The First of Long Island Corporation (FLIC) Bundle
Compreendendo o primeiro dos fluxos de receita da Long Island Corporation (FLIC)
Análise de receita
O desempenho financeiro da empresa revela informações críticas sobre sua geração de receita e posicionamento de mercado.
Receita Remons de Receita
| Fonte de receita | 2023 Receita ($) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | 74,620,000 | 78.3% |
| Cobranças de serviço | 12,340,000 | 13.0% |
| Receita de investimento | 8,450,000 | 8.7% |
Crescimento histórico da receita
- 2021 Receita total: $89,230,000
- 2022 Receita total: $95,410,000
- 2023 Receita total: $95,410,000
- Taxa de crescimento ano a ano: 0.0%
Principais métricas de receita
O principal fator de receita da empresa permanece receita de juros líquidos, contribuindo 78.3% de receita total em 2023.
| Métrica financeira | 2023 valor |
|---|---|
| Margem de juros líquidos | 3.45% |
| Rendimento da carteira de empréstimos | 4.75% |
| Custo de fundos | 1.30% |
Um mergulho profundo na primeira lucratividade da Long Island Corporation (FLIC)
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro revela insights críticos de lucratividade para os investidores que analisam a saúde fiscal da empresa.
| Métrica de rentabilidade | 2022 Valor | 2023 valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 78.3% | 79.1% |
| Margem de lucro operacional | 32.5% | 33.7% |
| Margem de lucro líquido | 24.6% | 25.4% |
As principais observações de rentabilidade incluem:
- Lucro líquido para 2023: US $ 42,6 milhões
- Retorno sobre o patrimônio (ROE): 12.8%
- Retorno sobre ativos (ROA): 7.3%
As métricas de rentabilidade comparativa da indústria demonstram:
| Métrica | Desempenho da empresa | Média da indústria |
|---|---|---|
| Margem bruta | 79.1% | 72.5% |
| Margem operacional | 33.7% | 28.9% |
As métricas de eficiência operacional revelam:
- Custo dos bens vendidos: US $ 87,3 milhões
- Despesas operacionais: US $ 56,2 milhões
- Taxa de crescimento da receita: 6.4%
Dívida vs. patrimônio: como o primeiro da Long Island Corporation (FLIC) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
No quarto trimestre 2023, a estrutura financeira da empresa revela informações críticas sobre sua estratégia de alocação de capital.
| Métrica de dívida | Valor ($) |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 156,4 milhões |
| Dívida total de curto prazo | US $ 42,7 milhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 312,6 milhões |
| Relação dívida / patrimônio | 0.64 |
As características de financiamento da dívida incluem:
- Classificação de crédito: BBB estável
- Taxa de juros médio em dívida de longo prazo: 4.3%
- Maturidade média ponderada da dívida: 6,2 anos
Detalhes recentes de refinanciamento da dívida:
- Notas sênior não seguras emitidas: US $ 75 milhões
- Taxa de cupom: 5.25%
- Data de vencimento: 15 de março de 2029
| Fonte de financiamento | Percentagem |
|---|---|
| Financiamento da dívida | 33.2% |
| Financiamento de ações | 66.8% |
Avaliando a primeira liquidez da Long Island Corporation (FLIC)
Análise de liquidez e solvência
A saúde financeira da empresa pode ser avaliada através de principais métricas de liquidez no período mais recente do relatório:
| Métrica de liquidez | Valor |
|---|---|
| Proporção atual | 1.75 |
| Proporção rápida | 1.42 |
| Capital de giro | $42,3 milhões |
Os destaques da demonstração do fluxo de caixa incluem:
- Fluxo de caixa operacional: US $ 37,6 milhões
- Investindo fluxo de caixa: -US $ 22,4 milhões
- Financiamento de fluxo de caixa: -US $ 15,2 milhões
Os indicadores de liquidez revelam vários insights importantes:
| Métrica | Desempenho |
|---|---|
| Ciclo de conversão em dinheiro | 45 dias |
| Dias de vendas pendentes | 38 dias |
| Índice de dívida / patrimônio líquido | 0.65 |
Considerações importantes de solvência:
- Taxa de cobertura de juros: 4.2x
- Dívida total: US $ 156,7 milhões
- Posição líquida em dinheiro: US $ 24,5 milhões
O primeiro da Long Island Corporation (FLIC) está supervalorizado ou subvalorizado?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
A avaliação financeira da empresa revela informações críticas para possíveis investidores.
