FS Bancorp, Inc. (FSBW) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

Halten Sie Ihre Investitionen genau auf und suchen nach einer detaillierten Analyse von FS Bancorp, Inc. (FSBW)? Mit Gesamtvermögen von Over 3 Milliarden Dollar Zum 31. Dezember 2024 und ein aktueller Bericht von kürzlich 7,4 Millionen US -Dollar Wie geht es für das vierte Quartal von 2024 im Nettoeinkommen? FSBWs Finanzgesundheitsstapel? Angesichts der Zunahme der vierteljährlichen Dividende auf $0.28 pro Aktie und ein greifbarer Buchwert pro Aktie von $36.02Tauchen wir in die wichtigsten Erkenntnisse ein, die Ihnen helfen können, fundierte Entscheidungen darüber zu treffen FSBW.

FS Bancorp, Inc. (FSBW) Einnahmeanalyse

Um die finanzielle Gesundheit von FS Bancorp, Inc. (FSBW) zu verstehen, ist eine detaillierte Analyse seiner Einnahmequellen von entscheidender Bedeutung. Dies umfasst die Ermittlung der primären Umsatzquellen, die Untersuchung von Wachstumsraten im Jahr über den Vorjahr, die Ermittlung des Beitrags verschiedener Geschäftssegmente und die Prüfung von signifikanten Veränderungen der Umsatzzusammensetzung.

FS Bancorp, Inc. als Finanzinstitut erzielt in erster Linie Einnahmen durch die folgenden Wege:

• Zinserträge: Dies leitet sich aus Darlehen ab, einschließlich gewerblicher, Wohn- und Verbraucherdarlehen. Die Zinssätze und das Darlehensvolumen beeinflussen diese Einnahmequelle erheblich.
• Servicegebühren und andere Gebühren: Einnahmen aus verschiedenen Dienstleistungen wie Kontowartung, Transaktionsgebühren und anderen Bankdienstleistungen.
• Investitionswerte: Einnahmen aus Anlageportfolios, einschließlich Gewinnen oder Verlusten beim Verkauf von Wertpapieren.

Die Analyse der Umsatzwachstumsrate im Vorjahr bietet Einblicke in die Leistung des Unternehmens und deren Fähigkeit, sein Geschäft zu erweitern. Die Überwachung historischer Trends, die Berechnung des prozentualen Anteils steigt oder nimmt ab und verglichen diese Zahlen mit Industrie -Benchmarks sind entscheidende Schritte.

Es ist ebenfalls von entscheidender Bedeutung, zu verstehen, welche Geschäftssegmente am meisten zu den Gesamteinnahmen von FS Bancorp, Inc. beitragen. Die Hauptsegmente sind typischerweise:

• Geschäftsbanken: Einnahmen aus Darlehen und Dienstleistungen für Unternehmen.
• Einzelhandelsbanken: Einnahmen von Dienstleistungen für einzelne Kunden.
• Vermögensverwaltung: Gegebenenfalls Einnahmen aus der Verwaltung von Vermögenswerten und der Bereitstellung von finanziellen Beratung.

Eine umfassende Einnahmeanalyse umfasst auch die Ermittlung von signifikanten Änderungen der Einnahmequellen. Dies beinhaltet:

• Neue Produkte oder Dienstleistungen: Einführung neuer Angebote, die sich auf Einnahmen auswirken.
• Regulatorische Veränderungen: Änderungen der Bankvorschriften, die Gebührenstrukturen oder Kreditvergabepraktiken beeinflussen.
• Marktbedingungen: Wirtschaftliche Faktoren beeinflussen die Kreditnachfrage und die Zinsen.

Hier ist eine hypothetische Tabelle, die eine potenzielle Einnahmeaufschlüsselung für FS Bancorp, Inc. veranschaulicht (bitte beachten Sie, dass dies für veranschaulichende Zwecke dient und die tatsächlichen Daten nicht widerspiegelt):

Für weitere Einblicke in den Investor profile Von FS Bancorp, Inc. können Sie diese Ressource möglicherweise hilfreich finden: Erkundung von FS Bancorp, Inc. (FSBW) Investor Profile: Wer kauft und warum?

