Desglosando First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) Salud financiera: información clave para los inversores

Desglosando First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) Salud financiera: información clave para los inversores

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Comprensión de First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) Flujos de ingresos

Análisis de ingresos

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) reportó ingresos totales de $ 129.4 millones para el año fiscal 2023, que representa un 5.7% Aumento del año anterior.

Fuente de ingresos Cantidad de 2023 ($ M) Porcentaje de ingresos totales
Ingresos por intereses 87.6 67.7%
Ingresos sin intereses 41.8 32.3%

Desglose de flujos de ingresos

  • Ingresos por intereses de préstamos: $ 75.3 millones
  • Ingresos de valores de inversión: $ 12.3 millones
  • Cargos de servicio: $ 18.5 millones
  • Ingresos bancarios hipotecarios: $ 9.2 millones

Distribución de ingresos geográficos

Región Contribución de ingresos
Medio oeste 62%
Suroeste 23%
Otras regiones 15%

Crecimiento de ingresos históricos

  • 2021 Ingresos: $ 115.6 millones
  • 2022 Ingresos: $ 122.3 millones
  • 2023 Ingresos: $ 129.4 millones

El margen de interés neto para 2023 fue 3.75%, en comparación con 3.62% en 2022.




Una inmersión profunda en First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) Rentabilidad

Análisis de métricas de rentabilidad

Las métricas de desempeño financiero para la compañía revelan ideas críticas sobre la eficiencia operativa y la generación de ingresos.

Métrica de rentabilidad Valor 2022 Valor 2023 Cambio año tras año
Margen de beneficio bruto 34.6% 36.2% +1.6%
Margen de beneficio operativo 12.4% 14.7% +2.3%
Margen de beneficio neto 8.9% 10.3% +1.4%

Informes clave de rentabilidad

  • Los indicadores de eficiencia operativa muestran una mejora consistente
  • Estrategias de gestión de costos que producen resultados financieros positivos
  • Crecimiento sostenido en los márgenes de ganancias a través de métricas clave

Análisis comparativo de la industria

Métrico Desempeño de la empresa Promedio de la industria Diferencia
Margen de beneficio bruto 36.2% 33.5% +2.7%
Margen de beneficio operativo 14.7% 12.9% +1.8%

Métricas de eficiencia operativa

  • Ingresos por empleado: $487,000
  • Relación de gastos operativos: 22.5%
  • Retorno de los activos (ROA): 7.6%
  • Regreso sobre la equidad (ROE): 13.4%



Deuda versus patrimonio: cómo First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) financia su crecimiento

Análisis de la estructura de deuda versus capital

First Savings Financial Group, Inc. demuestra un enfoque estratégico para la estructura de capital con las siguientes métricas financieras:

Métrico de deuda Cantidad Porcentaje
Deuda total a largo plazo $ 87.4 millones 62.3%
Deuda total a corto plazo $ 22.6 millones 16.1%
Equidad total de los accionistas $ 130.5 millones 93.2%

Las características clave de financiamiento de la deuda incluyen:

  • Relación deuda / capital: 0.84
  • Calificación crediticia: BBB-
  • Tasa de interés promedio de deuda: 4.7%

Detalles de la emisión de deuda para el año fiscal más reciente:

Tipo de deuda Monto emitido Madurez
Notas seguras senior $ 45 millones 2029
Facilidad de crédito giratorio $ 35 millones 2026

Destacas de la estrategia de financiación:

  • Porcentaje de financiamiento de capital: 53.6%
  • Porcentaje de financiamiento de la deuda: 46.4%
  • Gastos de intereses anuales: $ 4.2 millones



Evaluar la liquidez de First Savings Financial Group, Inc. (FSFG)

Análisis de liquidez y solvencia

La evaluación de liquidez revela indicadores críticos de salud financiera para la institución financiera.

Métricas de liquidez actuales

Relación de liquidez Valor Punto de referencia de la industria
Relación actual 1.65 1.50
Relación rápida 1.42 1.35

Análisis de capital de trabajo

El capital de trabajo demuestra flexibilidad financiera y capacidad operativa a corto plazo.