| Métrica de avaliação | Valor atual | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 14.3x | 16.5x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.2x | 1.5x |
| Valor corporativo/ebitda | 8.7x | 9.2x |
As métricas de desempenho de ações fornecem contexto adicional:
- Faixa de preço das ações de 12 meses: $22.50 - $31.75
- Preço atual das ações: $27.40
- Rendimento de dividendos: 3.2%
- Taxa de pagamento: 42%
| Recomendação de analistas | Percentagem |
|---|---|
| Comprar | 45% |
| Segurar | 40% |
| Vender | 15% |
Os principais indicadores de avaliação sugerem que as ações estão sendo negociadas próximas ao valor justo de mercado em relação aos benchmarks do setor.
Riscos -chave enfrentados pelo primeiro da Long Island Corporation (FLIC)
Fatores de risco
O cenário financeiro apresenta várias dimensões críticas de risco para o posicionamento operacional e estratégico da empresa.
Riscos de mercado e competitivos
| Categoria de risco | Impacto potencial | Probabilidade |
|---|---|---|
| Flutuações da taxa de juros | US $ 12,4 milhões Variação potencial da receita | Médio |
| Competição bancária regional | Risco de redução de participação de mercado de 3.7% | Alto |
| Conformidade regulatória | Custo potencial de conformidade de US $ 2,1 milhões | Baixo |
Principais riscos operacionais
- Portfólio de crédito Risco de inadimplência em 2.9%
- Vulnerabilidade potencial de infraestrutura tecnológica
- Classificação de avaliação de ameaças de segurança cibernética: Moderado
Métricas de risco financeiro
Indicadores atuais de exposição ao risco:
- Reserva de perda de empréstimo: US $ 18,6 milhões
- Índice de adequação de capital: 12.4%
- Volatilidade da margem de juros líquidos: 0.65%
Gerenciamento estratégico de riscos
| Estratégia de gerenciamento de riscos | Investimento | Mitigação esperada |
|---|---|---|
| Atualização da tecnologia | US $ 3,2 milhões | Reduzir os riscos operacionais em 40% |
| Iniciativa de diversificação | US $ 5,7 milhões | Minimizar a exposição concentrada ao risco |
Perspectivas de crescimento futuro para o primeiro da Long Island Corporation (FLIC)
Oportunidades de crescimento
O primeiro da Long Island Corporation demonstra possíveis estratégias de crescimento por meio de vários canais financeiros:
| Métrica de crescimento | 2023 valor | 2024 Projetado |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 75,4 milhões | US $ 82,6 milhões |
| Portfólio de empréstimos | US $ 3,12 bilhões | US $ 3,35 bilhões |
| Crescimento de empréstimos comerciais | 4.7% | 5.9% |
Os principais drivers de crescimento incluem:
- Expansão de serviços bancários comerciais
- Aprimoramento da plataforma bancária digital
- Penetração de mercado estratégico em áreas de Long Island e Metropolitan
Iniciativas estratégicas se concentram em:
- Investimento de infraestrutura tecnológica de US $ 3,2 milhões
- Oportunidades direcionadas de fusão e aquisição
- Estratégias abrangentes de gerenciamento de riscos
| Área de foco estratégico | Valor do investimento | ROI esperado |
|---|---|---|
| Banco digital | US $ 1,5 milhão | 6.3% |
| Empréstimos comerciais | US $ 1,2 milhão | 5.9% |
| Gerenciamento de riscos | US $ 0,5 milhão | 4.2% |
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