The First of Long Island Corporation (FLIC) Bundle
Verständnis der ersten von Long Island Corporation (FLIC) Einnahmequellen
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistung des Unternehmens zeigt kritische Einblicke in seine Umsatzerzeugung und die Marktpositionierung.
Einnahmeströme Aufschlüsselung
| Einnahmequelle | 2023 Umsatz ($) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 74,620,000 | 78.3% |
| Servicegebühren | 12,340,000 | 13.0% |
| Anlageeinkommen | 8,450,000 | 8.7% |
Historisches Umsatzwachstum
- 2021 Gesamtumsatz: $89,230,000
- 2022 Gesamtumsatz: $95,410,000
- 2023 Gesamtumsatz: $95,410,000
- Wachstumsrate des Jahr-über-Vorjahres: 0.0%
Wichtige Umsatzmetriken
Der primäre Umsatztreiber des Unternehmens bleibt Nettozinserträge und beiträgt bei 78.3% des Gesamtumsatzes im Jahr 2023.
| Finanzmetrik | 2023 Wert |
|---|---|
| Nettozinsspanne | 3.45% |
| Kreditportfolio Rendite | 4.75% |
| Kosten für Mittel | 1.30% |
Ein tiefes Eintauchen in die erste der Rentabilität der Long Island Corporation (Flic)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für Anleger, die die fiskalische Gesundheit des Unternehmens analysieren.
| Rentabilitätsmetrik | 2022 Wert | 2023 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 78.3% | 79.1% |
| Betriebsgewinnmarge | 32.5% | 33.7% |
| Nettogewinnmarge | 24.6% | 25.4% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätsbeobachtungen gehören:
- Nettoeinkommen für 2023: 42,6 Millionen US -Dollar
- Eigenkapitalrendite (ROE): 12.8%
- Rendite der Vermögenswerte (ROA): 7.3%
Vergleichende Branchenrentabilitätsmetriken zeigen:
| Metrisch | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Bruttomarge | 79.1% | 72.5% |
| Betriebsspanne | 33.7% | 28.9% |
Betriebseffizienzmetriken zeigen:
- Kosten der verkauften Waren: 87,3 Millionen US -Dollar
- Betriebskosten: 56,2 Millionen US -Dollar
- Umsatzwachstumsrate: 6.4%
Schuld vs. Eigenkapital: Wie der erste von Long Island Corporation (Flic) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die Finanzstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Kapitalzuweisungsstrategie.
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 156,4 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 42,7 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 312,6 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.64 |
Merkmale der Fremdfinanzierung umfassen:
- Kreditrating: BBB -Stall
- Durchschnittlicher Zinssatz für langfristige Schulden: 4.3%
- Gewichtete durchschnittliche Schuldenfälle: 6,2 Jahre
Aktuelle Details zur Refinanzierung von Schulden:
- Senior Unsicherte Notizen ausgestellt: 75 Millionen Dollar
- Gutscheinrate: 5.25%
- Reifedatum: 15. März 2029
| Finanzierungsquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Fremdfinanzierung | 33.2% |
| Eigenkapitalfinanzierung | 66.8% |
Bewertung der ersten der Long Island Corporation (Flic) Liquidität
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die finanzielle Gesundheit des Unternehmens kann zum jüngsten Berichtszeitraum durch wichtige Liquiditätsmetriken bewertet werden:
| Liquiditätsmetrik | Wert |
|---|---|
| Stromverhältnis | 1.75 |
| Schnellverhältnis | 1.42 |
| Betriebskapital | $42,3 Millionen |
Zu den Highlights der Cashflow -Erklärung gehören:
- Betriebscashflow: 37,6 Millionen US -Dollar
- Cashflow investieren: -22,4 Millionen US -Dollar
- Finanzierung des Cashflows: -15,2 Millionen US -Dollar
Liquiditätsindikatoren zeigen mehrere wichtige Erkenntnisse:
| Metrisch | Leistung |
|---|---|
| Cash Conversion Cycle | 45 Tage |
| Tage im täglichen Umsatz ausstehend | 38 Tage |
| Verschuldungsquote | 0.65 |
Überlegungen zur wichtigen Solvenz:
- Interessenversicherungsquote: 4.2x
- Gesamtverschuldung: 156,7 Millionen US -Dollar
- Nettogeldposition: 24,5 Millionen US -Dollar
Ist der erste von Long Island Corporation (Flic) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die finanzielle Bewertung des Unternehmens zeigt kritische Erkenntnisse für potenzielle Anleger.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 14.3x | 16,5x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.2x | 1,5x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x | 9.2x |
Aktienleistung Metriken bieten einen zusätzlichen Kontext:
- 12-Monats-Aktienkursbereich: $22.50 - $31.75
- Aktueller Aktienkurs: $27.40
- Dividendenrendite: 3.2%
- Auszahlungsquote: 42%
| Analystenempfehlung | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 45% |
| Halten | 40% |
| Verkaufen | 15% |
Wichtige Bewertungsindikatoren deuten darauf hin, dass der Aktien im Vergleich zu Branchen -Benchmarks nahezu fairen Marktwert handelt.