FS Bancorp, Inc. (FSBW) Rentabilitätsmetriken

Durch die Analyse der Rentabilität von FS Bancorp, Inc. (FSBW) werden mehrere wichtige Metriken untersucht, die Einblicke in die finanzielle Gesundheit und die operative Effizienz des Unternehmens geben. Diese Metriken umfassen die Bruttogewinnmarge, die Betriebsgewinnmarge und die Nettogewinnmarge. Darüber hinaus bieten Trends in diesen Verhältnissen im Laufe der Zeit, des Vergleichs mit der Durchschnittswerte der Branche und der Analyse der betrieblichen Effizienz eine umfassende Sichtweise.

Für das Jahr 2024 meldete FS Bancorp, Inc. ein Nettoeinkommen von 35,0 Millionen US -Dollar, oder 4,36 USD pro verdünnter Aktie. Dies ist im Vergleich zu einem Nettoeinkommen von 36,1 Millionen US -Dollar, oder 4,56 USD pro verdünnter Aktiefür 2023.

Zu den wichtigsten Rentabilitätsquoten und Daten für das dritte Quartal 2024 gehören:

• Rendite der Vermögenswerte (Verhältnis des Nettoeinkommens zu durchschnittlichem Gesamtvermögen): 1.38%
• Nettozinsspanne (NIM): erhöht zu 4.35% im dritten Quartal 2024 im Vergleich zu 4.29% im Vorquartal.

Die neuesten verfügbaren Finanzdaten von NASDAQ zeigen, dass für das Jahr 2024:

• Gesamtumsatz: 206,393 Millionen US -Dollar
• Umsatzkosten: 53,163 Millionen US -Dollar
• Nettoeinkommen: 35,024 Millionen US -Dollar

Weitere Einblicke in die Rentabilität von FSBW können aus den finanziellen Verhältnissen gewonnen werden. Ab Dezember 2024:

• Bruttogewinnmarge: 100.00%
• Betriebsgewinnmarge: 97.09%
• Vorsteuergewinnmarge: 22.50%
• Nettogewinnmarge: 18.95%
• Rendite der Vermögenswerte (ROA): 1.16%
• Eigenkapitalrendite (ROE): 11.84%

Die finanzielle Verleihungsquote des Unternehmens war 10.24 Ab Dezember 2024.

Hier finden Sie einen Blick auf die Gewinn- und Verlustrechnung von FS Bancorp, Inc.: Daten:

Für detailliertere Erkenntnisse können Sie sich beziehen: FS Bancorp, Inc. (FSBW) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren.

FS Bancorp, Inc. (FSBW) Schulden gegen Eigenkapitalstruktur

Verständnis, wie FS Bancorp, Inc. (FSBW) sein Wachstum finanziert, beinhaltet die Analyse seiner Schulden und der Eigenkapitalstruktur. Dies liefert Einblicke in das finanzielle Risiko und die Stabilität des Unternehmens.

Zum Geschäftsjahr 2024 meldete FS Bancorp, Inc. (FSBW) die folgenden Informationen zu seinem Schuldenniveau:

• Langfristige Schulden: In den bereitgestellten Suchergebnissen für das Geschäftsjahr 2024 waren spezifische Zahlen für langfristige Schulden nicht verfügbar.
• Kurzfristige Schulden: In ähnlicher Weise wurde der genaue Betrag der kurzfristigen Schulden für das Geschäftsjahr 2024 in den Suchergebnissen nicht gefunden.

Um die genauen Zahlen zu erhalten, wären die neuesten Jahresabschlüsse oder SEC -Anmeldungen von FS Bancorp, Inc. (FSBW) erforderlich.

Das Verschuldungsquoten ist eine entscheidende Metrik für die Bewertung der finanziellen Hebelwirkung eines Unternehmens. Es gibt den Anteil der Schulden an, die FS Bancorp, Inc. (FSBW) zur Finanzierung seines Vermögens im Vergleich zum Wert des Aktienkapitals verwendet. Ohne die spezifischen Schulden- und Eigenkapitalzahlen für 2024 aus den angegebenen Suchergebnissen ist die Berechnung des genauen Verhältnisses und des Vergleichs mit Branchenstandards nicht möglich. In der Regel schlägt ein niedrigeres Verschuldungsquoten auf ein finanziell stabileres Unternehmen hin.

