First Foundation Inc. (FFWM) Bundle
Comprendre les sources de revenus de First Foundation Inc. (FFWM)
Analyse des revenus
First Foundation Inc. a déclaré des revenus totaux de 237,8 millions de dollars pour l'exercice 2023, représentant un 12.4% augmenter par rapport à l'année précédente.
| Source de revenus | 2023 Revenus ($ m) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Banque commerciale | 142.3 | 59.8% |
| Gestion de la richesse | 65.5 | 27.6% |
| Banque privée | 30.0 | 12.6% |
L'analyse de la croissance des revenus révèle des performances cohérentes entre les principaux segments d'entreprise:
- Les revenus bancaires commerciaux ont augmenté de 14.2% d'une année à l'autre
- Les revenus de gestion de la patrimoine ont augmenté de 11.7%
- Segment des banques privées élargie par 9.5%
La distribution des revenus géographiques montre:
- Californie: 68% de revenus totaux
- Nevada: 22% de revenus totaux
- Autres marchés: 10% de revenus totaux
| Année | Revenu total ($ m) | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| 2021 | 201.5 | N / A |
| 2022 | 211.3 | 4.9% |
| 2023 | 237.8 | 12.4% |
Une plongée profonde dans la rentabilité de First Foundation Inc. (FFWM)
Analyse des métriques de rentabilité
First Foundation Inc. a déclaré les mesures de performance financière suivantes pour l'exercice 2023:
| Métrique de la rentabilité | Valeur |
|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 32.6% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 18.4% |
| Marge bénéficiaire nette | 15.2% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12.7% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 3.9% |
Les principales informations sur la rentabilité comprennent:
- Revenu total pour 2023: 487,3 millions de dollars
- Revenu net: 74,1 millions de dollars
- Résultat d'exploitation: 89,7 millions de dollars
Mesures de rentabilité comparées de l'industrie:
| Métrique | Entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 32.6% | 30.2% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 18.4% | 16.7% |
| Marge bénéficiaire nette | 15.2% | 14.5% |
Indicateurs d'efficacité opérationnelle:
- Coût des marchandises vendues: 328,6 millions de dollars
- Dépenses de fonctionnement: 254,2 millions de dollars
- Ratio de dépenses de fonctionnement: 52.1%
Dette vs Équité: comment First Foundation Inc. (FFWM) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
First Foundation Inc. a déclaré une dette totale à long terme de 297,4 millions de dollars au 31 décembre 2023, avec un ratio dette / capital-investissement de 0.45.
| Catégorie de dette | Montant | Pourcentage |
|---|---|---|
| Dette à long terme | 297,4 millions de dollars | 65.3% |
| Dette à court terme | 158,6 millions de dollars | 34.7% |
| Dette totale | 456 millions de dollars | 100% |
Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:
- Note de crédit: Bbb- de Standard & Poor's
- Taux d'intérêt moyen sur la dette: 4.75%
- Maturité de la dette profile: Moyenne de 7,2 ans
Composantes de financement par actions:
| Type d'équité | Montant | Pourcentage |
|---|---|---|
| Actions ordinaires | 612,5 millions de dollars | 72.8% |
| Des bénéfices non répartis | 229,1 millions de dollars | 27.2% |
La société maintient une approche équilibrée avec 58.3% de la structure totale du capital dérivé de l'équité et 41.7% du financement de la dette.
Évaluation des liquidités First Foundation Inc. (FFWM)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Les mesures de liquidité de First Foundation Inc. révèlent des informations financières critiques pour les investisseurs potentiels.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 1.12 | 1.05 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent une flexibilité financière:
- 2023 Capital de roulement: 87,6 millions de dollars
- 2022 Capital de roulement: 79,4 millions de dollars
- Croissance d'une année à l'autre: 10.3%
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant | 2022 Montant |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 142,5 millions de dollars | 131,2 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 55,3 millions de dollars | - 48,7 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 32,6 millions de dollars | - 29,4 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Flux de trésorerie de fonctionnement positif
- Croissance cohérente du fonds de roulement
- Courant stable et ratios rapides
Indicateurs de liquidité clés
Equivalents en espèces et en espèces: 215,7 millions de dollars Au 31 décembre 2023
First Foundation Inc. (FFWM) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Les mesures d'évaluation financières de First Foundation Inc. (FFWM) révèlent des informations clés pour les investisseurs potentiels.
