Break First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) Finanzgesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

Break First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) Finanzgesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ

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Verständnis der ersten Sparkasse Financial Group, Inc. (FSFG) Einnahmenquellenströme

Einnahmeanalyse

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) meldete den Gesamtumsatz von 129,4 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 5.7% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.

Einnahmequelle 2023 Betrag ($ m) Prozentsatz des Gesamtumsatzes
Zinserträge 87.6 67.7%
Nichtinteresse Einkommen 41.8 32.3%

Einnahmeströme Aufschlüsselung

  • Zinserträge aus Darlehen: 75,3 Millionen US -Dollar
  • Investitions -Wertpapiereinkommen: 12,3 Millionen US -Dollar
  • Servicegebühren: 18,5 Millionen US -Dollar
  • Einnahmen aus Hypothekenbanking: 9,2 Millionen US -Dollar

Geografische Einnahmeverteilung

Region Umsatzbeitrag
Mittlerer Westen 62%
Südwesten 23%
Andere Regionen 15%

Historisches Umsatzwachstum

  • 2021 Einnahmen: 115,6 Millionen US -Dollar
  • 2022 Einnahmen: 122,3 Millionen US -Dollar
  • 2023 Einnahmen: 129,4 Millionen US -Dollar

Die Nettozinsspanne für 2023 war 3.75%, im Vergleich zu 3.62% im Jahr 2022.




Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der First Savings Financial Group, Inc. (FSFG)

Analyse der Rentabilitätsmetriken

Finanzielle Leistungskennzahlen für das Unternehmen zeigen kritische Einblicke in die operative Effizienz und den Umsatzgenerierung.

Rentabilitätsmetrik 2022 Wert 2023 Wert Veränderung des Jahres
Bruttogewinnmarge 34.6% 36.2% +1.6%
Betriebsgewinnmarge 12.4% 14.7% +2.3%
Nettogewinnmarge 8.9% 10.3% +1.4%

Wichtige Rentabilitätserkenntnisse

  • Betriebseffizienzindikatoren zeigen eine konsistente Verbesserung
  • Kostenmanagementstrategien, die positive finanzielle Ergebnisse ergeben
  • Anhaltendes Wachstum der Gewinnmargen über wichtige Metriken hinweg

Branchenvergleichsanalyse

Metrisch Unternehmensleistung Branchendurchschnitt Varianz
Bruttogewinnmarge 36.2% 33.5% +2.7%
Betriebsgewinnmarge 14.7% 12.9% +1.8%

Betriebseffizienzmetriken

  • Einnahmen pro Mitarbeiter: $487,000
  • Betriebskostenverhältnis: 22.5%
  • Rendite der Vermögenswerte (ROA): 7.6%
  • Eigenkapitalrendite (ROE): 13.4%



Schuld vs. Eigenkapital: Wie First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) sein Wachstum finanziert

Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur

First Savings Financial Group, Inc. zeigt einen strategischen Ansatz zur Kapitalstruktur mit den folgenden Finanzmetriken:

Schuldenmetrik Menge Prozentsatz
Totale langfristige Schulden 87,4 Millionen US -Dollar 62.3%
Totale kurzfristige Schulden 22,6 Millionen US -Dollar 16.1%
Eigenkapital der Aktionäre 130,5 Millionen US -Dollar 93.2%

Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:

  • Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.84
  • Kreditrating: BBB-
  • Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 4.7%

Einzelheiten zur Ausgabe von Schulden für das letzte Geschäftsjahr:

Schuldenart Ausgegebener Betrag Reife
Senior gesicherte Notizen 45 Millionen Dollar 2029
Drehende Kreditfazilität 35 Millionen Dollar 2026

Finanzierungsstrategie hebt hervor:

  • Aktienfinanzierungsprozentsatz: 53.6%
  • Prozentsatz der Fremdfinanzierung: 46.4%
  • Jährliche Zinsaufwand: 4,2 Millionen US -Dollar



Bewertung der Liquidität der First Savings Financial Group, Inc. (FSFG)

Analyse von Liquidität und Solvenz

Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische Indikatoren für finanzielle Gesundheit für das Finanzinstitut.

Aktuelle Liquiditätsmetriken

Liquiditätsverhältnis Wert Branchen -Benchmark
Stromverhältnis 1.65 1.50
Schnellverhältnis 1.42 1.35

Betriebskapitalanalyse

Das Betriebskapital zeigt finanzielle Flexibilität und kurzfristige Betriebskapazität.

