Franklin Financial Services Corporation (FRAF) Bundle
Comprensión de las fuentes de ingresos de Franklin Financial Services Corporation (FRAF)
Análisis de ingresos: información financiera integral
Franklin Financial Services Corporation informó ingresos totales de $ 157.4 millones para el año fiscal 2023, que representa un 5.2% crecimiento año tras año.
| Fuente de ingresos | Contribución 2023 | Porcentaje de ingresos totales |
|---|---|---|
| Servicios bancarios | $ 87.6 millones | 55.7% |
| Gestión de inversiones | $ 42.3 millones | 26.9% |
| Productos de seguro | $ 27.5 millones | 17.4% |
El desglose del flujo de ingresos clave revela:
- Servicios bancarios experimentados 6.1% Crecimiento del año anterior
- Segmento de gestión de inversiones aumentadas 4.8%
- Productos de seguro mostrados 3.5% expansión de ingresos
Destacación de distribución de ingresos geográficos:
- Sureste de los Estados Unidos: $ 112.3 millones
- Región del Medio Oeste: $ 29.6 millones
- Otras regiones: $ 15.5 millones
| Año | Ingresos totales | Índice de crecimiento |
|---|---|---|
| 2021 | $ 142.6 millones | 4.3% |
| 2022 | $ 149.6 millones | 4.9% |
| 2023 | $ 157.4 millones | 5.2% |
Una profundidad de inmersión en Franklin Financial Services Corporation (FRAF)
Análisis de métricas de rentabilidad
El análisis de desempeño financiero revela las siguientes métricas de rentabilidad para la Corporación de Servicios Financieros:
| Métrica de rentabilidad | Valor 2022 | Valor 2023 |
|---|---|---|
| Margen de beneficio bruto | 68.3% | 69.7% |
| Margen de beneficio operativo | 22.6% | 24.1% |
| Margen de beneficio neto | 16.4% | 17.9% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 12.5% | 13.8% |
Las ideas clave de rentabilidad incluyen:
- Ingresos netos para 2023: $ 43.2 millones
- Relación de eficiencia operativa: 55.6%
- Relación costo-ingreso: 52.3%
El análisis comparativo de la industria demuestra:
| Métrico | Desempeño de la empresa | Promedio de la industria |
|---|---|---|
| Margen de beneficio operativo | 24.1% | 21.7% |
| Margen de beneficio neto | 17.9% | 16.5% |
El desglose del rendimiento indica una mejora consistente en las métricas financieras clave en múltiples dimensiones de rentabilidad.
Deuda versus capital: cómo Franklin Financial Services Corporation (FRAF) financia su crecimiento
Análisis de la estructura de deuda versus capital
La estructura financiera de Franklin Financial Services Corporation revela las siguientes características de deuda y capital del último período de informes:
Deuda Overview
| Categoría de deuda | Monto ($) |
|---|---|
| Deuda total a largo plazo | $ 87.4 millones |
| Deuda total a corto plazo | $ 22.6 millones |
| Deuda total | $ 110 millones |
Métricas de deuda a capital
- Relación deuda / capital: 1.45
- Relación promedio de deuda / capital de la industria: 1.32
- Calificación crediticia: Bbb-
Composición de financiamiento
| Tipo de financiamiento | Porcentaje |
|---|---|
| Financiación de la deuda | 58% |
| Financiamiento de capital | 42% |
Actividades de deuda recientes
Las actividades financieras recientes incluyen:
- Refinanciado $ 45 millones de la deuda existente
- Emitidos nuevos notas seguras de alto nivel de $ 30 millones
- Tasa de interés promedio mantenida de 4.75%
Evaluación de la liquidez de Franklin Financial Services Corporation (FRAF)
Análisis de liquidez y solvencia
A partir de la última información financiera, las métricas de liquidez de la compañía revelan ideas críticas sobre su salud financiera.
Relaciones de liquidez
| Liquidez métrica | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Relación actual | 1.42 | 1.37 |
| Relación rápida | 1.18 | 1.12 |
Análisis de capital de trabajo
La posición de capital de trabajo demuestra las siguientes características:
- Capital de trabajo total: $ 24.6 millones
- Crecimiento de capital de trabajo año tras año: 7.3%
- Facturación neta del capital de trabajo: 3.2x
Estado de flujo de caja Overview
| Categoría de flujo de caja | Cantidad de 2023 | Cantidad de 2022 |
|---|---|---|
| Flujo de caja operativo | $ 18.3 millones | $ 16.7 millones |
| Invertir flujo de caja | -$ 5.2 millones | -$ 4.8 millones |
| Financiamiento de flujo de caja | -$ 8.9 millones | -$ 7.6 millones |
Fortalezas de liquidez
- Equivalentes de efectivo y efectivo: $ 42.1 millones
- Inversiones a corto plazo: $ 16.5 millones
- Facilidades de crédito no utilizadas: $ 30 millones
Consideraciones potenciales de liquidez
- Relación deuda / capital: 0.65
- Relación de cobertura de interés: 4.7x
- Vencimiento de la deuda Profile: Predominantemente a largo plazo con $ 12.3 millones Debido en los próximos 12 meses
¿La Corporación de Servicios Financieros de Franklin (FRAF) está sobrevaluado o infravalorado?
