First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) Bundle
Verständnis der ersten Sparkasse Financial Group, Inc. (FSFG) Einnahmenquellenströme
Einnahmeanalyse
First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) meldete den Gesamtumsatz von 129,4 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 5.7% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.
| Einnahmequelle | 2023 Betrag ($ m) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Zinserträge | 87.6 | 67.7% |
| Nichtinteresse Einkommen | 41.8 | 32.3% |
Einnahmeströme Aufschlüsselung
- Zinserträge aus Darlehen: 75,3 Millionen US -Dollar
- Investitions -Wertpapiereinkommen: 12,3 Millionen US -Dollar
- Servicegebühren: 18,5 Millionen US -Dollar
- Einnahmen aus Hypothekenbanking: 9,2 Millionen US -Dollar
Geografische Einnahmeverteilung
| Region | Umsatzbeitrag |
|---|---|
| Mittlerer Westen | 62% |
| Südwesten | 23% |
| Andere Regionen | 15% |
Historisches Umsatzwachstum
- 2021 Einnahmen: 115,6 Millionen US -Dollar
- 2022 Einnahmen: 122,3 Millionen US -Dollar
- 2023 Einnahmen: 129,4 Millionen US -Dollar
Die Nettozinsspanne für 2023 war 3.75%, im Vergleich zu 3.62% im Jahr 2022.
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der First Savings Financial Group, Inc. (FSFG)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Finanzielle Leistungskennzahlen für das Unternehmen zeigen kritische Einblicke in die operative Effizienz und den Umsatzgenerierung.
| Rentabilitätsmetrik | 2022 Wert | 2023 Wert | Veränderung des Jahres |
|---|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 34.6% | 36.2% | +1.6% |
| Betriebsgewinnmarge | 12.4% | 14.7% | +2.3% |
| Nettogewinnmarge | 8.9% | 10.3% | +1.4% |
Wichtige Rentabilitätserkenntnisse
- Betriebseffizienzindikatoren zeigen eine konsistente Verbesserung
- Kostenmanagementstrategien, die positive finanzielle Ergebnisse ergeben
- Anhaltendes Wachstum der Gewinnmargen über wichtige Metriken hinweg
Branchenvergleichsanalyse
| Metrisch | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt | Varianz |
|---|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 36.2% | 33.5% | +2.7% |
| Betriebsgewinnmarge | 14.7% | 12.9% | +1.8% |
Betriebseffizienzmetriken
- Einnahmen pro Mitarbeiter: $487,000
- Betriebskostenverhältnis: 22.5%
- Rendite der Vermögenswerte (ROA): 7.6%
- Eigenkapitalrendite (ROE): 13.4%
Schuld vs. Eigenkapital: Wie First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
First Savings Financial Group, Inc. zeigt einen strategischen Ansatz zur Kapitalstruktur mit den folgenden Finanzmetriken:
| Schuldenmetrik | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 87,4 Millionen US -Dollar | 62.3% |
| Totale kurzfristige Schulden | 22,6 Millionen US -Dollar | 16.1% |
| Eigenkapital der Aktionäre | 130,5 Millionen US -Dollar | 93.2% |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.84
- Kreditrating: BBB-
- Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 4.7%
Einzelheiten zur Ausgabe von Schulden für das letzte Geschäftsjahr:
| Schuldenart | Ausgegebener Betrag | Reife |
|---|---|---|
| Senior gesicherte Notizen | 45 Millionen Dollar | 2029 |
| Drehende Kreditfazilität | 35 Millionen Dollar | 2026 |
Finanzierungsstrategie hebt hervor:
- Aktienfinanzierungsprozentsatz: 53.6%
- Prozentsatz der Fremdfinanzierung: 46.4%
- Jährliche Zinsaufwand: 4,2 Millionen US -Dollar
Bewertung der Liquidität der First Savings Financial Group, Inc. (FSFG)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische Indikatoren für finanzielle Gesundheit für das Finanzinstitut.
Aktuelle Liquiditätsmetriken
| Liquiditätsverhältnis | Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.65 | 1.50 |
| Schnellverhältnis | 1.42 | 1.35 |
Betriebskapitalanalyse
Das Betriebskapital zeigt finanzielle Flexibilität und kurzfristige Betriebskapazität.
