Breaking First Foundation Inc. (FFWM) Santé financière: Insights clés pour les investisseurs

Breaking First Foundation Inc. (FFWM) Santé financière: Insights clés pour les investisseurs

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Comprendre les sources de revenus de First Foundation Inc. (FFWM)

Analyse des revenus

First Foundation Inc. a déclaré des revenus totaux de 237,8 millions de dollars pour l'exercice 2023, représentant un 12.4% augmenter par rapport à l'année précédente.

Source de revenus 2023 Revenus ($ m) Pourcentage du total des revenus
Banque commerciale 142.3 59.8%
Gestion de la richesse 65.5 27.6%
Banque privée 30.0 12.6%

L'analyse de la croissance des revenus révèle des performances cohérentes entre les principaux segments d'entreprise:

  • Les revenus bancaires commerciaux ont augmenté de 14.2% d'une année à l'autre
  • Les revenus de gestion de la patrimoine ont augmenté de 11.7%
  • Segment des banques privées élargie par 9.5%

La distribution des revenus géographiques montre:

  • Californie: 68% de revenus totaux
  • Nevada: 22% de revenus totaux
  • Autres marchés: 10% de revenus totaux
Année Revenu total ($ m) Croissance d'une année à l'autre
2021 201.5 N / A
2022 211.3 4.9%
2023 237.8 12.4%



Une plongée profonde dans la rentabilité de First Foundation Inc. (FFWM)

Analyse des métriques de rentabilité

First Foundation Inc. a déclaré les mesures de performance financière suivantes pour l'exercice 2023:

Métrique de la rentabilité Valeur
Marge bénéficiaire brute 32.6%
Marge bénéficiaire opérationnelle 18.4%
Marge bénéficiaire nette 15.2%
Retour sur l'équité (ROE) 12.7%
Retour sur les actifs (ROA) 3.9%

Les principales informations sur la rentabilité comprennent:

  • Revenu total pour 2023: 487,3 millions de dollars
  • Revenu net: 74,1 millions de dollars
  • Résultat d'exploitation: 89,7 millions de dollars

Mesures de rentabilité comparées de l'industrie:

Métrique Entreprise Moyenne de l'industrie
Marge bénéficiaire brute 32.6% 30.2%
Marge bénéficiaire opérationnelle 18.4% 16.7%
Marge bénéficiaire nette 15.2% 14.5%

Indicateurs d'efficacité opérationnelle:

  • Coût des marchandises vendues: 328,6 millions de dollars
  • Dépenses de fonctionnement: 254,2 millions de dollars
  • Ratio de dépenses de fonctionnement: 52.1%



Dette vs Équité: comment First Foundation Inc. (FFWM) finance sa croissance

Dette vs analyse de la structure des actions

First Foundation Inc. a déclaré une dette totale à long terme de 297,4 millions de dollars au 31 décembre 2023, avec un ratio dette / capital-investissement de 0.45.

Catégorie de dette Montant Pourcentage
Dette à long terme 297,4 millions de dollars 65.3%
Dette à court terme 158,6 millions de dollars 34.7%
Dette totale 456 millions de dollars 100%

Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:

  • Note de crédit: Bbb- de Standard & Poor's
  • Taux d'intérêt moyen sur la dette: 4.75%
  • Maturité de la dette profile: Moyenne de 7,2 ans

Composantes de financement par actions:

Type d'équité Montant Pourcentage
Actions ordinaires 612,5 millions de dollars 72.8%
Des bénéfices non répartis 229,1 millions de dollars 27.2%

La société maintient une approche équilibrée avec 58.3% de la structure totale du capital dérivé de l'équité et 41.7% du financement de la dette.




Évaluation des liquidités First Foundation Inc. (FFWM)

Analyse des liquidités et de la solvabilité

Les mesures de liquidité de First Foundation Inc. révèlent des informations financières critiques pour les investisseurs potentiels.

