Franklin Financial Services Corporation (FRAF) Bundle
Entendendo os fluxos de receita da Franklin Financial Services Corporation (FRAF)
Análise de receita: Insights financeiros abrangentes
Franklin Financial Services Corporation relatou receita total de US $ 157,4 milhões para o ano fiscal de 2023, representando um 5.2% crescimento ano a ano.
| Fonte de receita | 2023 Contribuição | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Serviços bancários | US $ 87,6 milhões | 55.7% |
| Gerenciamento de investimentos | US $ 42,3 milhões | 26.9% |
| Produtos de seguro | US $ 27,5 milhões | 17.4% |
Principais repartições do fluxo de receita revela:
- Serviços bancários experimentados 6.1% crescimento do ano anterior
- O segmento de gerenciamento de investimentos aumentou 4.8%
- Os produtos de seguro foram exibidos 3.5% expansão da receita
Destaques de distribuição de receita geográfica:
- Sudeste dos Estados Unidos: US $ 112,3 milhões
- Região do Centro -Oeste: US $ 29,6 milhões
- Outras regiões: US $ 15,5 milhões
| Ano | Receita total | Taxa de crescimento |
|---|---|---|
| 2021 | US $ 142,6 milhões | 4.3% |
| 2022 | US $ 149,6 milhões | 4.9% |
| 2023 | US $ 157,4 milhões | 5.2% |
Um profundo mergulho na Franklin Financial Services Corporation (FRAF) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
A análise de desempenho financeiro revela as seguintes métricas de rentabilidade para a Financial Services Corporation:
| Métrica de rentabilidade | 2022 Valor | 2023 valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 68.3% | 69.7% |
| Margem de lucro operacional | 22.6% | 24.1% |
| Margem de lucro líquido | 16.4% | 17.9% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 12.5% | 13.8% |
Os principais insights de lucratividade incluem:
- Lucro líquido para 2023: US $ 43,2 milhões
- Índice de eficiência operacional: 55.6%
- Proporção de custo / renda: 52.3%
A análise comparativa do setor demonstra:
| Métrica | Desempenho da empresa | Média da indústria |
|---|---|---|
| Margem de lucro operacional | 24.1% | 21.7% |
| Margem de lucro líquido | 17.9% | 16.5% |
A quebra de desempenho indica uma melhoria consistente nas principais métricas financeiras em várias dimensões da lucratividade.
Dívida vs. patrimônio: como a Franklin Financial Services Corporation (FRAF) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A estrutura financeira da Franklin Financial Services Corporation revela as seguintes características de dívida e patrimônio no último período de relatório:
Dívida Overview
| Categoria de dívida | Valor ($) |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 87,4 milhões |
| Dívida total de curto prazo | US $ 22,6 milhões |
| Dívida total | US $ 110 milhões |
Métricas de dívida a patrimônio
- Relação dívida / patrimônio: 1.45
- Razão média da dívida / patrimônio da indústria: 1.32
- Classificação de crédito: BBB-
Composição de financiamento
| Tipo de financiamento | Percentagem |
|---|---|
| Financiamento da dívida | 58% |
| Financiamento de ações | 42% |
Atividades de dívida recentes
As atividades financeiras recentes incluem:
- Refinanciado US $ 45 milhões de dívida existente
- Emitiu novas notas garantidas sênior de US $ 30 milhões
- Taxa de juros médio mantida de 4.75%
Avaliando a liquidez da Franklin Financial Services Corporation (FRAF)
Análise de liquidez e solvência
No mais recente relatório financeiro, as métricas de liquidez da empresa revelam informações críticas sobre sua saúde financeira.
Índices de liquidez
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.42 | 1.37 |
| Proporção rápida | 1.18 | 1.12 |
Análise de capital de giro
A posição de capital de giro demonstra as seguintes características:
- Capital total de giro: US $ 24,6 milhões
- Crescimento de capital de giro ano a ano: 7.3%
- Rotatividade líquida de capital de giro: 3.2x
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade | 2022 quantidade |
|---|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 18,3 milhões | US $ 16,7 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 5,2 milhões | -US $ 4,8 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 8,9 milhões | -US $ 7,6 milhões |
Forças de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 42,1 milhões
- Investimentos de curto prazo: US $ 16,5 milhões
- Linhas de crédito não utilizadas: US $ 30 milhões
Considerações potenciais de liquidez
- Relação dívida / patrimônio: 0.65
- Taxa de cobertura de juros: 4.7x
- Maturidade da dívida Profile: Predominantemente de longo prazo com US $ 12,3 milhões com vencimento nos próximos 12 meses
A Franklin Financial Services Corporation (FRAF) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
A análise de avaliação revela informações críticas sobre o desempenho financeiro e a percepção do mercado da empresa.