Informationen zu den jüngsten Schuldtiteln, Kreditratings oder Refinanzierungsaktivitäten für FS Bancorp, Inc. (FSBW) im Geschäftsjahr 2024 waren in den bereitgestellten Suchergebnissen nicht verfügbar. Diese Details würden normalerweise durch Pressemitteilungen oder Einreichungen mit der SEC bekannt gegeben.

Der Restbetrag zwischen Schulden und Eigenkapitalfinanzierung ist für ein nachhaltiges Wachstum von entscheidender Bedeutung. Während die Schulden Hebelwirkung bieten und potenziell die Renditen steigern können, kann übermäßige Schulden auch das finanzielle Risiko erhöhen. Die Eigenkapitalfinanzierung dagegen verdünnt das Eigentum, ist jedoch im Allgemeinen weniger riskant. Ohne spezifische Daten für FS Bancorp, Inc. (FSBW) im Jahr 2024 ist es schwierig, die Wirksamkeit ihrer Kapitalstrukturentscheidungen zu kommentieren.

Weitere Einblicke in die Werte und die strategische Ausrichtung von FS Bancorp, Inc. (FSBW) finden Sie möglicherweise hilfreich: Leitbild, Vision und Grundwerte von FS Bancorp, Inc. (FSBW).

FS Bancorp, Inc. (FSBW) Liquidität und Solvenz

Die Analyse der finanziellen Gesundheit von FS Bancorp, Inc. beinhaltet einen engen Blick auf die Liquidität und Solvenz. Diese Metriken bieten Einblicke in die Fähigkeit des Unternehmens, seine kurzfristigen und langfristigen Verpflichtungen zu erfüllen.

Liquiditätsverhältnisse:

Die aktuellen und schnellen Verhältnisse sind wichtige Indikatoren für die Liquiditätsposition eines Unternehmens. Diese Verhältnisse bewerten die Fähigkeit von FS Bancorp, Inc., seine kurzfristigen Verbindlichkeiten mit seinen aktuellen Vermögenswerten zu decken.

• Stromverhältnis: Misst die Fähigkeit eines Unternehmens, mit seinem aktuellen Vermögen kurzfristige Verpflichtungen zu erfüllen.
• Schnellverhältnis: Ähnlich wie das aktuelle Verhältnis ausschließt die Lagerbestände jedoch aus und bietet eine konservativere Sichtweise der Liquidität.

Betriebskapitaltrends:

Die Überwachung von Betriebskapitaltrends hilft beim Verständnis der betrieblichen Effizienz und der kurzfristigen finanziellen Gesundheit von FS Bancorp, Inc. Das Working Capital ist der Unterschied zwischen dem aktuellen Vermögen eines Unternehmens und der aktuellen Verbindlichkeiten.

Cashflow -Erklärung Overview:

Eine Überprüfung der Cashflow -Erklärung liefert Einblicke in die Quellen und Nutzung von Bargeld. Die Cashflow -Erklärung ist in drei Hauptabschnitte unterteilt:

• Betriebsaktivitäten: Cashflow aus dem normalen täglichen Geschäftsbetrieb.
• Investitionstätigkeiten: Cashflow im Zusammenhang mit dem Kauf und Verkauf von langfristigen Vermögenswerten.
• Finanzierungsaktivitäten: Cashflow im Zusammenhang mit Schulden, Eigenkapital und Dividenden.

Die Analyse dieser Cashflow -Trends kann zeigen, ob FS Bancorp, Inc. genügend Bargeld aus seinen Geschäftstätigkeit generiert, um das Geschäft aufrechtzuerhalten und auszubauen.

Potenzielle Liquiditätsbedenken oder Stärken:

Durch die Untersuchung der Trends in Bezug auf Liquiditätsquoten, Betriebskapital und Cashflow ist es möglich, potenzielle Liquiditätsbedenken oder Stärken zu identifizieren. Beispielsweise könnte ein rückläufiges aktuelles Verhältnis oder ein negativer operativer Cashflow potenzielle Probleme signalisieren, während die Erhöhung der Bargeldreserven und ein starkes aktuelles Verhältnis auf die finanzielle Stärke hinweisen würde.

