Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) Bundle
Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) Einnahmequellen für Southern Bancorp, Inc. (GSBC) verstehen
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistung ergibt wichtige Einblicke in die Umsatzerzeugung und die Geschäftsstrategie des Unternehmens.
Einnahmeströme Aufschlüsselung
| Einnahmequelle | 2023 Betrag ($) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 381,2 Millionen US -Dollar | 72.3% |
| Nichtinteresse Einkommen | 146,5 Millionen US -Dollar | 27.7% |
Jahr-zum-Vorjahreswachstum
- 2022 Gesamtumsatz: 496,3 Mio. USD
- 2023 Gesamtumsatz: 527,7 Millionen US -Dollar
- Jahresumsatzwachstumsrate: 6.3%
Einnahmesegmentbeitrag
| Geschäftssegment | 2023 Umsatz ($) | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| Kommerzielle Kreditvergabe | 214,6 Millionen US -Dollar | 5.7% |
| Einzelhandelsbanken | 167,3 Millionen US -Dollar | 4.2% |
| Hypothekenbanking | 45,8 Millionen US -Dollar | 1.9% |
Geografische Einnahmeverteilung
- Missouri: 62.4% des Gesamtumsatzes
- Kansas: 21,6% des Gesamtumsatzes
- Andere regionale Märkte: 16,0% des Gesamtumsatzes
Ein tiefes Tauchen in Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Finanzielle Leistungskennzahlen für das Unternehmen zeigen kritische Einblicke in die operative Effizienz und das Ertragspotenzial.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 87.3% | 86.5% |
| Betriebsgewinnmarge | 34.6% | 33.2% |
| Nettogewinnmarge | 27.8% | 26.5% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.4% | 11.9% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.45% | 1.38% |
Wichtige Rentabilitätstreiber
- Nettozinserträge: 218,5 Millionen US -Dollar
- Nichtinteresse Einkommen: 45,3 Millionen US -Dollar
- Kosteneffizienzverhältnis: 52.6%
Betriebseffizienzmetriken
Die umfassende Analyse der operativen Leistungsindikatoren zeigt eine konsistente Verbesserung über die wichtigsten finanziellen Dimensionen.
| Effizienzmetrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Betriebskosten | 156,7 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresse | 89,4 Millionen US -Dollar |
| Gemeinkostenverhältnis | 42.1% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie großartig Southern Bancorp, Inc. (GSBC) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach der jüngsten Finanzberichterstattung zeigt Great Southern Bancorp, Inc. einen strategischen Ansatz für seine Kapitalstruktur.
| Schuldenmetrik | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | $425,630 |
| Totale kurzfristige Schulden | $87,215 |
| Eigenkapital der Aktionäre | $1,234,567 |
| Verschuldungsquote | 0.42 |
Die wichtigsten finanziellen Merkmale der Schuldenstruktur sind:
- Gesamtverschuldungsportfolio: $512,845 tausend
- Gutschrift: BBB+ von Standard & Poor's
- Gewichteter durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 4.25%
Aufschlüsselung der Fremdfinanzierung:
| Schuldenart | Prozentsatz | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Bankkredite | 65% | $333,349 |
| Untergeordnete Notizen | 25% | $128,211 |
| Andere Schuldeninstrumente | 10% | $51,285 |
Eigenkapitalfinanzierungseigenschaften:
- Stammaktien ausstehend: 16,450,000 Aktien
- Marktkapitalisierung: $1,645,000,000
- Buchwert pro Aktie: $75.03
Bewertung der Liquidität der Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Liquiditätsbewertung für das Finanzinstitut
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.25 | 1.18 |
| Schnellverhältnis | 1.15 | 1.08 |
| Betriebskapital | $456,789,000 | $412,345,000 |
Aufschlüsselung der Cashflow -Erklärung
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | $78,654,000 |