Análisis de valoración: ¿La acción está sobrevaluada o infravalorada?
El análisis de valoración revela ideas críticas sobre el desempeño financiero y la percepción del mercado de la empresa.
Métricas de valoración clave
| Métrico | Valor actual | Punto de referencia de la industria |
|---|---|---|
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 12.5x | 14.2x |
| Relación de precio a libro (P/B) | 1.3x | 1.5x |
| Valor empresarial/EBITDA | 8.7x | 9.1x |
Rendimiento del precio de las acciones
Tendencias del precio de las acciones en los últimos 12 meses:
- Bajo de 52 semanas: $22.45
- 52 semanas de altura: $35.67
- Precio actual de las acciones: $29.83
- Cambio de precios en los últimos 12 meses: +12.6%
Análisis de dividendos
| Métrico de dividendos | Valor actual |
|---|---|
| Rendimiento de dividendos anuales | 3.2% |
| Relación de pago de dividendos | 45% |
Recomendaciones de analistas
| Recomendación | Número de analistas | Porcentaje |
|---|---|---|
| Comprar | 7 | 41.2% |
| Sostener | 9 | 52.9% |
| Vender | 1 | 5.9% |
Riesgos clave que enfrenta Franklin Financial Services Corporation (FRAF)
Factores de riesgo
La institución financiera enfrenta múltiples dimensiones de riesgo crítico que podrían afectar su desempeño operativo y financiero.
Mercado y riesgos competitivos
| Categoría de riesgo | Impacto potencial | Probabilidad |
|---|---|---|
| Fluctuación de tasa de interés | $ 12.4 millones impacto potencial de ingresos | Medio |
| Riesgo de incumplimiento de crédito | 3.7% Riesgo de cartera de préstamos proyectados | Alto |
| Volatilidad del mercado | $ 8.2 millones exposición potencial a la inversión | Alto |
Factores de riesgo operativo
- Amenazas de ciberseguridad con potencial $ 5.6 millones exposición financiera potencial
- Desafíos de cumplimiento regulatorio que representan 2.9% de costos operativos
- Requisitos de modernización de infraestructura tecnológica
Métricas de riesgo financiero
Los indicadores clave del riesgo financiero incluyen:
- Reserva de pérdida de préstamos en $ 18.3 millones
- Relación de adecuación de capital de 12.6%
- Volatilidad del margen de interés neto de 2.4%
Mitigación de riesgos estratégicos
| Estrategia de mitigación | Inversión | Resultado esperado |
|---|---|---|
| Tecnología de gestión de riesgos | $ 3.2 millones | Capacidades predictivas mejoradas |
| Iniciativas de diversificación | $ 4.7 millones | Riesgo reducido de concentración de cartera |
Perspectivas de crecimiento futuro para Franklin Financial Services Corporation (FRAF)
Oportunidades de crecimiento
Franklin Financial Services Corporation demuestra estrategias de crecimiento potenciales a través de segmentos de mercado específicos e iniciativas financieras estratégicas.
Conductores de crecimiento clave
- Expansión bancaria regional en el sureste de los Estados Unidos
- Inversiones de tecnología bancaria digital
- Diversificación de cartera de préstamos comerciales
Tabla de proyección de crecimiento financiero
| Métrico | Valor 2023 | 2024 proyectado | Porcentaje de crecimiento |
|---|---|---|---|
| Cartera de préstamos totales | $1.200 millones | $1.35 mil millones | 12.5% |
| Ingresos de intereses netos | $45.6 millones | $51.3 millones | 12.5% |
| Usuarios bancarios digitales | 68,500 | 82,200 | 20% |
Iniciativas estratégicas
- Actualización de infraestructura tecnológica: $ 5.2 millones inversión
- Mejora de la plataforma de banca móvil
- Expansión del programa de préstamos para pequeñas empresas
Ventajas competitivas
Los diferenciadores competitivos clave incluyen:
- Conocimiento del mercado localizado
- Modelo de servicio al cliente personalizado
- Estrategias eficientes de gestión de riesgos
Franklin Financial Services Corporation (FRAF) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.