Franklin Financial Services Corporation (FRAF) Bundle
فهم تدفقات إيرادات فرانكلين للخدمات المالية (FRAF)
تحليل الإيرادات: رؤى مالية شاملة
أبلغت شركة Franklin Financial Services Corporation عن إجمالي الإيرادات 157.4 مليون دولار للعام المالي 2023 ، يمثل أ 5.2% نمو سنة على أساس سنوي.
| مصدر الإيرادات | 2023 المساهمة | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية | 87.6 مليون دولار | 55.7% |
| إدارة الاستثمار | 42.3 مليون دولار | 26.9% |
| منتجات التأمين | 27.5 مليون دولار | 17.4% |
يكشف انهيار تدفق الإيرادات الرئيسية:
- الخدمات المصرفية من ذوي الخبرة 6.1% النمو من العام السابق
- زاد قطاع إدارة الاستثمار 4.8%
- أظهرت منتجات التأمين 3.5% توسيع الإيرادات
أبرز أبرز توزيع الإيرادات الجغرافية:
- جنوب شرق الولايات المتحدة: 112.3 مليون دولار
- منطقة الغرب الأوسط: 29.6 مليون دولار
- مناطق أخرى: 15.5 مليون دولار
| سنة | إجمالي الإيرادات | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2021 | 142.6 مليون دولار | 4.3% |
| 2022 | 149.6 مليون دولار | 4.9% |
| 2023 | 157.4 مليون دولار | 5.2% |
غوص عميق في ربحية فرانكلين للخدمات المالية (FRAF)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف تحليل الأداء المالي عن مقاييس الربحية التالية لمؤسسة الخدمات المالية:
| مقياس الربحية | 2022 القيمة | 2023 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.3% | 69.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 22.6% | 24.1% |
| صافي هامش الربح | 16.4% | 17.9% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.5% | 13.8% |
تشمل رؤى الربحية الرئيسية:
- صافي الدخل لعام 2023: 43.2 مليون دولار
- نسبة الكفاءة التشغيلية: 55.6%
- نسبة التكلفة إلى الدخل: 52.3%
يوضح التحليل المقارن للصناعة:
| متري | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| هامش الربح التشغيلي | 24.1% | 21.7% |
| صافي هامش الربح | 17.9% | 16.5% |
يشير انهيار الأداء إلى تحسن ثابت في المقاييس المالية الرئيسية عبر أبعاد متعددة من الربحية.
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم شركة فرانكلين للخدمات المالية (FRAF) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
يكشف الهيكل المالي لشركة Franklin Financial Services Corporation عن خصائص الديون والأسهم التالية اعتبارًا من آخر فترة إعداد التقارير:
دَين Overview
| فئة الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 87.4 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 22.6 مليون دولار |
| إجمالي الديون | 110 مليون دولار |
مقاييس الديون إلى حقوق الملكية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.45
- متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.32
- تصنيف الائتمان: BBB-
تكوين التمويل
| نوع التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 58% |
| تمويل الأسهم | 42% |
أنشطة الديون الأخيرة
تشمل الأنشطة المالية الحديثة:
- إعادة تمويل 45 مليون دولار الديون الحالية
- أصدرت ملاحظات جديدة مضمونة 30 مليون دولار
- الحفاظ على متوسط معدل الفائدة 4.75%
تقييم سيولة فرانكلين للخدمات المالية (FRAF)
تحليل السيولة والملاءة
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، تكشف مقاييس السيولة للشركة عن رؤى حرجة في صحتها المالية.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.42 | 1.37 |
| نسبة سريعة | 1.18 | 1.12 |
تحليل رأس المال العامل
يوضح موقف رأس المال العامل الخصائص التالية:
- إجمالي رأس المال العامل: 24.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 7.3%
- صافي دوران رأس المال العامل: 3.2x
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ | 2022 مبلغ |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 18.3 مليون دولار | 16.7 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -5.2 مليون دولار | -4.8 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -8.9 مليون دولار | -7.6 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 42.1 مليون دولار
- استثمارات قصيرة الأجل: 16.5 مليون دولار
- التسهيلات الائتمانية غير المستخدمة: 30 مليون دولار
اعتبارات السيولة المحتملة
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.65
- نسبة تغطية الفائدة: 4.7x
- نضج الديون Profile: في الغالب على المدى الطويل مع 12.3 مليون دولار بسبب الـ 12 شهرًا القادمة
هل فرانكلين للخدمات المالية (FRAF) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل التقييم عن رؤى مهمة في الأداء المالي وتصور السوق للشركة.
