The First of Long Island Corporation (FLIC) Bundle
Comprender el primero de los flujos de ingresos de Long Island Corporation (FLIC)
Análisis de ingresos
El desempeño financiero de la compañía revela información crítica sobre su generación de ingresos y posicionamiento del mercado.
Desglose de flujos de ingresos
| Fuente de ingresos | 2023 ingresos ($) | Porcentaje de ingresos totales |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | 74,620,000 | 78.3% |
| Cargos de servicio | 12,340,000 | 13.0% |
| Ingresos de inversión | 8,450,000 | 8.7% |
Crecimiento de ingresos históricos
- 2021 Ingresos totales: $89,230,000
- 2022 Ingresos totales: $95,410,000
- 2023 Ingresos totales: $95,410,000
- Tasa de crecimiento año tras año: 0.0%
Métricas de ingresos clave
El principal impulsor de ingresos de la compañía sigue siendo ingresos por intereses netos, contribuyendo 78.3% de ingresos totales en 2023.
| Métrica financiera | Valor 2023 |
|---|---|
| Margen de interés neto | 3.45% |
| Rendimiento de la cartera de préstamos | 4.75% |
| Costo de fondos | 1.30% |
Una inmersión profunda en la primera rentabilidad de Long Island Corporation (FLIC)
Análisis de métricas de rentabilidad
El desempeño financiero revela información crítica de rentabilidad para los inversores que analizan la salud fiscal de la compañía.
| Métrica de rentabilidad | Valor 2022 | Valor 2023 |
|---|---|---|
| Margen de beneficio bruto | 78.3% | 79.1% |
| Margen de beneficio operativo | 32.5% | 33.7% |
| Margen de beneficio neto | 24.6% | 25.4% |
Las observaciones clave de rentabilidad incluyen:
- Ingresos netos para 2023: $ 42.6 millones
- Regreso sobre la equidad (ROE): 12.8%
- Retorno de los activos (ROA): 7.3%
Las métricas de rentabilidad comparativa de la industria demuestran:
| Métrico | Desempeño de la empresa | Promedio de la industria |
|---|---|---|
| Margen bruto | 79.1% | 72.5% |
| Margen operativo | 33.7% | 28.9% |
Las métricas de eficiencia operativa revelan:
- Costo de bienes vendidos: $ 87.3 millones
- Gastos operativos: $ 56.2 millones
- Tasa de crecimiento de ingresos: 6.4%
Deuda versus patrimonio: cómo el primero de Long Island Corporation (FLIC) financia su crecimiento
Análisis de la estructura de deuda versus capital
A partir del cuarto trimestre de 2023, la estructura financiera de la compañía revela información crítica sobre su estrategia de asignación de capital.
| Métrico de deuda | Monto ($) |
|---|---|
| Deuda total a largo plazo | $ 156.4 millones |
| Deuda total a corto plazo | $ 42.7 millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 312.6 millones |
| Relación deuda / capital | 0.64 |
Las características de financiamiento de la deuda incluyen:
- Clasificación crediticia: BBB Stable
- Tasa de interés promedio en deuda a largo plazo: 4.3%
- Madure de la deuda promedio ponderada: 6.2 años
Detalles recientes de refinanciación de la deuda:
- Notas senior no garantizadas emitidas: $ 75 millones
- Tasa de cupón: 5.25%
- Fecha de vencimiento: 15 de marzo de 2029
| Fuente de financiación | Porcentaje |
|---|---|
| Financiación de la deuda | 33.2% |
| Financiamiento de capital | 66.8% |
Evaluar el primero de liquidez de Long Island Corporation (FLIC)
Análisis de liquidez y solvencia
La salud financiera de la empresa puede evaluarse a través de métricas clave de liquidez a partir del período de informe más reciente:
| Liquidez métrica | Valor |
|---|---|
| Relación actual | 1.75 |
| Relación rápida | 1.42 |
| Capital de explotación | $42.3 millones |
Los aspectos más destacados del estado de flujo de efectivo incluyen:
- Flujo de efectivo operativo: $ 37.6 millones
- Invertir flujo de caja: -$ 22.4 millones
- Financiamiento de flujo de caja: -$ 15.2 millones
Los indicadores de liquidez revelan varias ideas clave:
| Métrico | Actuación |
|---|---|
| Ciclo de conversión de efectivo | 45 días |
| Días de ventas pendientes | 38 días |
| Relación deuda / capital | 0.65 |
Consideraciones clave de solvencia:
- Relación de cobertura de interés: 4.2x
- Deuda total: $ 156.7 millones
- Posición neta de efectivo: $ 24.5 millones
¿Está el primero de Long Island Corporation (FLIC) sobrevaluado o infravalorado?
