Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) Bundle
Compreendendo os fluxos de receita da Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC)
Análise de receita
O desempenho financeiro revela as principais informações sobre a geração de receita e a estratégia de negócios da empresa.
Receita Remons de Receita
| Fonte de receita | 2023 valor ($) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 381,2 milhões | 72.3% |
| Receita não interessante | US $ 146,5 milhões | 27.7% |
Crescimento de receita ano a ano
- 2022 Receita total: US $ 496,3 milhões
- 2023 Receita total: US $ 527,7 milhões
- Taxa anual de crescimento da receita: 6.3%
Contribuição do segmento de receita
| Segmento de negócios | 2023 Receita ($) | Taxa de crescimento |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 214,6 milhões | 5.7% |
| Banco de varejo | US $ 167,3 milhões | 4.2% |
| Bancos de hipotecas | US $ 45,8 milhões | 1.9% |
Distribuição de receita geográfica
- Missouri: 62.4% de receita total
- Kansas: 21,6% da receita total
- Outros mercados regionais: 16,0% da receita total
Um mergulho profundo na Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
As métricas de desempenho financeiro para a empresa revelam informações críticas sobre a eficiência operacional e o potencial de ganhos.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 87.3% | 86.5% |
| Margem de lucro operacional | 34.6% | 33.2% |
| Margem de lucro líquido | 27.8% | 26.5% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 12.4% | 11.9% |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 1.45% | 1.38% |
Principais fatores de rentabilidade
- Receita líquida de juros: US $ 218,5 milhões
- Receita não jurídica: US $ 45,3 milhões
- Índice de eficiência de custos: 52.6%
Métricas de eficiência operacional
A análise abrangente dos indicadores de desempenho operacional demonstra uma melhoria consistente nas principais dimensões financeiras.
| Métrica de eficiência | 2023 desempenho |
|---|---|
| Despesas operacionais | US $ 156,7 milhões |
| Despesas não jurídicas | US $ 89,4 milhões |
| Índice de custo aéreo | 42.1% |
Dívida vs. Equidade: Quão grande Southern Bancorp, Inc. (GSBC) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir dos mais recentes relatórios financeiros, a Great Southern Bancorp, Inc. demonstra uma abordagem estratégica à sua estrutura de capital.
| Métrica de dívida | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | $425,630 |
| Dívida total de curto prazo | $87,215 |
| Equidade total dos acionistas | $1,234,567 |
| Relação dívida / patrimônio | 0.42 |
As principais características financeiras da estrutura da dívida incluem:
- Portfólio de dívida total: $512,845 mil
- Classificação de crédito: BBB+ do Standard & Poor's
- Taxa de juros médios ponderados sobre dívida: 4.25%
Redução do financiamento da dívida:
| Tipo de dívida | Percentagem | Quantidade (em milhares) |
|---|---|---|
| Empréstimos bancários | 65% | $333,349 |
| Notas subordinadas | 25% | $128,211 |
| Outros instrumentos de dívida | 10% | $51,285 |
Características de financiamento de ações:
- Ações ordinárias em circulação: 16,450,000 ações
- Capitalização de mercado: $1,645,000,000
- Valor contábil por ação: $75.03
Avaliando o Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) liquidez
Análise de liquidez e solvência
Avaliação de liquidez para a instituição financeira
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.25 | 1.18 |
| Proporção rápida | 1.15 | 1.08 |
| Capital de giro | $456,789,000 | $412,345,000 |
Declaração do fluxo de caixa quebra
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | $78,654,000 |
| Investindo fluxo de caixa | -$45,321,000 |
| Financiamento de fluxo de caixa | -$22,987,000 |
Indicadores -chave de liquidez
- Ativos líquidos: $987,654,000
- Caixa e equivalentes em dinheiro: $345,678,000
- Investimentos de curto prazo: $234,567,000
Métricas de solvência
| Indicador de solvência | 2023 porcentagem |
|---|---|
| Relação dívida / patrimônio | 0.65 |
| Taxa de cobertura de juros | 4.25 |
Potenciais forças de liquidez
- Fluxo de caixa operacional positivo
- Aumentando o capital de giro
- Razões de corrente e rápido estáveis
O Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) está supervalorizado ou subvalorizado?
Análise de avaliação: idéias abrangentes
As métricas de avaliação financeira para a empresa revelam perspectivas críticas de investimento:
| Métrica de avaliação | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 14.3x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.65x |
| Valor corporativo/ebitda | 9.7x |
| Preço atual das ações | $68.45 |
Os insights de avaliação -chave incluem:
- Faixa de preço das ações de 12 meses: $55.12 - $72.33
- Rendimento de dividendos: 3.2%
- Taxa de pagamento de dividendos: 35.6%
As recomendações dos analistas demonstram sentimentos de mercado:
| Recomendação | Percentagem |
|---|---|
| Comprar | 45% |
| Segurar | 40% |
| Vender | 15% |
Riscos -chave enfrentando o Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC)
Fatores de risco
A instituição financeira enfrenta múltiplas dimensões críticas de risco que exigem navegação estratégica e gerenciamento proativo.
Exposição ao risco de crédito
| Categoria de risco | Percentagem | Impacto potencial |
|---|---|---|
| Empréstimos não-desempenho | 1.42% | Preocupação de qualidade de crédito moderada |
| Concentração imobiliária comercial | 38.6% | Alta dependência do setor |
| Reserva de perda de empréstimo | US $ 42,3 milhões | Buffer de mitigação de risco |
Fatores de risco de mercado
- Volatilidade da taxa de juros: +/- 0.75% potencial flutuação trimestral
- Pressão da margem de juros líquidos: 2.85% margem atual
- Sensibilidade econômica regional: alta dependência das condições do mercado do Centro -Oeste
Riscos de conformidade regulatória
Os principais desafios regulatórios incluem:
- Requisitos de capital Basileia III: 12.4% taxa de adequação de capital atual
- Investimentos de conformidade de segurança cibernética: US $ 3,2 milhões despesas anuais
- Custos de monitoramento de lavagem de dinheiro: US $ 1,7 milhão despesas operacionais
Métricas de risco operacional
| Domínio de risco | Nível de risco | Orçamento de mitigação |
|---|---|---|
| Infraestrutura de tecnologia | Alto | US $ 5,6 milhões |
| Prevenção de fraudes | Médio | US $ 2,3 milhões |
| Continuidade operacional | Baixo | US $ 1,9 milhão |
Perspectivas de crescimento futuro para a Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC)
Oportunidades de crescimento
A instituição financeira demonstra potencial de crescimento promissor por meio de posicionamento estratégico do mercado e iniciativas direcionadas de expansão.
Principais fatores de crescimento
- Expansão regional do mercado bancário no Missouri e nos Estados vizinhos
- Investimentos de tecnologia bancária digital
- Diversificação de portfólio de empréstimos comerciais
Métricas de crescimento financeiro
| Métrica | 2023 valor | Crescimento projetado 2024 |
|---|---|---|
| Portfólio de empréstimos | $4,2 bilhões | 5.7% |
| Receita de juros líquidos | $233,5 milhões | 4.3% |
| Usuários bancários digitais | 127,500 | 8.2% |
Iniciativas de expansão estratégica
- Otimização de rede de ramificação direcionada
- Desenvolvimento de plataforma bancária digital aprimorada
- Crescimento do segmento de empréstimos comerciais
Vantagens competitivas
Os principais pontos fortes competitivos incluem 15.6% Retorno sobre a equidade e US $ 6,8 bilhões no total de ativos a partir do quarto trimestre 2023.
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