- Gesamtarbeitskapital: 47,3 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 8.6%
- Netto -Arbeitskapitalquote: 2.1x
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Menge | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 62,7 Millionen US -Dollar | +5.3% |
| Cashflow investieren | -18,4 Millionen US -Dollar | -2.1% |
| Finanzierung des Cashflows | 12,9 Millionen US -Dollar | +3.7% |
Liquiditätsrisikoindikatoren
- Cash Conversion Cycle: 42 Tage
- Verhältnis von Liquiditätsabdeckungen: 1.85
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 2.3x
Kapitalangemessenheit
Solvenzmetriken zeigen einen robusten finanziellen Ansehen.
| Solvenzmetrik | Wert |
|---|---|
| Verschuldungsquote | 0.65 |
| Aktienmultiplikator | 2.85 |
Ist First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: umfassende Erkenntnisse
First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) Bewertungsmetriken enthüllen kritische Investitionsperspektiven:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,45x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x |
| Dividendenrendite | 2.6% |
Aktienkursleistung
- 52-wöchige Preisspanne: $22.50 - $34.75
- Aktueller Aktienkurs: $28.90
- Leistung von Jahr zu Jahr: +7.3%
Analystenempfehlungen
| Bewertungskategorie | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 45% |
| Halten | 40% |
| Verkaufen | 15% |
Dividendenanalyse
Vierteljährliche Dividende: $0.38 pro Aktie Auszahlungsquote: 35%
Wichtige Risiken für die First Savings Financial Group, Inc. (FSFG)
Risikofaktoren, die die finanzielle Leistung beeinflussen
Das Unternehmen steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen in operativen, finanziellen und strategischen Bereichen.
Markt- und Wettbewerbsrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Zinsvolatilität | Potenzielle Komprimierung der Nettozins Marge | 65% |
| Vorschriftenregulierung | Potenzielle erhöhte Betriebskosten | 55% |
| Kreditqualitätsverschlechterung | Potenzielle Darlehensverlustbestimmungen erhöhen sich | 45% |
Wichtige operative Risiken
- Cybersicherheitsbedrohungen mit Potenzial 2,5 Millionen US -Dollar potenzielle Verstoßkosten
- Sicherheitsanfälligkeit für Technologieinfrastruktur
- Herausforderungen mit dem Risikomanagement von Drittanbietern des Drittanbieters
Finanzrisikoindikatoren
Die aktuellen Kennzahlen für finanzielle Risiken umfassen:
- Kreditausfallsatz: 3.2%
- Kapitaladäquanz Ratio: 12.5%
- Verhältnis von Liquiditätsabdeckungen: 135%
Regulatorische Risikolandschaft
| Regulierungsdomäne | Compliance Challenge | Geschätzte Compliance -Kosten |
|---|---|---|
| Anti-Geldwäsche | Verbesserte Berichtsanforderungen | $750,000 |
| Verbraucherschutz | Strengere Kreditstandards | $450,000 |
Zukünftige Wachstumsaussichten für First Savings Financial Group, Inc. (FSFG)
Wachstumschancen
First Savings Financial Group, Inc. zeigt potenzielles Wachstum durch strategische Marktpositionierung und finanzielle Leistungsmetriken.
Markterweiterungsstrategien
- Geografisches Expansionsziel 3-4 Neue regionale Märkte
- Verbesserung der digitalen Bankenplattform mit den projizierten 15% Digitales Benutzerwachstum
- Kredit -Portfolio -Erweiterung von Kleinunternehmen
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsprozentsatz |
|---|---|---|
| 2024 | $87,5 Millionen | 6.2% |
| 2025 | $93,4 Millionen | 6.8% |
| 2026 | $99,6 Millionen | 7.3% |
Strategische Wettbewerbsvorteile
- Technologieinvestition von 4,2 Millionen US -Dollar in der Fintech -Infrastruktur
- Kundenakquisitionskosten reduziert durch 22%
- Verbesserung der Nettozinsspanne auf 3.75%
Investitionsinitiativen
| Initiative | Investition | Erwarteter ROI |
|---|---|---|
| Digital Banking | $2,1 Millionen | 14.5% |
| Kommerzielle Kreditvergabe | $1,8 Millionen | 12.3% |
| Risikomanagement | $1,3 Millionen | 9.7% |
First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.