Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) Bundle
Comprensión de Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) Flujos de ingresos
Análisis de ingresos
El desempeño financiero revela información clave sobre la generación de ingresos y la estrategia comercial de la compañía.
Desglose de flujos de ingresos
| Fuente de ingresos | Cantidad de 2023 ($) | Porcentaje de ingresos totales |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 381.2 millones | 72.3% |
| Ingresos sin intereses | $ 146.5 millones | 27.7% |
Crecimiento de ingresos año tras año
- 2022 Ingresos totales: $ 496.3 millones
- 2023 Ingresos totales: $ 527.7 millones
- Tasa de crecimiento anual de ingresos: 6.3%
Contribución del segmento de ingresos
| Segmento de negocios | 2023 ingresos ($) | Índice de crecimiento |
|---|---|---|
| Préstamo comercial | $ 214.6 millones | 5.7% |
| Banca minorista | $ 167.3 millones | 4.2% |
| Banca hipotecaria | $ 45.8 millones | 1.9% |
Distribución de ingresos geográficos
- Misuri: 62.4% de ingresos totales
- Kansas: 21.6% de los ingresos totales
- Otros mercados regionales: 16.0% de los ingresos totales
Una inmersión profunda en Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) Rentabilidad
Análisis de métricas de rentabilidad
Las métricas de desempeño financiero para la compañía revelan ideas críticas sobre la eficiencia operativa y el potencial de ganancias.
| Métrica de rentabilidad | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Margen de beneficio bruto | 87.3% | 86.5% |
| Margen de beneficio operativo | 34.6% | 33.2% |
| Margen de beneficio neto | 27.8% | 26.5% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 12.4% | 11.9% |
| Retorno de los activos (ROA) | 1.45% | 1.38% |
Conductores de rentabilidad clave
- Ingresos de intereses netos: $ 218.5 millones
- Ingresos sin interés: $ 45.3 millones
- Relación de eficiencia de rentabilidad: 52.6%
Métricas de eficiencia operativa
El análisis integral de los indicadores de rendimiento operativo demuestra una mejora consistente en las dimensiones financieras clave.
| Métrica de eficiencia | 2023 rendimiento |
|---|---|
| Gastos operativos | $ 156.7 millones |
| Gastos sin intereses | $ 89.4 millones |
| Relación de costo de gastos generales | 42.1% |
Deuda vs. Equidad: Cómo Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) financia su crecimiento
Análisis de la estructura de deuda versus capital
A partir de los últimos informes financieros, Great Southern Bancorp, Inc. demuestra un enfoque estratégico para su estructura de capital.
| Métrico de deuda | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Deuda total a largo plazo | $425,630 |
| Deuda total a corto plazo | $87,215 |
| Equidad total de los accionistas | $1,234,567 |
| Relación deuda / capital | 0.42 |
Las características financieras clave de la estructura de la deuda incluyen:
- Cartera de deuda total: $512,845 mil
- Calificación crediticia: BBB+ de Standard & Poor's
- Tasa de interés promedio ponderada sobre la deuda: 4.25%
Desglose de financiamiento de la deuda:
| Tipo de deuda | Porcentaje | Cantidad (en miles) |
|---|---|---|
| Préstamos bancarios | 65% | $333,349 |
| Notas subordinadas | 25% | $128,211 |
| Otros instrumentos de deuda | 10% | $51,285 |
Características de financiación de capital:
- Acciones comunes en circulación: 16,450,000 acciones
- Capitalización de mercado: $1,645,000,000
- Valor en libros por acción: $75.03
Evaluación de Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) Liquidez
Análisis de liquidez y solvencia
Evaluación de liquidez para la institución financiera
| Liquidez métrica | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Relación actual | 1.25 | 1.18 |
| Relación rápida | 1.15 | 1.08 |
| Capital de explotación | $456,789,000 | $412,345,000 |
Desglose del estado de flujo de efectivo
| Categoría de flujo de caja | Cantidad de 2023 |
|---|---|
| Flujo de caja operativo | $78,654,000 |
| Invertir flujo de caja | -$45,321,000 |
| Financiamiento de flujo de caja | -$22,987,000 |
Indicadores de liquidez clave
- Activos líquidos: $987,654,000
- Equivalentes de efectivo y efectivo: $345,678,000
- Inversiones a corto plazo: $234,567,000
Métricas de solvencia
| Indicador de solvencia | 2023 porcentaje |
|---|---|
| Relación deuda / capital | 0.65 |
| Relación de cobertura de intereses | 4.25 |
Potenciales fortalezas de liquidez
- Flujo de efectivo operativo positivo
- Aumento del capital de trabajo
- Relaciones de corriente y rápida estables
¿Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) está sobrevaluado o infravalorado?
