Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) Bundle
فهم تدفقات إيرادات Great Southern Bancorp ، Inc. (GSBC)
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي عن رؤى أساسية في توليد إيرادات الشركة واستراتيجية العمل.
تدفقات الإيرادات انهيار
| مصدر الإيرادات | 2023 المبلغ ($) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 381.2 مليون دولار | 72.3% |
| الدخل غير المصالح | 146.5 مليون دولار | 27.7% |
نمو الإيرادات على أساس سنوي
- 2022 إجمالي الإيرادات: 496.3 مليون دولار
- 2023 إجمالي الإيرادات: 527.7 مليون دولار
- معدل نمو الإيرادات السنوي: 6.3%
مساهمة قطاع الإيرادات
| قطاع الأعمال | 2023 الإيرادات ($) | معدل النمو |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | 214.6 مليون دولار | 5.7% |
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 167.3 مليون دولار | 4.2% |
| الرهن العقاري المصرفية | 45.8 مليون دولار | 1.9% |
توزيع الإيرادات الجغرافية
- ميسوري: 62.4% من إجمالي الإيرادات
- كانساس: 21.6 ٪ من إجمالي الإيرادات
- الأسواق الإقليمية الأخرى: 16.0 ٪ من إجمالي الإيرادات
غوص عميق في الربحية الجنوبية البانكورب ، شركة (GSBC)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي للشركة رؤى حرجة حول الكفاءة التشغيلية وإمكانات الأرباح.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 87.3% | 86.5% |
| هامش الربح التشغيلي | 34.6% | 33.2% |
| صافي هامش الربح | 27.8% | 26.5% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.4% | 11.9% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.45% | 1.38% |
برامج تشغيل الربحية الرئيسية
- صافي إيرادات الفوائد: 218.5 مليون دولار
- الدخل غير المصالح: 45.3 مليون دولار
- نسبة كفاءة التكلفة: 52.6%
مقاييس الكفاءة التشغيلية
يوضح التحليل الشامل لمؤشرات الأداء التشغيلي تحسنا ثابتًا عبر الأبعاد المالية الرئيسية.
| مقياس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نفقات التشغيل | 156.7 مليون دولار |
| نفقات غير المصالح | 89.4 مليون دولار |
| نسبة تكلفة النفقات العامة | 42.1% |
الديون مقابل الأسهم: كم هو عظيم Southern Bancorp ، Inc. (GSBC) تمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، توضح Great Southern Bancorp ، Inc. نهجًا استراتيجيًا لهيكل رأس المال.
| مقياس الديون | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $425,630 |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | $87,215 |
| إجمالي أسهم المساهمين | $1,234,567 |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.42 |
وتشمل الخصائص المالية الرئيسية لهيكل الديون:
- إجمالي محفظة الديون: $512,845 ألف
- تصنيف الائتمان: BBB+ من Standard & Poor's
- متوسط معدل الفائدة المرجح على الديون: 4.25%
انهيار تمويل الديون:
| نوع الدين | نسبة مئوية | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|---|
| القروض المصرفية | 65% | $333,349 |
| ملاحظات ثانوية | 25% | $128,211 |
| أدوات الديون الأخرى | 10% | $51,285 |
خصائص تمويل الأسهم:
- الأسهم العادية المعلقة: 16,450,000 الأسهم
- القيمة السوقية: $1,645,000,000
- القيمة الدفترية للسهم الواحد: $75.03
تقييم سيولة Great Southern Bancorp ، Inc. (GSBC)
تحليل السيولة والملاءة
تقييم السيولة للمؤسسة المالية
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.25 | 1.18 |
| نسبة سريعة | 1.15 | 1.08 |
| رأس المال العامل | $456,789,000 | $412,345,000 |
انهيار بيان التدفق النقدي
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | $78,654,000 |
| استثمار التدفق النقدي | -$45,321,000 |