  • Gesamtarbeitskapital: 47,3 Millionen US -Dollar
  • Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 8.6%
  • Netto -Arbeitskapitalquote: 2.1x

Cashflow -Erklärung Overview

Cashflow -Kategorie Menge Prozentualer Veränderung
Betriebscashflow 62,7 Millionen US -Dollar +5.3%
Cashflow investieren -18,4 Millionen US -Dollar -2.1%
Finanzierung des Cashflows 12,9 Millionen US -Dollar +3.7%

Liquiditätsrisikoindikatoren

  • Cash Conversion Cycle: 42 Tage
  • Verhältnis von Liquiditätsabdeckungen: 1.85
  • Kurzfristige Schuldenversicherung: 2.3x

Kapitalangemessenheit

Solvenzmetriken zeigen einen robusten finanziellen Ansehen.

Solvenzmetrik Wert
Verschuldungsquote 0.65
Aktienmultiplikator 2.85



Ist First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse: umfassende Erkenntnisse

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) Bewertungsmetriken enthüllen kritische Investitionsperspektiven:

Bewertungsmetrik Aktueller Wert
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) 12.3x
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis 1,45x
Enterprise Value/EBITDA 8.7x
Dividendenrendite 2.6%

Aktienkursleistung

  • 52-wöchige Preisspanne: $22.50 - $34.75
  • Aktueller Aktienkurs: $28.90
  • Leistung von Jahr zu Jahr: +7.3%

Analystenempfehlungen

Bewertungskategorie Prozentsatz
Kaufen 45%
Halten 40%
Verkaufen 15%

Dividendenanalyse

Vierteljährliche Dividende: $0.38 pro Aktie Auszahlungsquote: 35%




Wichtige Risiken für die First Savings Financial Group, Inc. (FSFG)

Risikofaktoren, die die finanzielle Leistung beeinflussen

Das Unternehmen steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen in operativen, finanziellen und strategischen Bereichen.

Markt- und Wettbewerbsrisiken

Risikokategorie Mögliche Auswirkungen Wahrscheinlichkeit
Zinsvolatilität Potenzielle Komprimierung der Nettozins Marge 65%
Vorschriftenregulierung Potenzielle erhöhte Betriebskosten 55%
Kreditqualitätsverschlechterung Potenzielle Darlehensverlustbestimmungen erhöhen sich 45%

Wichtige operative Risiken

  • Cybersicherheitsbedrohungen mit Potenzial 2,5 Millionen US -Dollar potenzielle Verstoßkosten
  • Sicherheitsanfälligkeit für Technologieinfrastruktur
  • Herausforderungen mit dem Risikomanagement von Drittanbietern des Drittanbieters

Finanzrisikoindikatoren

Die aktuellen Kennzahlen für finanzielle Risiken umfassen:

  • Kreditausfallsatz: 3.2%
  • Kapitaladäquanz Ratio: 12.5%
  • Verhältnis von Liquiditätsabdeckungen: 135%

Regulatorische Risikolandschaft

Regulierungsdomäne Compliance Challenge Geschätzte Compliance -Kosten
Anti-Geldwäsche Verbesserte Berichtsanforderungen $750,000
Verbraucherschutz Strengere Kreditstandards $450,000



Zukünftige Wachstumsaussichten für First Savings Financial Group, Inc. (FSFG)

Wachstumschancen

First Savings Financial Group, Inc. zeigt potenzielles Wachstum durch strategische Marktpositionierung und finanzielle Leistungsmetriken.

Markterweiterungsstrategien

  • Geografisches Expansionsziel 3-4 Neue regionale Märkte
  • Verbesserung der digitalen Bankenplattform mit den projizierten 15% Digitales Benutzerwachstum
  • Kredit -Portfolio -Erweiterung von Kleinunternehmen

Umsatzwachstumsprojektionen

Geschäftsjahr Projizierte Einnahmen Wachstumsprozentsatz
2024 $87,5 Millionen 6.2%
2025 $93,4 Millionen 6.8%
2026 $99,6 Millionen 7.3%

Strategische Wettbewerbsvorteile

  • Technologieinvestition von 4,2 Millionen US -Dollar in der Fintech -Infrastruktur
  • Kundenakquisitionskosten reduziert durch 22%
  • Verbesserung der Nettozinsspanne auf 3.75%

Investitionsinitiativen

Initiative Investition Erwarteter ROI
Digital Banking $2,1 Millionen 14.5%
Kommerzielle Kreditvergabe $1,8 Millionen 12.3%
Risikomanagement $1,3 Millionen 9.7%

DCF model

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


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