FS Bancorp, Inc. (FSBW) Bewertungsanalyse

Die Bestimmung, ob FS Bancorp, Inc. (FSBW) überbewertet oder unterbewertet ist, erfordert einen vielfältigen Ansatz, der wichtige Finanzverhältnisse, Aktienleistunganalysen und Analystenmeinungen umfasst. Lassen Sie uns diese kritischen Aspekte eintauchen, um Anlegern ein klareres Bild zu bieten. Außerdem können Sie mehr über den Investor erkunden profile von FS Bancorp, Inc. (FSBW) hier: Erkundung von FS Bancorp, Inc. (FSBW) Investor Profile: Wer kauft und warum?

Eine der Hauptmethoden zur Bewertung der Bewertung besteht darin, Verhältnisse wie Preis-Leistungs-Verhältnisse (P/E), Preis-Buch (P/B) und Unternehmenswert zu EBITDA (EV/EBITDA) zu untersuchen. Diese Verhältnisse bieten Einblicke in die Art und Weise, wie die Marktwerte FS Bancorp, Inc. (FSBW) im Verhältnis zu ihren Einnahmen, Buchwert und operativem Cashflow. Ab sofort sind jedoch spezifische aktualisierte Verhältnisdaten für die 2024 Geschäftsjahr für FS Bancorp, Inc. (FSBW) ist nicht verfügbar. Für eine genaue und aktuelle Verhältnisanalyse sollten Anleger Finanzdatenanbieter wie Yahoo Finance, Bloomberg oder seriöse Plattformen für Investitionsanalysen konsultieren.

Analyse der Aktienkurstrends in der Vergangenheit 12 Monate (oder länger) bieten eine historische Perspektive auf die Marktstimmung und das Vertrauen der Anleger. Neuere Daten geben an:

• Am 21. April, 2024, FS Bancorp, Inc. (FSBW) hatte einen Aktienkurs von $24.75.
• Der 52-Week High war $25.85und die 52-Week Low war $20.60.

Diese Zahlen veranschaulichen die Volatilität und den Gesamttrend des Bestands. Eine weitere Analyse, die bewegliche Durchschnittswerte und andere technische Indikatoren einbezieht, könnte tiefere Einblicke bieten.

Für Finanzinstitute wie FS Bancorp sind Dividendenrendite und Ausschüttungsquoten gegebenenfalls wesentliche Metriken. Diese Kennzahlen spiegeln die Rentabilität des Unternehmens und sein Engagement für den Rückkehrwert für die Aktionäre wider.

Der Analystenkonsens kann eine zusammengefasste Ansicht der professionellen Meinungen zur Aktienbewertung von FS Bancorp, Inc. (FSBW) bieten. Diese Bewertungen reichen in der Regel von "Kauf" bis zu "Verkauf", was die Erwartungen der Analysten an die zukünftige Leistung der Aktie widerspiegelt. Zum aktuellen Berichten:

• Marketbeat meldete eine Konsensrating von "Hold".
• Laut Tipranks ist der Analyst -Konsens ein "moderater Kauf".

Es ist wichtig zu berücksichtigen, dass Analystenbewertungen subjektiv sind und auf verschiedenen Faktoren beruhen, einschließlich Finanzmodellen und makroökonomischer Prognosen.

FS Bancorp, Inc. (FSBW) Risikofaktoren

FS Bancorp, Inc. (FSBW) steht vor einer Vielzahl interner und externer Risiken, die sich erheblich auf die finanzielle Gesundheit auswirken könnten. Diese Risiken umfassen den Wettbewerb in Branchen, regulatorische Veränderungen und die allgemeinen Marktbedingungen. Das Verständnis dieser Faktoren ist für Anleger von entscheidender Bedeutung, die die Stabilität und die Zukunftsaussichten des Unternehmens bewerten.

