First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) Bundle
Entendendo os fluxos de receita First Savings Financial Group, Inc. (FSFG)
Análise de receita
First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) relatou receita total de US $ 129,4 milhões para o ano fiscal de 2023, representando um 5.7% aumento em relação ao ano anterior.
| Fonte de receita | 2023 valor ($ m) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Receita de juros | 87.6 | 67.7% |
| Receita não interessante | 41.8 | 32.3% |
Receita Remons de Receita
- Receita de juros de empréstimos: US $ 75,3 milhões
- Receita de títulos de investimento: US $ 12,3 milhões
- Cobranças de serviço: US $ 18,5 milhões
- Receita bancária de hipotecas: US $ 9,2 milhões
Distribuição de receita geográfica
| Região | Contribuição da receita |
|---|---|
| Centro -Oeste | 62% |
| Sudoeste | 23% |
| Outras regiões | 15% |
Crescimento histórico da receita
- 2021 Receita: US $ 115,6 milhões
- 2022 Receita: US $ 122,3 milhões
- 2023 Receita: US $ 129,4 milhões
A margem de juros líquidos para 2023 foi 3.75%, comparado com 3.62% em 2022.
Um profundo mergulho no First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
As métricas de desempenho financeiro da empresa revelam informações críticas sobre a eficiência operacional e a geração de receita.
| Métrica de rentabilidade | 2022 Valor | 2023 valor | Mudança de ano a ano |
|---|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 34.6% | 36.2% | +1.6% |
| Margem de lucro operacional | 12.4% | 14.7% | +2.3% |
| Margem de lucro líquido | 8.9% | 10.3% | +1.4% |
Principais insights de lucratividade
- Indicadores de eficiência operacional mostram melhorias consistentes
- Estratégias de gerenciamento de custos que produzem resultados financeiros positivos
- Crescimento sustentado nas margens de lucro nas principais métricas
Análise comparativa do setor
| Métrica | Desempenho da empresa | Média da indústria | Variação |
|---|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 36.2% | 33.5% | +2.7% |
| Margem de lucro operacional | 14.7% | 12.9% | +1.8% |
Métricas de eficiência operacional
- Receita por funcionário: $487,000
- Taxa de despesas operacionais: 22.5%
- Retorno sobre ativos (ROA): 7.6%
- Retorno sobre o patrimônio (ROE): 13.4%
Dívida vs. patrimônio: como o First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
O First Savings Financial Group, Inc. demonstra uma abordagem estratégica da estrutura de capital com as seguintes métricas financeiras:
| Métrica de dívida | Quantia | Percentagem |
|---|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 87,4 milhões | 62.3% |
| Dívida total de curto prazo | US $ 22,6 milhões | 16.1% |
| Equidade total dos acionistas | US $ 130,5 milhões | 93.2% |
As principais características de financiamento da dívida incluem:
- Relação dívida / patrimônio: 0.84
- Classificação de crédito: BBB-
- Taxa de juros média sobre dívida: 4.7%
Detalhes da emissão da dívida para o ano fiscal mais recente:
| Tipo de dívida | Valor emitido | Maturidade |
|---|---|---|
| Notas seguras sênior | US $ 45 milhões | 2029 |
| Linha de crédito rotativo | US $ 35 milhões | 2026 |
A estratégia de financiamento destaca:
- Porcentagem de financiamento de patrimônio: 53.6%
- Porcentagem de financiamento da dívida: 46.4%
- Despesas com juros anuais: US $ 4,2 milhões
Avaliando a liquidez do First Savings Financial Group, Inc. (FSFG)
Análise de liquidez e solvência
A avaliação de liquidez revela indicadores críticos de saúde financeira para a instituição financeira.
Métricas de liquidez atuais
| Índice de liquidez | Valor | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.65 | 1.50 |
| Proporção rápida | 1.42 | 1.35 |
Análise de capital de giro
O capital de giro demonstra flexibilidade financeira e capacidade operacional de curto prazo.