مقاييس التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.5x | 14.2x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.3x | 1.5x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x | 9.1x |
أداء سعر السهم
اتجاهات أسعار السهم على مدار الـ 12 شهرًا الماضية:
- منخفض 52 أسبوعًا: $22.45
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $35.67
- سعر السهم الحالي: $29.83
- تغير السعر في الـ 12 شهرًا الماضية: +12.6%
تحليل الأرباح
| أرباح متر | القيمة الحالية |
|---|---|
| عائد الأرباح السنوية | 3.2% |
| نسبة توزيع الأرباح | 45% |
توصيات المحلل
| توصية | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 7 | 41.2% |
| يمسك | 9 | 52.9% |
| يبيع | 1 | 5.9% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة فرانكلين للخدمات المالية (FRAF)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية عدة أبعاد مخاطر حرجة يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والمالي.
السوق والمخاطر التنافسية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| تقلب أسعار الفائدة | 12.4 مليون دولار تأثير الإيرادات المحتمل | واسطة |
| المخاطر الائتمانية الائتمانية | 3.7% مخاطر محفظة القروض المتوقعة | عالي |
| تقلب السوق | 8.2 مليون دولار التعرض المحتمل للاستثمار | عالي |
عوامل الخطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني مع الإمكانات 5.6 مليون دولار التعرض المالي المحتمل
- تحديات الامتثال التنظيمية التي تمثل 2.9% التكاليف التشغيلية
- متطلبات تحديث البنية التحتية للتكنولوجيا
مقاييس المخاطر المالية
تشمل مؤشرات المخاطر المالية الرئيسية:
- احتياطي فقدان القرض في 18.3 مليون دولار
- نسبة كفاية رأس المال 12.6%
- صافي تقلبات هامش الفائدة 2.4%
التخفيف من المخاطر الاستراتيجية
| استراتيجية التخفيف | استثمار | النتيجة المتوقعة |
|---|---|---|
| تكنولوجيا إدارة المخاطر | 3.2 مليون دولار | القدرات التنبؤية المعززة |
| مبادرات التنويع | 4.7 مليون دولار | مخاطر تركيز المحفظة المخفضة |
آفاق النمو المستقبلية لشركة فرانكلين للخدمات المالية (FRAF)
فرص النمو
توضح شركة Franklin Financial Services Corporation استراتيجيات النمو المحتملة من خلال قطاعات السوق المستهدفة والمبادرات المالية الاستراتيجية.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- التوسع المصرفي الإقليمي في جنوب شرق الولايات المتحدة
- استثمارات التكنولوجيا المصرفية الرقمية
- تنويع محفظة الإقراض التجاري
جدول إسقاط النمو المالي
| متري | 2023 القيمة | 2024 المتوقع | نسبة النمو |
|---|---|---|---|
| إجمالي محفظة القروض | $1.2 مليار | $1.35 مليار | 12.5% |
| صافي إيرادات الفوائد | $45.6 مليون | $51.3 مليون | 12.5% |
| المستخدمون المصرفيون الرقميون | 68,500 | 82,200 | 20% |
المبادرات الاستراتيجية
- ترقية البنية التحتية التكنولوجية: 5.2 مليون دولار استثمار
- تعزيز منصة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- توسيع برنامج إقراض الأعمال التجارية الصغيرة
المزايا التنافسية
تشمل التفاضلات التنافسية الرئيسية:
- معرفة السوق المحلية
- نموذج خدمة العملاء المخصصة
- استراتيجيات فعالة لإدارة المخاطر
Franklin Financial Services Corporation (FRAF) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.