Horizon Bancorp, Inc. (HBNC) Bundle
فهم Horizon Bancorp، Inc. (HBNC) تدفقات الإيرادات
تحليل الإيرادات
Horizon Bancorp، Inc. (HBNC) بلغ إجمالي الإيرادات 282.4 مليون دولار للسنة المالية 2023، تمثل 6.2% عن السنة السابقة.
| مصدر الإيرادات | 2023 المبلغ | النسبة المئوية من إجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 214.6 مليون دولار | 76% |
| الإيرادات من غير الفوائد | 67.8 مليون دولار | 24% |
توزيع تدفقات الإيرادات
- مكونات صافي دخل الفوائد:
- فوائد القرض: 189.3 مليون دولار
- فوائد الأوراق المالية الاستثمارية: 25.3 مليون دولار
- مكونات الدخل من غير الفوائد:
- رسوم الخدمة: 42.1 مليون دولار
- الإيرادات المصرفية للرهن العقاري: 15.7 مليون دولار
- الرسوم الأخرى: 10.0 مليون دولار
نمو الإيرادات على أساس سنوي
| السنة | إجمالي الإيرادات | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2021 | 265.3 مليون دولار | لا ينطبق |
| 2022 | 266.1 مليون دولار | 0.3% |
| 2023 | 282.4 مليون دولار | 6.2% |
يبين توزيع الإيرادات الجغرافية 78% الإيرادات المتأتية من أسواق الغرب الأوسط للولايات المتحدة 22% من قطاعات إقليمية أخرى.
غوص عميق في Horizon Bancorp، Inc. (HBNC) الربحية
تحليل مقاييس الربحية
اعتبارًا من أحدث فترة إبلاغ مالي، أظهرت الشركة أداء الربحية التالي:
| مقياس الربحية | قيمة | التغيير على أساس سنوي |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.3% | +2.1% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.5% | +1.7% |
| صافي هامش الربح | 24.6% | +1.3% |
تشمل رؤى الربحية الرئيسية ما يلي:
- العائد على حقوق الملكية (ROE): 12.4%
- عائد الأصول (ROA): 1.65%
- الدخل التشغيلي: 157.3 مليون دولار
- صافي الدخل: 112.6 مليون دولار
تكشف مقاييس الكفاءة التشغيلية:
| مقياس الكفاءة | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 54.2% |
| نسبة مصروفات التشغيل | 45.8% |
تظهر نسب ربحية الصناعة المقارنة:
- متوسط هامش صافي الربح لمجموعة الأقران: 22.1%
- متوسط ROE لمجموعة الأقران: 11.7%
- هامش التشغيل المتوسط للقطاع: 30.6%
الدين مقابل حقوق الملكية: كيف Horizon Bancorp، Inc. (HBNC) تمول نموها
تحليل هيكل الدين مقابل حقوق الملكية
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية، توضح شركة Horizon Bancorp، Inc. نهجًا استراتيجيًا لهيكل رأس المال مع المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| مقياس الديون | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 278.4 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 42.6 مليون دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 1.2 مليار دولار |
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 0.27 |
وتشمل الخصائص الرئيسية لتمويل الديون ما يلي:
- التصنيف الائتماني: BBB (Standard & Poor's)
- المتوسط المرجح لسعر الفائدة على الديون: 4.35%
- استحقاق الدين Profile:: الأدوات الطويلة الأجل في المقام الأول
توزيع تمويل الأسهم:
| عنصر الأسهم | المبلغ | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| الأسهم العادية | 892 مليون دولار | 74.3% |
| الأرباح المحتجزة | 308 ملايين دولار | 25.7% |
يُظهر نشاط إعادة تمويل الديون الأخير 50 مليون دولار إصدار مذكرة عليا بسعر فائدة ثابت بنسبة 4.75٪ وفترة 10 سنوات.
تقييم Horizon Bancorp، Inc. (HBNC) السيولة
تحليل السيولة والملاءة
تقييم السيولة للمؤسسة المالية:
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.37 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
| رأس المال المتداول | 287.6 مليون دولار | 262.4 مليون دولار |
بيان التدفق النقدي Overview:
- التدفق النقدي التشغيلي: 156.3 مليون دولار
- استثمار التدفق النقدي: - 98.7 مليون دولار
- تمويل التدفق النقدي: - 42.5 مليون دولار
نقاط القوة الرئيسية للسيولة:
- النقد وما يعادله: 412.9 مليون دولار
- نسبة الأصول السائلة: 18.6%
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 2.35x
| مقاييس الملاءة | 2023 القيمة |
|---|---|
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 0.65 |
| نسبة تغطية الفائدة | 4.72 |
Is Horizon Bancorp، Inc. (HBNC) مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها ؟
تحليل التقييم: هل الأسهم مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية ؟
يوفر تحليل التقييم رؤى حاسمة حول الوضع المالي لأسهم البنك.