Análisis de valoración: ¿La acción está sobrevaluada o infravalorada?
La valoración financiera de la compañía revela ideas críticas para posibles inversores.
| Métrica de valoración | Valor actual | Punto de referencia de la industria |
|---|---|---|
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 14.3x | 16.5x |
| Relación de precio a libro (P/B) | 1.2x | 1.5x |
| Valor empresarial/EBITDA | 8.7x | 9.2x |
Las métricas de rendimiento de las acciones proporcionan un contexto adicional:
- Rango de precios de acciones de 12 meses: $22.50 - $31.75
- Precio actual de las acciones: $27.40
- Rendimiento de dividendos: 3.2%
- Ratio de pago: 42%
| Recomendación de analista | Porcentaje |
|---|---|
| Comprar | 45% |
| Sostener | 40% |
| Vender | 15% |
Los indicadores de valoración clave sugieren que las acciones cotizan cerca del valor justo de mercado en relación con los puntos de referencia de la industria.
Riesgos clave que enfrenta el primero de Long Island Corporation (FLIC)
Factores de riesgo
El panorama financiero presenta varias dimensiones críticas de riesgo para el posicionamiento operativo y estratégico de la compañía.
Mercado y riesgos competitivos
| Categoría de riesgo | Impacto potencial | Probabilidad |
|---|---|---|
| Fluctuaciones de tasa de interés | $ 12.4 millones Variación potencial de ingresos | Medio |
| Competencia bancaria regional | Riesgo de reducción de la cuota de mercado de 3.7% | Alto |
| Cumplimiento regulatorio | Costo de cumplimiento potencial de $ 2.1 millones | Bajo |
Riesgos operativos clave
- Riesgo de incumplimiento de la cartera de crédito en 2.9%
- Vulnerabilidad de infraestructura de tecnología potencial
- Calificación de evaluación de amenazas de ciberseguridad: Moderado
Métricas de riesgo financiero
Indicadores de exposición al riesgo actual:
- Reserva de pérdida de préstamos: $ 18.6 millones
- Relación de adecuación de capital: 12.4%
- Volatilidad del margen de interés neto: 0.65%
Gestión de riesgos estratégicos
| Estrategia de gestión de riesgos | Inversión | Mitigación esperada |
|---|---|---|
| Actualización tecnológica | $ 3.2 millones | Reducir los riesgos operativos en un 40% |
| Iniciativa de diversificación | $ 5.7 millones | Minimizar la exposición al riesgo concentrado |
Perspectivas de crecimiento futuro para el primero de Long Island Corporation (FLIC)
Oportunidades de crecimiento
El primero de Long Island Corporation demuestra estrategias de crecimiento potenciales a través de múltiples canales financieros:
| Métrico de crecimiento | Valor 2023 | 2024 proyectado |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 75.4 millones | $ 82.6 millones |
| Cartera de préstamos | $ 3.12 mil millones | $ 3.35 mil millones |
| Crecimiento de préstamos comerciales | 4.7% | 5.9% |
Los impulsores de crecimiento clave incluyen:
- Expansión de servicios de banca comercial
- Mejora de la plataforma de banca digital
- Penetración del mercado estratégico en Long Island y áreas metropolitanas
Las iniciativas estratégicas se centran en:
- Inversión de infraestructura tecnológica de $ 3.2 millones
- Oportunidades de fusión y adquisición
- Estrategias integrales de gestión de riesgos
| Área de enfoque estratégico | Monto de la inversión | ROI esperado |
|---|---|---|
| Banca digital | $ 1.5 millones | 6.3% |
| Préstamo comercial | $ 1.2 millones | 5.9% |
| Gestión de riesgos | $ 0.5 millones | 4.2% |
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