansão do mercado
| Segmento de mercado | Penetração atual | Crescimento -alvo |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | 15.2% | 22.5% até 2025 |
| Gestão de patrimônio | US $ 1,3 bilhão Aum | US $ 1,8 bilhão até 2025 |
Posicionamento competitivo
A empresa mantém uma forte vantagem competitiva com US $ 7,2 bilhões no total de ativos e um 12.4% Retorno sobre o patrimônio líquido em dezembro de 2023.
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