مقاييس التقييم الرئيسية
| مقياس | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 11.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.2x |
| قيمة المؤسسة/الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 9.7 x |
أداء سعر السهم
| الفترة | حركة السعر |
|---|---|
| 52-Week منخفض | $14.22 |
| 52-Week عالية | $21.45 |
| السعر الحالي | $18.37 |
تحليل توزيعات الأرباح
- عائد توزيعات الأرباح الحالي: 3.2%
- نسبة توزيعات الأرباح: 38%
- توزيعات الأرباح السنوية لكل سهم: $0.60
توصيات المحللين
| توصية | النسبة المئوية |
|---|---|
| شراء | 45% |
| انتظر | 40% |
| بيع | 15% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه Horizon Bancorp، Inc. (HBNC)
عوامل الخطر: تحليل شامل
يمثل المشهد المالي عدة أبعاد خطيرة للمخاطر بالنسبة للمؤسسة المصرفية:
تقييم مخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | المقاييس الكمية | الوضع الحالي |
|---|---|---|
| القروض المتعثرة | 1.42% مجموع حافظة القروض | مستوى مخاطر معتدل |
| احتياطيات خسائر القروض | 42.3 مليون دولار | التغطية الكافية |
| صافي معدل الخصم | 0.35% | أقل من متوسط الصناعة |
عوامل خطر السوق
- تأثير تقلب أسعار الفائدة: +/- 50 نقطة أساس احتمال تقلب هامش صافي الفائدة
- مؤشر الحساسية الاقتصادية: 2.4x الترابط بين الأداء الاقتصادي الإقليمي
- العقوبات المحتملة للامتثال التنظيمي: 1.2 مليون دولار التعرض الأقصى المقدر
أبعاد المخاطر التشغيلية
وتشمل مؤشرات المخاطر التشغيلية الرئيسية ما يلي:
- استثمار الأمن السيبراني: 3.7 مليون دولار الميزانية السنوية لأمن التكنولوجيا
- مرونة البنية التحتية الرقمية: 99.97% ضمان وقت تشغيل النظام
- إدارة مخاطر البائعين الخارجيين: 22 رصد العلاقات الحرجة بين البائعين
مقاييس مخاطر السيولة
| مؤشر السيولة | النسبة الحالية | العتبة التنظيمية |
|---|---|---|
| نسبة تغطية السيولة | 138% | ≥ 100% |
| صافي نسبة التمويل المستقرة | 115% | ≥ 100% |
آفاق النمو المستقبلي لشركة Horizon Bancorp، Inc. (HBNC)
فرص النمو
تُظهر Horizon Bancorp، Inc. إمكانات كبيرة للنمو المستقبلي من خلال المبادرات الاستراتيجية ووضع السوق.
محركات النمو الرئيسية
- التوسع المصرفي الإقليمي في أسواق إنديانا وميشيغان
- استثمارات التكنولوجيا المصرفية الرقمية
- تنويع حافظة القروض التجارية
توقعات النمو المالي
| مقياس | 2023 القيمة | 2024 المتوقع | النمو٪ |
|---|---|---|---|
| مجموع الأصول | 7.8 مليار دولار | 8.2 مليار دولار | 5.1% |
| صافي دخل الفوائد | 232 مليون دولار | 248 مليون دولار | 6.9% |
| قروض تجارية | 4.3 مليار دولار | 4.6 مليار دولار | 7.0% |
المزايا التنافسية الاستراتيجية
- وجود قوي للسوق الإقليمية
- منصة الخدمات المصرفية الرقمية المتقدمة
- نسبة التكلفة إلى الدخل المنخفضة 52.3%
- العائد المتسق على حقوق الملكية (ROE) 10.7%
مجالات الاستثمار التكنولوجي
| التركيز على التكنولوجيا | 2024 الاستثمار |
|---|---|
| تحسينات الأمن السيبراني | 5.6 مليون دولار |
| تطوير الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 3.2 مليون دولار |
| خدمة العملاء المدعومة بالذكاء الاصطناعي | 2.1 مليون دولار |
Horizon Bancorp, Inc. (HBNC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.