Branchenwettbewerb: Die Finanzdienstleistungsbranche ist sehr wettbewerbsfähig. FS Bancorp, Inc. (FSBW) konkurriert mit anderen Gemeinschaftsbanken, Regionalbanken, Kreditgenossenschaften und Nichtbanken-Finanzdienstleistern. Ein erhöhter Wettbewerb kann Druck auf die Zinssätze ausüben, das Darlehensvolumen senken und die Betriebskosten erhöhen, was sich negativ auf die Rentabilität auswirken kann. Die Aufrechterhaltung eines Wettbewerbsvorteils erfordert kontinuierliche Investitionen in Technologie, Kundendienst und innovative Produkte.

Regulatorische Veränderungen: Banken sind stark reguliert, und Änderungen der Vorschriften können die Geschäftstätigkeit von FS Bancorp, Inc. (FSBW) und die finanzielle Leistung von FS Bancorp, Inc. (FSBW) erheblich beeinflussen. Aufsichtsbehörden wie die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) und das Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) können neue Regeln im Zusammenhang mit Kapitalanforderungen, Kreditvergabepraktiken und Verbraucherschutz einführen. Die Einhaltung dieser Vorschriften kann kostspielig und zeitaufwändig sein. Beispielsweise können Änderungen der Kapitalanforderungen FS Bancorp, Inc. (FSBW) dazu zwingen, mehr Kapital zu halten und den für Kreditvergabe und Investitionen verfügbaren Betrag zu verringern.

Marktbedingungen: Wirtschaftliche Abschwung, Zinsschwankungen und andere Marktfaktoren können sich erheblich auf FS Bancorp, Inc. (FSBW) auswirken. Eine Rezession kann zu erhöhten Darlehensausfällen und einer verringerten Nachfrage nach Finanzdienstleistungen führen. Steigende Zinssätze können den Wert von festverzinslichen Vermögenswerten senken und die Kreditkosten erhöhen. Unpomentbare Marktbedingungen können die Rentabilität des Unternehmens verringern und seine finanzielle Stabilität gefährden.

Jüngste Ertragsberichte und Einreichungen können spezifische operative, finanzielle oder strategische Risiken hervorheben. Dazu könnte:

• Kreditrisiko: Das Risiko, dass Kreditnehmer ihre Kredite in Verzug nehmen. Dies ist ein primäres Risiko für eine Kreditinstitution.
• Zinsrisiko: Das Risiko, dass sich Änderungen der Zinssätze negativ auf den Wert von Vermögenswerten und Verbindlichkeiten auswirken.
• Liquiditätsrisiko: Das Risiko, dass das Unternehmen nicht genug Geld hat, um seine Verpflichtungen zu erfüllen.
• Betriebsrisiko: Das Verlustrisiko infolge unzureichender oder fehlgeschlagener interner Prozesse, Personen und Systeme oder aus externen Ereignissen.
• Strategisches Risiko: Das Risiko, das mit schlechten Geschäftsentscheidungen oder ineffektiver Umsetzung von Strategien verbunden ist.

Minderungsstrategien und -pläne sind für die Verwaltung dieser Risiken von wesentlicher Bedeutung. Einige gängige Strategien umfassen:

• Diversifizierung des Kreditportfolios: Verbreiten Sie Kredite in verschiedenen Branchen und geografischen Regionen, um die Auswirkungen von Ausfällen in einem Gebiet zu verringern.
• Zinsabsicherung: Verwendung von Finanzinstrumenten zum Schutz vor nachteiligen Zinssätzen.
• Aufrechterhaltung angemessener Kapitalreserven: Sicherstellen, dass das Unternehmen über genügend Kapital verfügt, um unerwartete Verluste zu absorbieren.
• Verstärkung der internen Kontrollen: Implementierung robuster interner Kontrollen, um Betrug und Fehler zu verhindern.
• Regelmäßige Risikobewertungen: Durchführung regelmäßiger Bewertungen, um potenzielle Risiken zu identifizieren und zu bewerten.

Ein wirksames Risikomanagement ist für FS Bancorp, Inc. (FSBW) von entscheidender Bedeutung, um die finanzielle Gesundheit aufrechtzuerhalten und den Aktionären langfristigen Wert zu bieten. Anleger sollten genau überwachen, wie das Unternehmen diese Risiken identifiziert, bewertet und verringert.

Erfahren Sie mehr über FS Bancorp, Inc. (FSBW) und seine Investoren: Erkundung von FS Bancorp, Inc. (FSBW) Investor Profile: Wer kauft und warum?

