Franklin Financial Services Corporation (FRAF) Bundle
Compréhension des sources de revenus de Franklin Financial Services Corporation (FRAF)
Analyse des revenus: informations financières complètes
Franklin Financial Services Corporation a déclaré des revenus totaux de 157,4 millions de dollars pour l'exercice 2023, représentant un 5.2% croissance d'une année à l'autre.
| Source de revenus | Contribution de 2023 | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Services bancaires | 87,6 millions de dollars | 55.7% |
| Gestion des investissements | 42,3 millions de dollars | 26.9% |
| Produits d'assurance | 27,5 millions de dollars | 17.4% |
La rupture des sources de revenus clés révèle:
- Services bancaires expérimentés 6.1% croissance de l'année précédente
- Le segment de la gestion des investissements a augmenté 4.8%
- Les produits d'assurance ont montré 3.5% Expansion des revenus
Points forts de la distribution des revenus géographiques:
- Au sud-est des États-Unis: 112,3 millions de dollars
- Région du Midwest: 29,6 millions de dollars
- Autres régions: 15,5 millions de dollars
| Année | Revenus totaux | Taux de croissance |
|---|---|---|
| 2021 | 142,6 millions de dollars | 4.3% |
| 2022 | 149,6 millions de dollars | 4.9% |
| 2023 | 157,4 millions de dollars | 5.2% |
Une plongée profonde dans la rentabilité de Franklin Financial Services Corporation (FRAF)
Analyse des métriques de rentabilité
L'analyse des performances financières révèle les mesures de rentabilité suivantes pour la Financial Services Corporation:
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2022 | Valeur 2023 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 68.3% | 69.7% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 22.6% | 24.1% |
| Marge bénéficiaire nette | 16.4% | 17.9% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12.5% | 13.8% |
Les principales informations sur la rentabilité comprennent:
- Revenu net pour 2023: 43,2 millions de dollars
- Ratio d'efficacité opérationnelle: 55.6%
- Ratio coût-sur-revenu: 52.3%
L'analyse comparative de l'industrie démontre:
| Métrique | Performance de l'entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 24.1% | 21.7% |
| Marge bénéficiaire nette | 17.9% | 16.5% |
La rupture des performances indique une amélioration cohérente des mesures financières clés à travers de multiples dimensions de la rentabilité.
Dette vs Équité: comment Franklin Financial Services Corporation (FRAF) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
La structure financière de Franklin Financial Services Corporation révèle les caractéristiques de la dette et des actions suivantes à la dernière période de référence:
Dette Overview
| Catégorie de dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 87,4 millions de dollars |
| Dette totale à court terme | 22,6 millions de dollars |
| Dette totale | 110 millions de dollars |
Métriques de la dette en capital-investissement
- Ratio dette / capital-investissement: 1.45
- Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 1.32
- Note de crédit: Bbb-
Financement de la composition
| Type de financement | Pourcentage |
|---|---|
| Financement de la dette | 58% |
| Financement par actions | 42% |
Activités de dette récentes
Les activités financières récentes comprennent:
- Refinancé 45 millions de dollars de la dette existante
- Émis de nouvelles notes sécurisées de premier rang de 30 millions de dollars
- Taux d'intérêt moyen maintenu de 4.75%
Évaluation des liquidités de Franklin Financial Services Corporation (FRAF)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Depuis les derniers rapports financiers, les mesures de liquidité de la société révèlent des informations critiques sur sa santé financière.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.42 | 1.37 |
| Rapport rapide | 1.18 | 1.12 |
Analyse du fonds de roulement
La position du fonds de roulement démontre les caractéristiques suivantes:
- Total du fonds de roulement: 24,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 7.3%
- Renue de roulement net: 3.2x
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant | 2022 Montant |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 18,3 millions de dollars | 16,7 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 5,2 millions de dollars | - 4,8 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 8,9 millions de dollars | - 7,6 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 42,1 millions de dollars
- Investissements à court terme: 16,5 millions de dollars
- Facilités de crédit inutilisées: 30 millions de dollars
Considérations de liquidité potentielles
- Ratio dette / capital-investissement: 0.65
- Ratio de couverture d'intérêt: 4.7x
- Maturité de la dette Profile: Principalement à long terme avec 12,3 millions de dollars Dû dans les 12 prochains mois
Franklin Financial Services Corporation (FRAF) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
L'analyse de l'évaluation révèle des informations critiques sur la performance financière et la perception du marché de l'entreprise.
