FS Bancorp, Inc. (FSBW) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات FS Bancorp ، Inc. (FSBW)
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي لـ FS Bancorp ، Inc. عن رؤى إيرادات مفصلة للمستثمرين:
| فئة الإيرادات | 2022 مبلغ | 2023 مبلغ | النسبة المئوية التغيير |
|---|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 89.4 مليون دولار | 102.7 مليون دولار | 14.9% يزيد |
| الدخل غير المصالح | 22.6 مليون دولار | 25.3 مليون دولار | 11.9% يزيد |
| إجمالي الإيرادات | 112.0 مليون دولار | 128.0 مليون دولار | 14.3% يزيد |
تشمل مصادر الإيرادات الأولية:
- الإقراض التجاري: 68.5 مليون دولار
- إقراض الرهن العقاري السكنية: 37.2 مليون دولار
- الخدمات المصرفية الاستهلاكية: 22.3 مليون دولار
توزيع الإيرادات الجغرافية:
- ولاية واشنطن: 82%
- أوريغون: 15%
- مناطق أخرى: 3%
| قطاع الأعمال | 2023 مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 53.6% |
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 29.1% |
| الرهن العقاري المصرفية | 17.3% |
غوص عميق في ربحية FS Bancorp ، Inc. (FSBW)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للشركة عن رؤى حرجة في ربحتها وكفاءتها التشغيلية.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 85.6% | 83.2% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.4% | 30.1% |
| صافي هامش الربح | 24.7% | 22.9% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.3% | 11.6% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.45% | 1.37% |
رؤى الربحية الرئيسية
- زاد الربح الإجمالي بحلول 3.4% سنة سنة
- نفقات التشغيل كنسبة مئوية من الإيرادات: 53.2%
- معدل نمو الدخل الصافي: 8.5%
مقاييس الكفاءة التشغيلية
| مقياس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة مصاريف التشغيل | 55.6% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 52.3% |
| نسبة دوران الأصول | 0.38 |
التحليل المقارن للصناعة
- متوسط الهامش الإجمالي مقابل متوسط الصناعة: 85.6% مقابل 79.4 ٪
- صافي الهامش الربح مقابل أقرانهم: 24.7% مقابل 22.1 ٪
- عودة على مقارنة الأسهم: 12.3% مقابل 10.9 ٪
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم FS Bancorp ، Inc. (FSBW) بتمويل نموها
الديون مقابل هيكل الأسهم
اعتبارًا من آخر فترة التقارير المالية ، توضح FS Bancorp ، Inc. نهجًا استراتيجيًا لهيكل رأس المال والتمويل.
دَين Overview
| فئة الديون | كمية |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 248.3 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 42.5 مليون دولار |
| إجمالي الديون | 290.8 مليون دولار |
مقاييس الديون إلى حقوق الملكية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.65
- متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.72
- نسبة تغطية الديون: 2.35
خصائص التمويل
يشير التصنيف الائتماني الحالي إلى وضع مالي مستقر مع حالة من الدرجة الاستثمارية.
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 45% |
| تمويل الأسهم | 55% |
تقييم السيولة FS Bancorp ، Inc. (FSBW)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة للمؤسسة المالية عن رؤى حرجة في صحتها المالية قصيرة الأجل وقدرتها على تلبية الالتزامات الفورية.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | قيمة | سنة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 2023 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 2023 |
| نسبة النقد | 0.85 | 2023 |
تحليل رأس المال العامل
توضح اتجاهات رأس المال العامل الخصائص التالية:
- رأس المال العامل: 42.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 7.3%
- صافي دوران رأس المال العامل: 2.1x
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | كمية | سنة |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 56.3 مليون دولار | 2023 |
| استثمار التدفق النقدي | -18.7 مليون دولار | 2023 |
| تمويل التدفق النقدي | 12.4 مليون دولار | 2023 |
مؤشرات مخاطر السيولة
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.65
- نسبة تغطية الفائدة: 4.2x
- درجة مخاطر السيولة: قليل
هل FS Bancorp ، Inc. (FSBW) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل التقييم الشامل عن رؤى حرجة في الموقع المالي للشركة.
مقاييس التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.5x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.4x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.2x |
| عائد الأرباح | 2.3% |
أداء سعر السهم
- النطاق السعري لمدة 12 شهرًا: $35.67 - $48.22
- سعر السهم الحالي: $42.15
- الأداء العام: +6.8%
توصيات المحلل
| فئة التصنيف | عدد المحللين |
|---|---|
| يشتري | 3 |
| يمسك | 2 |
| يبيع | 0 |
تحليل الأرباح
- توزيعات الأرباح الفصلية: 0.41 دولار للسهم الواحد
- الأرباح السنوية: 1.64 دولار للسهم الواحد
- نسبة الدفع: 32.5%
المخاطر الرئيسية التي تواجه FS Bancorp ، Inc. (FSBW)
عوامل الخطر التي تؤثر على الأداء المالي
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر ماديًا على أدائها التشغيلي والاستراتيجي.
تحليل مخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | التعرض الحالي |
|---|---|---|
| التخلف عن سداد القرض التجاري | خسارة الإيرادات المحتملة | 47.3 مليون دولار |
| مخاطر الرهن العقاري السكنية | تخفيض قيمة الحافظة | 62.5 مليون دولار |
| مخاطر ائتمان المستهلك | شطب محتمل | 18.7 مليون دولار |
عوامل الخطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني مع التعرض المالي المحتمل لـ 3.2 مليون دولار
- تكاليف الامتثال التنظيمية المقدرة بـ 1.8 مليون دولار سنويا
- متطلبات ترقية البنية التحتية للتكنولوجيا
- مخاطر التقاضي المحتملة
مؤشرات حساسية السوق
| مخاطر السوق | مستوى الحساسية | التأثير المالي المحتمل |
|---|---|---|
| تقلبات سعر الفائدة | عالي | ± 22.6 مليون دولار |
| الركود الاقتصادي | معتدل | 15.4 مليون دولار |
| الضغط التنافسي | بارِز | 9.7 مليون دولار |
مخاطر الامتثال التنظيمية
تشمل مجالات المخاطر التنظيمية الرئيسية:
- متطلبات بازل الثالثة لتكافؤ رأس المال
- لوائح مكافحة غسل الأموال
- تفويضات حماية المستهلك
- الإبلاغ عن الامتثال ل $750,000 في التعرض المحتمل للعقوبة
آفاق النمو المستقبلية لـ FS Bancorp ، Inc. (FSBW)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية إمكانات النمو الواعدة من خلال المبادرات الاستراتيجية وتحديد المواقع في السوق.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- توسيع محفظة القروض العضوية في منطقة شمال غرب المحيط الهادئ
- تطوير القطاع المصرفي التجاري
- استثمارات التكنولوجيا المصرفية الرقمية
توقعات النمو المالي
| متري | 2023 القيمة | 2024 المتوقع | معدل النمو |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | $2.1 مليار | $2.3 مليار | 9.5% |
| صافي إيرادات الفوائد | $68.4 مليون | $75.2 مليون | 10.0% |
| محفظة القروض | $1.6 مليار | $1.8 مليار | 12.5% |
توسع السوق الاستراتيجي
يظل التركيز الجغرافي مركّزًا في ولاية واشنطن ، مع توسع محتمل في قطاعات سوق ولاية أوريغون.
المزايا التنافسية
- احتياطيات رأس المال القوية 245 مليون دولار
- نسبة قرض منخفضة غير أداء في 0.37%
- استثمار البنية التحتية للتكنولوجيا 4.2 مليون دولار في عام 2023
FS Bancorp, Inc. (FSBW) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.