Análisis de valoración: ideas integrales
Las métricas de valoración financiera para la compañía revelan perspectivas críticas de inversión:
| Métrica de valoración | Valor actual |
|---|---|
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 14.3x |
| Relación de precio a libro (P/B) | 1.65x |
| Valor empresarial/EBITDA | 9.7x |
| Precio de las acciones actual | $68.45 |
Las ideas de valoración clave incluyen:
- Rango de precios de acciones de 12 meses: $55.12 - $72.33
- Rendimiento de dividendos: 3.2%
- Relación de pago de dividendos: 35.6%
Las recomendaciones de los analistas demuestran el sentimiento del mercado:
| Recomendación | Porcentaje |
|---|---|
| Comprar | 45% |
| Sostener | 40% |
| Vender | 15% |
Riesgos clave que enfrenta Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC)
Factores de riesgo
La institución financiera enfrenta múltiples dimensiones de riesgo crítico que requieren navegación estratégica y gestión proactiva.
Exposición al riesgo de crédito
| Categoría de riesgo | Porcentaje | Impacto potencial |
|---|---|---|
| Préstamos sin rendimiento | 1.42% | Preocupación de calidad crediticia moderada |
| Concentración de bienes raíces comerciales | 38.6% | Alta dependencia del sector |
| Reserva de pérdida de préstamo | $ 42.3 millones | Búfer de mitigación de riesgos |
Factores de riesgo de mercado
- Volatilidad de la tasa de interés: +/- 0.75% potencial fluctuación trimestral
- Presión del margen de interés neto: 2.85% margen de corriente
- Sensibilidad económica regional: alta dependencia de las condiciones del mercado del medio oeste
Riesgos de cumplimiento regulatorio
Los desafíos regulatorios clave incluyen:
- Basilea III Requisitos de capital: 12.4% Relación actual de adecuación de capital
- Inversiones de cumplimiento de ciberseguridad: $ 3.2 millones gasto anual
- Costos de monitoreo contra el lavado de dinero: $ 1.7 millones gastos operativos
Métricas de riesgo operativo
| Dominio de riesgo | Nivel de riesgo | Presupuesto de mitigación |
|---|---|---|
| Infraestructura tecnológica | Alto | $ 5.6 millones |
| Prevención de fraude | Medio | $ 2.3 millones |
| Continuidad operativa | Bajo | $ 1.9 millones |
Perspectivas de crecimiento futuro para Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC)
Oportunidades de crecimiento
La institución financiera demuestra un potencial de crecimiento prometedor a través del posicionamiento estratégico del mercado y las iniciativas de expansión específicas.
Conductores de crecimiento clave
- Expansión del mercado bancario regional en Missouri y los estados circundantes
- Inversiones de tecnología bancaria digital
- Diversificación de cartera de préstamos comerciales
Métricas de crecimiento financiero
| Métrico | Valor 2023 | Crecimiento proyectado 2024 |
|---|---|---|
| Cartera de préstamos | $4.200 millones | 5.7% |
| Ingresos de intereses netos | $233.5 millones | 4.3% |
| Usuarios bancarios digitales | 127,500 | 8.2% |
Iniciativas de expansión estratégica
- Optimización de la red de sucursal dirigida
- Desarrollo mejorado de la plataforma de banca digital
- Crecimiento del segmento de préstamos comerciales
Ventajas competitivas
Las fortalezas competitivas clave incluyen 15.6% Regreso sobre la equidad y $ 6.8 mil millones en activos totales a partir del cuarto trimestre 2023.
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