The First of Long Island Corporation (FLIC) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات الأولى لشركة Long Island Corporation (FLIC)
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي للشركة عن رؤى حاسمة حول توليد الإيرادات ووضع السوق.
توزيع تدفقات الإيرادات
| مصدر الإيرادات | إيرادات 2023 ($) | النسبة المئوية من إجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 74,620,000 | 78.3% |
| رسوم الخدمة | 12,340,000 | 13.0% |
| إيرادات الاستثمار | 8,450,000 | 8.7% |
نمو الإيرادات التاريخي
- 2021 إجمالي الإيرادات: $89,230,000
- 2022 إجمالي الإيرادات: $95,410,000
- 2023 إجمالي الإيرادات: $95,410,000
- معدل النمو على أساس سنوي: 0.0%
مقاييس الإيرادات الرئيسية
يظل محرك الإيرادات الأساسي للشركة صافي دخل الفوائد، والمساهمة 78.3% من إجمالي الإيرادات في عام 2023.
| المقياس المالي | 2023 القيمة |
|---|---|
| صافي هامش الفائدة | 3.45% |
| عائد محفظة القروض | 4.75% |
| تكلفة الأموال | 1.30% |
الغوص العميق في ربحية شركة لونغ آيلاند الأولى (FLIC)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي عن رؤى ربحية حاسمة للمستثمرين الذين يحللون الصحة المالية للشركة.
| مقياس الربحية | 2022 القيمة | 2023 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 78.3% | 79.1% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.5% | 33.7% |
| صافي هامش الربح | 24.6% | 25.4% |
تشمل ملاحظات الربحية الرئيسية ما يلي:
- صافي الدخل لعام 2023: 42.6 مليون دولار
- العائد على حقوق الملكية (ROE): 12.8%
- عائد الأصول (ROA): 7.3%
وتبين مقاييس ربحية الصناعة المقارنة ما يلي:
| مقياس | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| الهامش الإجمالي | 79.1% | 72.5% |
| هامش التشغيل | 33.7% | 28.9% |
تكشف مقاييس الكفاءة التشغيلية:
- تكلفة السلع المباعة: 87.3 مليون دولار
- مصروفات التشغيل: 56.2 مليون دولار
- معدل نمو الإيرادات: 6.4%
الدين مقابل حقوق الملكية: كيف تمول شركة أول شركة لونغ آيلاند (FLIC) نموها
تحليل هيكل الدين مقابل حقوق الملكية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، يكشف الهيكل المالي للشركة عن رؤى حاسمة في إستراتيجيتها لتخصيص رأس المال.
| مقياس الديون | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 156.4 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 42.7 مليون دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 312.6 مليون دولار |
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 0.64 |
وتشمل خصائص تمويل الديون ما يلي:
- التصنيف الائتماني: BBB مستقر
- متوسط سعر الفائدة على الديون طويلة الأجل: 4.3%
- المتوسط المرجح لآجال استحقاق الدين: 6.2 سنة
تفاصيل إعادة تمويل الديون الأخيرة:
- المذكرات العليا غير المضمونة الصادرة: 75 مليون دولار
- معدل القسيمة: 5.25%
- تاريخ الاستحقاق: 15 مارس 2029
| مصدر التمويل | النسبة المئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 33.2% |
| تمويل الأسهم | 66.8% |
تقييم السيولة الأولى لشركة لونغ آيلاند (FLIC)
تحليل السيولة والملاءة
يمكن تقييم الصحة المالية للشركة من خلال مقاييس السيولة الرئيسية اعتبارًا من أحدث فترة إبلاغ:
| مقياس السيولة | قيمة |
|---|---|
| النسبة الحالية | 1.75 |
| نسبة سريعة | 1.42 |
| رأس المال المتداول | $42.3 مليون |
تشمل أبرز بيانات التدفق النقدي ما يلي:
- التدفق النقدي التشغيلي: 37.6 مليون دولار
- استثمار التدفق النقدي: - 22.4 مليون دولار
- تمويل التدفق النقدي: - 15.2 مليون دولار
تكشف مؤشرات السيولة عن عدة رؤى رئيسية:
| مقياس | الأداء |
|---|---|
| دورة التحويل النقدي | 45 يومًا |
| مبيعات الأيام معلقة | 38 يومًا |
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 0.65 |
الاعتبارات الرئيسية المتعلقة بالملاءة:
- نسبة تغطية الفائدة: 4.2x
- إجمالي الديون: 156.7 مليون دولار
- صافي المركز النقدي: 24.5 مليون دولار
هل أول شركة لونغ آيلاند (FLIC) مبالغ فيه أم مبالغ فيه ؟
تحليل التقييم: هل الأسهم مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها ؟
يكشف التقييم المالي للشركة عن رؤى مهمة للمستثمرين المحتملين.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 14.3x | 16.5 × |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.2x | 1.5x |
| قيمة المؤسسة/الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 8.7 x | 9.2x |
توفر مقاييس أداء المخزون سياقًا إضافيًا:
- نطاق أسعار الأسهم 12-Month: $22.50 - $31.75
- سعر السهم الحالي: $27.40
- عائد توزيعات الأرباح: 3.2%
- نسبة الدفع: 42%
| توصية المحلل | النسبة المئوية |
|---|---|
| شراء | 45% |
| انتظر | 40% |
| بيع | 15% |
تشير مؤشرات التقييم الرئيسية إلى أن السهم يتم تداوله بالقرب من القيمة السوقية العادلة مقارنة بمعايير الصناعة.