| Cashflow investieren | -$45,321,000 |
| Finanzierung des Cashflows | -$22,987,000 |
Wichtige Liquiditätsindikatoren
- Liquid Assets: $987,654,000
- Bargeld und Bargeldäquivalente: $345,678,000
- Kurzfristige Investitionen: $234,567,000
Solvenzmetriken
| Solvenzanzeige | 2023 Prozentsatz |
|---|---|
| Verschuldungsquote | 0.65 |
| Zinsabdeckungsquote | 4.25 |
Potenzielle Liquiditätsstärken
- Positiver operierender Cashflow
- Erhöhung des Betriebskapitals
- Stabile Strom- und Schnellverhältnisse
Ist Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: umfassende Erkenntnisse
Die finanziellen Bewertungskennzahlen für das Unternehmen zeigen kritische Investitionsperspektiven:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 14.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,65x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.7x |
| Aktueller Aktienkurs | $68.45 |
Zu den wichtigsten Bewertungseinsichten gehören:
- 12-Monats-Aktienkursbereich: $55.12 - $72.33
- Dividendenrendite: 3.2%
- Dividendenausschüttungsquote: 35.6%
Analystenempfehlungen zeigen Marktgefühle:
| Empfehlung | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 45% |
| Halten | 40% |
| Verkaufen | 15% |
Schlüsselrisiken mit Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC)
Risikofaktoren
Das Finanzinstitut steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen, die strategische Navigation und proaktives Management erfordern.
Exposition des Kreditrisikos
| Risikokategorie | Prozentsatz | Mögliche Auswirkungen |
|---|---|---|
| Notleidende Kredite | 1.42% | Gemäßigte Bedenken der Kreditqualität |
| Gewerbeimmobilienkonzentration | 38.6% | Abhängigkeit mit hoher Sektor |
| Kreditverlustreserve | 42,3 Millionen US -Dollar | Risikominderungspuffer |
Marktrisikofaktoren
- Zinsvolatilität: +/- 0.75% potenzielle vierteljährliche Schwankung
- Netto -Zins -Margendruck: 2.85% aktueller Rand
- Regionale wirtschaftliche Sensibilität: Hohe Abhängigkeit von den Marktbedingungen des Mittleren Westens
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
Zu den wichtigsten regulatorischen Herausforderungen gehören:
- Basel III Kapitalanforderungen: 12.4% Aktuelles Kapitaladäquanz Ratio
- Cybersicherheit Compliance -Investitionen: 3,2 Millionen US -Dollar Jahresausgaben
- Die Überwachungskosten gegen Geldwäsche: 1,7 Millionen US -Dollar Betriebskosten
Betriebsrisikokennzahlen
| Risikodomäne | Risikoniveau | Minderungsbudget |
|---|---|---|
| Technologieinfrastruktur | Hoch | 5,6 Millionen US -Dollar |
| Betrugsverhütung | Medium | 2,3 Millionen US -Dollar |
| Operative Kontinuität | Niedrig | 1,9 Millionen US -Dollar |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC)
Wachstumschancen
Das Finanzinstitut zeigt vielversprechendes Wachstumspotenzial durch strategische Marktpositionierung und gezielte Expansionsinitiativen.
Schlüsselwachstumstreiber
- Expansion des regionalen Bankenmarktes in Missouri und den umliegenden Staaten
- Investitionen für digitale Banktechnologie
- Diversifizierung von kommerziellen Krediten Portfolio
Finanzielle Wachstumskennzahlen
| Metrisch | 2023 Wert | Projiziertes 2024 Wachstum |
|---|---|---|
| Kreditportfolio | $4,2 Milliarden | 5.7% |
| Nettozinserträge | $233,5 Millionen | 4.3% |
| Digital Banking -Benutzer | 127,500 | 8.2% |
Strategische Expansionsinitiativen
- Gezielte Zweignetzwerkoptimierung
- Verbesserte Entwicklung der digitalen Bankenplattform
- Segmentwachstum für kommerzielle Kreditvergabe
Wettbewerbsvorteile
Zu den wichtigsten Wettbewerbsstärken gehören 15.6% Eigenkapitalrendite und 6,8 Milliarden US -Dollar In Tholing Assets ab Q4 2023.
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