Ratios de liquidité

Métrique de liquidité Valeur 2023 Valeur 2022
Ratio actuel 1.45 1.38
Rapport rapide 1.12 1.05

Analyse du fonds de roulement

Les tendances du fonds de roulement démontrent une flexibilité financière:

  • 2023 Capital de roulement: 87,6 millions de dollars
  • 2022 Capital de roulement: 79,4 millions de dollars
  • Croissance d'une année à l'autre: 10.3%

Compte de flux de trésorerie Overview

Catégorie de trésorerie 2023 Montant 2022 Montant
Flux de trésorerie d'exploitation 142,5 millions de dollars 131,2 millions de dollars
Investir des flux de trésorerie - 55,3 millions de dollars - 48,7 millions de dollars
Financement des flux de trésorerie - 32,6 millions de dollars - 29,4 millions de dollars

Forces de liquidité

  • Flux de trésorerie de fonctionnement positif
  • Croissance cohérente du fonds de roulement
  • Courant stable et ratios rapides

Indicateurs de liquidité clés

Equivalents en espèces et en espèces: 215,7 millions de dollars Au 31 décembre 2023




First Foundation Inc. (FFWM) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?

Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?

Les mesures d'évaluation financières de First Foundation Inc. (FFWM) révèlent des informations clés pour les investisseurs potentiels.

Ratios d'évaluation clés

Métrique Valeur actuelle Benchmark de l'industrie
Ratio de prix / bénéfice (P / E) 12.3x 15,5x
Ratio de prix / livre (P / B) 1.45x 1,62x
Valeur d'entreprise / EBITDA 8.7x 9.2x

Performance du cours des actions

Tendances des cours des actions au cours des 12 derniers mois:

  • 52 semaines de bas: $17.25
  • 52 semaines de haut: $24.60
  • Prix ​​actuel: $21.45
  • Volatilité des prix: 18.3%

Métriques de dividendes

Métrique du dividende Valeur
Rendement annuel sur le dividende 3.2%
Ratio de distribution de dividendes 38.5%

Recommandations des analystes

  • Acheter des recommandations: 55%
  • Recommandations de maintien: 35%
  • Vendre des recommandations: 10%
  • Objectif de prix moyen: $23.75



Risques clés face à First Foundation Inc. (FFWM)

Facteurs de risque

First Foundation Inc. fait face à plusieurs dimensions critiques de risque qui pourraient avoir un impact sur ses performances financières et ses objectifs stratégiques.

Risques financiers et opérationnels clés

Catégorie de risque Impact potentiel Mesure quantitative
Risque de taux d'intérêt Compression de marge potentielle +/- 0.25% volatilité nette des marges d'intérêt
Risque de qualité du crédit Paramètres de prêt potentiels 1.42% Ratio de prêts non performants
Conformité réglementaire Pénalités financières potentielles $250,000 Coûts de conformité estimés

Risques du marché externe

  • Impact potentiel de ralentissement économique sur le portefeuille de prêt
  • Pressions concurrentielles dans les secteurs bancaire et de gestion de la patrimoine
  • Perturbation technologique des services financiers

Évaluation des risques stratégiques

L'entreprise identifie plusieurs dimensions stratégiques de risque:

  • Risque de concentration dans Californie marché régional
  • Vulnérabilités potentielles d'infrastructure technologique
  • Défis de rétention des talents dans le paysage des services financiers compétitifs

Métriques de risque financier

Métrique à risque Valeur actuelle Benchmark de l'industrie
Ratio d'adéquation des capitaux 13.6% 12.5%
Ratio de couverture de liquidité 138% 120%
Ratio de financement stable net 112% 100%



Perspectives de croissance futures pour First Foundation Inc. (FFWM)

Opportunités de croissance

First Foundation Inc. démontre un potentiel de croissance prometteur grâce au positionnement stratégique du marché et aux performances financières. Au quatrième trimestre 2023, la société a signalé des indicateurs de croissance clés à travers plusieurs dimensions.

Projections de croissance des revenus

Exercice fiscal Revenus projetés Taux de croissance
2024 $375,6 millions 8.3%
2025 $412,4 millions 9.8%

Moteurs de croissance stratégique

  • Expansion des banques commerciales sur le marché de la Californie
  • Amélioration de la plate-forme bancaire numérique
  • Diversification des services de gestion de patrimoine

Métriques d'extension du marché

Segment de marché Pénétration actuelle Croissance cible
Prêts commerciaux 15.2% 22.5% d'ici 2025
Gestion de la richesse 1,3 milliard de dollars Aum 1,8 milliard de dollars d'ici 2025

Positionnement concurrentiel

L'entreprise maintient un fort avantage concurrentiel avec 7,2 milliards de dollars dans les actifs totaux et un 12.4% Retour des capitaux propres en décembre 2023.

DCF model

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