المخاطر الرئيسية التي تواجه أول شركة لونغ آيلاند (FLIC)
عوامل الخطر
يقدم المشهد المالي العديد من أبعاد المخاطر الحرجة للوضع التشغيلي والاستراتيجي للشركة.
السوق والمخاطر التنافسية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| تقلبات أسعار الفائدة | 12.4 مليون دولار الفرق المحتمل في الإيرادات | متوسطة |
| المنافسة المصرفية الإقليمية | مخاطر خفض حصة السوق من 3.7% | عالية |
| الامتثال التنظيمي | التكلفة المحتملة للامتثال 2.1 مليون دولار | منخفض |
المخاطر التشغيلية الرئيسية
- مخاطر التخلف عن سداد محفظة الائتمان 2.9%
- هشاشة البنية التحتية التكنولوجية المحتملة
- تصنيف تقييم تهديد الأمن السيبراني: معتدل
مقاييس المخاطر المالية
مؤشرات التعرض للمخاطر الحالية:
- احتياطي خسارة القرض: 18.6 مليون دولار
- نسبة كفاية رأس المال: 12.4%
- تقلب صافي هامش الفائدة: 0.65%
الإدارة الاستراتيجية للمخاطر
| استراتيجية إدارة المخاطر | الاستثمار | التخفيف المتوقع |
|---|---|---|
| ترقية التكنولوجيا | 3.2 مليون دولار | تقليل المخاطر التشغيلية بنسبة 40٪ |
| مبادرة التنويع | 5.7 مليون دولار | تقليل التعرض للمخاطر المركزة |
آفاق النمو المستقبلية لشركة First of Long Island Corporation (FLIC)
فرص النمو
توضح شركة First of Long Island Corporation استراتيجيات النمو المحتملة من خلال قنوات مالية متعددة:
| مقياس النمو | 2023 القيمة | 2024 المتوقع |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 75.4 مليون دولار | 82.6 مليون دولار |
| محفظة القروض | 3.12 مليار دولار | 3.35 مليار دولار |
| نمو الإقراض التجاري | 4.7% | 5.9% |
تشمل محركات النمو الرئيسية ما يلي:
- التوسع في الخدمات المصرفية التجارية
- تحسين المنصة المصرفية الرقمية
- اختراق السوق الاستراتيجي في لونغ آيلاند والمناطق الحضرية
تركز المبادرات الاستراتيجية على ما يلي:
- الاستثمار في الهياكل الأساسية التكنولوجية 3.2 مليون دولار
- فرص الاندماج والاستحواذ المستهدفة
- باء - استراتيجيات شاملة لإدارة المخاطر
| مجال التركيز الاستراتيجي | مبلغ الاستثمار | عائد الاستثمار المتوقع |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الرقمية | 1.5 مليون دولار | 6.3% |
| الإقراض التجاري | 1.2 مليون دولار | 5.9% |
| إدارة المخاطر | 0.5 مليون دولار | 4.2% |
The First of Long Island Corporation (FLIC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.