Mesures d'évaluation clés
| Métrique | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.5x | 14.2x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,3x | 1,5x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7x | 9.1x |
Performance du cours des actions
Tendances des cours des actions au cours des 12 derniers mois:
- 52 semaines de bas: $22.45
- 52 semaines de haut: $35.67
- Prix actuel de l'action: $29.83
- Changement de prix au cours des 12 derniers mois: +12.6%
Analyse des dividendes
| Métrique du dividende | Valeur actuelle |
|---|---|
| Rendement annuel sur le dividende | 3.2% |
| Ratio de distribution de dividendes | 45% |
Recommandations des analystes
| Recommandation | Nombre d'analystes | Pourcentage |
|---|---|---|
| Acheter | 7 | 41.2% |
| Prise | 9 | 52.9% |
| Vendre | 1 | 5.9% |
Risques clés auxquels Franklin Financial Services Corporation (FRAF)
Facteurs de risque
L'institution financière fait face à de multiples dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur sa performance opérationnelle et financière.
Marché et risques concurrentiels
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Probabilité |
|---|---|---|
| Fluctuation des taux d'intérêt | 12,4 millions de dollars Impact potentiel des revenus | Moyen |
| Risque de défaut de crédit | 3.7% Risque du portefeuille de prêts prévus | Haut |
| Volatilité du marché | 8,2 millions de dollars Exposition potentielle sur les investissements | Haut |
Facteurs de risque opérationnels
- Menaces de cybersécurité avec potentiel 5,6 millions de dollars exposition financière potentielle
- Défis de conformité réglementaire Représentant 2.9% des coûts opérationnels
- Exigences de modernisation des infrastructures technologiques
Métriques de risque financier
Les principaux indicateurs de risque financier comprennent:
- Réserve de perte de prêt à 18,3 millions de dollars
- Ratio d'adéquation du capital de 12.6%
- Volatilité nette de marge d'intérêt de 2.4%
Atténuation stratégique des risques
| Stratégie d'atténuation | Investissement | Résultat attendu |
|---|---|---|
| Technologie de gestion des risques | 3,2 millions de dollars | Capacités prédictives améliorées |
| Initiatives de diversification | 4,7 millions de dollars | Risque de concentration de portefeuille réduit |
Perspectives de croissance futures pour Franklin Financial Services Corporation (FRAF)
Opportunités de croissance
Franklin Financial Services Corporation démontre des stratégies de croissance potentielles à travers des segments de marché ciblés et des initiatives financières stratégiques.
Moteurs de croissance clés
- Expansion des banques régionales dans le sud-est des États-Unis
- Investissements technologiques bancaires numériques
- Diversification du portefeuille de prêts commerciaux
Tableau de projection de croissance financière
| Métrique | Valeur 2023 | 2024 projeté | Pourcentage de croissance |
|---|---|---|---|
| Portefeuille de prêts totaux | $1,2 milliard | $1,35 milliard | 12.5% |
| Revenu net d'intérêt | $45,6 millions | $51,3 millions | 12.5% |
| Utilisateurs de la banque numérique | 68,500 | 82,200 | 20% |
Initiatives stratégiques
- Mise à niveau des infrastructures technologiques: 5,2 millions de dollars investissement
- Amélioration de la plate-forme bancaire mobile
- Extension du programme de prêts aux petites entreprises
Avantages compétitifs
Les principaux différenciateurs compétitifs comprennent:
- Connaissances du marché localisées
- Modèle de service client personnalisé
- Stratégies efficaces de gestion des risques
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