First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات First Savings Financial Group ، Inc. (FSFG)
تحليل الإيرادات
أبلغت First Savings Financial Group ، Inc. (FSFG) عن إجمالي إيراداتها 129.4 مليون دولار للعام المالي 2023 ، يمثل أ 5.7% زيادة من العام السابق.
| مصدر الإيرادات | 2023 المبلغ ($ م) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | 87.6 | 67.7% |
| الدخل غير المصالح | 41.8 | 32.3% |
تدفقات الإيرادات انهيار
- إيرادات الفوائد من القروض: 75.3 مليون دولار
- دخل الأوراق المالية الاستثمارية: 12.3 مليون دولار
- رسوم الخدمة: 18.5 مليون دولار
- الإيرادات المصرفية للرهن العقاري: 9.2 مليون دولار
توزيع الإيرادات الجغرافية
| منطقة | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| الغرب الأوسط | 62% |
| الجنوب الغربي | 23% |
| مناطق أخرى | 15% |
نمو الإيرادات التاريخي
- 2021 الإيرادات: 115.6 مليون دولار
- 2022 الإيرادات: 122.3 مليون دولار
- 2023 الإيرادات: 129.4 مليون دولار
كان هامش الفائدة الصافي لعام 2023 3.75%، مقارنة ب 3.62% في عام 2022.
غوص عميق في الربحية First Savings Financial Group ، Inc. (FSFG)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي للشركة رؤى مهمة حول الكفاءة التشغيلية وتوليد الإيرادات.
| مقياس الربحية | 2022 القيمة | 2023 القيمة | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 34.6% | 36.2% | +1.6% |
| هامش الربح التشغيلي | 12.4% | 14.7% | +2.3% |
| صافي هامش الربح | 8.9% | 10.3% | +1.4% |
رؤى الربحية الرئيسية
- تُظهر مؤشرات الكفاءة التشغيلية تحسنا ثابتًا
- استراتيجيات إدارة التكاليف التي تسفر عن نتائج مالية إيجابية
- نمو مستمر في هوامش الربح عبر المقاييس الرئيسية
التحليل المقارن للصناعة
| متري | أداء الشركة | متوسط الصناعة | التباين |
|---|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 36.2% | 33.5% | +2.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 14.7% | 12.9% | +1.8% |
مقاييس الكفاءة التشغيلية
- الإيرادات لكل موظف: $487,000
- نسبة مصاريف التشغيل: 22.5%
- العودة على الأصول (ROA): 7.6%
- العودة على الأسهم (ROE): 13.4%
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم First Savings Financial Group ، Inc. (FSFG) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
توضح First Savings Financial Group ، Inc. نهجًا استراتيجيًا لهيكل رأس المال مع المقاييس المالية التالية:
| مقياس الديون | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 87.4 مليون دولار | 62.3% |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 22.6 مليون دولار | 16.1% |
| إجمالي أسهم المساهمين | 130.5 مليون دولار | 93.2% |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.84
- التصنيف الائتماني: BBB-
- متوسط سعر الفائدة على الديون: 4.7%
تفاصيل إصدار الديون للسنة المالية الأخيرة:
| نوع الدين | المبلغ الصادر | نضج |
|---|---|---|
| كبار الملاحظات المضمونة | 45 مليون دولار | 2029 |
| التسهيلات الائتمانية الدوارة | 35 مليون دولار | 2026 |
أبرز استراتيجية التمويل:
- نسبة تمويل الأسهم: 53.6%
- نسبة تمويل الديون: 46.4%
- مصاريف الفائدة السنوية: 4.2 مليون دولار
تقييم السيولة First Savings Financial Group ، Inc. (FSFG)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مؤشرات الصحة المالية الحرجة للمؤسسة المالية.
مقاييس السيولة الحالية
| نسبة السيولة | قيمة | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.65 | 1.50 |
| نسبة سريعة | 1.42 | 1.35 |
تحليل رأس المال العامل
يوضح رأس المال العامل المرونة المالية والقدرة التشغيلية قصيرة الأجل.