- Capital total de giro: US $ 47,3 milhões
- Crescimento de capital de giro ano a ano: 8.6%
- Índice de capital de giro líquido: 2.1x
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | Quantia | Variação percentual |
|---|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 62,7 milhões | +5.3% |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 18,4 milhões | -2.1% |
| Financiamento de fluxo de caixa | US $ 12,9 milhões | +3.7% |
Indicadores de risco de liquidez
- Ciclo de conversão em dinheiro: 42 dias
- Índice de cobertura de liquidez: 1.85
- Cobertura de dívida de curto prazo: 2.3x
Adequação de capital
As métricas de solvência demonstram uma posição financeira robusta.
| Métrica de solvência | Valor |
|---|---|
| Relação dívida / patrimônio | 0.65 |
| Multiplicador de patrimônio | 2.85 |
A First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: idéias abrangentes
Métricas de avaliação First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) revelam perspectivas críticas de investimento:
| Métrica de avaliação | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.3x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.45x |
| Valor corporativo/ebitda | 8.7x |
| Rendimento de dividendos | 2.6% |
Desempenho do preço das ações
- Faixa de preço de 52 semanas: $22.50 - $34.75
- Preço atual das ações: $28.90
- Desempenho no ano: +7.3%
Recomendações de analistas
| Categoria de classificação | Percentagem |
|---|---|
| Comprar | 45% |
| Segurar | 40% |
| Vender | 15% |
Análise de dividendos
Dividendo trimestral: $0.38 por ação Taxa de pagamento: 35%
Os principais riscos enfrentados pela First Savings Financial Group, Inc. (FSFG)
Fatores de risco que afetam o desempenho financeiro
A empresa enfrenta várias dimensões críticas de risco em domínios operacionais, financeiros e estratégicos.
Riscos de mercado e competitivos
| Categoria de risco | Impacto potencial | Probabilidade |
|---|---|---|
| Volatilidade da taxa de juros | Compactação potencial de margem de juros líquidos | 65% |
| Conformidade regulatória | Potencial aumento dos custos operacionais | 55% |
| Deterioração da qualidade do crédito | As disposições potenciais de perda de empréstimos aumentam | 45% |
Principais riscos operacionais
- Ameaças de segurança cibernética com potencial US $ 2,5 milhões Custo potencial de violação
- Infraestrutura de tecnologia Vulnerabilidade
- Desafios de gerenciamento de riscos de fornecedores de terceiros
Indicadores de risco financeiro
As métricas de risco financeiro atuais incluem:
- Taxa de padrão de empréstimo: 3.2%
- Índice de adequação de capital: 12.5%
- Índice de cobertura de liquidez: 135%
Cenário de risco regulatório
| Domínio regulatório | Desafio de conformidade | Custo estimado de conformidade |
|---|---|---|
| Lavagem anti-dinheiro | Requisitos de relatório aprimorados | $750,000 |
| Proteção ao consumidor | Padrões de empréstimos mais rigorosos | $450,000 |
Perspectivas de crescimento futuro para o First Savings Financial Group, Inc. (FSFG)
Oportunidades de crescimento
A First Savings Financial Group, Inc. demonstra um crescimento potencial por meio de métricas estratégicas de posicionamento e desempenho financeiro.
Estratégias de expansão de mercado
- Direcionamento de expansão geográfica 3-4 Novos mercados regionais
- Aprimoramento da plataforma bancária digital com projetado 15% crescimento digital do usuário
- Expansão de portfólio de empréstimos para pequenas empresas
Projeções de crescimento de receita
| Ano fiscal | Receita projetada | Porcentagem de crescimento |
|---|---|---|
| 2024 | $87,5 milhões | 6.2% |
| 2025 | $93,4 milhões | 6.8% |
| 2026 | $99,6 milhões | 7.3% |
Vantagens competitivas estratégicas
- Investimento tecnológico de US $ 4,2 milhões em infraestrutura de fintech
- Custo de aquisição de clientes reduzido por 22%
- Melhoria da margem de juros líquidos para 3.75%
Iniciativas de investimento
| Iniciativa | Investimento | ROI esperado |
|---|---|---|
| Banco digital | $2,1 milhões | 14.5% |
| Empréstimos comerciais | $1,8 milhão | 12.3% |
| Gerenciamento de riscos | $1,3 milhão | 9.7% |
First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.