First First Savings Savings Financial Group, Inc. (FSFG) Santé financière: Insights clés pour les investisseurs

First First Savings Savings Financial Group, Inc. (FSFG) Santé financière: Insights clés pour les investisseurs

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Comprendre les sources de revenus First Savings Financial Group, Inc. (FSFG)

Analyse des revenus

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) a déclaré un chiffre d'affaires total de 129,4 millions de dollars pour l'exercice 2023, représentant un 5.7% augmenter par rapport à l'année précédente.

Source de revenus 2023 Montant ($ m) Pourcentage du total des revenus
Revenu d'intérêt 87.6 67.7%
Revenus non intérêts 41.8 32.3%

Répartition des sources de revenus

  • Revenu des intérêts des prêts: 75,3 millions de dollars
  • Revenu des titres d'investissement: 12,3 millions de dollars
  • Frais de service: 18,5 millions de dollars
  • Revenus bancaires hypothécaires: 9,2 millions de dollars

Distribution des revenus géographiques

Région Contribution des revenus
Midwest 62%
Sud-ouest 23%
Autres régions 15%

Croissance historique des revenus

  • 2021 Revenus: 115,6 millions de dollars
  • 2022 Revenus: 122,3 millions de dollars
  • 2023 Revenus: 129,4 millions de dollars

La marge d'intérêt net pour 2023 était 3.75%, par rapport à 3.62% en 2022.




Une plongée profonde dans la rentabilité de First Savings Financial Group, Inc. (FSFG)

Analyse des métriques de rentabilité

Les mesures de performance financière pour l'entreprise révèlent des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et la génération de revenus.

Métrique de la rentabilité Valeur 2022 Valeur 2023 Changement d'une année à l'autre
Marge bénéficiaire brute 34.6% 36.2% +1.6%
Marge bénéficiaire opérationnelle 12.4% 14.7% +2.3%
Marge bénéficiaire nette 8.9% 10.3% +1.4%

Informations sur la rentabilité clés

  • Les indicateurs d'efficacité opérationnelle montrent une amélioration cohérente
  • Stratégies de gestion des coûts produisant des résultats financiers positifs
  • Croissance soutenue des marges bénéficiaires à travers les mesures clés

Analyse comparative de l'industrie

Métrique Performance de l'entreprise Moyenne de l'industrie Variance
Marge bénéficiaire brute 36.2% 33.5% +2.7%
Marge bénéficiaire opérationnelle 14.7% 12.9% +1.8%

Métriques d'efficacité opérationnelle

  • Revenu par employé: $487,000
  • Ratio de dépenses de fonctionnement: 22.5%
  • Retour des actifs (ROA): 7.6%
  • Retour à l'équité (ROE): 13.4%



Dette vs Equity: How First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) finance sa croissance

Dette vs analyse de la structure des actions

First Savings Financial Group, Inc. démontre une approche stratégique de la structure du capital avec les mesures financières suivantes:

Métrique de la dette Montant Pourcentage
Dette totale à long terme 87,4 millions de dollars 62.3%
Dette totale à court terme 22,6 millions de dollars 16.1%
Total des capitaux propres des actionnaires 130,5 millions de dollars 93.2%

Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:

  • Ratio dette / capital-investissement: 0.84
  • Note de crédit: BBB-
  • Taux d'intérêt moyen sur la dette: 4.7%

Détails de l'émission de la dette pour l'exercice le plus récent:

Type de dette Montant émis Maturité
Notes sécurisées supérieures 45 millions de dollars 2029
Facilité de crédit renouvelable 35 millions de dollars 2026

Faits saillants de la stratégie de financement:

  • Pourcentage de financement par actions: 53.6%
  • Pourcentage de financement de la dette: 46.4%
  • Intérêts annuels: 4,2 millions de dollars



Évaluation des liquidités First Savings Financial Group, Inc. (FSFG)

Analyse des liquidités et de la solvabilité

L'évaluation des liquidités révèle des indicateurs de santé financière critiques pour l'institution financière.

Métriques de liquidité actuelles

Rapport de liquidité Valeur Benchmark de l'industrie
Ratio actuel 1.65 1.50
Rapport rapide 1.42 1.35

Analyse du fonds de roulement

Le fonds de roulement démontre la flexibilité financière et la capacité opérationnelle à court terme.