Métricas de avaliação -chave
| Métrica | Valor atual | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.5x | 14.2x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.3x | 1.5x |
| Valor corporativo/ebitda | 8.7x | 9.1x |
Desempenho do preço das ações
Tendências do preço das ações nos últimos 12 meses:
- Baixa de 52 semanas: $22.45
- Alta de 52 semanas: $35.67
- Preço atual das ações: $29.83
- Mudança de preço nos últimos 12 meses: +12.6%
Análise de dividendos
| Métrica de dividendos | Valor atual |
|---|---|
| Rendimento anual de dividendos | 3.2% |
| Taxa de pagamento de dividendos | 45% |
Recomendações de analistas
| Recomendação | Número de analistas | Percentagem |
|---|---|---|
| Comprar | 7 | 41.2% |
| Segurar | 9 | 52.9% |
| Vender | 1 | 5.9% |
Riscos -chave enfrentados pela Franklin Financial Services Corporation (FRAF)
Fatores de risco
A instituição financeira enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem afetar seu desempenho operacional e financeiro.
Riscos de mercado e competitivos
| Categoria de risco | Impacto potencial | Probabilidade |
|---|---|---|
| Flutuação da taxa de juros | US $ 12,4 milhões impacto potencial da receita | Médio |
| Risco de crédito de crédito | 3.7% risco de portfólio de empréstimo projetado | Alto |
| Volatilidade do mercado | US $ 8,2 milhões exposição potencial ao investimento | Alto |
Fatores de risco operacionais
- Ameaças de segurança cibernética com potencial US $ 5,6 milhões potencial exposição financeira
- Desafios de conformidade regulatória representando 2.9% de custos operacionais
- Requisitos de modernização de infraestrutura tecnológica
Métricas de risco financeiro
Os principais indicadores de risco financeiro incluem:
- Reserva de perda de empréstimo em US $ 18,3 milhões
- Índice de adequação de capital de 12.6%
- Volatilidade da margem de juros líquidos de 2.4%
Mitigação de riscos estratégicos
| Estratégia de mitigação | Investimento | Resultado esperado |
|---|---|---|
| Tecnologia de gerenciamento de riscos | US $ 3,2 milhões | Recursos preditivos aprimorados |
| Iniciativas de diversificação | US $ 4,7 milhões | Risco reduzido de concentração de portfólio |
Perspectivas de crescimento futuro da Franklin Financial Services Corporation (FRAF)
Oportunidades de crescimento
A Franklin Financial Services Corporation demonstra possíveis estratégias de crescimento por meio de segmentos de mercado direcionados e iniciativas financeiras estratégicas.
Principais fatores de crescimento
- Expansão bancária regional no sudeste dos Estados Unidos
- Investimentos de tecnologia bancária digital
- Diversificação de portfólio de empréstimos comerciais
Tabela de projeção de crescimento financeiro
| Métrica | 2023 valor | 2024 Projetado | Porcentagem de crescimento |
|---|---|---|---|
| Portfólio total de empréstimos | $1,2 bilhão | $1,35 bilhão | 12.5% |
| Receita de juros líquidos | $45,6 milhões | $51,3 milhões | 12.5% |
| Usuários bancários digitais | 68,500 | 82,200 | 20% |
Iniciativas estratégicas
- Atualização de infraestrutura de tecnologia: US $ 5,2 milhões investimento
- Melhoramento da plataforma bancária móvel
- Expansão do programa de empréstimos para pequenas empresas
Vantagens competitivas
Os principais diferenciais competitivos incluem:
- Conhecimento de mercado localizado
- Modelo de atendimento ao cliente personalizado
- Estratégias de gerenciamento de riscos eficientes
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