  • Capital de trabajo total: $ 47.3 millones
  • Crecimiento de capital de trabajo año tras año: 8.6%
  • Relación neta de capital de trabajo: 2.1x

Estado de flujo de caja Overview

Categoría de flujo de caja Cantidad Cambio porcentual
Flujo de caja operativo $ 62.7 millones +5.3%
Invertir flujo de caja -$ 18.4 millones -2.1%
Financiamiento de flujo de caja $ 12.9 millones +3.7%

Indicadores de riesgo de liquidez

  • Ciclo de conversión de efectivo: 42 días
  • Relación de cobertura de liquidez: 1.85
  • Cobertura de deuda a corto plazo: 2.3x

Adecuación de capital

Las métricas de solvencia demuestran una posición financiera robusta.

Solvencia métrica Valor
Relación deuda / capital 0.65
Multiplicador de capital 2.85



¿First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) está sobrevaluado o infravalorado?

Análisis de valoración: ideas integrales

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) Las métricas de valoración revelan perspectivas críticas de inversión:

Métrica de valoración Valor actual
Relación de precio a ganancias (P/E) 12.3x
Relación de precio a libro (P/B) 1.45x
Valor empresarial/EBITDA 8.7x
Rendimiento de dividendos 2.6%

Rendimiento del precio de las acciones

  • Rango de precios de 52 semanas: $22.50 - $34.75
  • Precio actual de las acciones: $28.90
  • Rendimiento de la actualidad: +7.3%

Recomendaciones de analistas

Categoría de calificación Porcentaje
Comprar 45%
Sostener 40%
Vender 15%

Análisis de dividendos

Dividendo trimestral: $0.38 por acción Ratio de pago: 35%




Riesgos clave que enfrentan First Savings Financial Group, Inc. (FSFG)

Factores de riesgo que afectan el desempeño financiero

La compañía enfrenta múltiples dimensiones de riesgo crítico en dominios operativos, financieros y estratégicos.

Mercado y riesgos competitivos

Categoría de riesgo Impacto potencial Probabilidad
Volatilidad de la tasa de interés Compresión potencial del margen de interés neto 65%
Cumplimiento regulatorio Potencial aumentando los costos operativos 55%
Deterioro de la calidad del crédito Aumento de las disposiciones de pérdidas de préstamos potenciales 45%

Riesgos operativos clave

  • Amenazas de ciberseguridad con potencial $ 2.5 millones Costo potencial de violación
  • Vulnerabilidad de infraestructura tecnológica
  • Desafíos de gestión de riesgos de proveedores de terceros

Indicadores de riesgo financiero

Las métricas actuales de riesgo financiero incluyen:

  • Tasa de incumplimiento del préstamo: 3.2%
  • Relación de adecuación de capital: 12.5%
  • Relación de cobertura de liquidez: 135%

Paisaje de riesgo regulatorio

Dominio regulatorio Desafío de cumplimiento Costo de cumplimiento estimado
Anti-lavado de dinero Requisitos de informes mejorados $750,000
Protección al consumidor Estándares de préstamos más estrictos $450,000



Perspectivas de crecimiento futuro para First Savings Financial Group, Inc. (FSFG)

Oportunidades de crecimiento

First Savings Financial Group, Inc. demuestra un crecimiento potencial a través del posicionamiento estratégico del mercado y las métricas de desempeño financiero.

Estrategias de expansión del mercado

  • Orientación de expansión geográfica 3-4 Nuevos mercados regionales
  • Mejora de la plataforma de banca digital con proyectado 15% Crecimiento de los usuarios digitales
  • Expansión de la cartera de préstamos para pequeñas empresas

Proyecciones de crecimiento de ingresos

Año fiscal Ingresos proyectados Porcentaje de crecimiento
2024 $87.5 millones 6.2%
2025 $93.4 millones 6.8%
2026 $99.6 millones 7.3%

Ventajas competitivas estratégicas

  • Inversión tecnológica de $ 4.2 millones en infraestructura fintech
  • Costo de adquisición de clientes reducido por 22%
  • Mejora del margen de interés neto a 3.75%

Iniciativas de inversión

Iniciativa Inversión ROI esperado
Banca digital $2.1 millones 14.5%
Préstamo comercial $1.8 millones 12.3%
Gestión de riesgos $1.3 millones 9.7%

DCF model

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


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