  • Total du fonds de roulement: 47,3 millions de dollars
  • Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 8.6%
  • Ratio de fonds de roulement net: 2.1x

Compte de flux de trésorerie Overview

Catégorie de trésorerie Montant Pourcentage de variation
Flux de trésorerie d'exploitation 62,7 millions de dollars +5.3%
Investir des flux de trésorerie - 18,4 millions de dollars -2.1%
Financement des flux de trésorerie 12,9 millions de dollars +3.7%

Indicateurs de risque de liquidité

  • Cycle de conversion en espèces: 42 jours
  • Ratio de couverture de liquidité: 1.85
  • Couverture de dette à court terme: 2.3x

Adéquation du capital

Les mesures de solvabilité démontrent une statut financier solide.

Métrique de la solvabilité Valeur
Ratio dette / fonds propres 0.65
Multiplicateur de capitaux propres 2.85



First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) est-il surévalué ou sous-évalué?

Analyse d'évaluation: idées complètes

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) Les mesures d'évaluation révèlent des perspectives d'investissement critiques:

Métrique d'évaluation Valeur actuelle
Ratio de prix / bénéfice (P / E) 12.3x
Ratio de prix / livre (P / B) 1.45x
Valeur d'entreprise / EBITDA 8.7x
Rendement des dividendes 2.6%

Performance du cours des actions

  • Gamme de prix de 52 semaines: $22.50 - $34.75
  • Prix ​​actuel de l'action: $28.90
  • Performance de l'année à jour: +7.3%

Recommandations des analystes

Catégorie de notation Pourcentage
Acheter 45%
Prise 40%
Vendre 15%

Analyse des dividendes

Dividende trimestriel: $0.38 par action Ratio de paiement: 35%




Risques clés auxquels First Savings Savings Financial Group, Inc. (FSFG)

Facteurs de risque impactant la performance financière

La société fait face à de multiples dimensions de risque critiques dans les domaines opérationnels, financiers et stratégiques.

Marché et risques concurrentiels

Catégorie de risque Impact potentiel Probabilité
Volatilité des taux d'intérêt Compression potentielle de marge d'intérêt net potentiel 65%
Conformité réglementaire Augmentation potentielle des coûts opérationnels 55%
Détérioration de la qualité du crédit Les dispositions potentielles de perte de prêt augmentent 45%

Risques opérationnels clés

  • Menaces de cybersécurité avec potentiel 2,5 millions de dollars Coût potentiel de violation
  • Vulnérabilité des infrastructures technologiques
  • Défis de gestion des risques des fournisseurs tiers

Indicateurs de risque financier

Les mesures de risque financier actuelles comprennent:

  • Taux de défaut de prêt: 3.2%
  • Ratio d'adéquation du capital: 12.5%
  • Ratio de couverture de liquidité: 135%

Paysage à risque réglementaire

Domaine réglementaire Défi de conformité Coût de conformité estimé
Anti-blanchiment Exigences de rapports améliorées $750,000
Protection des consommateurs Normes de prêt plus strictes $450,000



Perspectives de croissance futures de First Savings Financial Group, Inc. (FSFG)

Opportunités de croissance

First Savings Financial Group, Inc. démontre une croissance potentielle grâce au positionnement stratégique du marché et aux mesures de performance financière.

Stratégies d'expansion du marché

  • Ciblage d'expansion géographique 3-4 Nouveaux marchés régionaux
  • Amélioration de la plate-forme bancaire numérique avec projeté 15% Croissance des utilisateurs numériques
  • Extension du portefeuille de prêts aux petites entreprises

Projections de croissance des revenus

Exercice fiscal Revenus projetés Pourcentage de croissance
2024 $87,5 millions 6.2%
2025 $93,4 millions 6.8%
2026 $99,6 millions 7.3%

Avantages compétitifs stratégiques

  • Investissement technologique de 4,2 millions de dollars dans l'infrastructure fintech
  • Le coût d'acquisition du client réduit de 22%
  • Amélioration de la marge d'intérêt net à 3.75%

Initiatives d'investissement

Initiative Investissement ROI attendu
Banque numérique $2,1 millions 14.5%
Prêts commerciaux $1,8 million 12.3%
Gestion des risques $1,3 million 9.7%

DCF model

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


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