- إجمالي رأس المال العامل: 47.3 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 8.6%
- صافي نسبة رأس المال العامل: 2.1x
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | كمية | النسبة المئوية التغيير |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 62.7 مليون دولار | +5.3% |
| استثمار التدفق النقدي | -18.4 مليون دولار | -2.1% |
| تمويل التدفق النقدي | 12.9 مليون دولار | +3.7% |
مؤشرات مخاطر السيولة
- دورة تحويل النقد: 42 يومًا
- نسبة تغطية السيولة: 1.85
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 2.3x
كفاية رأس المال
مقاييس الملاءة تظهر مكانة مالية قوية.
| مقياس الملاءة | قيمة |
|---|---|
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.65 |
| مضاعف الأسهم | 2.85 |
هل المجموعة First Savings Financial Group ، Inc. (FSFG) مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: رؤى شاملة
تكشف مقاييس التقييم First Savings Financial Group ، Inc. (FSFG) عن وجهات نظر الاستثمار الحرجة:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.45x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x |
| عائد الأرباح | 2.6% |
أداء سعر السهم
- النطاق السعري 52 أسبوعًا: $22.50 - $34.75
- سعر السهم الحالي: $28.90
- الأداء العام: +7.3%
توصيات المحلل
| فئة التصنيف | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 45% |
| يمسك | 40% |
| يبيع | 15% |
تحليل الأرباح
توزيعات الأرباح الفصلية: $0.38 للسهم الواحد نسبة الدفع: 35%
المخاطر الرئيسية التي تواجه First Savings Financial Group ، Inc. (FSFG)
عوامل الخطر التي تؤثر على الأداء المالي
تواجه الشركة أبعاد مخاطر متعددة بين المجالات التشغيلية والمالية والاستراتيجية.
السوق والمخاطر التنافسية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| تقلب أسعار الفائدة | ضغط هامش الفائدة الصافي المحتمل | 65% |
| الامتثال التنظيمي | زيادة تكاليف التشغيل المحتملة | 55% |
| تدهور جودة الائتمان | تزيد أحكام خسارة القرض المحتملة | 45% |
المخاطر التشغيلية الرئيسية
- تهديدات الأمن السيبراني مع الإمكانات 2.5 مليون دولار تكلفة الخرق المحتملة
- التكنولوجيا البنية التحتية الضعف
- تحديات إدارة مخاطر البائعين من طرف ثالث
مؤشرات المخاطر المالية
تشمل مقاييس المخاطر المالية الحالية:
- معدل التخلف عن سداد القرض: 3.2%
- نسبة كفاية رأس المال: 12.5%
- نسبة تغطية السيولة: 135%
المشهد المخاطر التنظيمية
| المجال التنظيمي | تحدي الامتثال | تكلفة الامتثال المقدرة |
|---|---|---|
| غسل الأموال | متطلبات الإبلاغ المحسنة | $750,000 |
| حماية المستهلك | معايير الإقراض أكثر صرامة | $450,000 |
آفاق النمو المستقبلية لـ First Savings Financial Group ، Inc. (FSFG)
فرص النمو
توضح First Savings Financial Group ، Inc. النمو المحتمل من خلال تحديد المواقع الاستراتيجية في السوق ومقاييس الأداء المالي.
استراتيجيات توسيع السوق
- استهداف التوسع الجغرافي 3-4 أسواق إقليمية جديدة
- تعزيز المنصة المصرفية الرقمية مع المتوقع 15% نمو المستخدم الرقمي
- توسيع محفظة إقراض الأعمال التجارية الصغيرة
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | $87.5 مليون | 6.2% |
| 2025 | $93.4 مليون | 6.8% |
| 2026 | $99.6 مليون | 7.3% |
المزايا التنافسية الاستراتيجية
- الاستثمار التكنولوجي 4.2 مليون دولار في البنية التحتية
- تكلفة اكتساب العملاء تم تخفيضها بواسطة 22%
- تحسين هامش الفائدة الصافي ل 3.75%
مبادرات الاستثمار
| مبادرة | استثمار | العائد على الاستثمار المتوقع |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الرقمية | $2.1 مليون | 14.5% |
| الإقراض التجاري | $1.8 مليون | 12.3% |
| إدارة المخاطر | $1.3 مليون | 9.7% |
First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.