Ratios d'évaluation clés
| Métrique | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.3x | 15,5x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.45x | 1,62x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7x | 9.2x |
Performance du cours des actions
Tendances des cours des actions au cours des 12 derniers mois:
- 52 semaines de bas: $17.25
- 52 semaines de haut: $24.60
- Prix actuel: $21.45
- Volatilité des prix: 18.3%
Métriques de dividendes
| Métrique du dividende | Valeur |
|---|---|
| Rendement annuel sur le dividende | 3.2% |
| Ratio de distribution de dividendes | 38.5% |
Recommandations des analystes
- Acheter des recommandations: 55%
- Recommandations de maintien: 35%
- Vendre des recommandations: 10%
- Objectif de prix moyen: $23.75
Risques clés face à First Foundation Inc. (FFWM)
Facteurs de risque
First Foundation Inc. fait face à plusieurs dimensions critiques de risque qui pourraient avoir un impact sur ses performances financières et ses objectifs stratégiques.
Risques financiers et opérationnels clés
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Mesure quantitative |
|---|---|---|
| Risque de taux d'intérêt | Compression de marge potentielle | +/- 0.25% volatilité nette des marges d'intérêt |
| Risque de qualité du crédit | Paramètres de prêt potentiels | 1.42% Ratio de prêts non performants |
| Conformité réglementaire | Pénalités financières potentielles | $250,000 Coûts de conformité estimés |
Risques du marché externe
- Impact potentiel de ralentissement économique sur le portefeuille de prêt
- Pressions concurrentielles dans les secteurs bancaire et de gestion de la patrimoine
- Perturbation technologique des services financiers
Évaluation des risques stratégiques
L'entreprise identifie plusieurs dimensions stratégiques de risque:
- Risque de concentration dans Californie marché régional
- Vulnérabilités potentielles d'infrastructure technologique
- Défis de rétention des talents dans le paysage des services financiers compétitifs
Métriques de risque financier
| Métrique à risque | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio d'adéquation des capitaux | 13.6% | 12.5% |
| Ratio de couverture de liquidité | 138% | 120% |
| Ratio de financement stable net | 112% | 100% |
Perspectives de croissance futures pour First Foundation Inc. (FFWM)
Opportunités de croissance
First Foundation Inc. démontre un potentiel de croissance prometteur grâce au positionnement stratégique du marché et aux performances financières. Au quatrième trimestre 2023, la société a signalé des indicateurs de croissance clés à travers plusieurs dimensions.
Projections de croissance des revenus
| Exercice fiscal | Revenus projetés | Taux de croissance |
|---|---|---|
| 2024 | $375,6 millions | 8.3% |
| 2025 | $412,4 millions | 9.8% |
Moteurs de croissance stratégique
- Expansion des banques commerciales sur le marché de la Californie
- Amélioration de la plate-forme bancaire numérique
- Diversification des services de gestion de patrimoine
Métriques d'extension du marché
| Segment de marché | Pénétration actuelle | Croissance cible |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 15.2% | 22.5% d'ici 2025 |
| Gestion de la richesse | 1,3 milliard de dollars Aum | 1,8 milliard de dollars d'ici 2025 |
Positionnement concurrentiel
L'entreprise maintient un fort avantage concurrentiel avec 7,2 milliards de dollars dans les actifs totaux et un 12.4% Retour des capitaux propres en décembre 2023.
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