Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) Bundle
Comprendre les sources de revenus de Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC)
Analyse des revenus
La performance financière révèle des informations clés sur la génération de revenus et la stratégie commerciale des revenus de l'entreprise.
Répartition des sources de revenus
| Source de revenus | 2023 Montant ($) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 381,2 millions de dollars | 72.3% |
| Revenus non intérêts | 146,5 millions de dollars | 27.7% |
Croissance des revenus d'une année sur l'autre
- 2022 Revenu total: 496,3 millions de dollars
- 2023 Revenu total: 527,7 millions de dollars
- Taux de croissance des revenus annuels: 6.3%
Contribution du segment des revenus
| Segment d'entreprise | 2023 Revenus ($) | Taux de croissance |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 214,6 millions de dollars | 5.7% |
| Banque de détail | 167,3 millions de dollars | 4.2% |
| Banque hypothécaire | 45,8 millions de dollars | 1.9% |
Distribution des revenus géographiques
- Missouri: 62.4% de revenus totaux
- Kansas: 21,6% des revenus totaux
- Autres marchés régionaux: 16,0% des revenus totaux
Une plongée profonde dans la rentabilité de Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC)
Analyse des métriques de rentabilité
Les mesures de performance financière pour l'entreprise révèlent des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et le potentiel des bénéfices.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 87.3% | 86.5% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 34.6% | 33.2% |
| Marge bénéficiaire nette | 27.8% | 26.5% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12.4% | 11.9% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.45% | 1.38% |
Cléments de rentabilité clés
- Revenu net des intérêts: 218,5 millions de dollars
- Revenu sans intérêt: 45,3 millions de dollars
- Ratio de rentabilité: 52.6%
Métriques d'efficacité opérationnelle
Une analyse complète des indicateurs de performance opérationnelle démontre une amélioration cohérente entre les dimensions financières clés.
| Métrique d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Dépenses d'exploitation | 156,7 millions de dollars |
| Dépenses sans intérêt | 89,4 millions de dollars |
| Ratio de coûts aériens | 42.1% |
Dette vs Equity: Comment le Grand Southern Bancorp, Inc. (GSBC) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les derniers rapports financiers, Great Southern Bancorp, Inc. démontre une approche stratégique de sa structure de capital.
| Métrique de la dette | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | $425,630 |
| Dette totale à court terme | $87,215 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $1,234,567 |
| Ratio dette / fonds propres | 0.42 |
Les caractéristiques financières clés de la structure de la dette comprennent:
- Portefeuille de dettes totales: $512,845 mille
- Note de crédit: Bbb + de Standard & Poor's
- Taux d'intérêt moyen pondéré sur la dette: 4.25%
Répartition du financement de la dette:
| Type de dette | Pourcentage | Montant (par milliers) |
|---|---|---|
| Prêts bancaires | 65% | $333,349 |
| Notes subordonnées | 25% | $128,211 |
| Autres instruments de dette | 10% | $51,285 |
Caractéristiques de financement des actions:
- Stock ordinaire en circulation: 16,450,000 actions
- Capitalisation boursière: $1,645,000,000
- Valeur comptable par action: $75.03
Évaluation de la grande liquidité de Southern Bancorp, Inc. (GSBC)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Évaluation de la liquidité pour l'institution financière
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.25 | 1.18 |
| Rapport rapide | 1.15 | 1.08 |
| Fonds de roulement | $456,789,000 | $412,345,000 |
Répartition de l'état des flux de trésorerie
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | $78,654,000 |
| Investir des flux de trésorerie | -$45,321,000 |
| Financement des flux de trésorerie | -$22,987,000 |
Indicateurs de liquidité clés
- Actifs liquides: $987,654,000
- Equivalents en espèces et en espèces: $345,678,000
- Investissements à court terme: $234,567,000
Métriques de solvabilité
| Indicateur de solvabilité | Pourcentage de 2023 |
|---|---|
| Ratio dette / fonds propres | 0.65 |
| Ratio de couverture d'intérêt | 4.25 |
Forces de liquidité potentielles
- Flux de trésorerie de fonctionnement positif
- Augmentation du fonds de roulement
- Courant stable et ratios rapides
Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse d'évaluation: idées complètes
Les mesures d'évaluation financière pour la société révèlent des perspectives d'investissement critiques:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 14.3x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,65x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 9.7x |
| Cours actuel | $68.45 |
Les idées d'évaluation clés comprennent:
- Fourchette de cours des actions de 12 mois: $55.12 - $72.33
- Rendement des dividendes: 3.2%
- Ratio de distribution de dividendes: 35.6%
Les recommandations des analystes démontrent le sentiment du marché:
| Recommandation | Pourcentage |
|---|---|
| Acheter | 45% |
| Prise | 40% |
| Vendre | 15% |
Risques clés face à Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC)
Facteurs de risque
L'institution financière fait face à de multiples dimensions de risque critiques qui nécessitent une navigation stratégique et une gestion proactive.
Exposition au risque de crédit
| Catégorie de risque | Pourcentage | Impact potentiel |
|---|---|---|
| Prêts non performants | 1.42% | Préoccupation de qualité de crédit modérée |
| Concentration immobilière commerciale | 38.6% | Dépendance du secteur élevé |
| Réserve de perte de prêt | 42,3 millions de dollars | Tampon d'atténuation des risques |
Facteurs de risque de marché
- Volatilité des taux d'intérêt: +/- 0.75% Fluctuation trimestrielle potentielle
- Pression nette de marge d'intérêt: 2.85% marge actuelle
- Sensibilité économique régionale: haute dépendance à l'égard des conditions du marché du Midwest
Risques de conformité réglementaire
Les principaux défis réglementaires comprennent:
- Exigences de capital de Bâle III: 12.4% Ratio d'adéquation actuel du capital
- Investissements de conformité en cybersécurité: 3,2 millions de dollars dépenses annuelles
- Coûts de surveillance anti-blanchiment de l'argent: 1,7 million de dollars dépenses opérationnelles
Métriques de risque opérationnel
| Domaine des risques | Niveau de risque | Budget d'atténuation |
|---|---|---|
| Infrastructure technologique | Haut | 5,6 millions de dollars |
| Prévention de la fraude | Moyen | 2,3 millions de dollars |
| Continuité opérationnelle | Faible | 1,9 million de dollars |
Perspectives de croissance futures pour Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC)
Opportunités de croissance
L'institution financière démontre un potentiel de croissance prometteur grâce à un positionnement stratégique du marché et à des initiatives d'expansion ciblées.
Moteurs de croissance clés
- Expansion du marché bancaire régional au Missouri et aux États environnants
- Investissements technologiques bancaires numériques
- Diversification du portefeuille de prêts commerciaux
Métriques de croissance financière
| Métrique | Valeur 2023 | Croissance projetée en 2024 |
|---|---|---|
| Portefeuille de prêts | $4,2 milliards | 5.7% |
| Revenu net d'intérêt | $233,5 millions | 4.3% |
| Utilisateurs de la banque numérique | 127,500 | 8.2% |
Initiatives d'expansion stratégiques
- Optimisation du réseau de branche ciblé
- Amélioration du développement de la plate-forme bancaire numérique
- Croissance du segment des prêts commerciaux
Avantages compétitifs
Les forces compétitives clés comprennent 15.6% retour sur capitaux propres et 6,8 milliards de dollars dans le total des actifs auprès du quatrième trimestre 2023.
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