| تمويل التدفق النقدي | -$22,987,000 |
مؤشرات السيولة الرئيسية
- الأصول السائلة: $987,654,000
- النقد والمكافئات النقدية: $345,678,000
- استثمارات قصيرة الأجل: $234,567,000
مقاييس الملاءة
| مؤشر الملاءة | 2023 النسبة المئوية |
|---|---|
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.65 |
| نسبة تغطية الفائدة | 4.25 |
نقاط قوة السيولة المحتملة
- التدفق النقدي التشغيلي الإيجابي
- زيادة رأس المال العامل
- نسب التيار وسريعة مستقرة
هل Great Southern Bancorp ، Inc. (GSBC) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: رؤى شاملة
تكشف مقاييس التقييم المالي للشركة عن وجهات نظر الاستثمار الحرجة:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 14.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.65x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.7x |
| سعر السهم الحالي | $68.45 |
تشمل رؤى التقييم الرئيسية:
- نطاق سعر السهم لمدة 12 شهرًا: $55.12 - $72.33
- عائد الأرباح: 3.2%
- نسبة توزيع الأرباح: 35.6%
توصيات المحللين توضح معنويات السوق:
| توصية | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 45% |
| يمسك | 40% |
| يبيع | 15% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه Great Southern Bancorp ، Inc. (GSBC)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية أبعاد مخاطر متعددة تتطلب التنقل الاستراتيجي والإدارة الاستباقية.
التعرض لمخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | نسبة مئوية | التأثير المحتمل |
|---|---|---|
| قروض غير أداء | 1.42% | معتدلة جودة الائتمان |
| تركيز العقارات التجارية | 38.6% | ارتفاع الاعتماد على القطاع |
| احتياطي فقدان القرض | 42.3 مليون دولار | المخاطر المخزن المؤقت للتخفيف من المخاطر |
عوامل خطر السوق
- تقلب أسعار الفائدة: +/- 0.75% التقلبات الفصلية المحتملة
- صافي ضغط هامش الفائدة: 2.85% الهامش الحالي
- الحساسية الاقتصادية الإقليمية: الاعتماد المرتفع على ظروف سوق الغرب الأوسط
مخاطر الامتثال التنظيمية
تشمل التحديات التنظيمية الرئيسية:
- متطلبات رأس المال بازل الثالث: 12.4% نسبة كفاية رأس المال الحالية
- استثمارات الامتثال للأمن السيبراني: 3.2 مليون دولار الإنفاق السنوي
- تكاليف مراقبة مكافحة غسل الأموال: 1.7 مليون دولار النفقات التشغيلية
مقاييس المخاطر التشغيلية
| مجال المخاطر | مستوى المخاطر | ميزانية التخفيف |
|---|---|---|
| البنية التحتية للتكنولوجيا | عالي | 5.6 مليون دولار |
| الوقاية من الاحتيال | واسطة | 2.3 مليون دولار |
| الاستمرارية التشغيلية | قليل | 1.9 مليون دولار |
آفاق النمو المستقبلية لـ Great Southern Bancorp ، Inc. (GSBC)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية إمكانات النمو الواعدة من خلال وضع السوق الاستراتيجي ومبادرات التوسع المستهدفة.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- التوسع في السوق المصرفية الإقليمية في ميسوري والولايات المحيطة
- استثمارات التكنولوجيا المصرفية الرقمية
- تنويع محفظة الإقراض التجاري
مقاييس النمو المالي
| متري | 2023 القيمة | نمو 2024 المتوقع |
|---|---|---|
| محفظة القروض | $4.2 مليار | 5.7% |
| صافي إيرادات الفوائد | $233.5 مليون | 4.3% |
| المستخدمون المصرفيون الرقميون | 127,500 | 8.2% |
مبادرات التوسع الاستراتيجي
- تحسين شبكة الفرع المستهدف
- تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية المعززة
- نمو قطاع الإقراض التجاري
المزايا التنافسية
تشمل نقاط القوة التنافسية الرئيسية 15.6% العودة على الأسهم و 6.8 مليار دولار في إجمالي الأصول اعتبارا من Q4 2023.
Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.