Wichtige Risiken für die erste der Long Island Corporation (FLIC)
Risikofaktoren
Die Finanzlandschaft präsentiert mehrere kritische Risikodimensionen für die operative und strategische Positionierung des Unternehmens.
Markt- und Wettbewerbsrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Zinsschwankungen | 12,4 Millionen US -Dollar Potenzielle Umsatzvarianz | Medium |
| Regionaler Bankenwettbewerb | Marktanteilungsrisiko von 3.7% | Hoch |
| Vorschriftenregulierung | Potenzielle Compliance -Kosten von 2,1 Millionen US -Dollar | Niedrig |
Wichtige operative Risiken
- Kreditportfolio -Ausfallrisiko bei 2.9%
- Potenzielle Sicherheitsanfälligkeit für Technologieinfrastruktur
- Bewertung der Cybersecurity -Bedrohungsbewertung: Mäßig
Finanzielle Risikokennzahlen
Aktuelle Risiko -Expositionsindikatoren:
- Darlehensverlust Reserve: 18,6 Millionen US -Dollar
- Kapitaladäquanz Ratio: 12.4%
- Volatilität der Nettozinsspanne: 0.65%
Strategisches Risikomanagement
| Risikomanagementstrategie | Investition | Erwartete Minderung |
|---|---|---|
| Technologie -Upgrade | 3,2 Millionen US -Dollar | Reduzieren Sie die Betriebsrisiken um 40% |
| Diversifizierungsinitiative | 5,7 Millionen US -Dollar | Minimieren Sie konzentrierte Risikoexposition |
Zukünftige Wachstumsaussichten für das erste von Long Island Corporation (FLIC)
Wachstumschancen
Der erste von Long Island Corporation zeigt potenzielle Wachstumsstrategien über mehrere Finanzkanäle:
| Wachstumsmetrik | 2023 Wert | 2024 projiziert |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 75,4 Millionen US -Dollar | 82,6 Millionen US -Dollar |
| Kreditportfolio | 3,12 Milliarden US -Dollar | 3,35 Milliarden US -Dollar |
| Wachstum kommerzieller Kreditvergabe | 4.7% | 5.9% |
Zu den wichtigsten Wachstumstreibern gehören:
- Erweiterung der Geschäftsbankendienstleistungen
- Verbesserung der digitalen Bankplattform
- Strategische Marktdurchdringung in Long Island und Metropolitan Gebieten
Strategische Initiativen konzentrieren sich auf:
- Investitionsinvestitionen für Technologieinfrastruktur von 3,2 Millionen US -Dollar
- Gezielte Fusions- und Akquisitionsmöglichkeiten
- Umfassende Risikomanagementstrategien
| Strategischer Fokusbereich | Investitionsbetrag | Erwarteter ROI |
|---|---|---|
| Digital Banking | 1,5 Millionen US -Dollar | 6.3% |
| Kommerzielle Kreditvergabe | 1,2 Millionen US -Dollar | 5.9% |
| Risikomanagement | 0,5 Millionen US -Dollar | 4.2% |
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