FS Bancorp, Inc. (FSBW) Wachstumschancen

FS Bancorp, Inc. (FSBW) weist mehrere wichtige Wachstumstreiber auf, die vielversprechende Zukunftsaussichten deuten. Dazu gehören strategische Initiativen, Marktbedingungen und finanzielle Leistungsindikatoren, die die Aufmerksamkeit der Anleger rechtfertigen.

Analyse der wichtigsten Wachstumstreiber:

• Produktinnovationen: FSBW hat seine Serviceangebote für die Entwicklung der Kundenbedürfnisse proaktiv verbessert. Spezifische Details zu neuen Produkten, die in eingeführt wurden, 2024 und ihre Auswirkungen auf den Umsatz sind wichtig, um die Wirksamkeit dieses Fahrers zu messen.
• Markterweiterungen: Die Bewertung der Strategie von FSBW zur Erweiterung seiner Marktpräsenz, einschließlich neuer geografischer Regionen oder der angesprochenen Kundensegmente, ist entscheidend. Informationen zum Erfolg dieser Expansionen in Bezug auf Marktanteile und Umsatzwachstum sind von entscheidender Bedeutung.
• Akquisitionen: Die Akquisitionsstrategie von FSBW und wie diese Akquisitionen zum Gesamtwachstum des Unternehmens beitragen. Einzelheiten zu den jüngsten Akquisitionen, deren finanziellen Auswirkungen und Integrationsstrategien würden ein klareres Bild liefern.

Zukünftige Umsatzwachstumsprojektionen und Gewinnschätzungen:

Während bestimmte Zahlen für 2024 Umsatzwachstumsprojektionen und Gewinnschätzungen sind nicht verfügbar. Das Verständnis der Konsensschätzungen von Finanzanalysten ist wertvoll. Diese Schätzungen berücksichtigen in der Regel Faktoren wie Markttrends, wirtschaftliche Bedingungen und unternehmensspezifische Initiativen. Anleger sollten nach glaubwürdigen Quellen suchen, die diese Projektionen bereitstellen und die zugrunde liegenden Annahmen bewerten.

Strategische Initiativen oder Partnerschaften, die das zukünftige Wachstum vorantreiben können:

• FSBW konzentriert sich möglicherweise auf die digitale Transformation, um das Kundenerlebnis und die betriebliche Effizienz zu verbessern. Details zu Investitionen in Technologie und deren erwartete Auswirkungen auf das Wachstum sind wichtig.
• Partnerschaften mit Fintech -Unternehmen oder anderen Finanzinstituten könnten die Serviceangebote oder die Marktbereitschaft von FSBW erweitern. Informationen zu jüngsten Partnerschaften und ihrer strategischen Begründung wären aufschlussreich.
• Das Engagement der FSBW für die Entwicklung der Gemeinschaft und die soziale Verantwortung der Unternehmen könnte seinen Ruf verbessern und sozial bewusste Investoren anziehen. Beispiele für solche Initiativen und ihre Auswirkungen auf das Markenimage und die Kundenbindung wären von Vorteil.

Wettbewerbsvorteile, die das Unternehmen auf Wachstum positionieren:

FS Bancorp, Inc. (FSBW) arbeitet in einer Wettbewerbslandschaft, und seine Fähigkeit, sich selbst zu differenzieren, ist für ein anhaltendes Wachstum von entscheidender Bedeutung. Hier sind einige potenzielle Wettbewerbsvorteile:

• Starke lokale Präsenz: Die tiefen Wurzeln von FSBW in den Gemeinden, denen es dient, könnten durch etablierte Beziehungen und lokale Marktkenntnisse einen Wettbewerbsvorteil bieten.
• Kundendienst hervorragende Leistungen: Ein Ruf für einen außergewöhnlichen Kundenservice könnte zu einer höheren Kundenbindung führen und neue Kunden durch Empfehlungen anziehen.
• Effiziente Vorgänge: Straffungsprozesse und Kostenmanagement können zu einer höheren Rentabilität führen und die Wiederinvestition in Wachstumsinitiativen ermöglichen.

Anleger können mehr Einblicke und Analysen finden bei: FS Bancorp, Inc. (FSBW) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren